Aave In Focus: DeFi-protokollan mekaniikan tutkiminen: Uuden johtavan DeFi-protokollan mekaniikan tutkiminen

Aave on hajautettu rahoitus (DeFi) -protokolla, jonka avulla ihmiset voivat lainata ja lainata kryptovaluuttoja ilman perinteisiä rahoituksen välittäjiä, kuten pankkeja. Käyttäjät voivat ansaita korkoa tallettamalla kryptografisia varoja Aaven likviditeettipooliin tai lainata vakuudeksi kryptografisia varoja. Aaven ainutlaatuinen piirre muihin DeFi-lainausalustoihin verrattuna on sen tarjoama tuote nimeltä ”flash-lainat”, jonka avulla käyttäjät voivat lainata ja maksaa takaisin yhden transaktion aikana ilman vakuuksia, mikä on erityisen hyödyllistä monimutkaisten kauppojen toteuttamisessa ilman pääomaa.

Mikä on AAVE

Aave-protokolla on hallinnoimaton protokolla likviditeetin tarjoajille ja lainanottajille. Aave ylpeilee lohkoketjumaailman suurimmilla markkinakokoluokilla ja lainapooleilla, ja siitä on tullut tunnettu nimi kryptovaluutta- ja lohkoketjuasiantuntijoiden keskuudessa.

Aave yksinkertaistaa ja instanttisoi digitaalisten varojen lainaamisen ja koron ansaitsemisen prosessin. Lainojen lisäksi käyttäjät voivat saada myös flash-lainoja sen DeFi-lainausmarkkinoilta. Nämä flash-lainat ovat vakuudettomia ja niistä peritään maksu; tällaisten lainojen enimmäismäärä jää kuitenkin tyypillisesti pieneksi.

Monipuolinen ja vaikuttava sidosryhmien luettelo takaa alustan hyvän hallinnoinnin ja myönteisen panoksen. Tämä parantaa yhteisön kokemusta erityisesti aloittelevien tai suhteellisen uusien käyttäjien osalta. Alusta tarjoaa myös aTokeneita (Aave-korkoisia tokeneita), mikä auttaa käyttäjiä epäsuorasti ansaitsemaan likviditeetin louhinnalla. Aaven avulla voi ansaita korkoa erilaisilla stablecoineilla, kuten aUSDT:llä, aDai:lla ja muilla.

Aave on kehitetty Ethereum-lohkoketjulle, ja se käyttää älykkäitä sopimuksia lainaussopimusten automaattiseen toteuttamiseen, mikä takaa järjestelmän avoimuuden ja turvallisuuden. Aave on myös ottanut käyttöön ainutlaatuisen hallintomekanismin, jonka avulla käyttäjät, joilla on sen natiivi AAVE-tokeni, voivat äänestää alustan tulevasta kehityssuunnasta, jolloin saavutetaan hajautettu hallintatyyli.

Aave-protokollan loi vuonna 2017 Aaven toimitusjohtaja Stani Kulechov. Alun perin Ethereumin lohkoketjun innoittamana se käytti LENDiä tokeninaan. Julkisen listautumisensa jälkeen se keräsi yli 16,2 miljoonaa dollaria.

Perustamisensa jälkeen Aave on edistynyt merkittävästi, ja se on yksi johtavista alustoista eksponentiaalisesti kasvavalla hajautetun rahoituksen (DeFi) alalla.

Digitaalisten rahoitusjärjestelmien avoimuusfilosofia (joka perustuu lohkoketjuun) ja täysin avoin infrastruktuuri ovat ajaneet sen luomista ja menestystä. Aave on tuonut markkinoille joitakin vertaansa vailla olevia ominaisuuksia ja toiminnallisuuksia, jotka ovat nousseet nopeasti ja saaneet suuremman markkinaosuuden. Aave-protokolla on kehityksensä aikana käynnistänyt myös erilaisia kokeiluja hajautetun rahoituksen alalla.

Miten Aave toimii?

Aave on perusta digitaalisten varojen ja kryptovaluuttojen lainaamiselle. Protokollaa voidaan käyttää kryptovaluuttojen lainaamiseen tai lainaamiseen ja sen jälkeen koron palauttamiseen. Vaikka protokolla veloittaa flash-lainoista, tiettyjen tokeneiden transaktiomaksut ovat ilmaisia.

Joillakin varoilla on vakaa korko, mikä on yksi skaalautuvuuden ja käytön eduista. Aave tukee yli 15 erilaista kryptovarallisuutta, vaikka kaikkia varoja ei voi käyttää vakuutena kryptolainoja haettaessa. Näitä varoja ovat muun muassa (mutta eivät ainoastaan) ETH, ETHlend jne.

Miten Aavea käytetään?

Käyttäjät voivat helposti lainata tai lainata varoja ilman KYC-prosessia (Know Your Customer). Aave-tiliä varten lompakko on liitettävä alustaan. Käyttäjien on valittava käyttämänsä lompakko, ja kun ne on yhdistetty Aave-tiliin, käyttäjät voivat käyttää protokollan tarjoamia toimintoja.

Uudet käyttäjät voivat luoda kryptovaluuttalompakon ja muodostaa yhteyden protokollaan. Rekisteröityessään Aaveen käyttäjien on täytettävä yhteystietojen perustiedot ja rekisteröidyttävä alustalle. Luettelo tuetuista lompakoista tulee suoraan Ethereum mainnetistä tai Polygon mainnetistä. Alusta ei tue muita vaihtoehtoja, sillä se lanseerattiin alun perin Ethereumin lohkoketjua varten.

Ominaisuudet

Aave-protokolla on ainutlaatuisten ominaisuuksiensa ja vertaansa vailla olevien etujensa ansiosta, joita se tuo alustan yksilöille, yksi korkeimmista.

Aave tarjoaa välitöntä lainanantoa, mikä on yksi protokollan hyödyllisimmistä ominaisuuksista. Turvallisen ympäristön ylläpitämiseksi liiketoimet on tehtävä oikeilla tiedoilla, mikä vähentää virheiden mahdollisuutta. Koska protokolla on luonteeltaan avointa lähdekoodia, sen koodi on avoin kehittäjille, jotka haluavat käyttää protokollaa omalla tavallaan ja silti saada kaikki sen edut ja toiminnot.

Aave hyödyttää myös käyttäjiä, jotka suorittavat usein suuria määriä rahoitustapahtumia.

Aave-protokollan toiminnot ja edut ovat laajat ja runsaat. Useimmat alustan toiminnallisuuksista ovat välittömästi käytettävissä ilman, että käyttäjien tarvitsee suorittaa KYC-tarkastus. Ainutlaatuiset ominaisuudet, kuten välittömät varainsiirrot ja flash-lainat, lisäävät mahdollisuuksia ja parantavat käyttökokemusta. Joillakin kryptovaluutoilla on vakaat korot, mikä helpottaa koronmaksuprosessin hallintaa.

Aave on avointa lähdekoodia ja tarjoaa myös Git-tietovaraston kehittäjille. Tämä jättää tilaa uusille toiminnallisuuksille ja laajennusalueille. Rahanpesun vastaisten toimenpiteiden puuttuminen nopeuttaa prosessia.

Aave Pay on toinen erittäin kätevä ominaisuus, jonka avulla Euroopan asukkaat voivat nopeasti lähettää rahaa (kryptovaluuttaa vastaan) fiat-valuutassa.

Miten ostaa Aave?

Aaven ostamisesta ja tallentamisesta digitaalisesti on tullut suoraviivainen tehtävä eri saatavilla olevien alustojen kautta. Yksityishenkilöiden on rekisteröidyttävä valitsemalleen alustalle. Kun käyttäjät ovat kirjautuneet sisään, he voivat tarkistaa tilinsä. Varmennetut käyttäjät voivat ostaa Aavea lisäämällä fiat-talletuksia (maksamalla Aavea fiat-valuutalla). Käyttäjät voivat ostaa Aavea (AAVE) omien pörssiensä kautta.

Aave ei ole yhteensopiva kaikkien laitteistolompakoiden kanssa (tai teknisesti ottaen kaikki lompakot eivät tue sen natiivia tokenia). Aave-tokenien tallentamiseen on käytettävä Ethereumin lohkoketjun kanssa yhteensopivaa lompakkoa, mikä koskee myös ohjelmistolompakoita.

Miten lainata Aavella?

Lainatakseen Aavella käyttäjien on täytettävä tietyt kriteerit. Lainaa hakevien lainanottajien (muut kuin flash-lainat) on talletettava vakuudet, jotta ne voidaan lukita. Lainanottajan asettaman vakuuden määrän on oltava suurempi kuin hänen lainansa suhteellinen määrä. Varat nostetaan likviditeettipoolista.

Maksulaiminlyönnin sattuessa alusta voi myydä lukitut ehdot saadakseen tulot takaisin. Tämä prosessi on automatisoitu, mikä varmistaa, että likviditeettipooli pysyy positiivisena. Tarkempia tietoja lainakoroista saat täältä.

Luotonanto Aavella

Aavella on monia lainauspooleja, joissa ihmiset voivat ansaita korkoa digitaalisten varojensa avulla. Lainojen hajautettu luonne tekee lainausprosessista saumattoman, toisin kuin perinteiset laitokset, joista tulee usein rajoittava tekijä.

Alusta varmistaa lainanantajien varojen turvallisuuden Aaven hallussa olevien varantojen avulla. Nämä varannot lisäävät puskuria markkinoiden epävakautta ja romahduksia vastaan. Kiinnostuneet lainanantajat voivat liittää Ethereum-lompakkonsa alustaan ja valita sitten varat, joita he haluavat lainata.

Kun käyttäjä on syöttänyt lainattavien varojen määrän, hänen varoistaan tulee osa kyseisen omaisuuserän likviditeettipoolia, josta hän voi saada korkoa.

Lainojen korot

Vaikka joillakin Aave-varoilla on todellakin vakaat korot, useimpien muiden varojen korot ovat vaihtelevia, ja ne voivat vaihdella markkinoiden vaihtelujen mukaan. Käyttäjät voivat vaihtaa näiden kahden korkotyypin välillä kulloisenkin suhdeluvun mukaan kokonaiskorkojen alentamiseksi.

Yksi muistettava asia on, että jokaisesta vaihtamisesta aiheutuu Ethereum-kaasumaksuja. Verkkosivusto näyttää reaaliaikaiset korkopalkkiot eri varallisuusasteille. Vaihtuvien korkojen vaihtelun vuoksi ne voivat lopulta olla korkeampia tai matalampia kuin vakaat korot.

Aave Pay

Aave Pay maksimoi alustan käyttömukavuuden. Aave Payn avulla eurooppalaiset käyttäjät voivat lähettää välittömästi varoja muille tileille fiat-valuutassa (heidän kryptovaluuttansa).

Flash-lainoja voi saada alustalta ja niitä voi käyttää maksujen suorittamiseen fiat-valuutassa mille tahansa laitokselle (ilman tarvetta myydä tai ilmoittaa kryptovarojaan).

Mitä ovat aTokenit?

aTokenit ovat alustan natiiveja korkomerkkejä. aToken viittaa ”Aave-korkotokeneihin”, joita voidaan lyödä tai louhia digitaalisesti alustalla. Näitä aTokeneita voidaan vaihtaa tai lainata lainanottajille.

aTokeneilla on ilmaiset transaktiokustannukset, ja niille voi kertyä korkoa reaaliajassa. aTokeneilla on myös se lisäetu, että ne ovat 1:1-suhteessa niiden kohde-etuuteen.

Aaven turvallisuus

Protokollan takana oleva tiimi näyttää pitävän turvallisuutta ensisijaisena tehtävänään. Jatkuva haavoittuvuuksien tarkistaminen ja protokollan auditointi ovat keinoja varmistaa sen turvallisuus.

Koska kyseessä on avoimen lähdekoodin protokolla, taustalla olevaa koodia koskeva sääntely on avointa. Tiimi pyrkii myös tiedottamaan käyttäjille tietoturvapäivityksistään blogien kautta. Avainten hallinta auttaa edelleen alustan turvallisuutta ja hallintaa. Aave-protokolla on pystynyt turvaamaan reaaliaikaisen tiedonkulun noin 54 kryptovaluutalle.

Tarjotakseen erittäin houkuttelevia kannustimia virheiden ilmoittamiseen tiimi tarjoaa myös jopa 250 000 dollarin palkkiot, jos ilmoitetut virheet ja haavoittuvuudet sattuvat olemaan kriittisiä.

Asiakastuki

Tuen lisäämiseksi tiimi kehittää tiettävästi hallintoprotokollaa, jonka odotetaan olevan yhtä mullistava kuin flash-lainojen. Ottaakseen yhteyttä tiimiin käyttäjät voivat valita tiimin eri viestintäkanavista. Näitä kanavia ovat sähköposti, Discord, Twitter, Instagram, Telegram. Huolimatta suuresta käyttäjäkunnasta Aave tunnetaan edelleen oikea-aikaisesta asiakaspalvelustaan.

Pohjimmainen linja

Aave on erinomainen protokolla edistyneille käyttäjille, ja se tarjoaa myös joitakin todella ennennäkemättömiä ominaisuuksia ja etuja sekä suuren kapasiteetin että pienen kapasiteetin käyttäjille. Niille, jotka tuntevat kryptovaluuttapohjaisen lainaamisen koukerot, yksinkertainen ja välitön lainausprotokolla tekee siitä viisaan valinnan.

Kryptovaluuttamarkkinoiden kypsyessä ja laajentuessa Aavesta on tullut välttämätön osa kryptotaloutta, sillä se tarjoaa uuden, hajautetun tavan rahoituspalveluihin.