Nigerian vastakkainasettelun juuret Binance-yhtiön kanssa: Mitä on edessä?

Miksi Nigeria murtaa Binancea?

Helmikuun lopussa Nigerian hallitus ilmoitti julkisesti uskovansa, että 26 miljardia dollaria siirrettiin laittomasti Binance-järjestelmän kautta ulkomaille vuonna 2023. Tämän arvion teki maan keskuspankin pääjohtaja, joka ilmoitti, että maa menettää verotuloja rekisteröimättömistä kryptotoiminnoista.

Päiviä myöhemmin kaksi Binance-johtajaa – pörssin talousrikosten noudattamisesta vastaava Digran Gambaryan ja yhtiön Afrikan alueen johtaja Nadeem Anjarwalla – kutsuttiin maahan keskustelemaan asiasta. Viranomaiset ovat tiettävästi pyytäneet heitä paljastamaan heidän alustallaan kauppaa käyvien nigerialaisten nimet.

Gambaryan ja Anjarwalla pidätettiin 26. helmikuuta, mutta heitä ei syytetty mistään rikoksesta. Tuomioistuin hyväksyi Nigerian talous- ja talousrikostoimikunnan pyynnön pidättää kaksi johtajaa 14 päiväksi, vaikka heidän oli määrä saapua oikeuteen 4. huhtikuuta BBC kertoi, että Gambaryanin ja Anjarwallan jatkuva pidättäminen oli ”laitonta”.

Tiettävästi kansalliset turvallisuusviranomaiset pysäyttivät heidät maahan saavuttuaan Binance-yhtiön laittoman toiminnan vuoksi Nigeriassa. Viikkoa aiemmin maa oli estänyt pääsyn useille kryptovaluutta-alustoille vahvistaakseen valuutta- ja pääomavalvontaa romahtavan paikallisen valuuttansa, nairan, vuoksi.

Nigerialla on pulaa dollareista, ja nairan kurssi suhteessa dollariin on laskenut noin 70 prosenttia viime vuodesta. Nigerian keskuspankin pääjohtaja Olayemi Cardoso nimesi suoraan Binance helmikuun lopussa pidetyssä lehdistötilaisuudessa, kun hän ilmoitti ennätyksellisestä kurssinoususta nairan romahduksen pysäyttämiseksi.

Se, onko Binance vaikuttanut Nigerian pahenevaan taloustilanteeseen, on epäilemättä kiistanalaista, mutta maan viranomaisten keskijohdon pidätyksen tasosta päätellen Nigeria näyttää pyrkivän kovaan linjaan pörssiä vastaan ja etsimään syntipukkia taloudellisille ongelmilleen.

Binance on tällä hetkellä jokseenkin kansainvälinen paria. Maailman suurin pörssi suostui hiljattain maksamaan ennätyksellisen 4,3 miljardin dollarin sakon Yhdysvaltain oikeusministeriölle ”hirvittävistä” rikoksistaan, kuten terrorismin rahoituksen helpottamisesta ja pahimmista mahdollisista asioista, joita internetissä voi tehdä.

Pörssi on potkittu ulos lukemattomista maista maailmanlaajuisesti, sen perustajajohtaja ja Binance-yhtiön pitkäaikainen tiedottaja Changpeng Zhao määrättiin eroamaan, ja häntä saattaa odottaa liittovaltion vankilatuomio. Toisin sanoen monet kansainväliset tuomioistuimet tai paremmat liike-elämän laitokset eivät todennäköisesti välitä pörssin (joka kieltäytyy perustamasta pääkonttoria mihinkään tiettyyn maahan, mikä pahentaa tilannetta) selviytymisestä.

Näin ollen on ajateltavissa, että Nigeria pitää Binancea kiristyksen kohteena, mitä mikään suurlähetystö ei puolustaisi, ja monet ovat taipuvaisia uskomaan, että se on saattanut helpottaa laittomia rahansiirtoja tai veronkiertoa maassa. Huomattavaa on, että vaikka Nigerian hallitus on estänyt pääsyn muille kryptovaluutta-alustoille, Binance näyttää olevan ainoa, johon on hyökätty.

Maaliskuun alussa Nigerian presidentin neuvonantaja Bayo Onanuga ehdotti, että maa voisi määrätä 10 miljardin dollarin sakon Binancea vastaan, vaikka hän totesi myöhemmin, että hänen kommenttinsa oli väärin siteerattu eikä mitään ollut ”viimeistelty”. Maanantaina maa alkoi lopulta syyttää Binancea veronkierrosta.

Maanantaina Nigerian liittovaltion verovirasto ilmoitti, että Binancea vastaan nostettiin neljä syytettä, mukaan lukien väitetty arvonlisäveron (ALV tai myyntivero) ja yhteisöveron maksamatta jättäminen, veroilmoitusten jättäminen toimittamatta ja salaliitto, jonka tarkoituksena oli auttaa asiakkaita veronkierrossa sen alustan kautta.

Binancen toteuttamat toimenpiteet

Verovirasto tunnisti Gambaryanin ja Anjarwallan (tiettävästi vankilassa) vastaajiksi pääkaupungin Abujan liittovaltion korkeimmassa oikeudessa vireille pannussa jutussa. Tiettävästi Nigerian viranomaiset ilmaisivat ensimmäisissä keskusteluissa kaksi päähuomiota Binancea kohtaan: se ei pystynyt seuraamaan pörssin kautta kulkevia varoja ja pörssi painosti nairaa helpottamalla kauppoja vertaisverkkomarkkinoillaan.

Nigerian hallituksen painostuksesta Binance lopetti kaiken tuen Nigerian P2P-markkinoilleen maaliskuun alussa. Palvelu sai ilmeisesti kasvavaa suosiota vuonna 2021 sen jälkeen, kun entinen presidentti Muhammadu Buharithe kielsi monet maan kryptovaluuttatoiminnot. Heinäkuussa 2023 Nigerian arvopaperi- ja pörssikomissio varoitti Binancesta ja totesi, että ”kaikki sijoittava yleisö, joka on tekemisissä kyseisen yhteisön kanssa”, teki sen ”suurella riskillä” menettää varansa.

Binance ei kuitenkaan ole Nigerian ainoa kohde. Bloomberg kertoo, että korruptionvastaiset viranomaiset ovat pidättäneet katuvaluuttakauppiaita ja muita oletettavasti luvatta toimivia valuuttatoimijoita. Tämä on epäilemättä taustalla Nigerian tietopyynnölle, joka koskee Binance-yhtiön 100 suurinta käyttäjää maassa ja pörssin kauppahistoriaa viimeisten kuuden kuukauden ajalta.

Binance ilmoitti tehneensä yhteistyötä Nigerian instituutioiden kanssa ennen ja jälkeen Gambaryanin ja Anjarwallan pidätyksen ja vastanneensa lainvalvontaviranomaisten 626 tietopyyntöön viimeisten neljän vuoden aikana. Eräs tiimi osallistui jopa korruption vastaisten virastojen järjestämään koulutukseen viime vuonna.

Kryptovaluutta epäilemättä pahentaa Nigerian taloudellisia olosuhteita. Inflaatiota ja taloudellista myllerrystä kohtaavissa maissa Bitcoinin ja stablecoinsin käyttöönotto ja käyttö on keskimääräistä suurempaa, koska kryptovaluutat tarjoavat ulospääsyn epäsuotuisasta tilanteesta. Tämä saattaa olla syynä siihen, että Nigerian keskuspankki kumosi joulukuussa 2023 kieltonsa, joka koski pankkien kryptovaluuttatoimintaa, ja antoi sääntelyohjeet virtuaalivarojen palveluntarjoajille. Tämä antaisi viranomaisille paremman mahdollisuuden valvoa ja tarkastella kryptovaluuttojen käyttöä.

Monet taloustieteilijät uskovat kuitenkin, että Nairaan on vaikuttanut useita eri tekijöitä. Presidentti Bola Tinubun tekemä maan valuuttakurssipolitiikan höllentäminen ja Nairan sidotun kurssin leikkaaminen houkutellakseen ulkomaisia investointeja ja monipuolistaakseen tämän öljystä riippuvaisen maan taloutta lisäsivät vahinkoa jo ennestään heikossa kunnossa olevalle taloudelle. Valitettavasti investointeja on tullut hitaasti (monet ulkomaiset yritykset ovat itse asiassa poistumassa maasta), ja naira on ollut laskussa jo kuukausia.

Se on surullinen tarina. Toukokuussa 2023 virkaan astunut presidentti Tinubu lupasi tukea paikallisia yrityksiä, investointeja infrastruktuuriin ja puuttua Nigerian merenkulkuun tunkeutuvien jihadistien ongelmaan. Kryptovaluutta oli myös kansallinen prioriteetti, mikä on mielenkiintoinen signaali koko kryptovaluuttateollisuudelle, oli se laillista tai ei.