Explorer les racines de la confrontation entre le Nigeria et Binance : Que nous réserve l’avenir ?

Pourquoi le Nigéria réprime-t-il Binance ?

Fin février, le gouvernement nigérian a déclaré publiquement qu’il pensait que 26 milliards de dollars avaient été transférés illégalement à l’étranger par l’intermédiaire de Binance en 2023. Cette estimation a été faite par le gouverneur de la banque centrale du pays, qui a indiqué que le pays perdait des recettes fiscales en raison d’activités cryptographiques non enregistrées.

Quelques jours plus tard, deux cadres de Binance – Tigran Gambaryan, responsable de la conformité de la bourse en matière de criminalité financière, et Nadeem Anjarwalla, directeur de la société pour la région africaine – ont été invités dans le pays pour discuter de la question. Les autorités leur auraient demandé de divulguer les noms des Nigérians qui effectuent des transactions sur leur plateforme.

Le 26 février, Gambaryan et Anjarwalla ont été placés en détention mais n’ont été inculpés d’aucun crime. Le tribunal a approuvé la demande de la Commission des crimes économiques et financiers du Nigeria de détenir les deux dirigeants pendant 14 jours, alors qu’ils devaient comparaître devant le tribunal le 4 avril. La BBC a déclaré que le maintien en détention de Gambaryan et Anjarwalla était « illégal ».

À leur arrivée dans le pays, les deux hommes auraient été interceptés par des agents de la sécurité nationale en raison des activités illégales de Binance au Nigéria. Une semaine auparavant, le pays avait pris des mesures pour bloquer l’accès à plusieurs plateformes de crypto-monnaies afin de renforcer le contrôle des devises et des capitaux face à l’effondrement de sa monnaie locale, le naira.

Le Nigeria est confronté à une pénurie de dollars, le taux de change du naira par rapport au dollar ayant chuté d’environ 70 % depuis l’année dernière. Olayemi Cardoso, le gouverneur de la Banque centrale du Nigeria, a directement nommé Binance lors d’une conférence de presse à la fin du mois de février, lorsqu’il a annoncé une hausse record des taux d’intérêt pour mettre fin à l’effondrement du naira.

La question de savoir si Binance a eu un impact sur l’aggravation de la situation économique du Nigéria est sans aucun doute controversée, mais d’après le niveau de détention des cadres moyens par les autorités du pays, le Nigéria semble vouloir adopter une ligne dure à l’égard de la bourse et trouver un bouc émissaire pour ses problèmes financiers.

À l’heure actuelle, Binance est en quelque sorte un paria international. La plus grande bourse du monde a récemment accepté de payer une amende record de 4,3 milliards de dollars au ministère américain de la justice pour ses crimes « horribles », notamment la facilitation du financement du terrorisme et la pire chose que l’on puisse faire sur l’internet.

La bourse a été expulsée d’innombrables pays dans le monde, son PDG fondateur et porte-parole de longue date de Binance, Changpeng Zhao, a reçu l’ordre de se retirer et pourrait être condamné à une peine de prison fédérale. En d’autres termes, il est peu probable que de nombreux tribunaux internationaux ou de meilleurs établissements commerciaux se soucient de la survie de la bourse (qui refuse d’établir son siège dans un pays spécifique, ce qui ne fait qu’aggraver la situation).

Il est donc concevable que le Nigeria considère Binance comme une cible d’extorsion, ce qu’aucune ambassade ne défendrait, et beaucoup ont tendance à croire qu’elle pourrait avoir facilité le transfert illégal de fonds ou l’évasion fiscale dans le pays. Notamment, malgré les mesures prises par le gouvernement nigérian pour bloquer l’accès à d’autres plateformes de crypto-monnaies, Binance semble être la seule à avoir été attaquée.

Début mars, le conseiller présidentiel nigérian Bayo Onanuga a suggéré que le pays pourrait imposer une amende de 10 milliards de dollars à Binance, bien qu’il ait déclaré plus tard que ses commentaires avaient été mal cités et que rien n’était « finalisé ». Lundi, le pays a finalement commencé à accuser Binance d’évasion fiscale.

Lundi, le Federal Inland Revenue Service du Nigeria a annoncé que Binance faisait l’objet de quatre chefs d’inculpation, notamment pour défaut de paiement de la taxe sur la valeur ajoutée (TVA ou taxe sur les ventes) et de l’impôt sur le revenu des sociétés, défaut de déclaration fiscale et complot visant à aider les clients à frauder le fisc par l’intermédiaire de sa plateforme.

Mesures prises par Binance

L’agence fiscale a identifié Gambaryan et Anjarwalla (qui aurait été jailbreaké) comme défendeurs dans l’affaire déposée auprès de la Haute Cour fédérale d’Abuja, la capitale. Lors des premières conversations, les autorités nigérianes auraient exprimé deux préoccupations principales concernant Binance : elles ne pouvaient pas suivre les fonds transitant par la bourse et celle-ci exerçait une pression sur le naira en facilitant les transactions sur son marché peer-to-peer.

Sous la pression du gouvernement nigérian, Binance a cessé tout soutien à son marché P2P nigérian au début du mois de mars. Ce service est apparemment devenu de plus en plus populaire en 2021 après que l’ancien président Muhammadu Buharithe a interdit de nombreuses activités liées aux crypto-monnaies dans le pays. En juillet 2023, la Nigerian Securities and Exchange Commission a mis en garde contre Binance, déclarant que « tout investisseur public traitant avec l’entité » le faisait au « risque élevé » de perdre ses fonds.

Cependant, Binance n’est pas la seule cible du Nigeria. Bloomberg rapporte que des fonctionnaires « anti-corruption » ont arrêté des cambistes de rue et d’autres opérateurs de change prétendument sans licence. C’est sans doute dans ce contexte que s’inscrit la demande d’informations du Nigeria sur les 100 premiers utilisateurs de Binance dans le pays et sur l’historique des transactions de la bourse au cours des six derniers mois.

Binance a déclaré avoir coopéré avec les institutions nigérianes avant et après l’arrestation de Gambaryan et d’Anjarwalla, en répondant à 626 demandes d’informations émanant des forces de l’ordre au cours des quatre dernières années. Une équipe a même participé à un cours de formation organisé par des agences anti-corruption l’année dernière.

Les crypto-monnaies ne manqueront pas d’aggraver la situation économique du Nigéria. Dans les pays confrontés à l’inflation et aux turbulences économiques, l’adoption et l’utilisation du bitcoin et des stablecoins sont supérieures à la moyenne, car les crypto-monnaies offrent un moyen de sortir de la situation défavorable. C’est peut-être la raison pour laquelle la Banque centrale du Nigeria a annulé l’interdiction faite aux banques de s’engager dans les crypto-monnaies en décembre 2023 et a publié des lignes directrices réglementaires pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels. Cela permettrait aux autorités d’avoir un meilleur contrôle et une meilleure compréhension de l’utilisation des crypto-monnaies.

Cependant, de nombreux économistes estiment que le naira a été touché par divers facteurs. L’assouplissement de la politique de change du pays par le président Bola Tinubu et l’abaissement du taux de change fixe du naira, afin d’attirer les investissements étrangers et de diversifier l’économie de ce pays dépendant du pétrole, ont ajouté l’insulte à la blessure pour une économie déjà fragile. Malheureusement, les investissements tardent à venir (en fait, de nombreuses entreprises étrangères quittent le pays) et le naira est en baisse depuis des mois.

L’histoire est désolante. Le président Tinubu, qui a pris ses fonctions en mai 2023, a promis de soutenir les entreprises locales, d’investir dans les infrastructures et de s’attaquer au problème de l’intrusion des djihadistes dans la navigation nigériane. Les crypto-monnaies étaient également une priorité nationale, un signal intéressant pour l’ensemble de l’industrie des crypto-monnaies, légales ou non.