Qu’est-ce que le bitcoin physique ? Nouveau Premier Guide 2024

Imaginez un avenir où la nature intangible du bitcoin fusionne avec la tangibilité des pièces de monnaie. Et si vous pouviez payer un dîner ou des billets de cinéma avec des pièces de métal liées à la valeur de la crypto-monnaie, plutôt qu’avec de l’argent liquide traditionnel ? Il ne s’agit pas d’un simple fantasme. Le concept de bitcoin physique est en constante évolution.

Ces jetons sont conçus spécifiquement pour ceux qui apprécient la sécurité tactile des actifs traditionnels, dans le but de combler le fossé entre les domaines numérique et physique. Bien qu’ils puissent ressembler à des monnaies familières en laiton, en argent ou en or, leur véritable valeur se trouve sous la surface.

Contrairement aux pièces de monnaie traditionnelles à valeur fixe, la valeur des bitcoins physiques provient des clés privées qui y sont imprimées. Ces clés sont liées à des portefeuilles numériques capables de contenir n’importe quel montant de BTC, de 1 BTC à 100 BTC.

À notre époque dominée par le numérique, où les informations et les actifs flottent dans des nuages virtuels, il existe toujours un besoin palpable de quelque chose de tangible. Les bitcoins physiques s’adressent à ceux qui se méfient des actifs purement numériques, en leur offrant un moyen pratique de comprendre le monde des crypto-monnaies. À mesure que le monde évolue, ces pièces pourraient bien constituer la prochaine étape dans la modification complète de notre perception et de notre gestion de l’argent.

Qu’est-ce que le bitcoin physique ?

Le bitcoin physique est une forme tangible de bitcoin, généralement présentée sous la forme de pièces de monnaie en métal ou en plastique. Ces pièces contiennent souvent les clés publiques ou privées des bitcoins, ou stockent les clés privées sur des supports de stockage cachés tels que les codes QR. L’émergence des bitcoins physiques vise à combiner la valeur de la crypto-monnaie avec une forme tangible, permettant aux gens de comprendre et de détenir des bitcoins de manière plus intuitive. Ils sont souvent utilisés comme objets de collection, cadeaux ou souvenirs, et peuvent également servir d’alternatives dans les transactions réelles.

Le terme « bitcoin physique » peut laisser perplexe ceux qui n’ont qu’une compréhension de base des crypto-monnaies.

Comment des actifs purement numériques comme le bitcoin peuvent-ils devenir tangibles ? Cela ne contredit-il pas les principes fondamentaux des crypto-monnaies ? Pourquoi voudrait-on des bitcoins physiques alors que le principal avantage du bitcoin réside dans sa nature numérique ?

Ces préoccupations sont valables. Cependant, la réponse réside dans la compréhension du fait que les bitcoins physiques ne possèdent pas de valeur intrinsèque. Ils servent plutôt de symboles de bitcoins authentiques, reflétés par les clés numériques uniques incorporées dans chaque composant tangible, ce qui en fait des objets convoités par certains amateurs de crypto-monnaies.

Par exemple, un bitcoin physique peut ressembler à une pièce d’or gravée du logo Bitcoin. Au verso, un code numérique unique est protégé par un autocollant holographique. Ce code permet d’accéder à un portefeuille bitcoin réel sur internet.

Essentiellement, avec des mesures de sécurité numérique appropriées, n’importe quel objet pourrait théoriquement être converti en une représentation de Bitcoin et relié à sa contrepartie numérique.

Comment le bitcoin physique est-il créé ?

De nombreuses personnes utilisent des imprimantes 3D pour créer des bitcoins physiques. Comme ces pièces sont généralement fabriquées par des passionnés plutôt que par une autorité centrale, les modèles peuvent varier considérablement. Certaines pièces sont recouvertes d’un revêtement métallique, tandis que d’autres sont entièrement composées d’argent ou d’or.

La véritable valeur de ces pièces ne réside pas dans leurs matériaux, mais dans les clés privées incorporées au dos. Cette clé permet à son détenteur de réclamer le BTC associé en ligne. Chaque jeton possède sa propre clé privée, ce qui garantit que même si quelqu’un vole ou manipule le jeton, il ne peut accéder qu’aux BTC associés à ce jeton spécifique. En revanche, s’il s’agissait d’un portefeuille numérique, une violation pourrait exposer toutes les crypto-monnaies stockées.

Le premier bitcoin physique

Au cours des phases naissantes du bitcoin, avant sa percée au-delà de la barre des 1 000 dollars, il y a eu une ferveur pour couler des représentations tangibles de cet actif numérique. Ces représentations n’étaient pas simplement symboliques ; outre leur fonction promotionnelle et de collection, elles avaient une valeur réelle en BTC.

Mike Caldwell a été le premier à lancer ce mouvement en introduisant les pièces Casascius en 2011. Ces pièces n’avaient pas seulement un attrait décoratif, mais aussi une valeur intrinsèque. Elles intègrent des valeurs bitcoin authentiques, ce qui en fait des sujets de discussion dans le monde de la cryptographie. Fin 2013, Caldwell avait réussi à frapper 27 000 pièces de ce type, allant des dénominations en laiton de 0,5 et 1 BTC aux barres plaquées or de 1 000 BTC.

Cependant, des entreprises ambitieuses comme celle de Caldwell ont rencontré des obstacles réglementaires lorsque le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), qui dépend du département du Trésor des États-Unis, est intervenu. Le FinCEN a estimé que les activités de Caldwell s’apparentaient à celles d’un transmetteur de fonds et qu’elles nécessitaient un enregistrement fédéral pour pouvoir se poursuivre.

Après l’incident de Casascius Coin et l’intervention du FinCEN, les initiatives ultérieures en matière de bitcoins physiques ont été prudentes. Par exemple, la Monnaie argentine a opté pour une approche somptueuse, produisant des pièces commémoratives luxueuses avec un fort attrait artistique, mais sans utilité pratique pour la monnaie. Ces pièces arboraient les dessins d’Adam Smith et de Sainte Jeanne d’Arc, mais en raison de la fuite rapide du code, elles ont dû faire face à leurs propres défis.

D’autres projets Bitcoin de la première heure, comme Titan Bitcoin et Antana, sont restés dans les mémoires pour leur esthétique unique et leurs angles de marketing éhontés, incorporant des empreintes et des blagues des cultures grecque, romaine et cryptographique.

Bien que l’engouement pour le bitcoin physique se soit estompé avant le boom des crypto-monnaies de 2017, ceux qui possèdent ces reliques historiques peuvent les considérer comme inestimables, surtout si l’on tient compte de l’évolution rapide du bitcoin.

Bitcoin physique avec valeur BTC intégrée

Il existe des produits « Bitcoin physiques », généralement des pièces de métal, qui contiennent toutes les informations nécessaires pour accéder aux pièces BTC sur la blockchain Bitcoin. Ces informations sont généralement cachées de manière à en assurer l’inviolabilité. Les bitcoins physiques sont vendus en différentes dénominations, représentant différentes quantités de bitcoins.

Au début, plusieurs entreprises produisaient des bitcoins physiques, mais la tendance s’est essoufflée récemment. Le bitcoin physique le plus célèbre a été produit par une société appelée Casascius.

Les bitcoins Casascius ont une clé privée imprimée sur la pièce, cachée par holographie. Si quelqu’un tente d’altérer le motif, celui-ci se transforme en nid d’abeille. Sur la face extérieure de la pièce, vous pouvez voir les 8 premiers caractères de l’adresse Bitcoin associée à cette pièce.

Au cours de son activité, Casascius a produit différentes versions de ces pièces, libellées en 0,1 BTC, 0,5 BTC, 1 BTC, 10 BTC, 25 BTC, 100 BTC et 1 000 BTC. Casascius a été créée en 2011, alors que la valeur du bitcoin était bien inférieure à celle d’aujourd’hui. Au cours actuel, 1 000 BTC équivalent à 37,8 millions de dollars.

Malheureusement, pour les amateurs de BTC physique, Casascius a décidé de fermer boutique après que l’agence de régulation américaine FinCEN a indiqué à la société qu’elle avait besoin d’une licence de transmetteur de fonds si elle voulait continuer à opérer.

D’autres entreprises ont fabriqué des pièces de monnaie bitcoin physiques, notamment Ravenbit, Titan Bitcoin et Alitin Mint.

Aujourd’hui, les utilisateurs peuvent acheter des bitcoins physiques (sous forme de cartes et non de pièces) auprès d’une société appelée Ballet. Ces cartes sont appelées « REAL Bitcoin », et les dénominations vont de 0,1 BTC à 0,005 BTC.

Bien que ces produits aient un certain attrait esthétique, ils sont assez lourds à utiliser et n’offrent pas de réels avantages par rapport à l’utilisation de portefeuilles de crypto-monnaies matériels.

En fait, les bitcoins physiques avec valeur BTC intégrée ne sont pas aussi sûrs que les portefeuilles matériels de crypto-monnaies, car les voleurs peuvent facilement accéder à la valeur BTC qu’ils contiennent.

Pendant ce temps, un voleur qui s’emparerait de votre portefeuille matériel devrait deviner votre code PIN et accéder ensuite à vos jetons, ce qui vous laisserait le temps de récupérer votre portefeuille à l’aide d’un moyen mnémotechnique et d’envoyer vos jetons vers un autre portefeuille sous votre contrôle.

En outre, vous devez être certain que le fabricant de bitcoins physiques ne peut pas accéder aux clés privées imprimées sur les pièces. Ce n’est pas un problème pour les portefeuilles matériels de crypto-monnaie puisqu’ils génèrent des clés hors ligne.

Bitcoin physique décoratif

La plupart des « bitcoins physiques » que vous voyez en ligne sont en fait décoratifs. Ces représentations de bitcoins peuvent être utilisées comme accessoires dans des photos et des vidéos ou comme décoration d’intérieur.

Le plus souvent, ces bitcoins physiques décoratifs sont fabriqués en métal doré et arborent le logo du projet Bitcoin. Ils comportent généralement du texte gravé sur les bords de la pièce.

Quelle est la valeur des pièces ?

La valeur des bitcoins physiques semble d’abord directement liée à la quantité de BTC contenue dans leurs clés privées. Cependant, la réalité est plus nuancée. Généralement, en raison de leur rareté, le prix de vente de ces jetons dépasse la valeur des BTC qu’ils protègent.

Le matériau de composition des pièces influe considérablement sur leur évaluation. Comme nous l’avons souligné, ces jetons peuvent être fabriqués dans différents matériaux, depuis les variétés plaquées or jusqu’à l’or, l’argent et même le plastique. Naturellement, les pièces en or atteignent des prix plus élevés que les simples pièces plaquées or.

Une autre dimension essentielle est celle de la collection. En raison de leurs matériaux uniques, de leurs dessins et de leur nombre limité, certaines pièces sont devenues des objets de collection. Une pièce ancienne, surtout s’il s’agit d’une édition limitée, peut avoir une valeur supérieure à celle des bitcoins qu’elle contient. Sa rareté peut lui conférer un statut comparable à celui d’une affiche de film ancienne ou d’une monnaie fiduciaire abandonnée, désirable non seulement pour les bitcoins qu’elle contient, mais aussi en tant qu’objet de collection proprement dit.

Légalité

La possession de bitcoins physiques est généralement légale, à condition que votre juridiction autorise la possession de crypto-monnaies. D’un autre côté, la création de ces jetons tangibles peut enfreindre des réglementations spécifiques en matière de transmission financière. Dans ce cas, il peut y avoir une obligation d’enregistrement auprès des autorités de régulation appropriées.

Outre leur tangibilité, la vérification de l’authenticité des bitcoins physiques est cruciale, car il peut y avoir des contrefaçons. Les bitcoins physiques authentiques sont généralement accompagnés de clés privées ou de codes QR, qui les relient à un certain nombre de bitcoins. La garantie de ce lien et la crédibilité de l’émetteur permettent de déterminer leur authenticité.

Avantages et inconvénients

L’attrait des bitcoins physiques est évident pour ceux qui ont été témoins des flux et reflux de la crypto-monnaie au cours de la dernière décennie. Essentiellement, les bitcoins physiques offrent une présence tangible à quelque chose qui est généralement considéré comme des chiffres purement virtuels.

En outre, les versions physiques diversifient davantage un actif déjà réputé pour sa nature décentralisée. Elles permettent de diversifier le stockage des bitcoins sur plusieurs « sites », englobant à la fois des domaines tangibles et intangibles, renforçant ainsi la sécurité de vos avoirs.

L’attrait esthétique est également indéniable. Bien que physiquement différents, les bitcoins physiques dégagent généralement une impression de solidité, de design élégant et de gravure complexe, ce qui attire l’attention des amateurs de crypto-monnaies.

Toutefois, ces versions tangibles contredisent quelque peu les principes fondamentaux des crypto-monnaies : les monnaies numériques promettent de rendre obsolètes les pièces qui tintent et les portefeuilles en cuir.

Si certains préfèrent diversifier leurs avoirs en bitcoins, d’autres hésitent, craignant les risques potentiels du stockage physique crypté. Bon nombre des premiers bitcoins physiques frappés ont connu des failles de sécurité une fois que leurs codes ont été dévoilés.

Outre les défis, les obstacles juridiques continuent de jeter une ombre sur la création et l’utilisation des bitcoins physiques, entraînant en fin de compte une baisse de leur popularité.

Les ETF de bitcoins physiques

L’expression « bitcoins physiques » peut également être utilisée dans le contexte des ETF (Exchange-Traded Funds) de bitcoins physiques. Ces ETF sont garantis par des jetons BTC détenus par l’émetteur de l’ETF. L’utilisation du terme « physique » ici est quelque peu déroutante, car les BTC détenus par les ETF Bitcoin physiques sont encore entièrement numériques.

Un exemple de ces produits est le Fidelity Physical Bitcoin ETP (FBTC), qui se négocie sur les bourses européennes. Actuellement, ces produits ne sont pas disponibles à la vente aux États-Unis. Les ETF Bitcoin physiques sont généralement opposés aux ETF Bitcoin basés sur des contrats à terme, qui ne détiennent pas de BTC mais plutôt des contrats à terme sur le Bitcoin.

Bottom Line

La valeur des bitcoins physiques réside principalement dans leur forme tangible, leur valeur de collection, leur signification symbolique et, dans certains cas, leur utilité en tant qu’outils alternatifs dans les transactions réelles.

Les bitcoins physiques sont des nouveautés intrigantes, mais guère plus. En tant que forme de stockage à froid, ils ne sont pas aussi pratiques et sûrs que la combinaison de l’utilisation de portefeuilles de crypto-monnaies matériels avec des sauvegardes de portefeuilles de crypto-monnaies métalliques.