Le concept RWA prend de l’ampleur, mettant en évidence 8 protocoles dignes d’attention
Le 26 mars, selon les données de CoinGecko, le concept RWA (Real World Assets) a connu des gains généralisés. Le protocole leader, Ondo Finance, avec son jeton natif ONDO, a connu une hausse hebdomadaire de plus de 110 %, menant l’ensemble du secteur des protocoles RWA alors que plusieurs jetons de projet ont atteint de nouveaux records.
En particulier, POLYX (Polymesh) a enregistré un gain hebdomadaire de 197,4 % ; TOKEN (TokenFi) a augmenté de 210,5 % ; NXRA (AllianceBlock Nexera) a augmenté de 129 % ; GFI (Goldfinch) a connu une hausse de 97,3 % sur 24 heures ; et RIO (Realio Network) a augmenté de 141,7 % au cours de la semaine.
Qu’est-ce que le RWA ?
La crypto-monnaie RWA (Real World Assets) désigne un instrument financier qui associe des actifs du monde réel à la technologie blockchain. Ce type de crypto-monnaie permet aux actifs physiques tels que les biens immobiliers, les actions, les obligations, les œuvres d’art et même la propriété intellectuelle d’être représentés, divisés, échangés et gérés sur la blockchain. Les crypto-monnaies RWA offrent un moyen d’intégrer les actifs traditionnels du monde financier dans la chaîne de blocs. The Latest Premier Guide 2024″>finances décentralisées (DeFi), permettant à ces actifs de bénéficier de la transparence, de la sécurité, de l’efficacité et de l’accessibilité mondiale offertes par la technologie blockchain.
La mise en œuvre d’une crypto-monnaie RWA implique généralement la création d’actifs symbolisés qui existent sur la blockchain en tant que jetons, représentant la propriété ou la propriété partielle d’actifs du monde réel. Ces jetons peuvent être achetés, vendus, échangés ou utilisés comme garantie, comme n’importe quelle autre crypto-monnaie. Grâce à la tokenisation, les RWA peuvent améliorer la liquidité, abaisser les barrières à l’entrée et offrir de nouvelles opportunités d’investissement aux investisseurs.
ONDO double en une semaine, l’entrée de BlackRock relance la piste RWA
En outre, la phase de marché haussier ne semble pas s’être déplacée vers DeFi. Selon les données du lama DeFi, entre début 2022 et juillet 2023, le rendement médian du DeFi est passé du niveau le plus bas de l’année dernière, à savoir 2 %, à 3,24 % à l’heure actuelle. Toutefois, ce rendement reste inférieur à celui des obligations d’État, le rendement actuel du Trésor américain à 10 ans étant de 4,22 %. En outre, les données de CME FedWatch suggèrent que la Réserve fédérale devrait maintenir ses taux d’intérêt dans une fourchette de 5,25 % à 5,50 % en mai.
Dans le contexte d’aversion au risque qui prévalait l’année dernière, les institutions ont considéré que les rendements médians offerts par les DeFi étaient trop faibles par rapport aux risques associés. Lorsque les principaux investisseurs n’ont pas été en mesure de générer des rendements suffisants sur la chaîne, l’introduction de rendements réels dans DeFi est apparue comme une solution viable.
Suite à l’essor général du concept RWA, un mème de concept RWA, ElonRWA, a même émergé au milieu du battage médiatique du mème. ElonRWA, la première pièce mème Elon liée au concept RWA, a été créée à partir d’un portrait de Musk dessiné à la main. Grâce à « l’effet de richesse » associé à Musk, ElonRWA a enregistré des gains significatifs, avec une hausse de 80,51 % en 24 heures.
Réseau Realio
Fondée en 2018, Realio Network, à l’origine une plateforme spécialisée dans l’investissement en private equity immobilier et le trading P2P, a son siège à New York. Realio a établi son réseau blockchain L1, développé sur la base du SDK Cosmos, avec le lancement du mainnet en avril de l’année dernière.
La plateforme de Realio s’appuie sur la technologie blockchain pour offrir une gamme de services comprenant la tokenisation, l’émission d’actifs numériques et la négociation sur le marché secondaire, avec des applications telles que realioVerse et le portefeuille Freehold à venir. À l’avenir, Realio prévoit de s’étendre au-delà de l’immobilier et de proposer des titres. L’une des caractéristiques uniques de Realio est son système de gestion des clés distribuées, qui garantit la sécurité des validateurs et des délégateurs de jalonnement.
Realio adopte un modèle de preuve d’enjeu à deux jetons, RIO et RST, qui prend en charge l’enjeu du réseau, la gouvernance et la gestion des clés. En outre, Realio a lancé un fonds tokenisé, LMX, spécialisé dans la production de bitcoins à faible coût.
RST, un jeton d’équité lancé en 2020 en collaboration avec Algorand, vendu en tant qu’actif standard d’Algorand (ASA) et caractérisé par l’interopérabilité avec d’autres blockchains et plateformes prises en charge (telles que RealioX). Les détenteurs de RST bénéficient de la distribution des revenus de la plateforme et peuvent miser des RST sur le réseau Realio pour gagner des récompenses de validateur. Avec une offre maximale de 50 millions, le RST est vendu par le biais de préventes et de produits Security Token Offering sur la plateforme realio.fund.
RIO, le jeton de gaz et de services publics du réseau Realio, a une offre maximale de 75 millions, émis sur plusieurs chaînes, y compris Ethereum, Algorand et Stellar, sans pré-mine. L’inflation est assurée par les récompenses des blocs de validation et le minage de la liquidité. À l’heure où nous écrivons ces lignes, le prix de RIO est de 2,04 $, avec une hausse hebdomadaire de 140,9 %.
Propchain
Propchain est une place de marché d’investissement en jetons immobiliers basée sur la blockchain qui offre aux utilisateurs la possibilité d’investir dans le marché immobilier mondial, en fournissant des outils de nature, de taille et d’évaluation variées. Propchain relève de nombreux défis auxquels sont confrontés les investisseurs immobiliers sur les marchés traditionnels, en acquérant continuellement de nouvelles propriétés et en répertoriant les jetons après vérification préalable afin d’assurer une sélection ininterrompue d’options d’investissement, garantissant ainsi la sécurité et la durabilité des propriétés.
Propchain permet aux investisseurs de démarrer avec un investissement minimum de 1000 euros. Tous les biens sont gérés par l’équipe de gestion immobilière de Propchain, ce qui permet aux investisseurs de percevoir simplement les loyers des biens. À l’heure où nous écrivons ces lignes, le prix de PROPC est de 4,84 $, avec un gain hebdomadaire atteignant 83,4 %.
AllianceBlock Nexera
AllianceBlock est un fournisseur d’infrastructure pour le marché décentralisé des jetons. Il offre des liquidités aux entreprises et leur permet d’émettre, de gérer et d’échanger des actifs numériques tokenisés, y compris des RWA, en toute conformité. La technologie de tokenisation d’AllianceBlock permet aux institutions et aux entreprises de développer des solutions à la fois conformes et efficaces.
AllianceBlock a introduit le protocole NFT Nexera, construit sur les normes NFT actuelles, capable de créer des NFT mutables et composables connus sous le nom de MetaNFT.
MetaNFT représente la troisième génération de NFT, capable de contenir à la fois des données et des métadonnées mutables pour étendre leurs fonctionnalités, ce qui leur permet d’évoluer dynamiquement avec de nouveaux attributs et de nouvelles limitations au fil du temps. Cela fait de MetaNFT une entité de stockage mutable sur la blockchain, capable d’interagir avec des données sur la chaîne et hors chaîne. MetaNFT prend en charge les normes NFT existantes et émergentes, ce qui permet aux développeurs d’adapter et d’intégrer rapidement les normes futures.
MetaNFT peut également automatiser les conditions de prêt entre les emprunteurs et les prêteurs. En outre, MetaNFT peut alimenter les plateformes de prêts adossés à des actifs grâce à la fragmentation des NFT. En d’autres termes, MetaNFT peut utiliser les NFT existants comme garantie et les diviser en portions de NFT plus petites, qui peuvent être vendues ou mises aux enchères directement ou par l’intermédiaire de plateformes de marché de NFT.
Le jeton natif de Nexera, NXRA, a une offre maximale de 850 millions et prend actuellement en charge les opérations sur Ethereum, BNB Smart Chain, Avalanche, Polygon et EnergyWeb Chain. À l’heure où nous écrivons ces lignes, le prix de NXRA est de 0,28 $, avec un gain hebdomadaire de 139,7 %.
Réseau Plume
Plume est une blockchain L2 modulaire dédiée aux RWA, intégrant la tokenisation des actifs et les fournisseurs de conformité directement dans la chaîne. Plume vise à simplifier le processus complexe de déploiement des projets d’actifs pondérés par les risques et fournit aux investisseurs un écosystème blockchain. Grâce à ses applications DeFi, Plume cherche à atteindre la composabilité pour les actifs spécifiques aux RWA et offre des connexions avec des acheteurs premium pour augmenter la liquidité de tous les RWA tokenisés.
L’équipe du réseau Plume comprend des membres de grandes entreprises, notamment Coinbase, Robinhood, Layerzero, Binance, Galaxy Digital, Scale Venture Partners, dYdX, etc. Actuellement, le réseau Plume n’a pas émis de jetons mais dispose d’un programme de récompenses. Plume est déployé en tant que L2 sur le réseau de test Sepolia d’Ethereum ; la participation au réseau de test de Plume, en accomplissant des tâches telles que le pontage, donne l’occasion de recevoir un airdrop.
Minéral
Mineral est la première inscription au monde de BRC-420 soutenue par des RWA de minage de bitcoins. Contrairement à de nombreux projets DeFi 1.0 non durables reposant sur des subventions et le blocage des liquidités, Mineral introduit des externalités positives provenant de l’exploitation minière, créant ainsi un modèle DeFi durable générant des rendements.
En misant Mineral sur L2 pour recevoir des bitcoins, on peut également obtenir le jeton natif MNER, la trésorerie acquérant continuellement de nouveaux actifs générant des RWA au fur et à mesure de l’avancement du projet. En outre, Mineral collaborera avec d’autres projets au sein de l’environnement BRC-420, réalisant ainsi le multi-mining en jalonnant des inscriptions Mineral sur L2.
Grâce à son jeton natif MNER, conçu pour consolider la valeur avec les RWA et offrir une grande composabilité, il ouvre de vastes possibilités de collaboration entre projets, réalisant une conception à plusieurs volants pour DeFi. MNER agit comme le jeton Mineral L2 Treasury, soutenu par les RWA, en particulier la puissance minière du bitcoin. Au fil du temps, le Trésor bénéficie des produits nets continus de l’exploitation minière de BTC et d’autres RWA, des gains de la collaboration inter-projets et des produits nets améliorés des RWA nouvellement acquis.
Protocole Galileo
Le protocole Galileo est une plateforme de tokenisation conçue pour transformer la certification et la propriété des produits de luxe et des Real World Assets (RWA). En se concentrant sur l’utilisation des pNFT comme preuve de propriété et d’authenticité, le protocole Galileo vise à bénéficier aux marques de luxe, aux entreprises, aux collectionneurs personnels et aux utilisateurs du métavers.
Les pNFT offrent les avantages des NFT en matière de traçabilité, d’immuabilité et de sécurité, tout en faisant abstraction d’une grande partie de la complexité liée aux transactions sur les actifs physiques. Ainsi, tous les changements survenant au cours du cycle de vie d’un produit peuvent être enregistrés sur le pNFT. Le protocole comprend une application mobile pour les appareils iOS et Android, permettant aux utilisateurs d’authentifier les produits de luxe et de gérer les pNFT associés. L’application utilise des algorithmes de vision artificielle pour analyser les caractéristiques physiques des articles de luxe et les comparer aux métadonnées stockées dans les pNFT correspondants.
En outre, le protocole Galileo fournit une plateforme de tokenisation B2B pour les marques et les entreprises de luxe afin d’authentifier leurs produits et de les suivre tout au long de leur chaîne d’approvisionnement. Cette plateforme permet aux entreprises de créer et de gérer rapidement et facilement des pNFT pour leurs produits, en veillant à ce que l’authenticité de chaque article soit enregistrée avec précision sur la blockchain.
Le protocole Galileo émettra 150 millions de jetons LEOX, avec une offre circulante initiale de 28,9 millions. À l’heure où nous écrivons ces lignes, le prix du LEOX est de 1,34 $, avec un gain hebdomadaire de 120,7 %.
MANTRA
La chaîne MANTRA est une blockchain L1 construite sur le SDK Cosmos, conçue pour favoriser un réseau de collaboration entre les entreprises, attirant les entreprises et les développeurs pour construire n’importe quoi, des NFT aux DEX conformes, en passant par les jeux et les applications métaverses. La première dApp sur MANTRA Chain est MANTRA Finance, qui vise à devenir une plateforme DeFi réglementée à l’échelle mondiale qui apporte la vitesse et la transparence du DeFi à la finance traditionnelle (TradFi), permettant aux utilisateurs d’émettre et d’échanger des jetons RWA.
Le 19 mars, MANTRA a annoncé la finalisation d’un tour de table de 11 millions de dollars, mené par Shorooq Partners, avec la participation de Three Point Capital, Forte Securities, Caladan, Virtuzone, Hex Trust, Token Bay Capital, GameFi Ventures, Mapleblock, Fuse Capital, 280 Capital, parmi d’autres.
Les nouveaux fonds seront utilisés pour aider MANTRA à atteindre trois objectifs clés : construire une infrastructure conforme, fournir un soutien aux développeurs et élargir la portée des projets de tokenisation RWA. À l’heure où nous écrivons ces lignes, le prix de l’OM est de 0,72 $, avec un gain de 26,7 % en 24 heures.