التداول أم الاستثمار في العملات الرقمية؟ أحدث دليل رئيس الوزراء 2024
التداول مقابل الاستثمار في العملات الرقمية المشفرة
لطالما حيرت المقاربات المختلفة لتداول العملات الرقمية والاستثمار فيها المتداولين، حيث لا يزال المجتمع المالي غير متأكد من الطريقة التي تقدم أكبر فائدة.
تخيل، من ناحية، متداولي العملات الرقمية السريعين الذين يندفعون إلى عالم المعاملات السريعة المثير، حيث يمكن أن تؤدي القرارات في جزء من الثانية إلى مكاسب كبيرة أو خسائر كارثية.
على الجانب الآخر، نجد على الجانب الآخر مستثمري العملات الرقمية المتمرسين، الذين يعتنون بصبر بمحافظهم الاستثمارية مثل البستانيين البارعين، ويختارون الأصول بعناية لتغذيتها وتنميتها بمرور الوقت.
ما هو تداول العملات الرقمية المشفرة؟
على غرار تداول الأصول المالية التقليدية، يدور تداول العملات الرقمية المشفرة حول فن التنبؤ بتحركات الأسعار والمضاربة على مستقبل العملات الرقمية مثل Bitcoin (BTC)، >Ethereum/a> (ETH)، و >Ripple (XRP).
ينغمس المتداولون في السعي المثير وراء “توقيت السوق”، حيث يقومون بشراء الأصول وبيعها بشكل استراتيجي بناءً على تنبؤات محسوبة لأفضل نقاط الدخول والخروج.
إحدى النقاط الرئيسية التي يجب ملاحظتها هي: “شراء الأصول وبيعها بشكل استراتيجي.” نعم، التركيز على “الاستراتيجية”. بشكل عام، يستخدم المتداولون مجموعة متنوعة من استراتيجيات التداول.
اكتشاف استراتيجيات التداول الأكثر شيوعًا
فيما يلي استراتيجيات التداول الشائعة:
المراجحة
تستفيد هذه الاستراتيجية من فروق الأسعار بين البورصات لتحقيق أرباح سريعة.
على سبيل المثال، قد يشتري أحد المتداولين البيتكوين بسعر أقل من البورصة “أ” ويبيع البيتكوين في الوقت نفسه بسعر أعلى في البورصة “ب”، مستفيدًا من فرق السعر بين البورصتين.
التداول اليومي
تستفيد هذه الاستراتيجية من تغيرات الأسعار اليومية لتحقيق مكاسب يومية.
على سبيل المثال، قد يستغل المتداولون اليوميون تحركات الأسعار خلال اليوم من خلال إجراء صفقات متعددة خلال يوم واحد. وقد يلاحظون أن الإيثيريوم يشهد ارتفاعًا في القيمة بسبب إعلان أخبار إيجابية فيقومون على الفور بإجراء صفقات، ويبيعون ممتلكاتهم قبل انتهاء يوم التداول لتحقيق ربح سريع.
التداول المتأرجح
تستفيد هذه الاستراتيجية من التقلبات السريعة في الأسعار على مدار عدة أيام إلى أسابيع.
تخيل متداول متأرجح يستفيد من قوة تقلبات السوق، ويراقب بعناية ارتفاع أسعار العملات الرقمية وانخفاضها. قد يحدد المتداول نمطًا يتذبذب فيه سعر البيتكوين بين 55,000 دولار و60,000 دولار، ويدخل في صفقات استراتيجية عندما ينخفض السعر إلى 55,000 دولار ويخرج عندما يرتفع السعر إلى 60,000 دولار، وبالتالي يجني أرباحًا محتملة ضمن هذا النطاق.
تداول المراكز
تدرس هذه الاستراتيجية اتجاهات التداول على مدى عدة أشهر إلى سنوات.
على سبيل المثال، قد يقوم متداولو المراكز بتجميع رموز XRP، معتقدين أن اعتماد تقنية الريبل سيؤدي إلى ارتفاع قيمتها بمرور الوقت، منتظرين بصبر ارتفاع السعر المطلوب.
المضاربة
تلتقط هذه الاستراتيجية تحركات الأسعار الصغيرة من خلال التداولات السريعة والمتكررة.
تخيل أن أحد المضاربين يقف في طليعة ساحة معركة العملات الرقمية، وينفذ صفقات سريعة خاطفة لاستغلال التقلبات الطفيفة في الأسعار. قد يشترون البيتكوين بسعر 45,000 دولار ويبيعون بسعر 45,500 دولار، ليحققوا أرباحًا صغيرة ولكن سريعة.
ما هو الاستثمار في العملات الرقمية؟
يتمحور الاستثمار في العملات الرقمية المشفرة حول الاستحواذ على الأصول الرقمية والاحتفاظ بها على المدى الطويل، اعتقادًا بأن قيمتها سترتفع بمرور الوقت. وعلى عكس السعي إلى تحقيق أرباح سريعة من خلال تقلبات السوق قصيرة الأجل كما هو الحال في التداول، فإن الاستثمار في العملات الرقمية ينطوي على التزام طويل الأجل.
عادةً ما يتبنى المستثمرون نهج “التحوط”، مما يعني أنهم يحتفظون بالأصول متوقعين نموها في المستقبل. لا ينشغل مستثمرو العملات الرقمية بتقلبات الأسعار اليومية، بل يركزون على تحليل أساسيات العملات الرقمية التي يختارون الاستثمار فيها.
وغالبًا ما يضعون في اعتبارهم عوامل مثل إمكانية تبني التكنولوجيا، والفريق الذي يقف وراء المشروع، واتجاهات السوق بشكل عام لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. ومثلما يستخدم متداولو العملات الرقمية استراتيجيات التداول، يستخدم مستثمرو العملات الرقمية استراتيجيات استثمار مختلفة.
استكشاف استراتيجيات الاستثمار الأكثر شيوعًا
الاحتفاظ
تتضمن هذه الاستراتيجية الاحتفاظ بأصولك المشفرة على المدى الطويل، اعتقادًا بأن قيمتها سترتفع بمرور الوقت. إنها تشبه الاحتفاظ ببطاقة نادرة قابلة للتحصيل تصبح أكثر قيمة مع مرور الوقت.
تخيل شراء بيتكوين وتخزينها بأمان في محفظة العملات الرقمية الخاصة بك، متوقعًا أن يرتفع سعرها في السنوات القادمة.
متوسط التكلفة بالدولار (DCA)
تتضمن هذه الاستراتيجية استثمار مبلغ ثابت في العملة المشفرة بانتظام، بغض النظر عن صعود السوق وهبوطه. يمكن أن تقلل هذه الطريقة من تأثير تقلبات الأسعار على استثمارك الإجمالي.
على سبيل المثال، يمكنك تخصيص 100 دولار كل شهر لشراء مبلغ صغير من الإيثريوم، بغض النظر عن ارتفاع سعره أو انخفاضه. وبمرور الوقت، سوف يتساوى متوسط تكلفة الشراء الخاص بك.
استثمار القيمة
تنطوي هذه الاستراتيجية على البحث عن العملات الرقمية المقومة بأقل من قيمتها الحقيقية مع وجود أساسيات قوية وإمكانات نمو قوية. ببساطة، الاستثمار في العملات الرقمية المقيّمة بأقل من قيمتها الحقيقية عندما يكون سعرها أقل من قيمتها الحقيقية، بهدف تحقيق الربح عندما ترتفع قيمتها.
أفضل مثال على ذلك هو: تحديد مشروع عملة رقمية بديلة واعدة مع فريق تطوير قوي، وتكنولوجيا مبتكرة، وسعر سوق منخفض نسبيًا مقارنة بإمكانياتها. شراء العملة الرمزية والاحتفاظ بها، وتوقع أن ترتفع قيمتها عندما تكتسب شهرة.
الاستثمار في النمو
تتضمن هذه الاستراتيجية الاستثمار في العملات الرقمية الناشئة التي تنطوي على إمكانات نمو كبيرة في المستقبل. قد تكون هذه الأصول في المراحل المبكرة من التطوير أو قد تمثل تقنيات متطورة.
أفضل مثال على ذلك: الاستثمار في مشروع عملة رقمية جديدة نسبيًا يهدف إلى إحداث ثورة في التمويل اللامركزي (DeFi). من خلال دعم مثل هذا المشروع في وقت مبكر، فإنك تأمل في الاستفادة من نموه السريع مع اعتماده على نطاق واسع.
الاستثمار في صناديق المؤشرات
تتضمن هذه الاستراتيجية اختيار صندوق مؤشر للعملات الرقمية، مما يتيح لك الاستثمار في محفظة متنوعة من العملات الرقمية. تقدم هذه الصناديق استثمارات في مجموعة متنوعة من العملات الرقمية، مما يقلل من المخاطر المرتبطة بالاستثمار في الأصول الفردية.
وأفضل مثال على ذلك هو: شراء أسهم في صندوق مؤشر العملات الرقمية الذي يتتبع أداء مختلف العملات الرقمية (مثل البيتكوين والإيثيريوم واللايتكوين). بهذه الطريقة، يمكن أن يعكس استثمارك الأداء العام لسوق العملات الرقمية الأوسع نطاقًا.
فك رموز الاختلافات الرئيسية
ستحلل هنا الاختلافات الرئيسية بين الاستثمار في العملات الرقمية وتداول العملات الرقمية.
يمكننا استخدام ثمانية مؤشرات رئيسية الإطار الزمني، وتعظيم الربح، وتفضيل المخاطر، وتحليل السوق، والاستجابة العاطفية، والمشاركة، والمعرفة والمهارات، والالتزام بالوقت:
- الإطار الزمني: يتمتع المستثمرون بمنظور طويل الأجل، حيث يحتفظون بالأصول ويتوقعون ارتفاع الأسعار بمرور الوقت. بينما يركز المتداولون على الفرص قصيرة الأجل، مستفيدين من تقلبات السوق لتحقيق أرباح سريعة.
- تعظيم الأرباح: يسعى المستثمرون إلى تحقيق مكاسب طويلة الأجل من خلال اختيار العملات الرقمية ذات الأساسيات القوية وإمكانات النمو. يهدف المتداولون إلى تحقيق أقصى قدر من الأرباح من خلال الشراء والبيع النشط في فترات أقصر.
- تحليل السوق: غالبًا ما يقوم المستثمرون بإجراء تحليل أساسي شامل، ودراسة عوامل مثل التكنولوجيا والقدرة على التكيف ووضع السوق. بينما يركز المتداولون على التحليل الفني، ودراسة الرسوم البيانية للأسعار والأنماط والمؤشرات لتحديد فرص التداول على المدى القصير.
- المشاركة: عادةً ما يتبنى المستثمرون نهج عدم التدخل، مما يسمح لاستثماراتهم بالنمو بشكل سلبي. بينما يشارك المتداولون بنشاط في السوق، ويقومون بتنفيذ الصفقات بشكل متكرر ويراقبون اتجاهات الأسعار عن كثب.
- المعرفة والمهارات: يركز المستثمرون على فهم الإمكانات طويلة الأجل لعملات رقمية معينة والتكنولوجيا التي تقوم عليها. يتطلب المتداولون معرفة متعمقة بديناميكيات السوق والتحليل الفني واستراتيجيات إدارة المخاطر.
- الالتزام بالوقت: يتطلب الاستثمار في العملات الرقمية التزامًا زمنيًا أقل، حيث أن الاستثمارات طويلة الأجل تنطوي على الاحتفاظ لفترات طويلة. يحتاج المتداولون إلى مزيد من الوقت والاهتمام، نظرًا لكثرة مراقبة الصفقات وتحليلها وتنفيذها.
خلاصة القول
يُعد التمييز بين تداول العملات الرقمية والاستثمار في العملات الرقمية أمرًا بالغ الأهمية لمواءمة الاستراتيجيات مع الأهداف الشخصية وظروف السوق. يقدم كل نهج فرصًا وتحديات فريدة من نوعها، وقد يجد الأفراد قيمة في المشاركة في كلا النشاطين أو الانتقال بينهما. من خلال اعتماد نهج مستنير ومنهجي، يمكن للمشاركين في السوق السعي لتحقيق النتائج المرجوة في عالم العملات الرقمية المشفرة المتطور العملات الرقمية المشفرة.