Aave In Focus: Zkoumání mechaniky nového vedoucího protokolu DeFi

Aave je decentralizované finance (DeFi) protokol, který umožňuje lidem půjčovat a půjčovat kryptoměny bez potřeby tradičních finančních zprostředkovatelů, jako jsou banky. Uživatelé mohou získat úrok uložením kryptografických aktiv do fondu likvidity Aave nebo si půjčit zajištěním kryptografických aktiv. Jedinečnou vlastností Aave ve srovnání s ostatními platformami pro půjčování DeFi je nabídka produktu zvaného „bleskové půjčky“, který uživatelům umožňuje půjčit si a splatit v rámci jedné transakce bez jakéhokoli zajištění, což je užitečné zejména pro provádění složitých obchodů bez kapitálu.

Co je AAVE

Protokol Aave je neřízený protokol pro poskytovatele likvidity a dlužníky. Aave se může pochlubit jedněmi z největších tržních velikostí a půjčkových poolů ve světě blockchainu a mezi odborníky na kryptoměny a blockchain se stal pojmem.

Aave zjednodušuje a instancuje proces půjčování digitálních aktiv a získávání úroků. Kromě půjček mohou uživatelé získat také bleskové půjčky z jejího trhu DeFi lending. Tyto bleskové půjčky jsou bez zajištění a jsou zpoplatněny; maximální výše těchto půjček však obvykle zůstává nízká.

Diverzifikovaný a působivý seznam zúčastněných stran zajišťuje dobrou správu platformy a pozitivní přínos. To zlepšuje zkušenosti komunity, zejména pro začínající nebo relativně nové uživatele. Platforma také poskytuje aTokeny (úročené tokeny Aave), které nepřímo pomáhají uživatelům vydělávat prostřednictvím těžby likvidity. S Aave lze vydělávat na úrocích z různých stablecoinů, jako jsou aUSDT, aDai a další.

Aave je vyvinuta na blockchainu Ethereum a využívá chytré smlouvy k automatickému provádění úvěrových smluv, čímž zajišťuje transparentnost a bezpečnost systému. Aave také zavedla jedinečný mechanismus správy, který umožňuje uživatelům držícím její nativní token AAVE hlasovat o budoucím směru vývoje platformy, čímž je dosaženo decentralizovaného stylu řízení.

Protokol Aave vytvořil v roce 2017 generální ředitel společnosti Aave Stani Kulechov. Původně se inspiroval blockchainem Ethereum a jako svůj token používal LEND. Po prvotní veřejné nabídce získal přes 16,2 milionu dolarů.

Od svého založení dosáhla společnost Aave významného pokroku a je jednou z předních platforem v exponenciálně rostoucím sektoru decentralizovaných financí (DeFi).

Za jejím vznikem a úspěchem stojí filozofie transparentnosti digitálních finančních systémů (založených na blockchainu) a zcela otevřená infrastruktura. Aave přinesla na trh některé bezkonkurenční vlastnosti a funkce, rychle roste a získává větší podíl na trhu. Během svého vývoje protokol Aave také zahájil různé experimenty v oblasti decentralizovaných financí.

Jak funguje systém Aave?

Aave je základem pro půjčování digitálních aktiv a kryptoměn. Pomocí tohoto protokolu si lze vypůjčit nebo půjčit kryptoměny a následně vrátit úrok. Ačkoli protokol zpoplatňuje bleskové půjčky, transakční poplatky za některé tokeny jsou zdarma.

Některá aktiva mají stabilní úrokové sazby, což je jedna z výhod škálovatelnosti a využití. Aave podporuje více než 15 typů kryptoaktiv, i když ne všechna aktiva lze použít jako zástavu při žádosti o kryptopůjčku. Mezi tato aktiva patří (mimo jiné) ETH, ETHlend atd.

Jak používat Aave?

Uživatelé si mohou snadno půjčovat nebo vypůjčovat finanční prostředky, aniž by museli absolvovat proces KYC (Know Your Customer). Pro přístup k účtu Aave je třeba mít k platformě připojenou peněženku. Musí si vybrat peněženku, kterou používají, a po připojení k účtu Aave mohou uživatelé využívat funkce poskytované protokolem.

Noví uživatelé si mohou vytvořit peněženku s kryptoměnami a připojit se k protokolu. Při registraci do Aave musí uživatelé vyplnit základní kontaktní údaje a zaregistrovat se na platformě. Seznam podporovaných peněženek pochází přímo z mainnetu Ethereum nebo mainnetu Polygon. Jiné možnosti platforma nepodporuje, protože byla původně spuštěna pro blockchain Ethereum.

Funkce

Díky svým jedinečným vlastnostem a bezkonkurenčním výhodám, které jednotlivcům na platformě přináší, se protokol Aave řadí mezi ty nejvyšší.

Aave nabízí okamžité půjčky, což je jedna z nejvýhodnějších vlastností protokolu. V zájmu zachování bezpečného prostředí musí být transakce prováděny se správnými údaji, což snižuje pravděpodobnost chyb. Jelikož je kód protokolu ze své podstaty otevřený, je otevřený vývojářům, kteří chtějí protokol používat po svém a přitom získat všechny výhody a funkce, které s ním souvisejí.

Aave je výhodný i pro uživatele, kteří často provádějí velké množství finančních transakcí.

Funkce a výhody protokolu Aave jsou rozsáhlé a bohaté. Většina funkcí platformy je okamžitě použitelná, aniž by uživatelé museli vyplňovat KYC. Jedinečné funkce, jako jsou okamžité převody finančních prostředků a bleskové půjčky, zvyšují možnosti a zlepšují zážitek. Některé kryptoměny mají stabilní úrokové sazby, což usnadňuje řízení procesu placení úroků.

Aave je open-source a poskytuje také repozitář Git pro vývojáře. To ponechává prostor pro nové funkce a oblasti rozšíření. Díky absenci opatření proti praní špinavých peněz je proces rychlejší.

Další velmi pohodlnou funkcí je Aave Pay, která umožňuje obyvatelům Evropy rychle převádět peníze (výměnou za kryptoměnu) ve fiat měně.

Jak koupit Aave?

Nakupování a ukládání Aave v digitální podobě se stalo jednoduchým úkolem prostřednictvím různých dostupných platforem. Jednotlivci se musí zaregistrovat na platformě podle svého výběru. Po přihlášení mohou uživatelé ověřit své účty. Ověření uživatelé mohou nakupovat Aave přidáním fiatových vkladů (platba za Aave fiatovou měnou). Uživatelé mohou nakupovat Aave (AAVE) prostřednictvím příslušných burz.

Aave není kompatibilní s každou hardwarovou peněženkou (nebo technicky vzato, ne každá peněženka podporuje jeho nativní token). K uložení tokenů Aave je třeba použít peněženku kompatibilní s blockchainem Ethereum, což platí i pro softwarové peněženky.

Jak si půjčit na Aave?

Aby si uživatelé mohli na Aave půjčovat, musí splňovat určitá kritéria. Zájemci o půjčku (jinou než bleskovou) musí složit zástavu, aby mohli být uzamčeni. Výše zajištění poskytnutého dlužníkem musí převyšovat relativní výši jeho půjčky. Prostředky jsou čerpány z fondu likvidity.

V případě nesplácení může platforma uzamčené podmínky prodat, aby získala zpět příjmy. Tento proces je automatizovaný, což zajišťuje, že fond likvidity zůstává kladný. Podrobnější informace o výpůjčních sazbách naleznete zde.

Půjčky na Aave

Aave má mnoho půjčovacích poolů, kde mohou lidé vydělávat na úrocích prostřednictvím svých digitálních aktiv. Díky decentralizované povaze půjček je proces půjčování bezproblémový, na rozdíl od tradičních institucí, které se často stávají omezujícím faktorem.

Platforma zajišťuje bezpečnost aktiv věřitelů prostřednictvím rezerv držených společností Aave. Tyto rezervy přidávají nárazník proti volatilitě trhu a krachům. Zájemci o půjčky mohou k platformě připojit své peněženky s ethereem a poté si vybrat aktiva, která chtějí půjčit.

Po zadání částky aktiv k půjčení se prostředky uživatelů stanou součástí fondu likvidity příslušného aktiva, z něhož mohou získat úrok.

Úrokové sazby půjček

Zatímco některá aktiva na Aave mají skutečně stabilní úrokové sazby, úrokové sazby u většiny zbývajících aktiv jsou proměnlivé a mohou podléhat tržním výkyvům. Uživatelé mohou mezi těmito dvěma typy sazeb přepínat podle aktuálního poměru a snížit tak celkové úrokové sazby.

Je třeba mít na paměti, že za každý přepínač se platí poplatky za plyn Ethereum. Na webových stránkách se zobrazují poplatky za úrokové sazby v reálném čase pro různé sazby aktiv. Vzhledem ke kolísání variabilních sazeb mohou být nakonec vyšší nebo nižší než stabilní sazby.

Aave Pay

Aave Pay maximalizuje pohodlí platformy. Aave Pay umožňuje evropským uživatelům okamžitě posílat prostředky na jiné účty ve fiat měně (za jejich kryptoměnu).

Na platformě lze získat bleskové půjčky a použít je k platbám ve fiat měně jakékoli instituci (bez nutnosti prodávat nebo deklarovat svá kryptoaktivní aktiva).

Co jsou aTokeny?

Tokeny aTokens jsou nativní úrokové tokeny platformy. Pod pojmem aToken se rozumí „úrokové tokeny Aave“, které lze na platformě razit nebo digitálně těžit. Tyto aTokeny lze směňovat nebo půjčovat dlužníkům.

aTokeny nemají žádné transakční náklady a mohou se úročit v reálném čase. aTokeny mají také tu výhodu, že jsou v poměru 1:1 se svými podkladovými aktivy.

Bezpečnost aave

Zdá se, že tým, který za protokolem stojí, považuje bezpečnost za svůj prvořadý úkol. Průběžná kontrola zranitelností a audit protokolu jsou způsoby, jak zajistit jeho bezpečnost.

Protože se jedná o protokol s otevřeným zdrojovým kódem, je regulace základního kódu otevřená. Tým se také snaží informovat uživatele o svých bezpečnostních aktualizacích prostřednictvím blogů. Správa klíčů dále napomáhá bezpečnosti a správě platformy. Protokol Aave dokázal zabezpečit tok informací v reálném čase pro přibližně 54 kryptoměn.

Aby tým poskytl velmi lákavou motivaci k nahlašování chyb, nabízí také odměny ve výši až 250 000 dolarů, pokud se nahlášené chyby a zranitelnosti náhodou ukáží jako kritické.

Zákaznická podpora

Pro zvýšení podpory tým údajně vyvíjí protokol o správě, který má být stejně revoluční jako bleskové půjčky. Pro kontakt s týmem si uživatelé mohou vybrat z různých komunikačních kanálů týmu. Mezi tyto kanály patří e-mail, Discord, Twitter, Instagram a Telegram. Přestože má Aave velkou uživatelskou základnu, je stále známý svým včasným zákaznickým servisem.

Bottom Line

Aave je vynikající protokol pro pokročilé uživatele a nabízí také některé skutečně nevídané funkce a výhody pro uživatele s vysokou i nízkou kapacitou. Pro ty, kteří jsou obeznámeni se složitostmi půjčování na bázi kryptoměn, je jednoduchý a okamžitý protokol půjčování moudrou volbou.

S tím, jak trh s kryptoměnami dozrává a rozšiřuje se, se společnost Aave stala nepostradatelnou součástí kryptoekonomiky a nabízí nový, decentralizovaný způsob finančních služeb.