Binance-tytäryhtiö BAM saa sijoittaa asiakkaiden varoja Yhdysvaltain valtionlainoihin.

Binance ja Yhdysvaltain sääntelyviranomaisten välinen oikeuskiista näyttää päättymättömältä. Huolimatta siitä, että se maksoi muhkean 4,3 miljardin dollarin sakon, tämä sovinto oli oikeusministeriön (DOJ), Financial Crimes Enforcement Networkin (FinCEN), Office of Foreign Assets Controlin (OFAC), Internal Revenue Servicen (IRS) ja Commodity Futures Trading Commissionin (CFTC) kanssa. Asian käsittely Securities and Exchange Commissionin (SEC) kanssa on kuitenkin kesken.

Binancea (BAM) koskevasta eilisestä tuomioistuimen määräyksestä Aiying tiivisti keskeiset asiat kaikille: Koska SEC:n oikeusjuttua käsitellään Yhdysvaltain District Court for the District of Columbia -oikeudessa, eilen julkaistu asiakirja on tämän tuomioistuimen määräys.

Tämä ei merkitse tapauksen päättymistä, vaan tarkoituksena on vain varmistaa, että Binance voi jatkaa toimintaansa oikeudenkäynnin aikana ja minimoida vaikutukset asiakkaisiin ja markkinoihin. Aiying pitää tätä varsin inhimillisenä. Asiakirjan pääsisältö on lähinnä seuraava: ”Vaikka haastan teidät oikeuteen, oikeudenkäynnin aikana teillä on edelleen oikeus:

• Yhtiön varojen sijoittamisen salliminen: BAM voi sijoittaa varojaan muiden yritysten tai sijoitusneuvojien kautta, jos nämä eivät ole sidoksissa Binanceen. BAM:n on varmistettava, että näitä varoja ei sijoiteta Binanceen liittyviin yrityksiin.
• Sijoittaa asiakkaiden Fiat-rahastoihin: BAM voi sijoittaa osan BitGossa tällä hetkellä säilytettävistä asiakkaiden fiat-varoista Yhdysvaltain valtiovarainministeriön liikkeeseen laskemiin neljän viikon valtiovarainministeriön vekseleihin (28 päivää). Tämä sijoitus ei saa koskea Binancea, ja BAM:n on varmistettava, että varoja on riittävästi asiakkaiden nostoja varten milloin tahansa.
• Kryptovaluutan säilytys: BAM:n varoja voidaan säilyttää ja siirtää lompakoihin, joita tarjoavat Binanceen liittymättömät kolmannen osapuolen säilytysyhteisöt. Näillä lompakoilla on oltava asiakkaan varojen valvonta ja uudet yksityiset avaimet, joita hallinnoivat BAM Tradingin työntekijät tai Yhdysvalloissa sijaitsevat kolmannen osapuolen säilyttäjät. BAM Tradingin ja tarvittaessa kolmannen osapuolen säilyttäjien on hyväksyttävä kaikki siirrot ja nostot. Binance-yksiköillä ei voi olla määräysvaltaa näihin lompakkovaroihin.

Taustatiedot

I. Oikeudenkäyntiin osallistuvat keskeiset tahot:

1. Binance Holdings Limited: Caymansaarille rekisteröity osakeyhtiö, jonka on perustanut ja omistaa Changpeng Zhao. Se on hallinnoinut Binance.com-alustaa, kansainvälistä kryptovarojen kauppapaikkaa, heinäkuusta 2017 lähtien.
2. BAM Trading Services Inc.: Delawareen rekisteröity yritys ja Binance.US:n toimintayksikkö, jonka pääkonttori sijaitsee Miamissa, Floridassa. Se on BAM Managementin kokonaan omistama tytäryhtiö. BAM Tradingillä on Money Transmitter Licensing (MTL) 43 Yhdysvaltain lainkäyttöalueella.
3. BAM Management US Holdings Inc.: Delawareen rekisteröity yritys, joka on BAM Tradingin ja muiden siihen liittyvien yritysten emoyhtiö. Kun Binance.US-alusta käynnistettiin vuonna 2019, BAM Managementin omisti kokonaan Caymansaarilla toimiva BAM Management Company Limited, joka puolestaan on kokonaan Changpeng Zhaon omistaman ja valvoman Brittiläisillä Neitsytsaarilla toimivan CPZ Holdings Limitedin omistuksessa.

II. SEC:n oikeudenkäynnin aikataulu Binancea vastaan

2022: alustava tutkimus ja varoitus

SEC aloitti alustavan tutkinnan Binance vuonna 2022. Vaikka tarkempia yksityiskohtia ei täysin paljastettu, SEC:n päähuolenaiheisiin kuului, rikkoiko Binance Yhdysvaltain arvopaperilakeja, erityisesti tarjoamalla arvopaperikauppapalveluja ilman rekisteröintiä.

Kesäkuu 2023: SEC virallinen oikeudenkäynti

Kesäkuussa 2023 SEC nosti virallisen syytteen Binancea ja sen perustajaa Changpeng Zhaoa vastaan väittäen, että se oli rikkonut arvopaperilakeja, muun muassa toiminut rekisteröimättömänä arvopaperipörssi- ja meklarikauppiaana sekä rikkonut rahanpesun vastaisia säännöksiä. Kanteessa myös luokiteltiin tietyt Binance-alustalla olevat kryptovarat (kuten Binance Coin, BNB) arvopapereiksi ja vaadittiin Binancea lopettamaan kaupankäynti ja myynti näillä arvopapereilla.

Heinäkuu 2023: Vastaus

Binance ja Changpeng Zhao vastasivat SEC:n kanteeseen kiistämällä kaikki väitteet ja väittämällä, että SEC:n kanteella ei ole oikeusperustaa. He vakuuttivat, että Binance on sitoutunut noudattamaan kaikkia asiaankuuluvia lakeja ja määräyksiä ja on ryhtynyt toimenpiteisiin niiden noudattamisen tehostamiseksi.

Syyskuu 2023: Ennakkoratkaisut ja välimiesmenettely

Oikeudenkäynnin aikana tuomioistuin antoi ennakkoratkaisuja muun muassa siitä, voiko SEC jäädyttää Binance-varat ja tarvitseeko Binance toimittaa lisää asiakirjoja. Molemmat osapuolet siirtyivät myös osittaiseen sovittelu- ja välimiesmenettelyvaiheeseen keskustellakseen mahdollisista ratkaisuvaihtoehdoista tai tapauksen erityisistä ratkaisuista.

2024: Käynnissä oleva tapaus

Vuonna 2024 tapaus on edelleen kesken. Tapauksen monimutkaisuudesta ja oikeudellisista menettelyistä riippuen se voi käydä läpi uusia oikeudenkäyntejä, todisteiden esittämistä ja mahdollista sovintoa tai tuomiota.

Päätelmä

Mitä tulee sosiaalisessa mediassa nähtyyn jännitykseen eilisestä tuomioistuimen määräyksestä, joka sallii Binance-yhtiön sijoittaa asiakkaiden varoja Yhdysvaltain valtionlainoihin, minun on sanottava, etten oikein ymmärrä jännitystä. Asiakirjassa todetaan selvästi, että sijoitus rajoittuu asiakkaiden fiat-varoihin, ei virtuaalivaluuttavaroihin.

Jos kyse on vain fiat-valuutasta ja vain osasta siitä, tällä toimenpiteellä pyritään vain varmistamaan asiakkaiden fiat-varojen turvallinen ja tehokas hallinta oikeudenkäynnin aikana ja vastaamaan samalla nostopyyntöihin. Ylitulkintaan ei ole tarvetta.