Lido Finance -analyysi: Rahoitus: Lopullinen opas likvidien panostusten tekemiseen

Lido Finance on hajautettu rahoitus protokolla, joka tarjoaa käyttäjille mahdollisuuden osallistua Ethereumin, Solanan ja useiden muiden lohkoketjuverkkojen panostusmekanismeihin ilman, että heidän tarvitsee lukita merkittävää määrää pääomaa tai hallita panostustoimintoja suoraan. Lidon tavoitteena on ratkaista likviditeettiongelmat, jotka liittyvät panostamiseen Proof of Stake (PoS) -lohkoketjuissa.

Ethereumissa Lidon avulla käyttäjät voivat panostaa ETH:nsa, ja vastineeksi he saavat stETH (staked ETH) -poletteja, joilla voi käydä vapaata kauppaa ja joita voi käyttää koko DeFi-ekosysteemissä. Tämä tarkoittaa sitä, että käyttäjät voivat panostaa ETH:nsa ja silti käyttää sen arvoa osallistuakseen muihin DeFi-hankkeisiin ilman, että heidän tarvitsee purkaa panoksiaan tai odottaa pitkiä lukituksen avaamisaikoja. stETH:n arvo on sidottu panostettuun ETH:hon, ja ajan myötä se heijastaa myös panostuspalkkioita.

Mikä on Lido DAO?

Lidon perustivat vuonna 2020 Konstantin Lomashuk, Vasiliy Shapovalov ja Jordan Fish. Lido Financen perustamisella pyrittiin puuttumaan perinteisen panostuksen rajoituksiin ottamalla käyttöön likviditeettipanostusvaihtoehto.

Lidoa hallinnoi hajautettu itsenäinen organisaatio (DAO). Sen jäseniä ovat muun muassa Libertus Capital, Semantic VC, StakeFish ja Bitscale Capital. Enkelisijoittajiin kuuluvat Kain Warwick ja Stani Kulechov.

Lido Finance on yksi maailman suurimmista panostuspalvelujen tarjoajista. Se turvaa miljardien dollarien arvosta panostettuja varoja. Sen avulla käyttäjät voivat panostaa varoja, kuten Ethereum, Solana, Polygon, Polkadot ja Kusama. Voit käyttää panostettuja omaisuuseriä vakuutena ja ansaita samalla panostus- ja korkotuottoja lainaamalla.

Alusta on saanut mainetta likviditeettipanostusratkaisustaan. Kilpailukykyinen todellinen vuosikorko (APR) on jopa 12,9 %. Se on perustanut DAO:n, laskenut liikkeeseen johdannaistunnuksia ja käyttää natiivia hyötytunnusta LDO:ta hallintoon ja maksujen hallintaan.

Lido DAO:n tukemat verkostot

Lido Finance mahdollistaa käyttäjille varojen panostamisen eri verkostoissa, mukaan lukien:

• Ethereum
• Solana
• Polygon
• Polkadot
• Kusama

Tämä tarjoaa laajan valikoiman vaihtoehtoja eri käyttäjien mieltymysten mukaan.

Puolihuoltajan panospalvelut

Lido tarjoaa puolivahingossa olevia panostusallas-palveluja. Se jakaa käyttäjien Ethereumia validointisolmujensa kesken. Tässä prosessissa stETH edustaa käyttäjien panostettua ETH:ta. Voit vaihtaa joustavasti milloin tahansa.

Lido laajentaa panostuspalvelunsa useisiin lohkoketjuihin. Se sisältää Ethereumin konsensuskerroksen sulautumisen jälkeen, Polygonin, Kusaman, Solanan ja Polkadotin. Sen avulla voit panostaa useisiin Layer-1 PoS -lohkoketjuihin.

Lido Pools

Lido Poolit ovat keskeinen Lido Financen tarjoama ominaisuus. Sen avulla käyttäjät voivat osallistua Ethereum 2.0 -panostuksiin. Käyttäjät voivat tallettaa ETH:nsa Lido pooliin.

Se kokoaa nämä talletukset ja lähettää ne Ethereum 2.0 -panostuksen validoijille. Vastineeksi käyttäjät saavat stETH (staked Ethereum) -poletteja. Se edustaa heidän osuuttaan Ethereum 2.0 -verkossa.

Nämä stETH-tokenit ovat likvidejä, ja niillä voi helposti käydä kauppaa tai siirtää niitä. Lido Poolin avulla käyttäjät voivat hyötyä panostuspalkkioista ilman, että heillä on omia validointisolmuja.

Lido Bonds

Lidon joukkovelkakirjalainat ovat toinen osa Lidon palveluja. Se edustaa korollisia tokeneita Lidon ekosysteemin sidosryhmille.

Stakerit voivat lukita stETH-tokeninsa Lido-obligaatioihin. Lido Bond toimii lähinnä säästötilinä, jonka avulla käyttäjät voivat kerryttää korkoa panostuspalkkioiden päälle.

Rekisteröityminen Lidoon

Lidon rekisteröintiprosessi on käyttäjäystävällinen ja suoraviivainen. Käyttäjät voivat helposti aloittaa panostusprosessin. Mitään monimutkaisia tai aikaa vieviä rekisteröintivaiheita ei ole.

Alusta ei toteuta laajoja rahanpesunestomenettelyjä (AML) rekisteröintiprosessin aikana. Tämän ansiosta käyttäjät voivat aloittaa panostamisen nopeasti.

Siinä on suositteluvaihtoehto. Lidon suositteluohjelma tarjoaa mahdollisuuden levittää panostusvoittoja ja ansaita LDO-tokeneita.

Voidakseen osallistua ohjelmaan osallistujien on osoitettava potentiaalia tuoda Lidolle vähintään 2 500 ETH 12-24 kuukauden aikana. Lisäksi heidän on oltava halukkaita mainostamaan Lidoa vaihtoehtoisten likvidien panostuskuponkien rinnalla.

Saatavilla olevat koulutusresurssit

Koulutustuen osalta Lido tarjoaa käyttäjille erilaisia resursseja. Löydät sen virallisilta verkkosivuilta informatiivisen ”Tietoja”-osion. Siinä kerrotaan alustan tehtävästä ja tuotteista. Lisäksi käyttäjät voivat saada uusimmat näkemykset ja päivitykset alustan ”Blogin” kautta.

Lidon verkkosivustolla on kattava ”FAQ”-osio. Siinä käsitellään käyttäjien yleisiä kysymyksiä ja annetaan selkeitä vastauksia, jotka auttavat käyttäjiä navigoimaan.

Alusta tarjoaa myös ”Help Centerin” käyttäjille, jotka etsivät lisäohjeita. Tämä arvokas resurssi toimii keskuksena, josta käyttäjät voivat tarvittaessa hakea apua.

Lido-sivustolla on runsaasti dokumentaatiota. Se tarjoaa syvällistä tietoa ja oppaita siitä, miten alustan edut voidaan maksimoida. Kaikki nämä on suunniteltu auttamaan käyttäjiä saavuttamaan panostavoitteensa luottavaisesti.

Lidon maksut

Lido Finance noudattaa avoimia maksuja koskevaa politiikkaa. Sallikaa minun antaa teille lyhyt katsaus:

Panostuspalkkiot-palkkio

Kun kyse on panostuspalkkioistasi, Lido veloittaa 10 %:n maksun. Tämä maksu jaetaan solmujen operaattoreiden ja protokollan kassan kesken.

On syytä huomata, että panostuspalkkioista perittävä maksu on yleinen käytäntö panospalveluiden areenalla. Muista ottaa huomioon 10 %:n vähennys tuloistasi.

Verotukselliset näkökohdat

Lidon panostuksella ansaitsemistasi tuloista saatetaan maksaa veroja asuinpaikastasi riippuen. Koska Lido on hajautettu rahoitusalusta, se ei välttämättä tarjoa verolomakkeita, joita tarvitaan panostustulojesi ilmoittamiseen.

On suositeltavaa noudattaa paikallisia verosäännöksiä ja ottaa tarvittaessa yhteyttä asianomaisiin veroviranomaisiin.

Lido DAO Token (LDO) -nostomaksut

Jos haluat siirtää tai nostaa Lidon DAO-tokeneita (LDO) toiseen lompakkoon tai pörssiin, saatetaan periä nostomaksu.

Tämän maksun perii yleensä siirtoon käytetty alusta tai lompakko. Sen ensisijainen tarkoitus on kannustaa verkon solmuja (louhijoita) käsittelemään ja vahvistamaan transaktioita.

Nostopalkkiot ilmaistaan yleensä satosheina per tavu (sat/b) tai kaasuna, riippuen verkon senhetkisistä olosuhteista.

On syytä huomata, että transaktiosi nopeus riippuu yleensä maksettavaksi valitusta maksusta. Louhijat priorisoivat korkeammilla maksuilla varustetut transaktiot nopeampaan käsittelyyn.

Onko Lido turvallinen?

Lido Finance asettaa käyttäjän turvallisuuden etusijalle useiden keskeisten turvaominaisuuksien avulla. Näitä ovat mm:

• Jatkuvat koodin tarkistukset: Lido Finance käy läpi säännöllisiä kooditarkastuksia turvallisen ja luotettavan kehyksen ylläpitämiseksi. Nämä tarkistukset lisäävät avoimuutta ja tunnistavat ja korjaavat ennakoivasti mahdollisia haavoittuvuuksia.
• Hajautettu itsenäinen organisaatio (DAO): Lido Finance toimii DAO-hallinnolla, mikä korostaa sen sitoutumista käyttäjien turvallisuuteen. Tämä lähestymistapa mahdollistaa kollektiivisen ja läpinäkyvän päätöksenteon.
• Monivalidaattorijärjestelmä: Perinteinen panostus tarkoittaa panostusta yhdellä validoijalla. Lido käyttää usean vahvistajan järjestelmää riskin hajauttamiseksi. Lido hajauttaa riskiä tehokkaasti yli 260 000 validoijan avulla.

Turvallisuustarkastukset

Lido Finance on käynyt läpi kattavat tietoturva-auditoinnit. Sen ovat tarkastaneet tunnetut yritykset, kuten Quantstamp, Sigma Prime ja MixBytes. Nämä auditoinnit varmistavat, että alusta noudattaa tiukkoja turvallisuusprotokollia.

Lido DAO (LDO) ja staked Ethereum (stETH) -polettien turvallisuus kyseenalaistettiin äskettäin. Raporttien mukaan tämä johtui LDO-tokenin sopimuksessa olevasta tunnetusta tietoturva-aukosta. Lido Finance reagoi nopeasti näihin huolenaiheisiin.

Se vahvisti, että LDO- ja stETH-varat ovat edelleen turvassa. Virhe mahdollisti ”väärennetyn talletuksen” hyökkäyksen. Ketjussa ei kuitenkaan toimitettu todisteita onnistuneen hyväksikäytön tueksi.

Lido myöntää myös useita riskejä, jotka liittyvät ETH:n panostamiseen nestemäisellä panostusprotokollalla:

• Älykkään sopimuksen turvallisuus: Älykkäiden sopimusten haavoittuvuus tai virheet ovat mahdollinen riski. Siksi Lidon avoimen lähdekoodin koodi auditoidaan ja sitä tuetaan laajalla bugipalkkio-ohjelmalla.
• ETH – Tekninen riski: Lido toimii kokeellisen teknologian avulla. ETH:n mahdolliset haavoittuvuudet voivat vaikuttaa stETH:hen.
• ETH – Käyttöönottoriski: stETH:n arvo liittyy ETH:n käyttöönottoon. Se on altis volatiliteetille, jos ETH ei saavuta odotettua käyttöönottotasoa.
• Slashing-riski: ETH:n validoijiin kohdistuu rangaistuksia väärinkäytöksistä.
• stETH:n hintariski: Käyttäjiin kohdistuu stETH:n hinnan vaihtelun riski. Tämä johtuu Lidon nostorajoituksista.

Näistä riskeistä huolimatta Lido Finance pyrkii edelleen ennakoivasti hallitsemaan ja lieventämään niitä. Se on sitoutunut turvaamaan käyttäjien turvallisuuden. Se kertoo blogissaan avoimesti mahdollisista haavoittuvuuksistaan.

Pohjalinja

Lido Finance on keskeinen toimija hajautetun nestemäisen panostusprotokollan alalla. Lido Finance loistaa tarjoamalla huippuluokan panospalveluja. Siinä on käyttäjäystävällinen käyttöliittymä, kilpailukykyinen maksurakenne ja houkutteleva suosittelupalkkio-ohjelma. Alusta on omistautunut tarjoamaan likviditeettiä panostetuille ETH:ille, ja sen takana ovat alan johtavat toimijat.

Kryptovaluuttasijoituksiin liittyvien riskien vuoksi Lidon kanssa on kuitenkin noudatettava varovaisuutta. Alustan maksujen läpinäkyvyys, turvatoimenpiteet ja sitoutuminen käyttäjien turvallisuuteen ovat kiitettäviä, mutta viimeaikaiset haasteet LDO-tokenisopimuksen tietoturva-aukon kanssa muistuttavat käyttäjiä mahdollisista riskeistä.