Analýza společnosti Lido Finance: Konečný průvodce likvidními sázkami

Lido Finance je decentralizovaný finanční protokol, který uživatelům nabízí možnost účastnit se sázkových mechanismů na Ethereu, Solanu a několika dalších blockchainových sítích, aniž by museli blokovat značné množství kapitálu nebo přímo řídit sázkové operace. Lido si klade za cíl řešit problémy s likviditou spojené se sázením na blockchainech Proof of Stake (PoS).

Na platformě Ethereum umožňuje Lido uživatelům sázet své ETH a na oplátku dostávají tokeny stETH (staked ETH), které lze volně obchodovat a používat v celém ekosystému DeFi. To znamená, že uživatelé mohou vsadit svůj ETH a zároveň mít přístup k jeho hodnotě, aby se mohli podílet na dalších projektech DeFi, aniž by museli odblokovávat své ETH nebo čekat na zdlouhavé odblokovávání. Hodnota stETH je vázána na vsazené ETH a v průběhu času odráží i odměny za stakování.

Co je Lido DAO?

Společnost Lido založili v roce 2020 Konstantin Lomashuk, Vasilij Shapovalov a Jordan Fish. Cílem založení společnosti Lido Finance bylo vyřešit omezení tradičních sázek zavedením možnosti sázení na likviditu.

Lido je provozováno decentralizovanou autonomní organizací (DAO). Mezi její členy patří mimo jiné Libertus Capital, Semantic VC, StakeFish a Bitscale Capital. Mezi andělské investory patří Kain Warwick a Stani Kulechov.

Lido Finance je jedním z největších poskytovatelů sázek na světě. Zajišťuje ochranu miliard dolarů v sázkových aktivech. Umožňuje uživatelům sázet aktiva jako Ethereum, Solana, Polygon, Polkadot a Kusama. Sázková aktiva můžete použít jako zástavu a zároveň získat výnosy ze sázek a úroků prostřednictvím výpůjček.

Platforma si získala pověst díky svému řešení stakingu likvidity. Konkurenční roční procentní sazby nákladů (RPSN) dosahují až 12,9 %. Založila DAO, vydává derivátové tokeny a pro správu a řízení poplatků používá nativní užitkový token LDO.

Podporované sítě společností Lido DAO

Lido Finance umožňuje uživatelům sázet aktiva v různých sítích, včetně:

• Ethereum
• Solana
• Polygon
• Polkadot
• Kusama

To nabízí širokou škálu možností, které vyhovují různým uživatelským preferencím.

Poloprovozní kolíkovací služby

Společnost Lido poskytuje polozávazkové kolíkovací služby pro bazény. Rozděluje Ethereum uživatelů mezi své validační uzly. V tomto procesu představuje stETH stakované ETH uživatelů. Můžete kdykoli flexibilně měnit.

Lido rozšiřuje své stakingové služby na více blockchainů. Zahrnuje konsensuální vrstvu Etherea po sloučení, Polygon, Kusama, Solana a Polkadot. Umožňuje vám sázet na více blockchainech vrstvy 1 PoS.

Lido Pools

Lido pools jsou klíčovou funkcí, kterou Lido Finance nabízí. Umožňuje uživatelům účastnit se sázek na Ethereum 2.0. Uživatelé mohou do poolu Lido vkládat své ETH.

Ten tyto vklady agreguje a posílá je validátorům Ethereum 2.0 staking. Na oplátku uživatelé obdrží tokeny stETH (staked Ethereum). Ty představují jejich podíl v síti Ethereum 2.0.

Tyto tokeny stETH jsou likvidní a lze s nimi snadno obchodovat nebo je převádět. Lido Pool umožňuje uživatelům využívat odměny za stakování, aniž by museli provozovat vlastní validační uzly.

Lido Bonds

Další součástí služeb společnosti Lido jsou dluhopisy Lido. Představují úročené tokeny pro zúčastněné strany v rámci ekosystému Lido.

Stakeři mohou uzamknout své tokeny stETH do dluhopisů Lido. Dluhopisy Lido v podstatě fungují jako spořicí účet a umožňují uživatelům kumulovat úroky k odměnám za staking.

Registrace u společnosti Lido

Proces registrace u společnosti Lido je uživatelsky přívětivý a jednoduchý. Uživatelé mohou snadno zahájit proces sázení. Neexistují žádné složité nebo časově náročné registrační kroky.

Platforma během registračního procesu nezavádí rozsáhlé postupy proti praní špinavých peněz (AML). To uživatelům umožňuje rychle zahájit sázení.

Má možnost doporučení. Program doporučení Lido nabízí možnost šířit zisky ze sázek a získávat tokeny LDO.

Aby se účastníci mohli programu zúčastnit, musí prokázat potenciál přinést na Lido alespoň 2 500 ETH v průběhu 12 až 24 měsíců. Kromě toho musí být ochotni propagovat Lido vedle alternativních likvidních stakingových tokenů.

Dostupné vzdělávací zdroje

Pokud jde o vzdělávací podporu, Lido nabízí uživatelům řadu zdrojů. Na jejích oficiálních webových stránkách najdete informativní sekci „O společnosti“. Vysvětluje poslání platformy a její produkty. Kromě toho mohou uživatelé získat nejnovější poznatky a aktualizace prostřednictvím „Blogu“ platformy.

Na webových stránkách společnosti Lido je k dispozici obsáhlá sekce „Často kladené otázky“. Zabývá se běžnými dotazy uživatelů a poskytuje jasné odpovědi, které uživatelům usnadňují orientaci.

Platforma také nabízí „Centrum nápovědy“ pro uživatele, kteří hledají další pokyny. Tento cenný zdroj slouží jako centrální centrum, kde mohou uživatelé v případě potřeby vyhledat pomoc.

Na webových stránkách Lido je k dispozici bohatá dokumentace. Poskytuje podrobné informace a návody, jak maximalizovat výhody platformy. Všechny jsou navrženy tak, aby uživatelům pomohly s jistotou dosáhnout jejich sázkových cílů.

Poplatky společnosti Lido

Společnost Lido Finance se řídí politikou transparentních poplatků. Dovolte mi, abych vám poskytl jejich stručný přehled:

Poplatek za sázkové odměny

Pokud jde o vaše odměny za sázky, společnost Lido si účtuje poplatek ve výši 10 %. Tento poplatek se rozděluje mezi provozovatele uzlů a pokladnu protokolu.

Stojí za zmínku, že poplatek z odměn za sázky je v oblasti sázkových služeb běžnou praxí. Nezapomeňte počítat s odečtením 10 % z vašich výher.

Daňové úvahy

Příjmy, které získáte prostřednictvím sázek u společnosti Lido, mohou v závislosti na vaší lokalitě podléhat zdanění. Jako decentralizovaná finanční platforma nemusí společnost Lido poskytovat daňové formuláře potřebné k vykázání vašich příjmů ze sázek.

Doporučujeme dodržovat místní daňové předpisy a v případě potřeby se obrátit na příslušné daňové úřady.

Poplatky za výběr DAO tokenu Lido (LDO)

Pokud si přejete převést nebo vybrat tokeny Lido DAO (LDO) do jiné peněženky nebo na jinou burzu, může být účtován poplatek za výběr.

Tento poplatek obvykle účtuje platforma nebo peněženka použitá pro převod. Jeho hlavním účelem je motivovat uzly sítě (těžaře) ke zpracování a ověřování transakcí.

Poplatky za výběr jsou obvykle vyjádřeny v satoshi za bajt (sat/b) nebo v plynu, v závislosti na aktuálních podmínkách sítě.

Stojí za zmínku, že rychlost transakce obvykle závisí na poplatku, který se rozhodnete zaplatit. Těžaři upřednostňují transakce s vyššími poplatky za rychlejší zpracování.

Je Lido bezpečné?

Lido Finance upřednostňuje bezpečnost uživatelů prostřednictvím řady klíčových bezpečnostních prvků. Mezi ně patří např:

• Průběžné revize kódu: Lido Finance provádí pravidelné revize kódu, aby byl zachován bezpečný a spolehlivý rámec. Tyto revize zvyšují transparentnost a proaktivně identifikují a řeší potenciální zranitelnosti.
• Decentralizovaná autonomní organizace (DAO): Lido Finance funguje na principu DAO, což podtrhuje její závazek k bezpečnosti uživatelů. Tento přístup umožňuje kolektivní a transparentní rozhodování.
• Systém více validátorů: Tradiční sázení zahrnuje sázení s jedním validátorem. Lido používá systém s více validátory, který rozkládá riziko. S více než 260 000 validátory Lido účinně diverzifikuje riziko.

Bezpečnostní audity

Společnost Lido Finance prošla komplexními bezpečnostními audity. Prověřily ji renomované společnosti, jako jsou Quantstamp, Sigma Prime a MixBytes. Tyto audity zajišťují, že platforma dodržuje přísné bezpečnostní protokoly.

Bezpečnost tokenů Lido DAO (LDO) a staked Ethereum (stETH) byla nedávno zpochybněna. Zprávy naznačovaly, že se tak stalo kvůli známé bezpečnostní chybě ve smlouvě o tokenu LDO. Společnost Lido Finance na tyto obavy rychle reagovala.

Potvrdila, že prostředky LDO a stETH zůstávají v bezpečí. Chyba umožňovala útok typu „falešný vklad“. Nebyly však poskytnuty žádné důkazy na řetězci, které by potvrzovaly úspěšné zneužití.

Společnost Lido také uznává několik rizik spojených se sázkami ETH pomocí protokolu liquid staking:

• Zabezpečení chytrých smluv: Existuje potenciální riziko zranitelnosti nebo chyb v chytrých smlouvách. Proto je open-source kód společnosti Lido kontrolován a podporován rozsáhlým programem odměn za chyby.
• ETH – technické riziko: Lido funguje na experimentální technologii. Případné zranitelnosti ETH by mohly mít dopad na stETH.
• ETH – Riziko přijetí: Hodnota stETH souvisí s přijetím ETH. Je náchylná k volatilitě, pokud ETH nedosáhne očekávané úrovně přijetí.
• Riziko krácení: Validátorům ETH hrozí sankce za nesprávné chování.
• Riziko ceny stETH: Uživatelé čelí riziku kolísání ceny stETH. To je způsobeno omezením výběru ze strany Lido.

Navzdory těmto rizikům zůstává společnost Lido Finance proaktivní při jejich řízení a zmírňování. Zavazuje se chránit bezpečnost uživatelů. O svých potenciálních zranitelných místech transparentně informuje na svém blogu.

Bottom Line

Společnost Lido Finance je klíčovým hráčem na poli decentralizovaných protokolů pro sázení tekutin. Lido Finance vyniká v poskytování špičkových služeb v oblasti stakingu. Nabízí uživatelsky přívětivé rozhraní, konkurenceschopnou strukturu poplatků a lákavý program odměn za doporučení. Platforma se věnuje poskytování likvidity pro stakované ETH a je podporována lídry v oboru.

Vzhledem k rizikům spojeným s investicemi do kryptoměn je však třeba být u Lido opatrný. Transparentnost poplatků, bezpečnostní opatření a závazek platformy k bezpečnosti uživatelů jsou chvályhodné, ale nedávné problémy s bezpečnostní chybou ve smlouvě o tokenu LDO uživatelům připomínají potenciální rizika.