Análisis de Lido Finance: La Guía Definitiva de Liquid Staking

Lido Finance es un protocolo financiero descentralizado que ofrece a los usuarios la posibilidad de participar en mecanismos de estaca en Ethereum, Solana y varias otras redes blockchain, sin necesidad de bloquear una cantidad significativa de capital o gestionar directamente las operaciones de estaca. Lido pretende resolver los problemas de liquidez asociados a las apuestas en las blockchains Proof of Stake (PoS).

En Ethereum, Lido permite a los usuarios apostar su ETH y, a cambio, reciben tokens stETH (ETH apostado), que pueden negociarse libremente y utilizarse en todo el ecosistema DeFi. Esto significa que los usuarios pueden apostar su ETH y, al mismo tiempo, acceder a su valor para participar en otros proyectos DeFi, sin tener que des-apostar o esperar largos periodos de desbloqueo. El valor de stETH está ligado al ETH apostado y, con el tiempo, también refleja las recompensas por apostar.

¿Qué es Lido DAO?

Lido fue fundada en 2020 por Konstantin Lomashuk, Vasiliy Shapovalov y Jordan Fish. La creación de Lido Finance tenía como objetivo abordar las limitaciones de las apuestas tradicionales mediante la introducción de una opción de apuesta de liquidez.

Lido es operado por una organización autónoma descentralizada (DAO). Entre sus miembros se encuentran Libertus Capital, Semantic VC, StakeFish y Bitscale Capital, entre otros. Entre los inversores ángeles se encuentran Kain Warwick y Stani Kulechov.

Lido Finance es uno de los mayores proveedores de apuestas del mundo. Salvaguarda miles de millones de dólares en activos apostados. Permite a los usuarios apostar activos como Ethereum, Solana, Polygon, Polkadot y Kusama. Puede utilizar activos apostados como garantía mientras obtiene rendimientos de estacas e intereses mediante préstamos.

La plataforma ha ganado reputación por su solución de apuestas de liquidez. Las competitivas tasas de porcentaje anual (TAE) alcanzan hasta el 12,9%. Estableció una DAO, emitió tokens derivados y utiliza el token de utilidad nativo LDO para la gobernanza y la gestión de comisiones.

Redes soportadas por Lido DAO

Lido Finance permite a los usuarios apostar activos a través de varias redes, incluyendo:

• Ethereum
• Solana
• Polígono
• Polkadot
• Kusama

Ofrece una amplia gama de opciones para adaptarse a las distintas preferencias de los usuarios.

Servicios de Estacionamiento Semicustodial

Lido proporciona servicios de pool de estaca semicustodial. Distribuye el Ethereum de los usuarios entre sus nodos validadores. En este proceso, stETH representa el ETH apostado de los usuarios. Puede intercambiar de forma flexible en cualquier momento.

Lido extiende sus servicios de staking a múltiples blockchains. Incluye la capa de consenso de Ethereum después de la fusión, Polygon, Kusama, Solana y Polkadot. Permite apostar en múltiples blockchains PoS de capa 1.

Lido Pools

Lido pools es una característica clave ofrecida por Lido Finance. Permite a los usuarios participar en apuestas Ethereum 2.0. Los usuarios pueden depositar su ETH en el Lido pool.

Esta agrega estos depósitos y los envía a los validadores de apuestas de Ethereum 2.0. A cambio, los usuarios reciben tokens stETH (staked Ethereum). Representa su participación en la red Ethereum 2.0.

Estos tokens stETH son líquidos y pueden negociarse o transferirse fácilmente. El Lido Pool permite a los usuarios beneficiarse de las recompensas de staking sin tener que ejecutar sus propios nodos validadores.

Bonos Lido

Los bonos Lido son otro componente de los servicios de Lido. Representan tokens que devengan intereses para las partes interesadas dentro del ecosistema de Lido.

Los interesados pueden bloquear sus tokens stETH en bonos Lido. Los bonos Lido actúan esencialmente como una cuenta de ahorros, permitiendo a los usuarios acumular intereses además de las recompensas de las apuestas.

Registrarse en Lido

El proceso de registro en Lido es fácil y sencillo. Los usuarios pueden iniciar fácilmente el proceso de apuesta. No hay pasos de registro complejos o que lleven mucho tiempo.

La plataforma no aplica procedimientos exhaustivos contra el blanqueo de dinero (AML) durante el proceso de registro. Esto permite a los usuarios empezar a apostar rápidamente.

Dispone de una opción de referidos. El programa de referidos de Lido ofrece la posibilidad de repartir las ganancias de las apuestas y ganar tokens LDO.

Para poder participar en el programa, los participantes deben demostrar potencial para aportar al menos 2.500 ETH a Lido a lo largo de 12 a 24 meses. Además, deben estar dispuestos a promocionar Lido junto con tokens de estaca líquida alternativos.

Recursos educativos disponibles

En términos de apoyo educativo, Lido ofrece una serie de recursos a los usuarios. Encontrarás una sección informativa «Acerca de» en su página web oficial. En ella se explican la misión y los productos de la plataforma. Además, los usuarios pueden conocer las últimas novedades y actualizaciones a través del «Blog» de la plataforma.

En la web de Lido hay una completa sección de «Preguntas frecuentes». En ella se abordan las dudas más comunes de los usuarios y se ofrecen respuestas claras para ayudarles a navegar.

La plataforma también ofrece un «Centro de ayuda» para los usuarios que busquen orientación adicional. Este valioso recurso actúa como un eje central para que los usuarios busquen ayuda cuando la necesiten.

El sitio web de Lido contiene abundante documentación. Ofrece información detallada y guías sobre cómo aprovechar al máximo las ventajas de la plataforma. Todo ello está diseñado para ayudar a los usuarios a alcanzar con confianza sus objetivos de apuesta.

Cargos de Lido

Lido Finance se adhiere a una política de honorarios transparentes. Permítame ofrecerle un breve resumen:

Cargo por recompensas

Cuando se trata de sus recompensas de staking, Lido cobra una comisión del 10%. Esta comisión se distribuye entre los operadores de nodos y la tesorería del protocolo.

Vale la pena señalar que una comisión sobre las recompensas de staking es una práctica común en el ámbito de los servicios de staking. Asegúrate de tener en cuenta la deducción del 10% de tus ganancias.

Consideraciones fiscales

Los ingresos que obtenga a través de las apuestas con Lido pueden estar sujetos a impuestos, dependiendo de su ubicación. Como plataforma financiera descentralizada, es posible que Lido no proporcione los formularios fiscales necesarios para declarar tus ingresos por apuestas.

Es aconsejable cumplir con la normativa fiscal local y consultar a las autoridades fiscales pertinentes cuando sea necesario.

Costes de retirada de Lido DAO Token (LDO)

Si desea transferir o retirar tokens DAO de Lido (LDO) a otro monedero o exchange, es posible que se aplique una comisión por retirada.

Esta comisión suele cobrarla la plataforma o el monedero utilizado para la transferencia. Su objetivo principal es incentivar a los nodos de la red (mineros) para que procesen y validen las transacciones.

Las tarifas de retirada suelen expresarse en satoshis por byte (sat/b) o Gas, dependiendo de las condiciones actuales de la red.

Vale la pena señalar que la velocidad de su transacción suele depender de la comisión que decida pagar. Los mineros dan prioridad a las transacciones con tasas más altas para un procesamiento más rápido.

¿Es Lido seguro?

Lido Finance prioriza la seguridad del usuario a través de una serie de características clave de seguridad. Estas incluyen:

• Revisiones continuas del código: Lido Finance se somete a revisiones periódicas del código para mantener un marco seguro y fiable. Estas revisiones mejoran la transparencia e identifican y abordan de forma proactiva las posibles vulnerabilidades.
• Organización Autónoma Descentralizada (DAO): Lido Finance opera con gobernanza DAO, subrayando su compromiso con la seguridad del usuario. Este enfoque permite una toma de decisiones colectiva y transparente.
• Sistema multivalidador: La apuesta tradicional consiste en apostar con un único validador. Lido emplea un sistema de múltiples validadores para distribuir el riesgo. Con más de 260.000 validadores, Lido diversifica eficazmente el riesgo.

Auditorías de seguridad

Lido Finance se ha sometido a exhaustivas auditorías de seguridad. Ha sido examinada por empresas de renombre como Quantstamp, Sigma Prime y MixBytes. Estas auditorías garantizan que la plataforma cumple estrictos protocolos de seguridad.

La seguridad de los tokens Lido DAO (LDO) y staked Ethereum (stETH) se puso en duda recientemente. Los informes indicaban que esto se debía a un fallo de seguridad conocido en el contrato del token LDO. Lido Finance respondió rápidamente a estas preocupaciones.

Confirmó que los fondos de LDO y stETH siguen siendo seguros. El fallo permitía un ataque de «depósito falso». Sin embargo, no se proporcionó ninguna prueba en la cadena para apoyar cualquier explotación exitosa.

Lido también reconoce varios riesgos implicados en el staking de ETH con un protocolo de staking líquido:

• Seguridad de los contratos inteligentes: Existe un riesgo potencial de vulnerabilidades o errores en los contratos inteligentes. Por lo tanto, el código de fuente abierta de Lido está auditado y respaldado por un amplio programa de recompensas por errores.
• ETH – Riesgo técnico: Lido opera utilizando tecnología experimental. Las vulnerabilidades potenciales en ETH podrían afectar a stETH.
• ETH – Riesgo de adopción: El valor de stETH está relacionado con la adopción de ETH. Es susceptible de volatilidad si ETH no alcanza los niveles de adopción esperados.
• Riesgo de recorte: Los validadores de ETH se enfrentan a penalizaciones por mala conducta.
• Riesgo de precio de stETH: Los usuarios se enfrentan al riesgo de fluctuaciones del precio de stETH. Esto se debe a las restricciones de retirada de Lido.

A pesar de estos riesgos, Lido Finance sigue siendo proactiva en su gestión y mitigación. Se compromete a salvaguardar la seguridad de los usuarios. Es transparente sobre sus posibles vulnerabilidades en su blog.

Resumen

Lido Finance es un actor clave en el campo de los protocolos de apuestas líquidas descentralizadas. Lido Finance destaca en la prestación de servicios de apuestas de primera categoría. Cuenta con una interfaz fácil de usar, una estructura de comisiones competitiva y un atractivo programa de recompensas por recomendación. La plataforma se dedica a proporcionar liquidez para ETH apostados y está respaldada por líderes de la industria.

Sin embargo, dados los riesgos asociados a las inversiones en criptodivisas, hay que tener cuidado con Lido. La transparencia de las comisiones de la plataforma, las medidas de seguridad y el compromiso con la seguridad de los usuarios son encomiables, pero los recientes problemas con el fallo de seguridad en el contrato del token LDO recuerdan a los usuarios los riesgos potenciales.