وزارة العدل الأمريكية تتهم وزارة العدل الأمريكية KuCoin ومؤسسيها
في يوم الثلاثاء، بالتوقيت المحلي للولايات المتحدة، وجهت وزارة العدل الأمريكية ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) اتهامات جنائية ضد بورصة العملات الرقمية KuCoin ومؤسسيها الاثنين. يمثل هذا الحدث مزيدًا من التنظيم لسوق العملات الرقمية من قِبل الهيئات التنظيمية الأمريكية وهو جزء من خطتها المستمرة لمكافحة غسيل الأموال بعد القضية المرفوعة ضد Binance.
ووفقًا للائحة الاتهام التي أصدرتها وزارة العدل الأمريكية يوم الثلاثاء، فإن التهم الموجهة ضد KuCoin وكيانها الأساسي ومؤسسيها تشون جان وكي تانج، تشمل إدارة شركة غير مرخصة لتحويل الأموال وانتهاك قانون السرية المصرفية. بالإضافة إلى ذلك، تقدمت هيئة تداول السلع الآجلة بشكوى منفصلة في نفس اليوم، زاعمةً أن KuCoin تدير بشكل غير قانوني بورصة مشتقات الأصول الرقمية.
ذكرت الدائرتان اللتان أصدرتا لوائح الاتهام أن البورصة فشلت في الحفاظ على إجراءات كافية لمكافحة غسيل الأموال، ولم تنفذ “إجراءات معقولة” للتحقق من هويات العملاء، وفشلت في تقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة، ولم تسجل لدى لجنة تداول السلع الآجلة وشبكة مكافحة الجرائم المالية. وقد جعلت هذه الإجراءات من KuCoin أداة لغسل مبالغ كبيرة من الأموال الإجرامية، والتي تنطوي على أكثر من 9 مليارات دولار.
تفاصيل لائحة الاتهام: بماذا اتُهمت KuCoin؟
ووفقًا لبيان صحفي صادر عن وزارة العدل الأمريكية، فإن شركة KuCoin ومؤسسيها متهمون بالتآمر لتشغيل شركة غير مرخصة لتحويل الأموال والتآمر لانتهاك قانون السرية المصرفية. وهم متهمون بالفشل عن قصد في الحفاظ على إجراءات كافية لمكافحة غسيل الأموال (AML) تهدف إلى منع استخدام KuCoin في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، وعدم الحفاظ على إجراءات معقولة للتحقق من هويات العملاء، وعدم تقديم أي تقارير عن أي نشاط مشبوه. كما اتُهمت KuCoin أيضًا بتشغيل شركة غير مرخصة لتحويل الأموال، وانتهاك قانون السرية المصرفية بشكل أساسي.
من المهم أن نلاحظ أن هيئة الأوراق المالية والبورصات غير مشمولة في هذه الملاحقة القضائية، وبالتالي فإن التهم لا تشمل مجال اهتمام هيئة الأوراق المالية والبورصات – بيع الأوراق المالية غير المسجلة – لأن المسائل المتعلقة بالأوراق المالية ليست من اختصاص وكالات الادعاء.
تنص لائحة الاتهام على أن شركة KuCoin “تهربت عمدًا من لوائح مكافحة غسل الأموال الأمريكية ولوائح اعرف عميلك من خلال الادعاء الكاذب بأنه ليس لديها عملاء أمريكيون”، بينما في الواقع، كان لدى KuCoin عدد كبير من العملاء الأمريكيين. تدعي وكالات الادعاء أن KuCoin سمحت باستخدام منصتها لغسل أكثر من 9 مليارات دولار.
قامت KuCoin بالتماس الأعمال من العملاء الأمريكيين من خلال منصتها للتداول الفوري ومنصة تداول العقود الآجلة التي تم إطلاقها في يوليو 2019. منذ إنشائها في عام 2017، أصبحت KuCoin واحدة من أكبر منصات تداول العملات الرقمية في العالم، حيث تضم أكثر من 30 مليون عميل وحجم تداول يومي للعملات الرقمية بمليارات الدولارات. يتباهى موقع KuCoin الإلكتروني بتصنيفها بين الخمسة الأوائل في القوائم العامة لبورصات العملات الرقمية العالمية، حيث صُنِّفت KuCoin في إحدى القوائم العامة كرابع أكبر بورصة لمشتقات العملات الرقمية وخامس أكبر بورصة فورية للعملات الرقمية.
وجاء في البيان الصادر عن وزارة العدل أن المؤسسين وكيان KuCoin كانوا على علم بالتزاماتهم بموجب قوانين مكافحة غسيل الأموال في الولايات المتحدة، ولكنهم اختاروا عن قصد تجاهل هذه المتطلبات: فشلت KuCoin في تنفيذ إجراءات “اعرف عميلك” (KYC) المناسبة. في الواقع، حتى شهر يوليو 2023 على الأقل، لم تطلب KuCoin من العملاء تقديم أي معلومات تعريفية عن هويتهم. فقط في يوليو 2023، بعد أن تم إخطار KuCoin بالتحقيق الجنائي الفيدرالي في أنشطتها، اعتمدت KuCoin إجراء “اعرف عميلك” للعملاء الجدد. ومع ذلك، فإن عملية “اعرف عميلك” هذه تنطبق فقط على العملاء الجدد وليس على ملايين العملاء الحاليين لـ KuCoin، بما في ذلك عدد كبير منهم موجود في الولايات المتحدة. لم تقدم KuCoin أيضًا أي تقارير مطلوبة عن الأنشطة المشبوهة، ولم تسجل أبدًا لدى هيئة تداول السلع الآجلة كتاجر عمولة آجلة، ولم تسجل أبدًا حتى نهاية عام 2023 على الأقل لدى شبكة مكافحة الجرائم المالية كشركة تحويل أموال.
على سبيل المثال، ذكرت وزارة العدل أنه في الفترة من أغسطس 2022 إلى نوفمبر 2023، تلقى حوالي 197 عنوان إيداع KuCoin بشكل غير مباشر أو مباشر عملة مشفرة بقيمة 3.2 مليون دولار من شركة مزج العملات الافتراضية Tornado Cash، التي تم إدراجها في قائمة العقوبات.
وجاء في البيان: “في الواقع، حاولت KuCoin بنشاط إخفاء وجود عملاء أمريكيين لتبدو وكأنها معفاة من متطلبات مكافحة غسل الأموال الأمريكية ومتطلبات “اعرف عميلك”. وعلى الرغم من جمع وتتبع معلومات موقع عملائها، إلا أن KuCoin منعت عملاءها في الولايات المتحدة من التعريف بأنفسهم عند فتح حسابات KuCoin. علاوةً على ذلك، كذبت KuCoin على مستثمر واحد على الأقل في عام 2022 بشأن موقع عملائها، مدعيةً كذبًا أنه ليس لديها عملاء أمريكيون، بينما في الواقع، كان لدى KuCoin عدد كبير من العملاء الأمريكيين. في الواقع، في العديد من المنشورات على وسائل التواصل الاجتماعي، سوّقت KuCoin نفسها بنشاط لعملاء الولايات المتحدة على أنها بورصة يمكنهم التداول فيها دون الخضوع لإجراءات اعرف عميلك. على سبيل المثال، جاء في رسالة من KuCoin على تويتر في أبريل 2022 ما يلي: “لا تدعم منصة “اعرف عميلك” المستخدمين الأمريكيين، ومع ذلك، فإن “اعرف عميلك” على KuCoin ليست إلزامية. يمكن إجراء المعاملات العادية بحساب لم يتم التحقق منه.”
نظرًا لفشل KuCoin المتعمد في الحفاظ على إجراءات مكافحة غسيل الأموال وإجراءات “اعرف عميلك” المطلوبة، فقد استُخدمت KuCoin كأداة لغسيل مبالغ كبيرة من العائدات الإجرامية، بما في ذلك أرباح أسواق الشبكة المظلمة والبرامج الضارة وبرامج الفدية الخبيثة ومخططات الاحتيال. منذ تأسيسها في عام 2017، تلقت KuCoin أكثر من 5 مليارات دولار وأرسلت أكثر من 4 مليارات دولار من العائدات المشبوهة والإجرامية. وقد استخدم العديد من عملاء KuCoin منصة التداول الخاصة بها على وجه التحديد بسبب إخفاء الهوية التي تقدمها. وبعبارة أخرى، كانت سياسة KuCoin المتمثلة في عدم وجود سياسة “اعرف عميلك” جزءًا أساسيًا من نموها ونجاحها.
كل تهمة ضد المؤسسين تصل عقوبتها القصوى إلى السجن لمدة خمس سنوات.
وقد صرح المدعي العام الأمريكي داميان ويليامز قائلاً: “كما هو مزعوم في لائحة الاتهام اليوم، أخفت KuCoin ومؤسسوها عمدًا حقيقة أن عددًا كبيرًا من المستخدمين الأمريكيين كانوا يتداولون على منصة KuCoin. في الواقع، يُزعم أن KuCoin قد استفادت من قاعدة عملائها الواسعة في الولايات المتحدة لتصبح واحدة من أكبر مشتقات العملات الرقمية والبورصات الفورية في العالم، حيث بلغت قيمة المعاملات اليومية مليارات الدولارات والمعاملات السنوية تريليونات الدولارات. ومع ذلك، يجب على المؤسسات المالية مثل KuCoin التي تستفيد من الفرص الفريدة المتاحة في الولايات المتحدة أن تمتثل أيضًا للقوانين الأمريكية للمساعدة في تحديد مخططات التمويل الإجرامية والفاسدة والقضاء عليها. ويُزعم أن KuCoin اختارت عدم القيام بذلك عمدًا. كما تم توجيه الاتهام، وبسبب الفشل في تنفيذ السياسات الأساسية لمكافحة غسيل الأموال، سمح المتهمون لـ KuCoin بالعمل في ظلال السوق المالية واستخدامها كملاذ لغسيل الأموال غير القانونية، حيث تلقت KuCoin أكثر من 5 مليارات دولار وأرسلت أكثر من 4 مليارات دولار من الأموال المشبوهة والإجرامية. لا يمكن لبورصات العملات المشفرة مثل KuCoin أن تحصل على كلا الأمرين. يجب أن ترسل لائحة الاتهام اليوم رسالة واضحة إلى بورصات العملات الرقمية الأخرى: إذا كنت تخطط لخدمة عملاء الولايات المتحدة، فيجب عليك اتباع القوانين الأمريكية. الأمر بهذه البساطة.”
رفعت لجنة تداول السلع الآجلة للسلع أيضًا دعوى مدنية موازية ضد KuCoin يوم الثلاثاء. وتسعى لجنة تداول السلع الآجلة إلى استرداد المكاسب غير المشروعة، وعقوبات مالية مدنية، وحظر دائم للتداول والتسجيل، وأمر قضائي دائم ضد الانتهاكات المستقبلية.
KuCoin وقد ردت الشركة قائلة: “تعمل KuCoin بشكل جيد، وأصول مستخدمينا آمنة تمامًا. لقد لاحظنا التقرير ذي الصلة ونحقق في التفاصيل من خلال محامينا. تحترم KuCoin القوانين واللوائح في جميع البلدان وتلتزم بصرامة بمعايير الامتثال.”
صرح الرئيس التنفيذي لشركة KuCoin جوني ليو في منشور على X، “بينما نتعامل مع هذه المسألة، فإن المنصة لم تتأثر وتعمل كالمعتاد. أصولك بأمان معنا. سنقوم أنا وفريقي بإطلاعكم على آخر المستجدات في الوقت المناسب.”
هذه هي المرة الثانية التي تواجه فيها KuCoin نزاعات قانونية. في مارس 2023، رفع المدعي العام في نيويورك ليتيتيا جيمس دعوى قضائية ضد البورصة لانتهاكها قوانين الولاية بشأن تداول الأوراق المالية والسلع.
ماذا سيحدث بعد ذلك؟
يمكن أن يكشف تحليل بسيط أن وزارة العدل الأمريكية قد حققت بالفعل نتائج مهمة من قضية Binance، وبعد ذلك، ستصبح البورصات التي لديها عملاء أمريكيون بالفعل هي الأهداف التالية للدعاوى القضائية (في ذلك الوقت، كانت إحدى الاتهامات الموجهة ضد Binance هي توجيه العملاء الأمريكيين حول كيفية تجاوز “اعرف عميلك” في الولايات المتحدة لاستخدام بورصة Binance الأكثر سيولة بدلاً من Binance.US)، لأن بعض البورصات لم تسجل لدى المؤسسات الرسمية الأمريكية، كما هو مذكور في قضية KuCoin اليوم.
أحد السيناريوهات المحتملة هو أن يتم استهداف الدعاوى القضائية، مع وجود سيناريو آخر بعد انتهاء قضية ضد بورصة معينة؛ فإذا تم رفع دعاوى قضائية ضد معظم البورصات المشابهة لبورصة KuCoin في نفس الوقت في فترة قصيرة، فقد يؤدي ذلك إلى وضع “لا يمكنك الادعاء بأنك بورصة كبيرة إذا لم تتلق دعوى قضائية”، مما يعني أن البورصات الكبرى قد تعالج بشكل جماعي أو تواجه احتمالات أخرى. التعامل مع كل حالة على حدة وتنفيذ الإجراءات العقابية يمكن أن يضمن أعلى نسبة نجاح.
بشكل عام، تبعث لائحة الاتهام الجنائية هذه برسالة واضحة إلى بورصات العملات الرقمية في جميع أنحاء العالم: يجب على الشركات العاملة في الولايات المتحدة أو التي تخدم عملاء الولايات المتحدة أن تمتثل بصرامة للقوانين الأمريكية. ومع التطور السريع الذي تشهده صناعة العملات الرقمية المشفرة، تكثف الجهات التنظيمية جهودها لضمان سلامة الصناعة وتطورها المستدام، وحماية المستثمرين من الأنشطة غير القانونية. كل هذه الجهود موجهة نحو هدف مشترك: إنشاء سوق عملات رقمية أكثر أمانًا وشفافية.