KuCoin a jeho zakladatelé obviněni americkým ministerstvem spravedlnosti

V úterý místního amerického času vzneslo americké ministerstvo spravedlnosti a Komise pro obchodování s komoditními futures (CFTC) trestní oznámení proti kryptoměnové burze KuCoin a její dva zakladatele. Tato událost znamená další regulaci trhu s kryptoměnami ze strany amerických regulačních orgánů a je součástí jejich pokračujícího plánu boje proti praní špinavých peněz v návaznosti na případ Binance.

Podle obžaloby, kterou v úterý zveřejnilo americké ministerstvo spravedlnosti, obvinění proti společnosti KuCoin, jejímu podkladovému subjektu a dvěma zakladatelům, Chun Gan a Ke Tangovi, zahrnují provozování nelicencované činnosti v oblasti převodu peněz a porušení zákona o bankovním tajemství. Kromě toho CFTC podala ve stejný den samostatnou stížnost, v níž tvrdí, že KuCoin nezákonně provozoval burzu derivátů digitálních aktiv.

Obě oddělení, která vydala obvinění, uvedla, že burza nevedla odpovídající postupy proti praní špinavých peněz, nezavedla „přiměřené postupy“ k ověření totožnosti zákazníků, nepodávala zprávy o podezřelých činnostech a neregistrovala se u CFTC a FinCEN. Díky těmto opatřením se KuCoin stal nástrojem pro praní velkého množství finančních prostředků z trestné činnosti, které se týkalo více než 9 miliard USD.

Podrobnosti o obvinění: Z čeho je KuCoin obviněna?

Podle tiskové zprávy amerického ministerstva spravedlnosti jsou společnost KuCoin a její zakladatelé obviněni ze spiknutí za účelem provozování nelicencované činnosti v oblasti převodu peněz a ze spiknutí za účelem porušení zákona o bankovním tajemství. Jsou obviněni z toho, že úmyslně nevedli odpovídající postupy proti praní špinavých peněz (AML), které měly zabránit tomu, aby byla společnost KuCoin využívána k praní špinavých peněz a financování terorismu, nevedli přiměřené postupy pro ověřování totožnosti zákazníků a nepodávali žádná hlášení o podezřelých aktivitách. Společnost KuCoin je rovněž obviněna z provozování nelicencované činnosti v oblasti převodu peněz a v podstatě z porušení zákona o bankovním tajemství.

Je důležité poznamenat, že SEC není do tohoto stíhání zahrnuta, takže obvinění se netýká oblasti zájmu SEC – prodeje neregistrovaných cenných papírů – protože záležitosti týkající se cenných papírů nespadají do pravomoci orgánů činných v trestním řízení.

V obžalobě se uvádí, že společnost KuCoin „úmyslně obcházela americké předpisy v oblasti AML a KYC tím, že nepravdivě tvrdila, že nemá žádné americké zákazníky“, zatímco ve skutečnosti měla společnost KuCoin velké množství amerických zákazníků. Orgány činné v trestním řízení tvrdí, že společnost KuCoin umožnila, aby její platforma byla použita k vyprání více než 9 miliard USD.

Společnost KuCoin získávala obchody od amerických zákazníků prostřednictvím své platformy pro spotové obchodování a platformy pro obchodování s futures, která byla spuštěna v červenci 2019. Od svého založení v roce 2017 se společnost KuCoin stala jednou z největších platforem pro obchodování s kryptoměnami na světě s více než 30 miliony zákazníků a denním objemem obchodů s kryptoměnami v řádu miliard dolarů. Na svých internetových stránkách se KuCoin chlubí umístěním mezi pěti nejlepšími v rámci veřejných seznamů světových kryptoměnových burz, přičemž podle jednoho veřejného seznamu je KuCoin čtvrtou největší kryptoměnovou derivátovou burzou a pátou největší kryptoměnovou spotovou burzou.

V prohlášení zveřejněném ministerstvem spravedlnosti se uvádí, že zakladatelé a subjekt KuCoin znali své povinnosti vyplývající z amerických zákonů proti praní špinavých peněz, ale záměrně se rozhodli tyto požadavky ignorovat: Společnost KuCoin nezavedla odpovídající postup „Poznej svého zákazníka“ (KYC). Ve skutečnosti společnost KuCoin minimálně do července 2023 nevyžadovala od zákazníků žádné identifikační údaje. Teprve v červenci 2023, poté, co byla společnost KuCoin informována o federálním trestním vyšetřování své činnosti, přijala společnost KuCoin postup KYC pro nové zákazníky. Tento postup KYC se však vztahoval pouze na nové zákazníky, nikoli na miliony stávajících zákazníků společnosti KuCoin, včetně značného počtu zákazníků nacházejících se ve Spojených státech. Společnost KuCoin také nikdy nepodala žádné požadované zprávy o podezřelých činnostech, nikdy se nezaregistrovala u CFTC jako obchodník s termínovými obchody a přinejmenším do konce roku 2023 se nikdy nezaregistrovala u FinCEN jako podnikatelský subjekt pro převod peněz.

Ministerstvo spravedlnosti například uvedlo, že od srpna 2022 do listopadu 2023 přibližně 197 vkladových adres společnosti KuCoin nepřímo nebo přímo obdrželo kryptoměnu v hodnotě 3,2 milionu dolarů od směnárny virtuální měny Tornado Cash, která byla zařazena na sankční seznam.

Ve zprávě se uvádí: „Společnost KuCoin se ve skutečnosti aktivně snažila utajit přítomnost amerických zákazníků, aby se zdálo, že je osvobozena od amerických požadavků na boj proti praní špinavých peněz a KYC. Přestože společnost KuCoin shromažďovala a sledovala informace o poloze svých zákazníků, aktivně bránila svým americkým zákazníkům, aby se při zakládání účtů KuCoin identifikovali. Společnost KuCoin navíc v roce 2022 lhala nejméně jednomu investorovi o umístění svých zákazníků a nepravdivě tvrdila, že nemá žádné zákazníky z USA, zatímco ve skutečnosti měla společnost KuCoin značný počet zákazníků z USA. Ve skutečnosti se společnost KuCoin v mnoha příspěvcích na sociálních sítích aktivně propagovala před americkými zákazníky jako burza, kde mohou obchodovat, aniž by museli podstoupit KYC. Například ve zprávě společnosti KuCoin na Twitteru z dubna 2022 se uvádí: KYC nepodporuje uživatele z USA, nicméně KYC na KuCoin není povinná. Běžné transakce lze provádět s neověřeným účtem.“

Vzhledem k tomu, že společnost KuCoin záměrně nedodržovala požadované postupy AML a KYC, byla KuCoin používána jako nástroj pro praní velkého množství výnosů z trestné činnosti, včetně zisků z darknetových trhů, malwaru, ransomwaru a podvodných schémat. Od svého založení v roce 2017 získala společnost KuCoin více než 5 miliard dolarů a odeslala více než 4 miliardy dolarů podezřelých výnosů a výnosů z trestné činnosti. Mnoho zákazníků společnosti KuCoin využívalo její obchodní platformu právě kvůli anonymitě, kterou nabízela. Jinými slovy, politika KuCoin bez KYC byla klíčovou součástí jejího růstu a úspěchu.

Za každé obvinění zakladatelů hrozí maximální trest pěti let vězení.

Státní zástupce Damian Williams prohlásil: „Jak se uvádí v dnešní obžalobě, společnost KuCoin a její zakladatelé záměrně zatajili skutečnost, že na platformě KuCoin obchoduje významný počet amerických uživatelů. Ve skutečnosti KuCoin údajně využil svou rozsáhlou zákaznickou základnu v USA k tomu, aby se stal jednou z největších světových burz s kryptoměnovými deriváty a spotovými obchody, s denními transakcemi v hodnotě miliard dolarů a ročními transakcemi dosahujícími bilionů dolarů. Finanční instituce, jako je KuCoin, které využívají jedinečných příležitostí dostupných v USA, však musí dodržovat i americké zákony, které pomáhají odhalovat a eliminovat kriminální a korupční finanční schémata. Společnost KuCoin se údajně rozhodla tak neučinit záměrně. Podle obvinění obžalovaní v důsledku nezavedení základních zásad proti praní špinavých peněz umožnili, aby společnost KuCoin působila ve stínu finančního trhu a byla využívána jako útočiště pro nezákonné praní špinavých peněz, přičemž společnost KuCoin obdržela více než 5 miliard dolarů a odeslala více než 4 miliardy dolarů v podezřelých a kriminálních prostředcích. Kryptoměnové burzy jako KuCoin nemohou mít obojí. Dnešní obvinění by mělo vyslat jasný signál ostatním kryptoměnovým burzám: Pokud plánujete obsluhovat americké zákazníky, musíte se řídit americkými zákony. Je to tak jednoduché.“

Komise pro obchodování s komoditními futures podala v úterý paralelní občanskoprávní žalobu také proti společnosti KuCoin. CFTC požaduje odpuštění neoprávněně získaných zisků, občanskoprávní peněžité pokuty, trvalý zákaz obchodování a registrace a trvalý zákaz budoucího porušování předpisů.

KuCoin reagoval: „KuCoin funguje dobře a aktiva našich uživatelů jsou v naprostém bezpečí. Související zprávu jsme zaznamenali a prostřednictvím našich právníků prošetřujeme podrobnosti. Společnost KuCoin respektuje zákony a předpisy všech zemí a přísně dodržuje normy pro jejich dodržování.“

Generální ředitel KuCoin Johnny Lyu v příspěvku na X uvedl: „Zatímco se touto záležitostí zabýváme, platforma není ovlivněna a funguje jako obvykle. Vaše aktiva jsou u nás v bezpečí. Já a můj tým vás budeme včas informovat o dalším postupu.“

Je to již podruhé, co se KuCoin dostal do právního konfliktu. V březnu 2023 zažalovala burzu newyorská generální prokurátorka Letitia Jamesová za porušení státních zákonů o obchodování s cennými papíry a komoditami.

Co se bude dít dál?

Jednoduchou analýzou lze zjistit, že americké ministerstvo spravedlnosti skutečně dosáhlo významných výsledků z případu Binance a v návaznosti na to se dalšími terči žalob stanou burzy, které skutečně mají americké zákazníky (tehdy bylo jedním z obvinění proti Binance instruování amerických zákazníků, jak obejít americký KYC a používat likvidnější burzu Binance, nikoli Binance.US), protože některé burzy se u amerických oficiálních institucí nezaregistrovaly, jak je dnes zmíněno v případu KuCoin.

Jedním z možných scénářů je, že žaloby budou cílené, přičemž další bude následovat po uzavření případu proti konkrétní burze; pokud by byla v krátké době zažalována většina burz podobných KuCoin najednou, mohlo by to vést k situaci, kdy „nemůžete tvrdit, že jste velká burza, pokud jste neobdrželi žalobu“, což znamená, že hlavní burzy by mohly kolektivně řešit nebo čelit jiným možnostem. Řešení každého případu jednotlivě a zavedení sankčních opatření může zajistit nejvyšší míru úspěšnosti.

Celkově je toto trestní oznámení jasným signálem pro burzy kryptoměn po celém světě: společnosti působící ve Spojených státech nebo sloužící americkým zákazníkům musí přísně dodržovat americké zákony. Vzhledem k tomu, že se odvětví kryptoměn rychle vyvíjí, zintenzivňují regulační orgány své úsilí o zajištění zdraví a udržitelného rozvoje tohoto odvětví a o ochranu investorů před nezákonnými činnostmi. Všechny tyto snahy směřují ke společnému cíli: vytvoření bezpečnějšího a transparentnějšího trhu s digitálními měnami.