السماح لشركة BAM التابعة لشركة Binance باستثمار أموال العملاء في سندات الخزانة الأمريكية

يبدو أن النزاع القانوني بين Binance والجهات التنظيمية الأمريكية لا ينتهي أبدًا. على الرغم من دفع غرامة ضخمة قدرها 4.3 مليار دولار أمريكي، إلا أن هذه التسوية كانت مع وزارة العدل (DOJ)، وشبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN)، ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، ودائرة الإيرادات الداخلية (IRS)، ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC). ومع ذلك، لا تزال القضية مع لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) مستمرة.

فيما يتعلق بأمر المحكمة الصادر بالأمس بشأن Binance (BAM)، لخص أيينغ النقاط الرئيسية للجميع: نظرًا لأن الدعوى القضائية التي رفعتها هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية يتم النظر فيها في المحكمة الجزئية الأمريكية لمقاطعة كولومبيا، فإن الوثيقة التي صدرت بالأمس هي أمر محكمة من هذه المحكمة.

هذا لا يعني نهاية القضية، بل هو مجرد ضمان أن Binance يمكنها مواصلة عملياتها أثناء التقاضي، مما يقلل من التأثير على العملاء والسوق. تعتبر Aiying هذا الأمر إنسانيًا تمامًا. ينص المحتوى الرئيسي للوثيقة بشكل أساسي على “على الرغم من أنني أقاضيك، إلا أنه لا يزال مسموحًا لك أثناء الإجراءات:

• تفويض استثمار أصول الشركة: يمكن أن تستثمر BAM أموالها من خلال شركات أخرى أو مستشاري الاستثمار، شريطة ألا تكون هذه الشركات تابعة لشركة Binance. يجب على BAM ضمان عدم استثمار هذه الأموال في شركات مرتبطة بـ Binance.
• استثمر أموال العميل فيات: يمكن لـ BAM استثمار جزء من أموال العملاء المحتفظ بها حاليًا في BitGo في سندات الخزانة الأمريكية، على أن يقتصر ذلك على سندات الخزانة لمدة 4 أسابيع الصادرة عن وزارة الخزانة الأمريكية (28 يومًا). يجب ألا يشمل هذا الاستثمار Binance، ويجب أن تضمن BAM وجود أموال كافية لسحب العملاء في أي وقت.
• عهدة العملة المشفرة: يمكن أن تقوم BAM بحفظ أصولها وتحويلها إلى محافظ مقدمة من أمناء حفظ تابعين لجهات خارجية غير تابعة لشركة Binance. يجب أن يكون لهذه المحافظ التحكم في أصول العميل والمفاتيح الخاصة الجديدة التي يديرها موظفو BAM Trading أو أمناء الحفظ التابعين لجهات خارجية متواجدين في الولايات المتحدة. يجب أن تتم الموافقة على جميع عمليات التحويل والسحب من قبل BAM Trading، وعند الضرورة، من قبل أمناء الحفظ التابعين لجهات خارجية. لا يمكن لكيانات Binance التحكم في أصول هذه المحفظة.

معلومات أساسية

I. الكيانات الرئيسية المشاركة في الدعوى القضائية:

1. شركة Binance القابضة المحدودة: شركة ذات مسؤولية محدودة مسجلة في جزر كايمان أسسها ويملكها Changpeng Zhao. وقد قامت الشركة بتشغيل منصة Binance.com، وهي منصة دولية لتداول الأصول المشفرة، منذ يوليو 2017.
2. شركة BAM للخدمات التجارية BAM Trading Services Inc.: شركة مسجلة في ولاية ديلاوير والكيان التشغيلي لشركة Binance.US، ومقرها في ميامي، فلوريدا. وهي شركة تابعة مملوكة بالكامل لشركة BAM Management. BAM Trading حاصلة على ترخيص تحويل الأموال (MTL) في 43 ولاية قضائية أمريكية.
3. شركة BAM Management US Holdings Inc.: شركة مسجلة في ولاية ديلاوير، وهي الشركة الأم لشركة BAM Trading والكيانات الأخرى ذات الصلة. عندما تم إطلاق منصة Binance.US في عام 2019، كانت شركة BAM Management مملوكة بالكامل لشركة BAM Management Company Limited، وهي شركة من جزر كايمان، وهي بدورها مملوكة بالكامل لشركة CPZ Holdings Limited، وهي شركة من جزر العذراء البريطانية يملكها ويسيطر عليها تشانغبنغ تشاو.

II. الجدول الزمني لدعوى هيئة الأوراق المالية والبورصات ضد Binance

2022: التحقيق الأولي والإنذار

بدأت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية تحقيقًا أوليًا في Binance في عام 2022. على الرغم من عدم الكشف عن تفاصيل محددة بشكل كامل، إلا أن المخاوف الرئيسية للجنة الأوراق المالية والبورصات تضمنت ما إذا كانت Binance قد انتهكت قوانين الأوراق المالية الأمريكية، لا سيما من خلال تقديم خدمات تداول الأوراق المالية دون تسجيل.

يونيو 2023: الدعوى الرسمية للجنة الأوراق المالية والبورصات

في يونيو 2023، رفعت هيئة الأوراق المالية والبورصات دعوى قضائية رسمية ضد شركة Binance ومؤسسها تشانغبنغ تشاو، بدعوى انتهاك قوانين الأوراق المالية، بما في ذلك العمل كبورصة أوراق مالية غير مسجلة وتاجر سمسرة ووسيط مالي وانتهاك لوائح مكافحة غسيل الأموال. صنفت الدعوى القضائية أيضًا بعض الأصول المشفرة على منصة Binance (مثل Binance Coin، BNB) على أنها أوراق مالية وطالبت Binance بالتوقف عن تداول وبيع هذه الأوراق المالية.

يوليو 2023: الرد

وقد ردت Binance و Changpeng Zhao على دعوى هيئة الأوراق المالية والبورصات، ونفوا جميع الادعاءات وادعوا أن دعوى هيئة الأوراق المالية والبورصات تفتقر إلى الأساس القانوني. وأكدوا أن Binance ملتزمة بالامتثال لجميع القوانين واللوائح ذات الصلة واتخذت تدابير لتعزيز الامتثال.

سبتمبر 2023: الأحكام الأولية والتحكيم

خلال الدعوى القضائية، أصدرت المحكمة أحكامًا أولية بشأن قضايا مثل ما إذا كان بإمكان هيئة الأوراق المالية والبورصات تجميد أصول Binance وما إذا كانت Binance بحاجة إلى تقديم المزيد من المستندات. كما دخل الطرفان أيضًا في مراحل التسوية الجزئية والتحكيم لمناقشة خيارات التسوية المحتملة أو الحلول المحددة للقضية.

2024: حالة جارية

اعتبارًا من عام 2024، لا تزال القضية مستمرة. واعتمادًا على مدى تعقيد القضية والإجراءات القانونية المتبعة فيها، قد تمر القضية بمزيد من المحاكمات وعرض الأدلة واحتمال التسوية أو الحكم.

الخاتمة

فيما يتعلق بالإثارة التي شوهدت على وسائل التواصل الاجتماعي حول أمر المحكمة الصادر بالأمس بالسماح ل Binance باستثمار أموال العملاء في سندات الخزانة الأمريكية، يجب أن أقول إنني لا أفهم تمامًا هذه الإثارة. فالوثيقة تنص بوضوح على أن الاستثمار يقتصر على أموال العملاء الورقية، وليس أصول العملات الافتراضية.

إذا كان الأمر يتعلق فقط بالعملة الورقية وجزء منها فقط، فإن هذا الإجراء هو مجرد ضمان الإدارة الآمنة والفعالة لأموال العملاء الورقية خلال فترة التقاضي أثناء تلبية طلبات السحب. لا داعي للمبالغة في التفسير.