L’un des moyens de tirer profit des crypto-monnaies consiste à vendre votre investissement lorsque le prix du marché augmente. Il existe également d’autres moyens de gagner de l’argent grâce aux crypto-monnaies, comme la mise en jeu. En jalonnant, vous pouvez faire travailler vos actifs numériques et gagner un revenu passif sans les vendre.
D’une certaine manière, le staking s’apparente à un dépôt d’argent sur un compte d’épargne à haut rendement. La banque prête vos dépôts et vous pouvez percevoir des intérêts sur le solde de votre compte.
En théorie, la mise n’est pas très différente du modèle de dépôt bancaire, mais l’analogie s’arrête là. Voici ce qu’il faut savoir sur le staking en crypto-monnaies.
Qu’est-ce que le staking ?
Le staking consiste à bloquer vos actifs cryptographiques pendant une certaine période afin de contribuer au fonctionnement d’une blockchain. En échange de la mise en jeu de vos crypto-monnaies, vous pouvez gagner plus de crypto-monnaies.
De nombreuses blockchains utilisent un mécanisme de consensus par preuve d’enjeu. Dans ce système, les participants au réseau qui souhaitent soutenir la blockchain en vérifiant les nouvelles transactions et en ajoutant de nouveaux blocs doivent « miser » un certain montant de crypto-monnaie.
La mise permet de s’assurer que seules des données et des transactions légitimes sont ajoutées à la blockchain. Les participants qui tentent d’obtenir une chance de vérifier les nouvelles transactions proposent de bloquer un certain montant de crypto-monnaie en guise d’assurance.
S’ils valident incorrectement des données erronées ou frauduleuses, ils risquent de perdre une partie ou la totalité de leur mise à titre de pénalité. En revanche, s’ils valident correctement des transactions et des données légitimes, ils gagnent plus de crypto-monnaie en guise de récompense.
Des crypto-monnaies populaires comme Solana (SOL) et Ethereum (ETH) utilisent le staking dans le cadre de leurs mécanismes de consensus.
Preuve d’enjeu
L’enjeu est la façon dont les crypto-monnaies à preuve d’enjeu cultivent un écosystème fonctionnel sur leur réseau. En règle générale, plus l’enjeu est important, plus les validateurs ont de chances d’ajouter de nouveaux blocs et d’obtenir des récompenses.
Lorsque les validateurs accumulent un nombre important de délégations d’enjeux de la part de plusieurs détenteurs, cela peut indiquer au réseau que les votes consensuels du validateur sont dignes de confiance, de sorte que le poids de leur vote est proportionnel au montant de l’enjeu attiré par le validateur.
En outre, l’enjeu ne contient pas nécessairement les jetons d’une seule personne. Par exemple, les détenteurs peuvent participer à des pools de mise en jeu, où les opérateurs de pool de mise en jeu s’occupent de toutes les tâches lourdes liées à la validation des transactions sur la blockchain.
Chaque blockchain a son propre ensemble de règles pour ses validateurs. Par exemple, Ethereum exige que chaque validateur détienne au moins 32 ETH, ce qui, à l’heure où nous écrivons ces lignes, correspond à un prix d’environ 116 032 $. Les pools de mise vous permettent de collaborer avec d’autres personnes et de mettre en jeu un montant moindre. Toutefois, il convient de noter que ces pools sont souvent construits à l’aide de solutions tierces.
Comment fonctionne le jalonnement ?
Si vous possédez des crypto-monnaies qui utilisent une blockchain avec preuve d’enjeu, vous pouvez mettre en jeu vos jetons. La mise en jeu bloque vos actifs pour participer et aider à maintenir la sécurité de la blockchain de ce réseau. En échange du blocage de vos actifs et de la participation à la validation du réseau, les validateurs reçoivent des récompenses dans cette crypto-monnaie, connues sous le nom de récompenses de jalonnement.
Vous pouvez également créer un portefeuille de crypto-monnaies qui prend en charge le staking.
Lorsque vous choisissez un plan, il vous indique les récompenses qu’il offre. Par exemple, la bourse de crypto-monnaies CoinDCX offre un rendement annuel en pourcentage (APY) de 5 % à 20 % pour la mise sur Ethereum 2.0. Les utilisateurs doivent miser au moins 0,1 ETH pour commencer.
Une fois que vous vous êtes engagé à miser des crypto-monnaies, vous recevrez le rendement promis selon un calendrier. Le plan vous versera le rendement en crypto-monnaie mise en jeu, que vous pourrez ensuite conserver en tant qu’investissement, utiliser pour la mise en jeu ou échanger contre de l’argent et d’autres crypto-monnaies.
Avantages de la mise en jeu de crypto-monnaies
- Gagner un revenu passif : si vous ne prévoyez pas de vendre vos jetons de crypto-monnaie dans un avenir proche, le staking vous permet de gagner un revenu passif. Sans le staking, vous ne pourriez pas générer ce revenu à partir de votre investissement en crypto-monnaies.
- Facile à démarrer : vous pouvez rapidement commencer à jalonner par le biais d’échanges ou de portefeuilles de crypto-monnaies.
- Soutenir vos projets crypto préférés : « Un autre avantage du staking est qu’il contribue à améliorer la sécurité et l’efficacité du projet de blockchain que vous soutenez. En mettant en jeu une partie de vos fonds, vous pouvez rendre la blockchain plus résistante aux attaques et améliorer sa capacité à traiter les transactions », explique Tanim Rasul, directeur de l’exploitation et cofondateur de National Digital Asset Exchange, une plateforme canadienne d’échange de crypto-monnaies.
Risques liés à la mise en jeu des crypto-monnaies
Lorsque vous mettez en jeu des jetons, vous pouvez être amené à les bloquer pendant des semaines ou des mois, en fonction du plan. Pendant cette période, vous ne pourrez pas encaisser ou échanger vos jetons.
Cependant, comme vous vendez sur le marché secondaire, vous devez trouver des acheteurs ou des prêteurs consentants. En outre, il n’y a aucune garantie que vous puissiez le faire ou récupérer tous vos fonds à l’avance.
Les crypto-monnaies sont également des investissements très volatils, les fluctuations de prix à deux chiffres étant courantes lors des krachs boursiers. Si vous bloquez vos crypto-monnaies dans un programme qui vous bloque, vous ne pourrez pas les vendre en cas de ralentissement économique. La plateforme de mise en jeu que vous choisissez peut offrir des rendements annuels généreux, mais vous risquez toujours de subir des pertes si le prix du jeton mis en jeu chute.
De nombreux réseaux de preuve d’enjeu utilisent le « slashing » pour pénaliser les validateurs qui ont un comportement inapproprié, en détruisant une partie de leur mise sur le réseau. Si vous misez avec un validateur malhonnête, vous risquez de perdre une partie de votre investissement.
Faut-il miser sur les crypto-monnaies ?
Le staking est une bonne option pour les investisseurs qui souhaitent générer des rendements par le biais d’investissements à long terme et qui ne se soucient pas des fluctuations de prix à court terme. Si vous avez besoin de récupérer des fonds à court terme avant la fin de la période de staking, vous devriez éviter de bloquer des fonds pour le staking.
Rasul vous conseille d’examiner attentivement les conditions de la période de staking pour voir combien de temps elle dure et combien de temps il faut pour récupérer vos fonds lorsque vous décidez de vous retirer.
Il recommande de ne travailler qu’avec des sociétés qui ont une bonne réputation et des normes de sécurité élevées.
Les experts affirment que si le taux d’intérêt semble trop beau pour être vrai, il convient de faire preuve de prudence.
Résultat final
Comme pour tout investissement en crypto-monnaie, la mise comporte également un risque élevé de perte. Ne misez que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.
Références
3 Things You Should Know Before Staking Crypto For Passive Income (en anglais)
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