Aave im Fokus: Erforschung der Mechanik des neuen führenden DeFi-Protokolls
Aave ist ein dezentrales Finanzprotokoll (DeFi), das es Menschen ermöglicht, Kryptowährungen zu leihen und zu verleihen, ohne dass traditionelle Finanzvermittler wie Banken erforderlich sind. Die Nutzer können Zinsen verdienen, indem sie Kryptowährungen in den Liquiditätspool von Aave einzahlen oder Kredite aufnehmen, indem sie Kryptowährungen besichern. Ein einzigartiges Merkmal von Aave im Vergleich zu anderen DeFi-Lending-Plattformen ist das Angebot eines Produkts namens „Flash Loans“, das es den Nutzern ermöglicht, innerhalb einer einzigen Transaktion ohne jegliche Sicherheiten zu leihen und zurückzuzahlen, was besonders nützlich für die Durchführung komplexer Trades ohne Kapital ist.
Was ist AAVE
Das Aave-Protokoll ist ein nicht verwaltetes Protokoll für Liquiditätsanbieter und Kreditnehmer. Aave verfügt über einige der größten Marktgrößen und Kreditpools in der Blockchain-Welt und ist unter Kryptowährungs- und Blockchain-Experten zu einem Begriff geworden.
Aave vereinfacht und instanziiert den Prozess des Leihens von digitalen Vermögenswerten und des Erhalts von Zinsen. Zusätzlich zu den Krediten können Nutzer auch Flash-Darlehen von seinem DeFi-Lending-Markt erhalten. Diese Flash-Darlehen sind unbesichert und kosten eine Gebühr; der Höchstbetrag solcher Darlehen bleibt jedoch in der Regel niedrig.
Eine breit gefächerte und beeindruckende Liste von Interessengruppen sorgt für eine gute Governance der Plattform und positive Beiträge. Dies verbessert das Gemeinschaftserlebnis, insbesondere für Anfänger oder relativ neue Nutzer. Die Plattform bietet auch aTokens (verzinsliche Aave-Tokens) an, die den Nutzern indirekt helfen, durch Liquidity Mining zu verdienen. Mit Aave können Zinsen auf verschiedene Stablecoins wie aUSDT, aDai und andere verdient werden.
Aave wurde auf der Ethereum-Blockchain entwickelt und nutzt Smart Contracts zur automatischen Ausführung von Kreditverträgen, wodurch die Transparenz und Sicherheit des Systems gewährleistet wird. Aave hat auch einen einzigartigen Governance-Mechanismus eingeführt, der es den Nutzern, die den nativen Token AAVE besitzen, ermöglicht, über die künftige Entwicklungsrichtung der Plattform abzustimmen, wodurch ein dezentraler Verwaltungsstil erreicht wird.
Das Aave-Protokoll wurde 2017 von Aave-CEO Stani Kulechov entwickelt. Ursprünglich von der Ethereum-Blockchain inspiriert, verwendete es LEND als Token. Nach seinem Börsengang sammelte es über 16,2 Millionen Dollar ein.
Seit seiner Gründung hat Aave erhebliche Fortschritte gemacht und ist eine der führenden Plattformen im exponentiell wachsenden dezentralen Finanzsektor (DeFi).
Die Transparenzphilosophie digitaler Finanzsysteme (basierend auf Blockchain) und die vollständig offene Infrastruktur haben die Gründung und den Erfolg von Aave vorangetrieben. Aave hat einige unvergleichliche Merkmale und Funktionen auf den Markt gebracht, die einen rasanten Aufstieg und einen immer größeren Marktanteil zur Folge hatten. Im Laufe seiner Entwicklung hat das Aave-Protokoll auch verschiedene Experimente im dezentralen Finanzsektor gestartet.
Wie funktioniert Aave?
Aave ist die Grundlage für die Ausleihe von digitalen Assets und Kryptowährungen. Das Protokoll kann verwendet werden, um Kryptowährungen zu leihen oder zu verleihen und dann die Zinsen zurückzugeben. Obwohl das Protokoll Gebühren für Flash-Darlehen erhebt, sind die Transaktionsgebühren für bestimmte Token kostenlos.
Einige Vermögenswerte haben stabile Zinssätze, was einer der Vorteile der Skalierbarkeit und Nutzung ist. Aave unterstützt über 15 Arten von Krypto-Vermögenswerten, obwohl nicht alle Vermögenswerte als Sicherheiten bei der Beantragung von Krypto-Krediten verwendet werden können. Zu diesen Vermögenswerten gehören (aber nicht nur) ETH, ETHlend, etc.
Wie benutzt man Aave?
Nutzer können problemlos Geld leihen oder verleihen, ohne einen KYC-Prozess (Know Your Customer) durchführen zu müssen. Um auf ein Aave-Konto zuzugreifen, muss eine Wallet mit der Plattform verbunden werden. Sobald sie mit dem Aave-Konto verbunden sind, können die Nutzer die vom Protokoll bereitgestellten Funktionen nutzen.
Neue Nutzer können eine Kryptowährungs-Brieftasche erstellen und sich mit dem Protokoll verbinden. Bei der Anmeldung bei Aave müssen die Nutzer grundlegende Kontaktinformationen angeben und sich auf der Plattform registrieren. Die Liste der unterstützten Wallets stammt direkt aus dem Ethereum Mainnet oder Polygon Mainnet. Die Plattform unterstützt keine anderen Optionen, da sie ursprünglich für die Ethereum-Blockchain eingeführt wurde.
Features
Mit seinen einzigartigen Eigenschaften und den unvergleichlichen Vorteilen, die es den Teilnehmern der Plattform bietet, gehört das Aave-Protokoll zu den besten.
Aave bietet sofortige Kreditvergabe, eine der vorteilhaftesten Eigenschaften des Protokolls. Um eine sichere Umgebung aufrechtzuerhalten, müssen die Transaktionen mit korrekten Angaben durchgeführt werden, was die Wahrscheinlichkeit von Fehlern verringert. Da das Protokoll von Natur aus quelloffen ist, steht der Code Entwicklern offen, die das Protokoll auf ihre eigene Art und Weise nutzen und dennoch alle damit verbundenen Vorteile und Funktionalitäten nutzen möchten.
Aave kommt auch Nutzern zugute, die häufig große Mengen an Finanztransaktionen durchführen.
Die Funktionalitäten und Vorteile des Aave-Protokolls sind umfangreich und vielfältig. Die meisten Funktionen der Plattform sind sofort einsatzbereit, ohne dass die Nutzer KYC durchführen müssen. Einzigartige Funktionen wie Sofortüberweisungen und Flash-Darlehen erhöhen die Möglichkeiten und verbessern das Erlebnis. Einige Kryptowährungen haben stabile Zinssätze, was den Prozess der Zinszahlung einfacher zu handhaben macht.
Aave ist Open-Source und bietet auch ein Git-Repository für Entwickler. Dies lässt Raum für neue Funktionalitäten und Erweiterungen. Das Fehlen von Anti-Geldwäsche-Maßnahmen macht den Prozess schneller.
Aave Pay ist eine weitere sehr bequeme Funktion, die es europäischen Einwohnern ermöglicht, schnell Geld (im Austausch für Kryptowährung) in Fiat-Währung zu überweisen.
Wie kann man Aave kaufen?
Der Kauf und die digitale Speicherung von Aave ist über verschiedene verfügbare Plattformen eine einfache Aufgabe geworden. Einzelpersonen müssen sich auf einer Plattform ihrer Wahl registrieren. Nach dem Einloggen können die Benutzer ihre Konten verifizieren. Verifizierte Nutzer können Aave kaufen, indem sie Fiat-Einlagen hinzufügen (Aave mit Fiat-Währung bezahlen). Benutzer können Aave (AAVE) über ihre jeweiligen Börsen kaufen.
Aave ist nicht mit jeder Hardware-Wallet kompatibel (oder technisch gesehen, unterstützt nicht jede Wallet den Token). Um Aave-Token zu speichern, muss man eine mit der Ethereum-Blockchain kompatible Wallet verwenden, was auch für Software-Wallets gilt.
Wie kann man auf Aave leihen?
Um auf Aave einen Kredit aufzunehmen, müssen die Nutzer bestimmte Kriterien erfüllen. Kreditnehmer, die einen Kredit (außer Flash-Krediten) aufnehmen möchten, müssen Sicherheiten hinterlegen, um sich zu binden. Der Betrag der vom Kreditnehmer hinterlegten Sicherheiten muss den relativen Betrag seines Kredits übersteigen. Die Mittel werden aus dem Liquiditätspool entnommen.
Im Falle eines Ausfalls kann die Plattform die gesperrten Bedingungen verkaufen, um die Einnahmen wiederzuerlangen. Dieser Prozess ist automatisiert und stellt sicher, dass der Liquiditätspool positiv bleibt. Ausführlichere Informationen zu den Kreditzinsen finden Sie hier.
Kreditvergabe auf Aave
Aave hat viele Kreditpools, in denen Menschen mit ihren digitalen Vermögenswerten Zinsen verdienen können. Die dezentralisierte Natur der Kredite macht den Kreditvergabeprozess nahtlos, im Gegensatz zu traditionellen Institutionen, die oft zu einem limitierenden Faktor werden.
Die Plattform gewährleistet die Sicherheit der Vermögenswerte der Kreditgeber durch von Aave gehaltene Reserven. Diese Reserven bilden einen Puffer gegen Marktvolatilität und Crashs. Interessierte Kreditgeber können ihre Ethereum-Wallets mit der Plattform verbinden und dann die Vermögenswerte auswählen, die sie verleihen möchten.
Nach Eingabe des zu verleihenden Betrags werden die Gelder der Nutzer Teil des Liquiditätspools des jeweiligen Vermögenswerts, aus dem sie Zinsen erhalten können.
Darlehenszinssätze
Während einige Anlagen auf Aave tatsächlich stabile Zinssätze haben, sind die Zinssätze für die meisten anderen Anlagen variabel und können Marktschwankungen unterliegen. Die Nutzer können je nach aktuellem Verhältnis zwischen diesen beiden Arten von Zinssätzen wechseln, um die Gesamtzinssätze zu senken.
Dabei ist zu beachten, dass bei jedem Wechsel Ethereum-Gas-Gebühren anfallen. Auf der Website werden in Echtzeit die Zinsgebühren für die verschiedenen Zinssätze der Vermögenswerte angezeigt. Aufgrund der Fluktuation der variablen Zinssätze können diese letztlich höher oder niedriger sein als die stabilen Zinssätze.
Aave Pay
Aave Pay maximiert den Komfort der Plattform. Aave Pay ermöglicht es europäischen Nutzern, Gelder sofort in Fiat-Währung (für ihre Kryptowährung) an andere Konten zu senden.
Flash-Darlehen können von der Plattform erhalten und verwendet werden, um Zahlungen in Fiat-Währung an jede Institution zu leisten (ohne die Notwendigkeit, ihre Krypto-Vermögenswerte zu verkaufen oder zu deklarieren).
Was sind aTokens?
aTokens sind die plattformeigenen Zins-Token. Ein aToken bezieht sich auf „Aave interest-bearing tokens“, die auf der Plattform gemint oder digital gemint werden können. Diese aTokens können getauscht oder an Kreditnehmer ausgeliehen werden.
aTokens haben keine Transaktionskosten und können in Echtzeit verzinst werden. aTokens haben auch den zusätzlichen Vorteil, dass sie im Verhältnis 1:1 zu ihren Basiswerten stehen.
Sicherheit von Aave
Das Team, das hinter dem Protokoll steht, scheint die Sicherheit als seine Hauptaufgabe zu betrachten. Die kontinuierliche Suche nach Schwachstellen und die Überprüfung des Protokolls sind Mittel, um seine Sicherheit zu gewährleisten.
Da es sich um ein Open-Source-Protokoll handelt, ist die Regulierung des zugrunde liegenden Codes offen. Das Team versucht auch, die Nutzer über Blogs über ihre Sicherheitsaktualisierungen zu informieren. Die Verwaltung von Schlüsseln trägt ebenfalls zur Sicherheit und Kontrolle der Plattform bei. Das Aave-Protokoll war in der Lage, den Echtzeit-Informationsfluss für etwa 54 Kryptowährungen zu sichern.
Um einen Anreiz für die Meldung von Fehlern zu schaffen, bietet das Team außerdem Belohnungen von bis zu 250.000 Dollar an, wenn die gemeldeten Fehler und Schwachstellen kritisch sind.
Kundensupport
Um den Support zu verbessern, entwickelt das Team Berichten zufolge ein Governance-Protokoll, das so revolutionär sein soll wie die Flash-Kredite. Um mit dem Team in Kontakt zu treten, können die Nutzer aus verschiedenen Kommunikationskanälen wählen. Zu diesen Kanälen gehören E-Mail, Discord, Twitter, Instagram und Telegram. Obwohl Aave eine große Nutzerbasis hat, ist das Unternehmen für seinen pünktlichen Kundenservice bekannt.
Bottom Line
Aave ist ein hervorragendes Protokoll für fortgeschrittene Nutzer und bietet darüber hinaus einige wirklich beispiellose Funktionen und Vorteile für Nutzer mit hoher und niedriger Speicherkapazität. Für diejenigen, die mit den Feinheiten der Kryptowährungs-basierten Kreditvergabe vertraut sind, ist das einfache und sofortige Kreditprotokoll eine kluge Wahl.
Während der Kryptowährungsmarkt reift und expandiert, ist Aave zu einem unverzichtbaren Teil der Kryptowirtschaft geworden und bietet eine neue, dezentralisierte Art von Finanzdienstleistungen.