Récemment, BTCFi a suscité une nouvelle vague d’intérêt, avec un nombre croissant de protocoles DeFi qui s’intéressent au marché de 1 500 milliards de dollars et explorent les moyens d’améliorer l’efficacité du capital de Bitcoin.
Le 22 août, la première phase du réseau principal Babylon a été officiellement lancée, permettant aux détenteurs de BTC de verrouiller leurs jetons sur le réseau Bitcoin. Babylon vise à tirer parti de la sécurité de Bitcoin pour assurer la protection d’autres chaînes PoS tout en introduisant une liquidité potentiellement importante dans DeFi.
Lombard, un protocole de re-staking au sein de l’écosystème Babylon, a publié sa version bêta le 21 août, suivie par le lancement de son réseau principal le lendemain. Le produit phare de Lombard, le LBTC, est un dérivé du bitcoin générateur de rendement, inter-chaînes et très liquide, garanti 1:1 par le BTC. En juillet, Lombard a bouclé un tour de table de 16 millions de dollars dirigé par Polychain Capital.
Comment Lombard utilise-t-il LBTC pour stimuler l’innovation dans l’écosystème du re-staking de Bitcoin ? Cet article traduit le blog officiel de Lombard et explique en détail le fonctionnement de LBTC.
Présentation de Lombard
Lombard s’est engagé à transformer le rôle de Bitcoin d’une simple réserve de valeur en un outil financier productif, favorisant la croissance de l’économie numérique. Bien que le bitcoin soit la plus grande crypto-monnaie en termes de capitalisation boursière, évaluée à plus de mille milliards de dollars, une grande partie reste inactive, avec une utilisation pratique limitée par rapport à d’autres actifs numériques. Lombard considère la connexion du bitcoin à la finance décentralisée (DeFi) comme une opportunité clé pour changer cette situation.
Si seulement 10 % de la valeur marchande de 1 500 milliards de dollars de Bitcoin étaient transférés à DeFi, la valeur totale bloquée (TVL) dans l’écosystème pourrait plus que doubler, déclenchant une croissance sans précédent et une dynamique de marché durable. Lombard pense que ce potentiel peut être libéré grâce à LBTC, une primitive sécurisée et liquide de Bitcoin.
L’état actuel du bitcoin
Le bitcoin est depuis longtemps considéré comme de l' »or numérique », une puissante réserve de valeur et une protection contre l’inflation. Sa nature décentralisée et sa sécurité en font le leader du marché des crypto-monnaies, avec une capitalisation boursière de plus de mille milliards de dollars, dépassant de loin toutes les autres crypto-monnaies.
Toutefois, si le bitcoin domine le marché, son utilité pratique au sein de l’écosystème cryptographique au sens large reste limitée. Contrairement à l’Ethereum, l’architecture du Bitcoin ne se prête pas facilement à des applications financières plus complexes comme le DeFi, où des actifs tels que l’USDC, l’USDT et l’Ethereum sont en plein essor.
Actuellement, le bitcoin est principalement utilisé pour détenir et transférer de la valeur, et peu pour générer du rendement ou participer à des marchés financiers décentralisés. Cette limitation fait que de nombreux bitcoins restent inutilisés et ne profitent pas des opportunités offertes par des actifs plus flexibles dans l’espace DeFi, tels que l’Ethereum.
Qu’est-ce qui freine le bitcoin ?
L’un des principaux facteurs limitant le développement du Bitcoin est la simplicité de son langage de script. Le script de Bitcoin n’est pas Turing-complet, ce qui signifie qu’il ne peut pas prendre en charge une logique complexe ou des contrats intelligents comme Ethereum. Bien que cette conception augmente la sécurité et la stabilité, elle limite également la fonctionnalité de Bitcoin dans des applications décentralisées plus avancées.
En conséquence, Bitcoin a eu du mal à s’intégrer pleinement dans l’écosystème DeFi en plein essor, qui nécessite des scripts et des capacités contractuelles plus complexes.
Un autre facteur est le mécanisme de consensus de la preuve de travail de Bitcoin (PoW). Bien que le PoW soit hautement sécurisé, il est moins efficace en termes de ressources et moins adaptable que la nouvelle preuve d’enjeu (PoS). Le PoW nécessite une puissance de calcul et une consommation d’énergie importantes, ce qui non seulement limite l’évolutivité, mais entrave également l’intégration de Bitcoin dans d’autres écosystèmes de blockchain. La conception du PoW donne la priorité à la sécurité et à la décentralisation, au détriment de la flexibilité et de l’efficacité, ce qui limite l’utilité plus large de Bitcoin dans le paysage cryptographique en évolution rapide.
Babylon et Lombard apportent utilité et liquidité à Bitcoin
Désormais, l’immense valeur économique de Bitcoin peut être utilisée pour sécuriser les réseaux PoS. Le lancement du mainnet de mise en jeu de Bitcoin de Babylon marque une étape importante. Babylon permet à Bitcoin d’être mis en gage sans confiance et de manière autonome, permettant aux détenteurs de BTC de contribuer à la sécurité économique de divers systèmes PoS, y compris les chaînes PoS, layer 2 (L2) aggregations, et les couches de fourniture de données.
En misant sur des bitcoins par l’intermédiaire de Babylon, les utilisateurs conservent le contrôle total de leurs actifs tout en obtenant des récompenses et en renforçant la sécurité de ces réseaux. La mise en jeu directe de bitcoins sur Babylon manque de liquidité, et c’est là que Lombard intervient.
Le dérivé liquide du bitcoin de Lombard, LBTC, peut interagir directement avec le protocole Babylon, ce qui permet de conserver la liquidité du bitcoin mis en jeu et de l’utiliser dans l’espace DeFi. Cette intégration permet non seulement aux détenteurs de bitcoins d’accéder à de nouvelles fonctionnalités – en leur permettant d’obtenir des rendements, de miser, d’échanger et de transférer des actifs – mais aussi de renforcer la sécurité des réseaux PoS.
Grâce à Babylon, la LBTC de Lombard comble le fossé entre la valeur économique considérable et les capacités de sécurité de Bitcoin et les opportunités dynamiques des écosystèmes PoS et DeFi, marquant ainsi une phase de transformation pour Bitcoin dans l’économie décentralisée.
À propos de LBTC : un nouveau bitcoin primitif
LBTC est conçu pour étendre l’utilité de Bitcoin pour tout le monde, des détenteurs individuels aux grandes institutions. Elle permet aux utilisateurs d’obtenir des rendements natifs, de participer à DeFi, et plus encore, tout en maintenant la sécurité et la liquidité de leurs actifs. Voici cinq caractéristiques clés de LBTC :
Bitcoin générateur de rendement : débloquer des rendements et des récompenses natifs avec LBTC
Si vous avez expérimenté les avantages de plateformes telles qu’EigenLayer, vous trouverez les capacités de LBTC à générer des rendements encore plus convaincants. Les BTC déposés sur Lombard sont mis en jeu sur Babylon, générant des rendements tout en restant utilisables sur DeFi.
Cela fait de LBTC un produit polyvalent, idéal pour les détenteurs de bitcoins qui cherchent à obtenir des rendements passifs grâce à une mise en jeu à faible risque.
Intégration transparente de DeFi : LBTC est très liquide et largement utilisable
LBTC est considéré comme une garantie DeFi prometteuse. Il peut être utilisé en combinaison avec divers protocoles DeFi tels que Pendle, Morpho et Gearbox. Le LBTC est conçu pour maintenir la liquidité du bitcoin tout en le gardant productif, améliorant ainsi l’efficacité du capital.
Cette mesure pourrait encourager les détenteurs de bitcoins à sortir leurs actifs de leur chambre froide et à les placer dans des pools de prêts, des coffres-forts de rendement et des plateformes d’échange pour obtenir des rendements supplémentaires potentiels.
Flexibilité : L’accessibilité inter-chaîne de LBTC
Lombard permet aux utilisateurs de frapper des bitcoins sur le réseau de leur choix, ce qui favorise les transferts sans confiance entre différents écosystèmes. Avec LBTC, le bitcoin peut être utilisé sur plusieurs blockchains comme Ethereum, Solana et Cosmos, transformant chaque blockchain en un écosystème Bitcoin DeFi.
En rendant LBTC nativement disponible sur plusieurs réseaux de blockchain, Lombard libère le potentiel de Bitcoin, réduit la liquidité fragmentée, améliore l’efficacité du marché et permet un mouvement transparent à travers les écosystèmes.
Conception de la sécurité : Protection avancée pour LBTC
La sécurité est un élément crucial de la conception de LBTC, qui garantit qu’il reste hautement sécurisé au sein de l’écosystème Bitcoin. Lombard collabore avec des cryptographes de Stanford et de Carnegie Mellon pour mettre en œuvre une infrastructure de gestion des clés et de signature conforme aux normes de l’industrie, afin de relever les défis de la programmabilité de Bitcoin.
L’alliance de sécurité de Lombard valide chaque transaction au sein du protocole, renforçant ainsi la sécurité de LBTC. En outre, l’architecture est renforcée par de multiples audits et une surveillance de la sécurité en temps réel, capable de détecter les menaces potentielles et d’y répondre avant qu’elles ne se matérialisent.
Infrastructure décentralisée de LBTC
Dès le départ, Lombard s’est attaché à construire une infrastructure qui minimise la confiance. L’architecture de l’alliance de sécurité du protocole Lombard, dans laquelle plusieurs entités indépendantes valident les transactions, est conçue pour réduire le risque de points de défaillance uniques.
LBTC est conçu pour fonctionner sans intermédiaire de confiance, ce qui favorise la transparence et la gouvernance par la communauté. En raison de sa nature sans permission, toute plateforme DeFi peut intégrer LBTC sans avoir besoin d’une approbation centralisée. En outre, les mécanismes de verrouillage temporel pour l’approbation multipartite et les décisions de gouvernance aident à réduire les risques de contrepartie, en maintenant la stabilité de LBTC au sein de l’écosystème.
LBTC représente une innovation au sein de l’écosystème Bitcoin, avec des capacités qui vont au-delà des cas d’utilisation traditionnels. En générant des rendements, en améliorant la liquidité et en soutenant les réseaux décentralisés, LBTC a le potentiel de transformer le rôle de Bitcoin dans l’économie numérique.
La collaboration avec Lombard et Babylon suggère que Bitcoin pourrait entrer dans une nouvelle phase, en jouant un rôle plus important dans l’espace DeFi, offrant de nouvelles opportunités de croissance et de durabilité.
Comment fonctionne LBTC
Voici comment fonctionne la procédure LBTC :
- Déposer des BTC sur le réseau Bitcoin : Les utilisateurs déposent leurs bitcoins natifs par l’intermédiaire de la WebApp Lombard. Les dépôts peuvent être effectués à partir de n’importe quelle adresse Bitcoin ou de n’importe quel portefeuille Bitcoin, y compris les portefeuilles DeFi, les portefeuilles matériels ou n’importe quelle bourse centralisée.
- Misez BTC sur Babylon : Une fois le dépôt effectué, Lombard mise les bitcoins dans l’infrastructure de mise sécurisée de Babylon. Lombard gère tous les frais associés à la mise en jeu sur Babylon pour le compte des utilisateurs de Lombard.
- Monnaie LBTC sur Ethereum : Après avoir misé, les utilisateurs peuvent frapper des jetons LBTC équivalents à la quantité de BTC misée et les envoyer à une adresse Ethereum présélectionnée. Étant donné que le bitcoin reste mis en jeu sur Babylon, les récompenses de mise seront directement créditées aux jetons LBTC.
Le LBTC peut être déployé dans de multiples écosystèmes de blockchain et peut être utilisé sur différentes chaînes, comme Ethereum au lancement, et potentiellement sur Solana et Cosmos au fil du temps. La LBTC conservera toujours son adossement 1:1 à la BTC lorsqu’elle sera transférée et utilisée sur différents réseaux.
En résumé, LBTC vise à transformer la manière dont le bitcoin est utilisé dans l’économie numérique en permettant la génération de rendement, en améliorant la liquidité et en protégeant les réseaux décentralisés.
Actuellement, Lombard met en œuvre une stratégie de déploiement progressif afin de garantir l’utilisation généralisée de LBTC dans l’espace DeFi. Dans un premier temps, LBTC sera lancé sur le réseau principal Ethereum, où se trouvent actuellement la plupart des liquidités Bitcoin et des protocoles de premier ordre. Ensuite, Lombard prévoit d’étendre LBTC aux réseaux de couche 2 d’Ethereum et, à terme, aux réseaux innovants de couche 2 de Bitcoin et aux réseaux de blockchain de nouvelle génération.
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