Construire un portefeuille DeFi avec Curve Finance : Conseils et astuces pour les investisseurs

Curve Finance est une plateforme financière décentralisée (DeFi) axée sur la fourniture de liquidités pour l’échange de stablecoins. Elle s’appuie sur l’Ethereum. Ethereum blockchain et permet aux utilisateurs de négocier avec un slippage et des frais très faibles. Curve utilise un algorithme de teneur de marché automatisée (AMM) spécialement conçu pour optimiser les échanges entre les stablecoins, ce qui en fait un lieu idéal pour échanger des stablecoins et d’autres actifs à faible volatilité.

Curve Finance ne se limite pas aux stablecoins ; il prend également en charge une variété de paires de crypto-monnaies, y compris diverses formes de jetons Bitcoin (tels que WBTC et renBTC). En outre, Curve propose une organisation autonome décentralisée appelée Curve DAO, qui incite les utilisateurs à fournir des liquidités et à participer à la gouvernance de la plateforme par le biais de son jeton natif, CRV. Les utilisateurs peuvent obtenir des récompenses en mettant en jeu leurs jetons et en votant sur l’orientation du développement de la plateforme et sur divers paramètres.

Qu’est-ce que Curve Finance ?

Curve Finance est un decentralized exchange (DEX) créé par un groupe de passionnés et de développeurs de crypto-monnaies en janvier 2020, avec Michael Egorov en tant que fondateur et PDG. La plateforme a été ouverte au public en mai 2020. Fonctionnant sur la blockchain Ethereum, elle se concentre sur la fourniture de liquidités à faible impact pour les stablecoins. La bourse dispose d’un mécanisme unique de pool de liquidités qui combine plusieurs stablecoins et ajuste automatiquement leur poids relatif afin de réduire l’impact du prix du marché sur les traders.

Curve Finance propose une variété de pools de stablecoins, tels que DAI et USDC, que les utilisateurs peuvent négocier. Les utilisateurs peuvent négocier en ajoutant ou en retirant des liquidités du pool. La plateforme utilise un algorithme unique pour maintenir des changements de prix minimaux et une liquidité élevée.

Curve Finance a son jeton, appelé CRV. Il s’agit d’un jeton ERC-20 qui a de multiples fonctions sur la plateforme. Les utilisateurs qui fournissent de la liquidité aux pools de Curve sont récompensés par des CRV pour leurs contributions. Les détenteurs de CRV peuvent également voter sur les modifications de la plateforme, telles que la structure de frais proposée.

Caractéristiques

Curve Finance est une bourse d’échange décentralisée (DEX) spécialisée dans la fourniture de paires d’échange de stablecoins à faible dérapage et à haute liquidité. Voici quelques-unes de ses principales caractéristiques :

• Pools de liquidité : Curve utilise un modèle unique de pool de liquidité, permettant aux utilisateurs de fournir de la liquidité et de gagner des frais de transaction en retour.
• Faible dérapage : La plateforme vise à minimiser le glissement des prix, ce qui permet aux utilisateurs d’obtenir le meilleur prix lors de leurs transactions.
• Plusieurs pools de stablecoins : Curve propose plusieurs pools de stablecoins, notamment DAI, USDC, USDT, etc.
• Gouvernance décentralisée : La plateforme est gouvernée par les utilisateurs par l’intermédiaire de la DAO Curve, ce qui permet de prendre des décisions en fonction de la communauté.
• Prise en charge de plusieurs chaînes : Curve prend en charge plusieurs réseaux de chaînes de blocs, notamment Ethereum, xDAI, Harmony, Arbitrum, Avalanche et Polygon.
• Exploitation minière de Stablecoin et fourniture de liquidités : Les utilisateurs peuvent obtenir un rendement sur les stablecoins qu’ils ont déposés en fournissant des liquidités aux pools miniers et en exploitant les actifs qu’ils ont déposés.
• Extraction de liquidités : Curve propose également le minage de liquidités sur sa plateforme, permettant aux utilisateurs de mettre en jeu leurs liquidités et de gagner des récompenses sous la forme de différents jetons.

Cryptocurrencies proposées par Curve Finance

L’échange prend en charge diverses cryptocurrencies, y compris les stablecoins et le Bitcoin ERC20. Les crypto-monnaies spécifiques disponibles sur la plateforme peuvent changer au fil du temps. Parmi les stablecoins et Bitcoin ERC20 pris en charge par Curve Finance, citons :

• Monnaies stables : DAI, USDC, USDT, TUSD, BUSD, sUSD, et plus encore.
• Bitcoin ERC20 : renBTC, WBTC, sBTC
• Autres crypto-actifs : YFI, YFII, LEND, CRV (jeton natif de Curve), etc.

Comment fonctionne Curve Finance ?

L’échange utilise des pools de liquidité et des algorithmes de teneur de marché automatisée (AMM) pour fournir une expérience d’échange stable et efficace. Les pools de liquidité sont composés de différentes pièces stables déposées par les utilisateurs, telles que USDC et DAI. L’algorithme AMM détermine les prix en fonction de la demande et de l’offre actuelles de chaque actif.

Lorsque les utilisateurs souhaitent échanger un actif contre un autre, ils peuvent le faire directement sur la plateforme Curve. L’algorithme AMM ajuste automatiquement les prix des actifs en fonction de la transaction, ce qui garantit un dérapage minimal et une grande liquidité. Les utilisateurs peuvent retirer leurs actifs des pools de liquidité à tout moment.

Pourquoi utiliser Curve Finance ?

Les principaux avantages de l’utilisation de Curve Finance sont les suivants :

• Stabilité : En utilisant des pools de liquidités de stablecoins, Curve Finance offre un environnement d’échange stable, moins affecté par la volatilité du marché. Il s’agit donc d’un excellent choix pour les utilisateurs qui souhaitent protéger leurs actifs des fluctuations.
• Efficacité : L’algorithme AMM permet aux utilisateurs de négocier leurs actifs avec un minimum de dérapage et une grande liquidité. Cela signifie que les utilisateurs peuvent obtenir le meilleur prix pour leurs transactions et disposer de leurs actifs rapidement et facilement.
• Décentralisation : En tant que plateforme décentralisée, Curve Finance offre une sécurité et une autonomie que les bourses centralisées ne peuvent pas fournir. C’est donc un excellent choix pour les utilisateurs qui accordent de l’importance à la confidentialité et au contrôle de leurs actifs.
• Flexibilité : Curve Finance prend en charge plusieurs stablecoins et cryptocurrencies, ce qui permet aux utilisateurs d’échanger leurs actifs préférés de manière flexible.

Comment échanger des jetons sur Curve Finance

Pour échanger des crypto-monnaies sur Curve Finance, suivez les étapes suivantes :

1. Connectez-vous au site Web de Curve Finance
2. Connectez ensuite votre portefeuille, tel que MetaMask ou WalletConnect, compatible avec la plateforme.
3. Sélectionnez les crypto-monnaies que vous souhaitez échanger des deux côtés de la transaction
4. Cliquez sur le bouton « Swap ».
5. Pour vendre des crypto-monnaies, cliquez sur « Vendre ».
6. La nouvelle devise sera ajoutée à votre portefeuille et vous recevrez une notification confirmant la réussite de la transaction.

Frais d’échange et paiement pris en charge

La DAO Curve détermine les frais et les paramètres des pools. À l’heure actuelle, tous les pools ont des frais de 0,04 %, dont la moitié va aux fournisseurs de liquidités et l’autre moitié aux détenteurs de veCRV en tant que membres de la DAO.

Assistance à la clientèle

Il n’est pas nécessaire de créer un compte pour effectuer des transactions sur cette bourse. Cependant, vous devez connecter un portefeuille compatible à la bourse. Pour obtenir une assistance à la clientèle, vous pouvez contacter l’équipe de la bourse par les canaux suivants :

Telegram : https://t.me/curvefinance
Twitter : https://twitter.com/curvefinance
Email : [email protected]

En outre, vous pouvez consulter la section FAQ pour des questions générales et de dépannage.

Incident de piratage

Curve.Finance a été victime d’un piratage informatique en août 2022, ce qui a entraîné une perte d’environ 570 000 dollars. Les opérateurs ont rapidement identifié et corrigé le problème, en conseillant aux utilisateurs qui avaient approuvé des contrats sur Curve récemment de révoquer ces contrats immédiatement. Le pirate semble avoir altéré le système de noms de domaine (DNS), amenant les utilisateurs à visiter une fausse copie du site et à approuver des contrats malveillants. Toutefois, les principaux contrats du système sont restés intacts.

Résultat

Curve Finance est une nouvelle plateforme prometteuse qui offre un moyen stable et efficace de négocier différentes crypto-monnaies. Elle se distingue du marché encombré des DeFi par ses pools de liquidités et ses algorithmes AMM. La sécurité et l’autonomie qu’elle offre à ses utilisateurs sont des caractéristiques louables. En outre, par rapport à d’autres bourses, les frais de transaction sont moins élevés.

Ainsi, si vous cherchez à échanger des stablecoins ou d’autres crypto-monnaies, Curve Finance est un bon choix. Cependant, nous vous recommandons de comprendre vos besoins et de mener vos recherches avant d’investir dans des échanges de crypto-monnaies. Ne mettez pas vos économies et vos actifs que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre dans cet échange, car il y a des risques à être un fournisseur de liquidité.