Aave en el punto de mira: Explorando la Mecánica del Nuevo Protocolo Líder DeFi
Aave es un protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi) que permite a las personas pedir y prestar criptodivisas sin necesidad de intermediarios financieros tradicionales como los bancos. Los usuarios pueden ganar intereses depositando activos criptográficos en el fondo de liquidez de Aave o pedir prestado garantizando activos criptográficos. Una característica única de Aave en comparación con otras plataformas de préstamos DeFi es su oferta de un producto llamado «préstamos flash», que permite a los usuarios pedir prestado y devolver en una sola transacción sin ninguna garantía, particularmente útil para ejecutar operaciones complejas sin capital.
Qué es AAVE
El protocolo Aave es un protocolo no gestionado para proveedores de liquidez y prestatarios. Aave cuenta con algunos de los mayores tamaños de mercado y grupos de préstamos en el mundo blockchain y se ha convertido en un nombre familiar entre los expertos cryptocurrency y blockchain.
Aave simplifica e instanciar el proceso de préstamo de activos digitales y la obtención de intereses. Además de préstamos, los usuarios también pueden obtener préstamos flash de su mercado de préstamos DeFi. Estos préstamos flash no están garantizados y conllevan una comisión; sin embargo, el importe máximo de dichos préstamos suele ser bajo.
Una lista diversificada e impresionante de partes interesadas garantiza la buena gobernanza de la plataforma y las contribuciones positivas. Esto mejora la experiencia de la comunidad, especialmente para los usuarios principiantes o relativamente nuevos. La plataforma también proporciona aTokens (tokens Aave que generan intereses), ayudando indirectamente a los usuarios a ganar a través de la minería de liquidez. Con Aave, se pueden ganar intereses en varias stablecoins como aUSDT, aDai, etc.
Aave se desarrolla en la blockchain Ethereum, utilizando contratos inteligentes para ejecutar automáticamente los acuerdos de préstamo, garantizando así la transparencia y la seguridad del sistema. Aave también ha introducido un mecanismo de gobernanza único, que permite a los usuarios que posean su token nativo AAVE votar sobre la futura dirección de desarrollo de la plataforma, logrando un estilo de gestión descentralizado.
El protocolo Aave fue creado en 2017 por el CEO de Aave, Stani Kulechov. Inicialmente inspirado en la blockchain de Ethereum, utilizó LEND como token. Tras su oferta pública inicial, recaudó más de 16,2 millones de dólares.
Desde su creación, Aave ha logrado avances significativos y es una de las plataformas líderes en el sector de las finanzas descentralizadas (DeFi), de crecimiento exponencial.
La filosofía de transparencia de los sistemas financieros digitales (basados en blockchain) y la infraestructura completamente abierta han impulsado su creación y éxito. Aave ha aportado al mercado algunas características y funcionalidades sin parangón, ascendiendo rápidamente y ganando una mayor cuota de mercado. A lo largo de su desarrollo, el protocolo Aave también ha iniciado varios experimentos en el sector de las finanzas descentralizadas.
¿Cómo funciona Aave?
Aave es fundacional para el préstamo de activos digitales y criptodivisas. El protocolo se puede utilizar para pedir o prestar criptomonedas y luego devolver los intereses. Aunque el protocolo cobra por los préstamos flash, las tarifas de transacción para ciertos tokens son gratuitas.
Algunos activos tienen tipos de interés estables, que es una de las ventajas de la escalabilidad y el uso. Aave admite más de 15 tipos de criptoactivos, aunque no todos los activos pueden utilizarse como garantía al solicitar criptopréstamos. Estos activos incluyen (pero no se limitan a) ETH, ETHlend, etc.
¿Cómo usar Aave?
Los usuarios pueden prestar o tomar prestados fondos fácilmente sin necesidad de completar ningún proceso KYC (Conozca a su cliente). Para acceder a una cuenta de Aave, es necesario conectar un monedero a la plataforma. Una vez conectados a la cuenta de Aave, los usuarios pueden utilizar las funciones que ofrece el protocolo.
Los nuevos usuarios pueden crear un monedero de criptomoneda y conectarse al protocolo. Al registrarse en Aave, los usuarios deben rellenar la información básica de contacto y registrarse en la plataforma. La lista de monederos compatibles procede directamente de la mainnet de Ethereum o de la mainnet de Polygon. La plataforma no admite otras opciones, ya que se lanzó inicialmente para la blockchain de Ethereum.
Características
Con sus características únicas y los incomparables beneficios que aporta a los individuos de la plataforma, el protocolo Aave se sitúa entre los más altos.
Aave ofrece préstamos instantáneos, una de las características más beneficiosas del protocolo. Para mantener un entorno seguro, las transacciones deben realizarse con datos correctos, lo que reduce las posibilidades de error. Al ser de código abierto por naturaleza, el código del protocolo está abierto a los desarrolladores que deseen utilizarlo a su manera y seguir obteniendo todas las ventajas y funcionalidades que conlleva.
Aave también beneficia a los usuarios que realizan con frecuencia grandes cantidades de transacciones financieras.
Las funcionalidades y ventajas del protocolo Aave son amplias y abundantes. La mayoría de las funcionalidades de la plataforma son inmediatamente operativas sin necesidad de que los usuarios completen el proceso KYC. Características únicas como las transferencias de fondos instantáneas y los préstamos flash aumentan las posibilidades y mejoran la experiencia. Algunas criptomonedas tienen tipos de interés estables, lo que facilita la gestión del proceso de pago de intereses.
Aave es de código abierto y también proporciona un repositorio Git para desarrolladores. Esto deja espacio para nuevas funcionalidades y áreas de expansión. La ausencia de medidas contra el blanqueo de dinero agiliza el proceso.
Aave Pay es otra función muy práctica, que permite a los residentes europeos enviar dinero rápidamente (a cambio de criptomoneda) en moneda fiduciaria.
¿Cómo comprar Aave?
Comprar y almacenar Aave digitalmente se ha convertido en una tarea sencilla a través de varias plataformas disponibles. Las personas deben registrarse en la plataforma de su elección. Una vez iniciada la sesión, los usuarios pueden verificar sus cuentas. Los usuarios verificados pueden comprar Aave añadiendo depósitos fiat (pagando Aave con moneda fiat). Los usuarios pueden comprar Aave (AAVE) a través de sus respectivas bolsas.
Aave no es compatible con todos los monederos hardware (o técnicamente, no todos los monederos soportan su token nativo). Para almacenar tokens Aave, se debe utilizar un monedero compatible con la blockchain de Ethereum, lo que también se aplica a los monederos de software.
¿Cómo pedir prestado en Aave?
Para pedir un préstamo en Aave, los usuarios deben cumplir ciertos criterios. Los prestatarios que soliciten un préstamo (que no sean préstamos flash) deben depositar una garantía para ser bloqueados. El importe de la garantía aportada por el prestatario debe superar el importe relativo de su préstamo. Los fondos se retiran del fondo de liquidez.
En caso de impago, la plataforma puede vender los plazos bloqueados para recuperar los ingresos. Este proceso está automatizado, lo que garantiza que el fondo de liquidez siga siendo positivo. Para obtener información más detallada sobre los tipos de interés de los préstamos, haga clic aquí.
Préstamos en Aave
Aave tiene muchos grupos de préstamos donde la gente puede ganar intereses a través de sus activos digitales. La naturaleza descentralizada de los préstamos hace que el proceso de préstamo sea fluido, a diferencia de las instituciones tradicionales, que a menudo se convierten en un factor limitante.
La plataforma garantiza la seguridad de los activos de los prestamistas mediante reservas mantenidas por Aave. Estas reservas amortiguan la volatilidad y las caídas del mercado. Los prestamistas interesados pueden conectar sus carteras de Ethereum a la plataforma y seleccionar los activos que desean prestar.
Una vez introducida la cantidad de activos a prestar, los fondos de los usuarios pasan a formar parte del fondo de liquidez del activo correspondiente, del que pueden obtener intereses.
Tipos de interés de préstamo
Mientras que algunos activos de Aave tienen tipos de interés estables, los tipos de interés de la mayoría de los activos restantes son variables y pueden estar sujetos a las fluctuaciones del mercado. Los usuarios pueden alternar entre estos dos tipos de tipos en función de la relación actual, para reducir los tipos de interés globales.
Una cosa que hay que recordar es que cada cambio conllevará comisiones de gas Ethereum. El sitio web muestra las comisiones de los tipos de interés en tiempo real para diferentes tipos de activos. Debido a la fluctuación de los tipos variables, en última instancia pueden ser superiores o inferiores a los tipos estables.
Aave Pay
Aave Pay maximiza la comodidad de la plataforma. Aave Pay permite a los usuarios europeos enviar fondos inmediatamente a otras cuentas en moneda fiduciaria (para su criptodivisa).
Los préstamos flash pueden obtenerse en la plataforma y utilizarse para realizar pagos en moneda fiduciaria a cualquier institución (sin necesidad de vender o declarar sus criptoactivos).
¿Qué son los aTokens?
Los aTokens son los tokens de interés nativos de la plataforma. Un aToken se refiere a «Aave interest-bearing tokens» que pueden ser acuñados o minados digitalmente en la plataforma. Estos aTokens pueden intercambiarse o prestarse a prestatarios.
Los aTokens no tienen costes de transacción y pueden acumular intereses en tiempo real. Los aTokens también tienen la ventaja añadida de tener una relación 1:1 con sus activos subyacentes.
Seguridad de Aave
El equipo detrás del protocolo parece priorizar la seguridad como su tarea principal. La comprobación continua de vulnerabilidades y la auditoría del protocolo son formas de garantizar su seguridad.
Como protocolo de código abierto, la regulación del código subyacente es abierta. El equipo también intenta informar a los usuarios de sus actualizaciones de seguridad a través de blogs. La gestión de claves contribuye aún más a la seguridad y gobernanza de la plataforma. El protocolo Aave ha sido capaz de asegurar el flujo de información en tiempo real para unas 54 criptomonedas.
Para incentivar la notificación de errores, el equipo también ofrece recompensas de hasta 250.000 dólares si los errores y vulnerabilidades notificados resultan ser críticos.
Soporte al cliente
Para aumentar la asistencia, el equipo está desarrollando un protocolo de gobernanza que se espera que sea tan revolucionario como los préstamos flash. Para ponerse en contacto con el equipo, los usuarios pueden elegir entre diferentes canales de comunicación del equipo. Estos canales incluyen correo electrónico, Discord, Twitter, Instagram y Telegram. A pesar de tener una gran base de usuarios, Aave sigue siendo conocida por su puntual servicio de atención al cliente.
Bottom Line
Aave es un protocolo excelente para usuarios avanzados y también ofrece algunas características y ventajas realmente sin precedentes tanto para usuarios de gran capacidad como para los de poca. Para aquellos familiarizados con las complejidades de los préstamos basados en criptodivisas, el protocolo de préstamo simple e instantáneo lo convierte en una sabia elección.
A medida que el mercado de las criptomonedas madura y se expande, Aave se ha convertido en una parte indispensable de la criptoeconomía, ofreciendo una nueva forma descentralizada de servicios financieros.