Binance célèbre son 7e anniversaire avec 18 licences de conformité
À l’occasion du septième anniversaire de Binance, le PDG Richard Teng a passé en revue le parcours de l’entreprise en tant que leader de l’industrie des crypto-actifs, en soulignant les réalisations en matière de base d’utilisateurs, de développement de l’écosystème, de sécurité et de conformité.
L’article mentionne que Binance compte plus de 210 millions d’utilisateurs, gère des actifs dépassant les 100 milliards de dollars et offre une large gamme d’infrastructures et de services pour aider les utilisateurs à explorer les actifs cryptographiques. En outre, Binance a déployé des efforts considérables dans les domaines de l’éducation, de la coopération en matière de sécurité et de la protection des utilisateurs, notamment en créant l’Académie et le fonds SAFU.
À l’avenir, Binance continuera de mener l’innovation dans le secteur, d’attirer davantage d’utilisateurs institutionnels et particuliers et de s’efforcer de parvenir à la liberté et à l’inclusion financières.
En abordant des sujets professionnels sensibles, Richard Teng a évoqué l’acquisition par Binance de licences et d’enregistrements dans 18 juridictions mondiales, ce qui la place en tête de toutes les plateformes centralisées d’échange de crypto-actifs. Ce détail a attiré l’attention de Mankun Lawyers, qui a commencé à surfer sur le web pour clarifier dans quels pays et régions se trouvent les 18 licences de Binance.
18 licences
Comme pour le minage de Bitcoin, la conformité est une tâche permanente, et ces efforts en matière de preuve de travail doivent être visibles pour le public. Sur son site officiel, Binance dresse la liste des licences, enregistrements, autorisations et approbations réglementaires qu’elle détient actuellement :
Lorsqu’elle choisit les juridictions dans lesquelles elle exerce ses activités, Binance fait preuve d’une stratégie bien pensée pour naviguer dans l’environnement réglementaire et saisir les opportunités du marché.
L’Europe
Binance opère dans plusieurs pays européens (France, Italie, Lituanie, Espagne, Pologne et Suède), en conformité avec le cadre réglementaire de l’UE. Cela lui permet d’accéder à un vaste marché doté d’une réglementation relativement stable et prévisible en matière d’actifs numériques.
France
Binance France SAS est enregistrée en tant que Digital Asset Service Provider (DASP) auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) (numéro d’enregistrement E2022-037). Binance France SAS peut fournir les services réglementés suivants en France : garde d’actifs numériques, achat/vente d’actifs numériques contre de la monnaie fiduciaire, échange d’actifs numériques contre d’autres actifs numériques, et exploitation d’une plateforme de négociation d’actifs numériques.
Italie
Binance Italy S.R.L. est enregistrée en tant que fournisseur de services d’actifs numériques (DASP) auprès de l’Organismo Agenti e Mediatori (OAM) (numéro d’enregistrement PSV5). Cet enregistrement permet à Binance Italy S.R.L. de fournir des services d’échange et de conservation d’actifs cryptographiques.
Lituanie
Bifinity UAB (anciennement Binance UAB) est enregistré en tant que fournisseur de services d’actifs virtuels (VASP) auprès du registre des entités juridiques de la République de Lituanie et de la cellule de renseignement financier (FIU) locale (numéro d’enregistrement 305595206). Cet enregistrement permet à Bifinity UAB de fournir des services d’échange et de conservation d’actifs cryptographiques. Les faibles frais de licence et le processus de demande simple de la Lituanie en font une région économiquement attrayante pour les entreprises de crypto-monnaie.
Espagne
Binance Spain, S.L. (une filiale espagnole) est enregistrée en tant que fournisseur de services d’actifs virtuels auprès de la Banque d’Espagne (numéro d’enregistrement D661). Cet enregistrement permet à Binance Spain, S.L. de fournir des services d’échange et de conservation d’actifs cryptographiques.
Pologne
Binance Poland Spółka z Ograniczoną Odpowiedzialnością est enregistré en tant que fournisseur de services d’actifs virtuels (VASP) auprès de la Chambre polonaise d’administration fiscale à Katowice (numéro d’enregistrement RDWW-465). Cet enregistrement permet à la société de fournir des services d’échange et de conservation de crypto-actifs.
Suède
Binance Nordics AB est enregistrée auprès de l’autorité suédoise de surveillance financière (numéro d’enregistrement 66822) en tant qu’institution financière pour la gestion et le négoce de monnaies virtuelles. Cet enregistrement permet à la société d’offrir une gamme complète de produits, notamment des services de négociation au comptant, de négociation de gré à gré, de garde, de jalonnement, d’épargne, de cartes et de paiement.
Communauté des États indépendants
Kazakhstan – Centre financier international d’Astana (AIFC)
BN KZ Technologies Limited est autorisée par l’Autorité des services financiers d’Astana (AFSA) à exploiter une plateforme d’actifs numériques et à fournir des services de conservation dans le Centre financier international d’Astana (AIFC).
Moyen-Orient
Avec des licences d’actifs virtuels à Abu Dhabi, Bahreïn et Dubaï, Binance est stratégiquement positionnée pour capitaliser sur le marché en expansion des crypto-monnaies au Moyen-Orient. Ces régions sont non seulement en train de développer des cadres réglementaires solides qui encouragent l’innovation, mais aussi de devenir des centres clés pour les avancées mondiales en matière de fintech.
Marché mondial d’Abu Dhabi (ADGM)
Binance (AD) Limited a reçu une autorisation de l’autorité de régulation des services financiers (FSP) pour mener des activités de garde réglementées liées aux actifs virtuels. Une fois que Binance (AD) Limited aura rempli les conditions spécifiées dans sa FSP, elle pourra commencer à offrir des services de garde à des clients professionnels. Le marché mondial d’Abu Dhabi est considéré comme le centre financier à la croissance la plus rapide de la région, avec une croissance de 35 % de la gestion d’actifs, et il se concentre généralement sur les marchés institutionnels.
Bahreïn
Binance Bahrain BSC (c) a obtenu une licence de fournisseur de services de crypto-actifs (CASP) de catégorie 4 de la Banque centrale de Bahreïn. Cette licence permet à Binance Bahrain BSC (c) d’opérer en tant que fournisseur de services d’échange et de conservation de crypto-actifs. Bahreïn est connu pour son approche prudente et opportuniste de la réglementation des activités liées aux crypto-monnaies. En 2019, Rain Financial est devenue la première entreprise à Bahreïn à recevoir une licence de fournisseur de services de crypto-actifs, suivie par Binance, CoinMena et BitOasis.
Centre de commerce mondial de Dubaï (DWTC)
Binance FZE a obtenu une licence de fournisseur de services d’actifs virtuels (VASP) de l’Autorité de régulation des actifs virtuels de Dubaï (VARA). La licence VASP permet à Binance FZE d’offrir des services de courtage, des services d’échange (y compris la négociation de produits dérivés virtuels), des services de gestion et d’investissement, ainsi que des services de prêt. Par rapport à Abu Dhabi, Dubaï est considéré comme un marché plus axé sur le consommateur. L’Autorité des services financiers de Dubaï est proactive et connue pour son équilibre entre risque et innovation.
Région Asie-Pacifique
Binance a eu un impact significatif dans la région Asie-Pacifique, détenant des licences en Australie, en Indonésie, au Japon, en Nouvelle-Zélande et en Thaïlande. Cette région est cruciale en raison de l’importance de sa base d’utilisateurs et du développement rapide du marché des actifs numériques. Il est intéressant de noter que Binance a évité de s’implanter à Hong Kong. Le cadre réglementaire des actifs virtuels à Hong Kong est encore en évolution, ce qui aurait pu offrir des opportunités ; la décision de ne pas s’y implanter semble donc stratégique, reflétant peut-être le fait que Hong Kong en est encore aux premières étapes de la réglementation des actifs virtuels.
Australie
InvestbyBit Pty Ltd (ABN 98 621 652 579), qui opère sous le nom de « Binance Australia », est enregistré auprès du Centre australien de déclaration et d’analyse des transactions (AUSTRAC) en tant que fournisseur de services d’échange de monnaies numériques (numéro d’enregistrement 100576141-001). Cet enregistrement permet à InvestbyBit Pty Ltd d’offrir des services d’échange de devises numériques.
Indonésie
Le 21 novembre 2019, PT. ASET DIGITAL BERKAT, opérant sous le nom de TokoCrypto, a reçu un enregistrement de candidat commerçant de Bappebti (numéro 001/BAPPEBTI/CP-AK/11/2019). Cet enregistrement permet à PT. ASET DIGITAL BERKAT de faciliter et de mener des activités de négociation liées aux actifs cryptographiques en son nom et/ou pour le compte de ses clients.
Japon
Binance Japan Inc. est réglementé par l’Agence japonaise des services financiers (JFSA) en tant que fournisseur de services d’échange d’actifs cryptographiques, numéro d’enregistrement : Kanto Local Finance Bureau 00031. Le Japon a établi un cadre réglementaire relativement simple dans l’espace crypto. Par conséquent, il est généralement considéré que l’obtention de ces licences au Japon est moins complexe et plus rapide que dans les pays voisins comme Hong Kong, où le processus de demande est souvent plus lourd et plus long.
Nouvelle-Zélande
Investbybit Limited, qui opère sous le nom de Binance New Zealand, est inscrit au registre des prestataires de services financiers de Nouvelle-Zélande (FSP1003864). Cet enregistrement permet à Binance New Zealand de fournir les services financiers suivants en Nouvelle-Zélande :
- l’achat d’actifs virtuels avec de la monnaie fiduciaire ;
- l’échange d’actifs virtuels ;
- acheter ou vendre des NFT (jetons non fongibles) en monnaie fiduciaire ou virtuelle ;
- investir dans des actifs virtuels.
Investbybit Limited n’est pas autorisé par les autorités de régulation néo-zélandaises à offrir ces services financiers. L’inscription au registre des prestataires de services financiers de Nouvelle-Zélande ou l’adhésion à l’Insurance and Financial Services Ombudsman Scheme n’implique pas une réglementation ou une surveillance active de la part des autorités de réglementation néo-zélandaises.
Thaïlande
Gulf Binance Co. (Gulf Binance) a obtenu une licence d’opérateur d’actifs numériques du ministère thaïlandais des finances par l’intermédiaire de la Securities and Exchange Commission (SEC). Gulf Binance est une entreprise commune entre Binance et Gulf Innova Co. (Gulf). Les deux sociétés avaient déjà conclu un accord en 2022 pour établir une bourse d’actifs numériques en Thaïlande. Avec ces licences, Gulf Binance opère en tant que bourse d’actifs numériques et courtier en actifs numériques.
Amériques
Mexique
Bmex Techfin, S. de R.L. de C.V., a reçu l’enregistrement d’activité vulnérable de la part du Service d’Administration Fiscale (SAT). Cet enregistrement permet à Binance de fournir des services d’actifs virtuels au Mexique et de se conformer aux réglementations du SAT en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/TF) applicables aux fournisseurs de services d’actifs virtuels.
El Salvador
Binance El Salvador S.A. de C.V. a obtenu une licence de fournisseur de services d’actifs numériques (DASP) de la Commission nationale des actifs numériques (CNAD) (numéro d’enregistrement PSDA/001-2003) et une licence de fournisseur de services Bitcoin (BSP) de la Banque centrale de réserve (BCR) (numéro d’enregistrement 648c5c0751164005aa47d43a).
Binance El Salvador S.A. de C.V. peut offrir les services réglementés suivants au Salvador : garde d’actifs numériques ; achat/vente d’actifs numériques et de leurs dérivés contre de la monnaie fiduciaire ; promotion, construction et gestion de tous types de produits d’investissement d’actifs numériques ; échange d’actifs numériques contre d’autres actifs numériques ; analyse des risques et des prix des actifs numériques ; et exploitation d’une plateforme de négociation d’actifs numériques.
Afrique
Afrique du Sud
Brickhouse Trading Ltd, agissant en tant que représentant légal de FiveWest OTC Desk (Pty) Limited (authorized FSP 51619), un fournisseur de services financiers autorisé en Afrique du Sud, fournit des contrats à terme et des options aux utilisateurs sud-africains. Brickhouse Trading Ltd est membre du groupe Binance.
Le statut de licence de Binance en Afrique doit être considéré dans le contexte plus large des investissements stratégiques de Binance dans l’industrie cryptographique africaine. Notamment, Binance a joué un rôle important dans la promotion de l’éducation et de l’adoption des crypto-monnaies en Afrique. Dès 2020, Binance a formé plus de 70 000 Africains aux bases de la crypto-monnaie, en fournissant des tutoriels pratiques sur la configuration des comptes, l’achat et la vente de crypto-monnaies, l’analyse technique et le trading de crypto-monnaies.
Selon Binance, tous les utilisateurs sont soumis à une obligation de KYC pour se conformer aux obligations légales et réglementaires, y compris, mais sans s’y limiter, les règles relatives à la lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et les sanctions. Mais pour les amis de la région du chinois simplifié qui lisent cet article, levez la main et dites-moi, en tant que joueurs de longue date de Binance, comment se passe le KYC pour tout le monde ?
L’empire Binance
Fondée en 2017 à Shanghai, Binance visait initialement à s’implanter au Japon. Cependant, l’Agence japonaise des services financiers a exigé une licence, obligeant Binance à se relocaliser à Malte. Malgré ce déménagement, Malte n’est pas devenue le siège permanent de Binance. Comme l’a déclaré CZ (Changpeng Zhao), les bureaux et les sièges sont des reliques de l’ère pré-internet. Binance n’a pas de siège officiel et interdit à ses employés de divulguer leur lieu de travail.
Au cours des six années qui ont suivi sa création, Binance a créé au moins 73 sociétés dans le monde entier, un exploit que Reuters a baptisé « l’empire Binance ». En se basant sur des informations tirées de ses recherches en ligne et en les combinant avec les opérations bien connues de Binance, l’avocat Mankun a compilé une liste des lieux d’enregistrement de certaines sociétés. Ces informations peuvent servir de référence à de nombreuses entreprises du Web3 qui cherchent à se développer à l’étranger.
Binance Holdings Ltd.
En 2017, Binance a enregistré une société holding à George Town, dans les îles Caïmans. Selon un document de liaison d’entreprise vu par Decrypt, elle a été enregistrée en tant que siège social de Binance. En mars 2018, cette adresse a été utilisée à des fins d’enregistrement et pour de multiples marques.
Binance Holdings Ltd. est la société mère du groupe, responsable de la planification stratégique globale et des opérations. Son activité principale consiste à exploiter une plateforme mondiale d’échange de crypto-monnaies, à fournir des services de négociation, de stockage et de gestion pour diverses crypto-monnaies telles que le bitcoin et l’ethereum.
Binance.US
En 2019, la plateforme de Binance a été interdite aux États-Unis pour des raisons réglementaires. En réponse, Binance et d’autres investisseurs ont lancé Binance.US, exploité par BAM Trading Services et enregistré à Miami, en Floride. Cette plateforme indépendante vise à se conformer à toutes les lois fédérales américaines applicables. Néanmoins, la plateforme est interdite dans six États : Hawaï, Idaho, Louisiane, New York, Texas et Vermont.
Binance Labs
Fondé en 2018, Binance Labs est la branche de capital-risque et d’incubation du groupe Binance. Ce département se concentre sur l’investissement et le soutien aux startups de la blockchain et des crypto-monnaies, en les aidant à se développer et à innover. Labs favorise la construction et le développement de l’écosystème blockchain en fournissant des financements, un soutien technique et des ressources de marché.
Binance Charity
Créée en avril 2018, Binance Charity se concentre sur l’application de la technologie blockchain à la philanthropie. Cette organisation vise à améliorer la transparence et l’efficacité des activités caritatives par le biais de la technologie blockchain, en se concentrant particulièrement sur les projets dans les pays en développement. La mission de Binance Charity est de lutter contre la pauvreté et les inégalités dans le monde en utilisant la technologie blockchain.
Académie Binance
Fondée en 2018, Binance Academy est la branche éducative du groupe Binance, fournissant des ressources éducatives gratuites sur la blockchain et les crypto-monnaies. Son contenu couvre les concepts de base de la technologie blockchain, l’utilisation et le commerce des crypto-monnaies, la cybersécurité, et plus encore, visant à améliorer la sensibilisation du public et la compréhension de la blockchain et des crypto-monnaies.
Recherche sur Binance
Établi en 2018, Binance Research fournit des analyses et des rapports professionnels sur le marché. Ce département se consacre à offrir les dernières informations et tendances du marché des crypto-monnaies par le biais d’études de marché approfondies et d’analyses de données, aidant ainsi les utilisateurs à prendre des décisions d’investissement éclairées.
Binance Chain et Binance Smart Chain (BSC)
Binance Chain et Binance Smart Chain (BSC), établies en 2019, sont des plateformes blockchain développées par Binance. Binance Chain prend principalement en charge les échanges décentralisés et d’autres applications, tandis que Binance Smart Chain (BSC) prend en charge le développement et l’exploitation de contrats intelligents et d’applications décentralisées (dApps).
Binance NFT Marketplace
Lancé en 2021, Binance NFT Marketplace est une plateforme d’échange d’art numérique et d’objets de collection. La plateforme permet aux utilisateurs d’acheter, de vendre et de mettre aux enchères divers NFT (jetons non fongibles), notamment des œuvres d’art, de la musique, des accessoires de jeu et d’autres actifs numériques.
PT. Crypto Indonesia Berkat (Binance Indonesia)
Fondée en 2020, PT. Crypto Indonesia Berkat est située en Indonésie. Cette société est chargée de fournir des services de négociation et de gestion de crypto-monnaies sur le marché indonésien, visant à promouvoir le développement et l’adoption du marché local des crypto-monnaies.
Conclusion
Alors que Binance célèbre son septième anniversaire, nous assistons au parcours remarquable de ce géant des crypto-actifs, qui est passé d’une startup à une plateforme d’échange de crypto-monnaies de premier plan à l’échelle mondiale. En obtenant des licences de conformité dans 18 juridictions à travers le monde, Binance a non seulement consolidé sa position de leader sur le marché, mais a également établi de nouvelles normes de conformité pour l’ensemble de l’industrie. Nous nous réjouissons de voir d’autres entreprises Web3 innovantes et en pleine croissance comme Binance fournir des services de meilleure qualité et plus sûrs aux utilisateurs du monde entier.