Koncepce RWA roste a upozorňuje na 8 protokolů, které stojí za pozornost

Dne 26. března podle dat CoinGecko zažil koncept RWA (Real World Assets) rozsáhlé zisky. Vedoucí protokol Ondo Finance se svým nativním tokenem ONDO zaznamenal týdenní nárůst o více než 110 %, čímž vedl celý sektor protokolů RWA, neboť několik tokenů projektu dosáhlo nových historických maxim.

Za zmínku stojí POLYX (Polymesh) s týdenním ziskem 197,4 %, TOKEN (TokenFi) s růstem 210,5 %, NXRA (AllianceBlock Nexera) s růstem 129 %, GFI (Goldfinch) s 24hodinovým nárůstem 97,3 % a RIO (Realio Network) s růstem 141,7 % za týden.

Co je RWA?

Kryptoměna RWA (Real World Assets) označuje finanční nástroj, který kombinuje aktiva reálného světa s technologií blockchain. Tento typ kryptoměn umožňuje, aby fyzická aktiva, jako jsou nemovitosti, akcie, dluhopisy, umělecká díla, a dokonce i duševní vlastnictví, byla reprezentována, rozdělována, obchodována a spravována v blockchainu. Kryptoměna RWA nabízí způsob, jak přenést tradiční aktiva finančního světa do decentralizované finance (DeFi), což těmto aktivům umožní využívat výhod transparentnosti, bezpečnosti, efektivity a globální dostupnosti, které nabízí technologie blockchain.

Implementace kryptoměn RWA obvykle zahrnuje vytvoření tokenizovaných aktiv, která existují v blockchainu jako tokeny, představující vlastnictví nebo částečné vlastnictví reálných aktiv. Tyto tokeny lze kupovat, prodávat, směňovat nebo používat jako zástavu stejně jako jakoukoli jinou kryptoměnu. Prostřednictvím tokenizace mohou RWA zlepšit likviditu, snížit vstupní bariéry a poskytnout investorům nové investiční příležitosti.

ONDO se během týdne zdvojnásobil, vstup společnosti BlackRock znovu rozvíjí dráhu RWA

Navíc se zdá, že fáze býčího trhu se nepřesunula směrem k DeFi. Podle údajů DeFi Llama od začátku roku 2022 do července 2023 vzrostl medián výnosu u DeFi z loňského minima 2 % na současných 3,24 %. Tento výnos je však stále nižší ve srovnání s výnosem státních dluhopisů, přičemž aktuální výnos desetiletých amerických státních dluhopisů činí 4,22 %. Údaje CME FedWatch navíc naznačují, že Federální rezervní systém v květnu pravděpodobně zachová úrokové sazby v rozmezí 5,25-5,50 %.

V prostředí převládající averze k riziku v loňském roce považovaly instituce medián výnosů nabízených výnosy DeFi za příliš nízký vzhledem k souvisejícím rizikům. Když velcí investoři nemohli generovat dostatečné výnosy na řetězci, jako schůdné řešení se ukázalo přenesení reálných výnosů do DeFi.

V návaznosti na všeobecný rozmach konceptu RWA se uprostřed humbuků kolem memu objevil dokonce mem konceptu RWA, ElonRWA. ElonRWA, první meme mince Elona související s vyprávěním o RWA, pochází z ručně kresleného Muskova portrétu. Díky „efektu bohatství“ spojenému s Muskem zaznamenal ElonRWA výrazné zisky – za 24 hodin vzrostl o 80,51 %.

Realio Network

Společnost Realio Network, původně platforma specializující se na investice do soukromého kapitálu v oblasti nemovitostí a P2P obchodování, byla založena v roce 2018 a sídlí v New Yorku. Realio založila svou blockchainovou síť L1, vyvinutou na základě Cosmos SDK, přičemž mainnet byl spuštěn v dubnu loňského roku.

Platforma společnosti Realio využívá technologii blockchain k nabídce řady služeb včetně tokenizace, vydávání digitálních aktiv a obchodování na sekundárním trhu s aplikacemi, jako je realioVerse a připravovaná peněženka Freehold. V budoucnu plánuje společnost Realio rozšířit své působení i mimo oblast nemovitostí a cenných papírů. Jednou z unikátních vlastností společnosti Realio je její systém distribuované správy klíčů, který zajišťuje bezpečnou správu validátorů a delegátů sázek.

Realio využívá nativní model proof-of-stake s dvěma tokeny, RIO a RST, který podporuje sázky na síť, správu a řízení klíčů. Kromě toho společnost Realio spustila tokenizovaný fond LMX, který se specializuje na nízkonákladovou produkci bitcoinů.

RST, equity token spuštěný v roce 2020 ve spolupráci se společností Algorand, prodávaný jako Algorand Standard Asset (ASA) a vyznačující se interoperabilitou s dalšími podporovanými blockchainy a platformami (jako je RealioX). Držitelé RST mohou využívat distribuci příjmů platformy a mohou sázet RST v síti Realio Network a získávat odměny pro validátory. RST s maximální nabídkou 50 milionů se prodává prostřednictvím předprodeje a produktů Security Token Offering na platformě realio.fund.

RIO, nativní plynový a užitkový token sítě Realio, má maximální nabídku 75 milionů, vydává se v několika řetězcích včetně Etherea, Algorandu a Stellaru, bez předprodeje. Inflace probíhá prostřednictvím blokových odměn validátorů a těžby likvidity. V době psaní tohoto článku je cena RIO 2,04 USD s týdenním nárůstem o 140,9 %.

Propchain

Propchain je investiční tržiště s realitními tokeny založené na blockchainu, které uživatelům nabízí možnost investovat na globálním trhu s nemovitostmi a poskytuje nástroje různého charakteru, velikosti a ocenění. Propchain řeší mnoho problémů, s nimiž se potýkají investoři do nemovitostí na tradičních trzích, a neustále získává nové nemovitosti a zařazuje tokeny po due diligence, aby zajistil nikdy nekončící výběr investičních možností, čímž zaručuje bezpečnost a udržitelnost nemovitostí.

Propchain umožňuje investorům začít s minimální investicí 1000 eur. Všechny nemovitosti spravuje tým Propchain pro správu nemovitostí, což investorům umožňuje jednoduše vybírat nájemné z nemovitostí. V době psaní tohoto článku je cena PROPCHIN 4,84 USD, přičemž týdenní zisk dosahuje 83,4 %.

AllianceBlock Nexera

AllianceBlock je poskytovatelem infrastruktury pro decentralizovaný trh tokenů. Nabízí likviditu podnikům a umožňuje jim vydávat, spravovat a obchodovat s tokenizovanými digitálními aktivy, včetně RWA, v souladu s předpisy. Technologie tokenizace společnosti AllianceBlock umožňuje institucím a podnikům vyvíjet řešení, která jsou v souladu s předpisy a zároveň efektivní.

Společnost AllianceBlock představila protokol NFT Nexera, postavený na současných standardech NFT, který je schopen vytvářet mutabilní a kompozitní NFT známé jako MetaNFT.

MetaNFT představuje třetí generaci NFT, která je schopna uchovávat jak mutabilní data, tak metadata, a rozšiřovat tak své funkce, což jim umožňuje dynamicky se vyvíjet s novými atributy a omezeními v čase. Díky tomu je MetaNFT mutovatelnou paměťovou entitou v blockchainu, která je schopna interagovat s daty v řetězci i mimo něj. MetaNFT podporuje stávající i nově vznikající standardy NFT, což vývojářům umožňuje rychlé přizpůsobení a integraci budoucích standardů.

MetaNFT může také automatizovat podmínky půjček mezi dlužníky a věřiteli. Kromě toho může MetaNFT pohánět platformy pro půjčky zajištěné aktivy prostřednictvím fragmentace NFT. To znamená, že MetaNFT může využít stávající NFT jako kolaterál a rozdělit je na menší části NFT, které lze prodat nebo vydražit přímo nebo prostřednictvím platforem trhu s NFT.

Nativní token společnosti Nexera, NXRA, má maximální nabídku 850 milionů a v současné době podporuje operace na platformách Ethereum, BNB Smart Chain, Avalanche, Polygon a EnergyWeb Chain. V době psaní tohoto článku je cena NXRA 0,28 USD s týdenním ziskem 139,7 %.

Plume Network

Plume je modulární blockchain L2 určený pro RWA, který integruje tokenizaci aktiv a poskytovatele služeb compliance přímo do řetězce. Cílem Plume je zjednodušit složitý proces zavádění projektů rizikově vážených aktiv a poskytnout investorům blockchainový ekosystém. Prostřednictvím svých aplikací DeFi se Plume snaží dosáhnout složitelnosti pro aktiva specifická pro RWA a nabízí propojení s prémiovými kupci, aby zvýšila likviditu všech tokenizovaných RWA.

Tým sítě Plume tvoří členové z významných společností, jako jsou Coinbase, Robinhood, Layerzero, Binance, Galaxy Digital, Scale Venture Partners, dYdX a další. V současné době síť Plume nevydala žádné tokeny, ale má program odměn. Plume je nasazen jako L2 v testovací síti Ethereum Sepolia; účast v testovací síti Plume a plnění úkolů, jako je přemostění, poskytuje možnost získat airdrop.

Mineral

Mineral je první nápis BRC-420 na světě podporovaný RWA pro těžbu bitcoinů. Na rozdíl od mnoha neudržitelných projektů DeFi 1.0 závislých na dotacích a blokování likvidity zavádí Mineral pozitivní externality z těžby, čímž vytváří udržitelný model DeFi generující výnosy.

Sázkou na Mineral na L2 za účelem získání bitcoinů lze získat také nativní token MNER, přičemž pokladna průběžně získává nová aktiva přinášející výnosy RWA v průběhu projektu. Kromě toho bude Mineral spolupracovat s dalšími projekty v rámci prostředí BRC-420, čímž se dosáhne multi-miningu prostřednictvím stakování nápisů Mineral na L2.

Prostřednictvím svého nativního tokenu MNER, který je navržen tak, aby konsolidoval hodnotu s RWA a nabízel vysokou složitelnost, otevírá široké možnosti spolupráce napříč projekty, čímž realizuje multi-flywheel design pro DeFi. MNER funguje jako token Mineral L2 Treasury, podporovaný RWA, konkrétně těžební silou bitcoinu. V průběhu času pokladna těží z průběžných čistých výnosů z těžby BTC a dalších RWA, zisků z meziprojektové spolupráce a zvýšených čistých výnosů z nově získaných RWA.

Protokol Galileo

Protokol Galileo je tokenizační platforma, která má za cíl změnit certifikaci a vlastnictví luxusního zboží a aktiv reálného světa (Real World Assets – RWA). Protokol Galileo se zaměřuje na využití pNFT jako důkazu vlastnictví a pravosti a jeho cílem je přinášet výhody luxusním značkám, podnikům, osobním sběratelům a uživatelům metaverza.

pNFT nabízejí sledovatelnost, neměnnost a bezpečnostní výhody NFT a zároveň abstrahují od většiny složitostí spojených s transakcemi s fyzickými aktivy. To umožňuje zaznamenat na pNFT všechny změny v rámci životního cyklu produktu. Součástí protokolu je mobilní aplikace pro zařízení se systémy iOS a Android, která umožňuje uživatelům ověřovat luxusní zboží a spravovat s ním spojené pNFT. Aplikace využívá algoritmy počítačového vidění k analýze fyzických vlastností luxusních předmětů a jejich porovnání s metadaty uloženými v příslušných pNFT.

Kromě toho protokol Galileo poskytuje tokenizační platformu B2B pro luxusní značky a podniky, která umožňuje ověřovat pravost jejich výrobků a sledovat jejich průchod dodavatelským řetězcem. Tato platforma umožňuje podnikům rychle a snadno vytvářet a spravovat pNFT pro své produkty a zajišťuje, že pravost každého zboží je přesně zaznamenána v blockchainu.

V rámci protokolu Galileo bude vydáno 150 milionů tokenů LEOX, přičemž počáteční nabídka v oběhu bude činit 28,9 milionu. V době psaní tohoto článku je cena LEOX 1,34 USD s týdenním ziskem 120,7 %.

MANTRA

MANTRA Chain je L1 blockchain postavený na Cosmos SDK, který je navržen tak, aby podporoval síť spolupráce mezi podniky a přitahoval podniky a vývojáře k vytváření čehokoli od NFT, her, metaverza aplikací až po kompatibilní DEXy. První dApp na MANTRA Chain je MANTRA Finance, jejímž cílem je stát se globálně regulovanou platformou DeFi, která přináší rychlost a transparentnost DeFi do tradičního financování (TradFi) a umožňuje uživatelům vydávat a obchodovat s tokeny RWA.

19. března MANTRA oznámila, že dokončila kolo financování ve výši 11 milionů dolarů, které vedla společnost Shorooq Partners a na němž se podílely mimo jiné společnosti Three Point Capital, Forte Securities, Caladan, Virtuzone, Hex Trust, Token Bay Capital, GameFi Ventures, Mapleblock, Fuse Capital a 280 Capital.

Nové finanční prostředky budou použity na pomoc společnosti MANTRA při dosahování tří klíčových cílů: budování vyhovující infrastruktury, poskytování podpory vývojářům a rozšiřování rozsahu tokenizačních projektů RWA. V době psaní tohoto článku je cena OM 0,72 USD, přičemž 24hodinový zisk činí 26,7 %.