Aave In Focus: استكشاف ميكانيكيات بروتوكول DeFi الرائد الجديد

Aave عبارة عن التمويل اللامركزي (DeFi) بروتوكول يسمح للأشخاص باقتراض وإقراض العملات المشفرة دون الحاجة إلى وسطاء ماليين تقليديين مثل البنوك. يمكن للمستخدمين كسب الفائدة عن طريق إيداع الأصول المشفرة في مجمع السيولة في Aave أو الاقتراض عن طريق ضمان الأصول المشفرة. الميزة الفريدة التي تنفرد بها Aave مقارنةً بمنصات إقراض DeFi الأخرى هي تقديمها لمنتج يسمى “قروض سريعة”، والذي يسمح للمستخدمين بالاقتراض والسداد في معاملة واحدة دون أي ضمانات، وهو مفيد بشكل خاص لتنفيذ الصفقات المعقدة دون رأس مال.

ما هو AAVE

بروتوكول Aave هو بروتوكول غير مُدار لمقدمي السيولة والمقترضين. يضم Aave بعضًا من أكبر أحجام السوق ومجمعات القروض في عالم البلوك تشين وأصبح اسمًا مألوفًا بين خبراء العملات الرقمية والبلوك تشين.

تعمل Aave على تبسيط وتفعيل عملية اقتراض الأصول الرقمية وكسب الفائدة. بالإضافة إلى القروض، يمكن للمستخدمين أيضًا الحصول على قروض سريعة من سوق الإقراض DeFi الخاص بها. هذه القروض السريعة غير مضمونة وتتحمل رسومًا؛ ومع ذلك، فإن الحد الأقصى لمبلغ هذه القروض عادةً ما يكون منخفضًا.

تضمن القائمة المتنوعة والمثيرة للإعجاب من أصحاب المصلحة الحوكمة الجيدة للمنصة والمساهمات الإيجابية. وهذا يعزز تجربة المجتمع، خاصة بالنسبة للمبتدئين أو المستخدمين الجدد نسبيًا. توفر المنصة أيضًا رموز AAVE (رموز Aave ذات الفائدة)، مما يساعد المستخدمين بشكل غير مباشر على الكسب من خلال تعدين السيولة. مع Aave، يمكن كسب الفائدة على العديد من العملات المستقرة مثل aUSDT و aDai وغيرها.

تم تطوير Aave على بلوك تشين Ethereum، باستخدام عقود ذكية لتنفيذ اتفاقيات الإقراض تلقائيًا، وبالتالي ضمان شفافية النظام وأمانه. كما قدمت Aave أيضًا آلية حوكمة فريدة من نوعها، تسمح للمستخدمين الذين يحملون رمزها الأصلي AAVE بالتصويت على اتجاه التطوير المستقبلي للمنصة، مما يحقق أسلوب إدارة لا مركزي.

تم إنشاء بروتوكول Aave في عام 2017 على يد الرئيس التنفيذي لشركة Aave ستاني كوليتشوف. في البداية مستوحى في البداية من بلوكتشين الإيثيريوم، واستخدمت LEND كرمز مميز لها. بعد طرحها العام الأولي، جمعت أكثر من 16.2 مليون دولار.

منذ إنشائها، حققت Aave تقدمًا كبيرًا وهي واحدة من المنصات الرائدة في قطاع التمويل اللامركزي (DeFi) المتنامي بشكل كبير.

إن فلسفة الشفافية في الأنظمة المالية الرقمية (القائمة على البلوك تشين) والبنية التحتية المفتوحة تمامًا هي التي دفعت إلى إنشائها ونجاحها. لقد جلبت Aave بعض الميزات والوظائف التي لا مثيل لها إلى السوق، مما أدى إلى ارتفاع سريع واكتساب حصة سوقية أكبر. وطوال فترة تطويره، بدأ بروتوكول Aave أيضًا العديد من التجارب في قطاع التمويل اللامركزي.

كيف يعمل Aave؟

Aave هو الأساس لاقتراض الأصول الرقمية والعملات المشفرة. يمكن استخدام البروتوكول لاقتراض العملات الرقمية أو إقراضها، ثم إعادة الفائدة. على الرغم من أن البروتوكول يفرض رسومًا على القروض السريعة، إلا أن رسوم المعاملات لبعض العملات الرقمية تكون مجانية.

تتمتع بعض الأصول بأسعار فائدة ثابتة، وهي إحدى مزايا قابلية التوسع والاستخدام. تدعم Aave أكثر من 15 نوعًا من الأصول المشفرة، على الرغم من أنه لا يمكن استخدام جميع الأصول كضمان عند التقدم بطلب للحصول على قروض مشفرة. تشمل هذه الأصول (على سبيل المثال لا الحصر) ETH و ETHlend وغيرها.

كيفية استخدام Aave؟

يمكن للمستخدمين إقراض أو اقتراض الأموال بسهولة دون إكمال أي عملية “اعرف عميلك” (KYC). للوصول إلى حساب Aave، يجب أن تكون المحفظة متصلة بالمنصة. يحتاجون إلى اختيار المحفظة التي يستخدمونها، وبمجرد الاتصال بحساب Aave، يمكن للمستخدمين استخدام الوظائف التي يوفرها البروتوكول.

يمكن للمستخدمين الجدد إنشاء محفظة عملات رقمية والاتصال بالبروتوكول. عند التسجيل في Aave، يجب على المستخدمين ملء معلومات الاتصال الأساسية والتسجيل في المنصة. تأتي قائمة المحافظ المدعومة مباشرة من شبكة الإيثيريوم الرئيسية أو شبكة بوليغون الرئيسية. لا تدعم المنصة الخيارات الأخرى، حيث تم إطلاقها في البداية من أجل بلوكشين الإيثيريوم.

الميزاتقوي>

بفضل ميزاته الفريدة والفوائد التي لا مثيل لها التي يجلبها للأفراد على المنصة، فإن بروتوكول Aave يُصنف من بين أعلى المزايا.

يقدم Aave الإقراض الفوري، وهي واحدة من أكثر خصائص البروتوكول فائدة. وللحفاظ على بيئة آمنة، يجب أن تتم المعاملات بتفاصيل صحيحة، مما يقلل من فرص حدوث أخطاء. نظرًا لكونه مفتوح المصدر بطبيعته، فإن كود البروتوكول مفتوح للمطورين الذين يرغبون في استخدام البروتوكول بطريقتهم الخاصة مع الحصول على جميع المزايا والوظائف التي تأتي معه.

يفيد Aave أيضًا المستخدمين الذين يجرون بشكل متكرر كميات كبيرة من المعاملات المالية.

إن وظائف ومزايا بروتوكول Aave واسعة ووفيرة. فمعظم وظائف المنصة قابلة للتشغيل الفوري دون أن يحتاج المستخدمون إلى إكمال “اعرف عميلك”. تعمل الميزات الفريدة مثل التحويلات الفورية للأموال والقروض السريعة على زيادة الإمكانيات وتحسين التجربة. تتمتع بعض العملات الرقمية بمعدلات فائدة ثابتة، مما يجعل عملية دفع الفائدة أسهل في إدارتها.

Aave مفتوحة المصدر وتوفر أيضًا مستودع Git للمطورين. وهذا يترك مجالاً لوظائف ومجالات توسع جديدة. عدم وجود تدابير لمكافحة غسيل الأموال يجعل العملية أسرع.

Aave Pay هي ميزة أخرى مريحة للغاية، حيث تتيح للمقيمين الأوروبيين تحويل الأموال بسرعة (مقابل العملة الرقمية) بالعملة الورقية.

كيف تشتري Aave؟

أصبح شراء Aave وتخزينها رقميًا مهمة سهلة ومباشرة من خلال العديد من المنصات المتاحة. يحتاج الأفراد إلى التسجيل في منصة من اختيارهم. بمجرد تسجيل الدخول، يمكن للمستخدمين التحقق من حساباتهم. يمكن للمستخدمين الذين تم التحقق من هويتهم شراء Aave عن طريق إضافة ودائع فيات (الدفع مقابل Aave بالعملة الورقية). يمكن للمستخدمين شراء Aave (AAVE) من خلال البورصات الخاصة بهم.

لا تتوافق Aave مع كل محفظة أجهزة (أو من الناحية الفنية، لا تدعم كل محفظة الرمز الأصلي الخاص بها). لتخزين توكنات Aave، يجب على المرء استخدام محفظة متوافقة مع بلوكشين الإيثيريوم، وهو ما ينطبق أيضًا على محافظ البرامج.

كيف تقترض على Aave؟

للاقتراض على Aave، يحتاج المستخدمون إلى استيفاء معايير معينة. يجب على المُقترضين الذين يسعون للحصول على قرض (بخلاف القروض السريعة) إيداع ضمانات ليتم تأمينها. يجب أن يتجاوز مبلغ الضمان الذي يقدمه المقترض المبلغ النسبي لقرضه. يتم سحب الأموال من مجمع السيولة.

في حالة التخلف عن السداد، يمكن للمنصة بيع الشروط المقفلة لاسترداد الإيرادات. هذه العملية مؤتمتة، مما يضمن بقاء مجمع السيولة إيجابيًا. لمزيد من المعلومات التفصيلية عن معدلات الاقتراض، انقر هنا.

الإقراض على Aave

لدى Aave العديد من مجمعات الإقراض حيث يمكن للأشخاص كسب الفائدة من خلال أصولهم الرقمية. إن الطبيعة اللامركزية للقروض تجعل عملية الإقراض سلسة، على عكس المؤسسات التقليدية، والتي غالبًا ما تصبح عاملًا مقيدًا.

تضمن المنصة سلامة أصول المُقرضين من خلال الاحتياطيات التي تحتفظ بها Aave. تضيف هذه الاحتياطيات حاجزًا ضد تقلبات السوق والانهيارات. يمكن للمقرضين المهتمين ربط محافظ الإيثيريوم الخاصة بهم بالمنصة ثم اختيار الأصول التي يرغبون في إقراضها.

بعد إدخال مبلغ الأصول المراد إقراضها، تصبح أموال المستخدمين جزءًا من مجمع السيولة الخاص بالأصل المعني، حيث يمكنهم كسب الفائدة منها.

أسعار الفائدة على القروض

بينما تتمتع بعض الأصول على Aave بالفعل بأسعار فائدة ثابتة، فإن أسعار الفائدة على معظم الأصول المتبقية متغيرة وقد تخضع لتقلبات السوق. يمكن للمستخدمين التبديل بين هذين النوعين من المعدلات وفقًا للنسبة الحالية، لتقليل معدلات الفائدة الإجمالية.

شيء واحد يجب تذكره هو أن كل عملية تبديل ستتحمل رسوم غاز الإيثيريوم. يعرض الموقع الإلكتروني رسوم أسعار الفائدة في الوقت الفعلي لمعدلات الأصول المختلفة. نظرًا لتقلب المعدلات المتغيرة، فقد تكون في النهاية أعلى أو أقل من المعدلات المستقرة.

Aave Pay

تعمل Aave Pay على زيادة راحة المنصة إلى أقصى حد. تسمح Aave Pay للمستخدمين الأوروبيين بإرسال الأموال على الفور إلى حسابات أخرى بالعملة الورقية (لعملتهم المشفرة).

يمكن الحصول على قروض سريعة من المنصة واستخدامها لإجراء مدفوعات بالعملة الورقية إلى أي مؤسسة (دون الحاجة إلى بيع أصولهم المشفرة أو الإعلان عنها).

ما هي التوكنات؟

aTokens هي رموز الفائدة الأصلية للمنصة. يشير الرمز المميز إلى “رموز AAVE الحاملة للفائدة” التي يمكن سكها أو تعدينها رقميًا على المنصة. يمكن تبادل هذه الرموز المميزة أو إقراضها للمقترضين.

تتمتع aTokens بتكاليف معاملات مجانية ويمكن أن تتراكم الفائدة في الوقت الفعلي. كما تتمتع aTokens أيضًا بميزة إضافية تتمثل في كونها بنسبة 1:1 مع أصولها الأساسية.

أمان Aave

يبدو أن الفريق الذي يقف وراء البروتوكول يعطي الأولوية للأمان باعتباره مهمته الأساسية. فالتحقق المستمر من الثغرات الأمنية والتدقيق في البروتوكول هما طريقتان لضمان أمنه.

وباعتباره بروتوكول مفتوح المصدر، فإن تنظيم الكود الأساسي مفتوح. يحاول الفريق أيضاً إبلاغ المستخدمين بتحديثات الأمان من خلال المدونات. تساعد إدارة المفاتيح كذلك في أمن المنصة وحوكمتها. وقد تمكن بروتوكول Aave من تأمين تدفق المعلومات في الوقت الحقيقي لحوالي 54 عملة رقمية.

ولتقديم حوافز مغرية للغاية للإبلاغ عن الأخطاء، يقدم الفريق أيضًا مكافآت تصل إلى 250,000 دولار إذا كانت الأخطاء والثغرات المبلغ عنها حرجة.

دعم العملاء

ولزيادة الدعم، يُقال إن الفريق يعمل على تطوير بروتوكول حوكمة يُتوقع أن يكون ثورياً مثل قروض الفلاش. للاتصال بالفريق، يمكن للمستخدمين الاختيار من بين قنوات مختلفة للتواصل مع الفريق. تشمل هذه القنوات البريد الإلكتروني، وديسكورد، وتويتر، وإنستجرام، وتيليجرام. على الرغم من وجود قاعدة مستخدمين كبيرة، لا تزال Aave معروفة بخدمة العملاء في الوقت المناسب.

الخط السفلي

Aave هو بروتوكول ممتاز للمستخدمين المتقدمين ويقدم أيضًا بعض الميزات والفوائد غير المسبوقة حقًا لكل من المستخدمين ذوي السعة العالية والمنخفضة. بالنسبة لأولئك الذين هم على دراية بتعقيدات الإقراض القائم على العملة المشفرة، فإن بروتوكول الإقراض البسيط والفوري يجعله خيارًا حكيمًا.

مع نضوج سوق العملات الرقمية وتوسعه، أصبحت Aave جزءًا لا غنى عنه في اقتصاد العملات الرقمية، حيث تقدم طريقة جديدة لا مركزية للخدمات المالية.