Négocier ou investir dans les crypto-monnaies ? Le dernier Premier Guide 2024

Négocier ou investir dans les crypto-monnaies

Les approches distinctes du trading et de l’investissement dans les crypto-monnaies ont toujours déconcerté les traders, la communauté financière restant incertaine quant à la méthode la plus avantageuse.

Imaginez, d’un côté, les traders de crypto-monnaies qui se précipitent dans le monde excitant des transactions rapides, où des décisions prises en une fraction de seconde peuvent conduire à des gains importants ou à des pertes catastrophiques.

De l’autre côté, nous trouvons les investisseurs chevronnés en crypto-monnaies qui, tels des maîtres jardiniers, s’occupent patiemment de leurs portefeuilles, en sélectionnant soigneusement les actifs à entretenir et à faire fructifier au fil du temps.

Qu’est-ce que le trading de crypto-monnaies ?

À l’instar du négoce d’actifs financiers traditionnels, le négoce de crypto-monnaies s’articule autour de l’art de prédire les mouvements de prix et de spéculer sur l’avenir des monnaies numériques telles que Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), et Ripple (XRP).

Les traders se plongent dans la quête passionnante du « timing du marché », achetant et vendant stratégiquement des actifs sur la base de prédictions calculées des meilleurs points d’entrée et de sortie.

Un point clé à noter est : « acheter et vendre des actifs de manière stratégique ». Oui, l’accent est mis sur le mot « stratégie ». En général, les traders emploient une variété de stratégies commerciales.

Découvrir les stratégies de trading les plus populaires

Voici les stratégies de trading les plus populaires :

Arbitrage

Cette stratégie consiste à tirer parti des différences de prix entre les bourses pour réaliser des bénéfices rapides.

Par exemple, un trader peut acheter des bitcoins à un prix inférieur sur la bourse A et les vendre simultanément à un prix supérieur sur la bourse B, profitant ainsi de la différence de prix entre les deux bourses.

Trading journalier

Cette stratégie permet de tirer parti des variations de prix intrajournalières pour réaliser des gains quotidiens.

Par exemple, les day traders peuvent exploiter les mouvements de prix intrajournaliers en effectuant plusieurs transactions au cours d’une même journée. Ils peuvent remarquer que l’Ethereum connaît une hausse de valeur à la suite d’une annonce positive et prendre rapidement des positions, en vendant leurs avoirs avant la fin de la journée de négociation pour s’assurer un profit rapide.

Swing Trading

Cette stratégie tire parti des fluctuations rapides des cours sur plusieurs jours ou semaines.

Imaginons qu’un swing trader tire parti de la volatilité du marché en observant attentivement les hausses et les baisses des prix des crypto-monnaies. Il pourrait identifier un schéma dans lequel le prix du bitcoin fluctue entre 55 000 et 60 000 dollars, entrant stratégiquement en position lorsque le prix chute à 55 000 dollars et sortant lorsqu’il monte en flèche à 60 000 dollars, capturant ainsi des profits potentiels dans cette fourchette.

Négociation de positions

Cette stratégie consiste à examiner les tendances commerciales sur plusieurs mois, voire plusieurs années.

Par exemple, les traders de position peuvent accumuler des jetons XRP, pensant que l’adoption de la technologie Ripple fera augmenter sa valeur au fil du temps, attendant patiemment l’appréciation souhaitée du prix.

Scalping

Cette stratégie permet de saisir les petits mouvements de prix grâce à des transactions rapides et fréquentes.

Imaginez un scalpeur en première ligne sur le champ de bataille des crypto-monnaies, exécutant des transactions à la vitesse de l’éclair pour exploiter les fluctuations mineures des cours. Il pourrait acheter des bitcoins à 45 000 dollars et les vendre à 45 500 dollars, s’assurant ainsi des profits modestes mais rapides.

Qu’est-ce que l’investissement dans les crypto-monnaies ?

L’investissement dans les crypto-monnaies consiste à acquérir et à détenir des actifs numériques sur le long terme, en pensant que leur valeur augmentera avec le temps. Contrairement à la recherche de profits rapides grâce aux fluctuations à court terme du marché, comme c’est le cas pour le trading, l’investissement dans les crypto-monnaies implique un engagement à long terme.

Les investisseurs adoptent généralement une approche « hodling », c’est-à-dire qu’ils conservent des actifs dans l’attente d’une croissance future. Les investisseurs en crypto-monnaies ne se laissent pas piéger par la volatilité quotidienne des cours, mais se concentrent sur l’analyse des fondamentaux des crypto-monnaies dans lesquelles ils choisissent d’investir.

Ils prennent souvent en compte des facteurs tels que le potentiel d’adoption technologique, l’équipe à l’origine du projet et les tendances générales du marché pour prendre des décisions d’investissement éclairées. Tout comme les traders de crypto-monnaies utilisent des stratégies de négociation, les investisseurs en crypto-monnaies utilisent diverses stratégies d’investissement.

Exploration des stratégies d’investissement les plus populaires

HODLing

Cette stratégie consiste à conserver vos crypto-actifs à long terme, en pensant que leur valeur augmentera avec le temps. C’est comme conserver une carte de collection rare qui prend de la valeur avec le temps.

Imaginez que vous achetiez du bitcoin et que vous le conserviez en toute sécurité dans votre portefeuille de crypto-monnaies, en espérant que son prix augmentera dans les années à venir.

Calcul de la moyenne des coûts en dollars (DCA)

Cette stratégie consiste à investir régulièrement un montant fixe dans les crypto-monnaies, indépendamment des hausses et des baisses du marché. Cette méthode peut réduire l’impact de la volatilité des prix sur votre investissement global.

Par exemple, vous mettez de côté 100 dollars chaque mois pour acheter une petite quantité d’Ethereum, que son prix soit haut ou bas. Au fil du temps, votre coût d’achat moyen s’équilibrera.

Investissement dans la valeur

Cette stratégie consiste à rechercher des crypto-monnaies sous-évaluées présentant des fondamentaux solides et un potentiel de croissance. En d’autres termes, il s’agit d’investir dans des cryptomonnaies sous-évaluées lorsque leur prix est inférieur à leur valeur réelle, dans le but d’en tirer profit lorsque leur valeur augmente.

Le meilleur exemple est le suivant : identifier un projet d’altcoin prometteur avec une équipe de développement solide, une technologie innovante et un prix de marché relativement bas par rapport à son potentiel. Acheter et conserver le jeton, en espérant que sa valeur montera en flèche au fur et à mesure qu’il gagnera en notoriété.

Investissement de croissance

Cette stratégie consiste à investir dans des crypto-monnaies émergentes présentant un potentiel de croissance important à l’avenir. Ces actifs peuvent en être aux premiers stades de développement ou représenter des technologies révolutionnaires.

Le meilleur exemple est le suivant : investir dans un projet de crypto-monnaie relativement nouveau visant à révolutionner la finance décentralisée (DeFi). En soutenant un tel projet à un stade précoce, vous espérez bénéficier de sa croissance rapide au fur et à mesure qu’il sera largement adopté.

Investissement dans un fonds indiciel

Cette stratégie consiste à choisir un fonds indiciel de crypto-monnaies, ce qui vous permet d’investir dans un portefeuille diversifié de monnaies numériques. Ces fonds offrent des investissements dans une variété de crypto-monnaies, réduisant ainsi les risques associés à l’investissement dans des actifs individuels.

Le meilleur exemple est le suivant : l’achat d’actions d’un fonds indiciel de crypto-monnaies qui suit la performance de diverses monnaies numériques (telles que le bitcoin, l’ethereum et le litecoin). De cette manière, votre investissement peut refléter la performance globale du marché des crypto-monnaies.

Décryptage des principales différences

Vous analyserez ici les principales différences entre l’investissement en crypto-monnaies et le négoce de crypto-monnaies.

Nous pouvons utiliser huit indicateurs clés : Cadre temporel, maximisation des profits, préférence pour le risque, analyse du marché, réaction émotionnelle, engagement, connaissances et compétences, et engagement en termes de temps :

1. Cadre temporel : les investisseurs ont une perspective à long terme, ils détiennent des actifs et s’attendent à une appréciation des prix au fil du temps. Les traders se concentrent sur les opportunités à court terme, profitant de la volatilité du marché pour réaliser des bénéfices rapides.
2. Maximisation des profits : Les investisseurs recherchent des gains à long terme en sélectionnant des crypto-monnaies dont les fondamentaux et le potentiel de croissance sont solides. Les traders visent à maximiser les profits en achetant et en vendant activement sur des périodes plus courtes.
3. Préférence au risque : les investisseurs sont généralement plus averses au risque, privilégiant la stabilité et prêts à supporter les fluctuations du marché. Les traders ont une tolérance au risque plus élevée, s’engageant activement dans le market timing et tirant parti de la volatilité des prix pour réaliser des gains potentiels.
4. Analyse de marché : Les investisseurs procèdent souvent à une analyse fondamentale approfondie, examinant des facteurs tels que la technologie, la capacité d’adaptation et le positionnement sur le marché. Les traders mettent l’accent sur l’analyse technique, en étudiant les graphiques de prix, les modèles et les indicateurs afin d’identifier les opportunités de négociation à court terme.
5. Réaction émotionnelle : Les investisseurs sont généralement moins affectés par la volatilité à court terme du marché et évitent de prendre des décisions impulsives basées sur les mouvements de prix. Les traders doivent gérer leurs émotions et prendre des décisions rapides pour tirer parti des fluctuations de prix à court terme.
6. Engagement : Les investisseurs adoptent généralement une approche non interventionniste, permettant à leurs investissements de croître passivement. Les traders participent activement au marché, en exécutant fréquemment des transactions et en surveillant de près l’évolution des cours.
7. Connaissances et compétences : Les investisseurs s’attachent à comprendre le potentiel à long terme de certaines crypto-monnaies et de leur technologie sous-jacente. Les traders ont besoin d’une connaissance approfondie de la dynamique du marché, de l’analyse technique et des stratégies de gestion des risques.
8. Engagement en termes de temps : Investir dans les crypto-monnaies demande moins d’engagement en termes de temps, car les investissements à long terme impliquent de les conserver pendant de longues périodes. Les traders, en raison du suivi, de l’analyse et de l’exécution fréquents des transactions, ont besoin de plus de temps et d’attention.

Résultat final

Il est essentiel de faire la distinction entre le trading de crypto-monnaies et l’investissement en crypto-monnaies pour aligner les stratégies sur les objectifs personnels et les conditions du marché. Chaque approche offre des opportunités et des défis uniques, et les individus peuvent trouver de la valeur à participer aux deux activités ou à passer de l’une à l’autre. En adoptant une approche informée et systématique, les participants au marché peuvent s’efforcer d’atteindre les résultats souhaités dans le monde en constante évolution des cryptocurrency.