Aave In Focus : Exploration des mécanismes du nouveau protocole DeFi de premier plan
Aave est un financement décentralisé (DeFi) qui permet aux gens d’emprunter et de prêter des crypto-monnaies sans avoir besoin d’intermédiaires financiers traditionnels tels que les banques. Les utilisateurs peuvent percevoir des intérêts en déposant des actifs cryptographiques dans le pool de liquidités d’Aave ou emprunter en garantissant des actifs cryptographiques. Une caractéristique unique d’Aave par rapport aux autres plateformes de prêt DeFi est son offre d’un produit appelé « flash loans », qui permet aux utilisateurs d’emprunter et de rembourser en une seule transaction sans aucune garantie, ce qui est particulièrement utile pour exécuter des transactions complexes sans capital.
Qu’est-ce que AAVE ?
Le protocole Aave est un protocole non géré pour les fournisseurs de liquidités et les emprunteurs. Aave se targue d’avoir des tailles de marché et des pools de prêts parmi les plus importants du monde de la blockchain et est devenu un nom familier parmi les experts en crypto-monnaies et en blockchain.
Aave simplifie et instancie le processus d’emprunt d’actifs numériques et de perception d’intérêts. En plus des prêts, les utilisateurs peuvent également obtenir des prêts flash sur son marché de prêts DeFi. Ces prêts flash ne sont pas garantis et entraînent des frais ; cependant, le montant maximum de ces prêts reste généralement faible.
Une liste diversifiée et impressionnante de parties prenantes garantit une bonne gouvernance de la plateforme et des contributions positives. Cela améliore l’expérience de la communauté, en particulier pour les débutants ou les utilisateurs relativement nouveaux. La plateforme fournit également des aTokens (jetons d’intérêt Aave), aidant indirectement les utilisateurs à gagner de l’argent grâce à l’extraction de liquidités. Avec Aave, les intérêts peuvent être gagnés sur divers stablecoins tels que aUSDT, aDai, et plus encore.
Aave est développé sur la blockchain Ethereum, utilisant des contrats intelligents pour exécuter automatiquement les accords de prêt, garantissant ainsi la transparence et la sécurité du système. Aave a également introduit un mécanisme de gouvernance unique, permettant aux utilisateurs détenant son jeton natif AAVE de voter sur l’orientation future du développement de la plateforme, réalisant ainsi un style de gestion décentralisé.
Le protocole Aave a été créé en 2017 par le PDG d’Aave, Stani Kulechov. Initialement inspiré de la blockchain Ethereum, il utilisait LEND comme jeton. Après son introduction en bourse, il a levé plus de 16,2 millions de dollars.
Depuis sa création, Aave a réalisé des progrès considérables et est l’une des principales plateformes du secteur de la finance décentralisée (DeFi), qui connaît une croissance exponentielle.
La philosophie de transparence des systèmes financiers numériques (basés sur la blockchain) et l’infrastructure totalement ouverte ont été à l’origine de sa création et de son succès. Aave a apporté des caractéristiques et des fonctionnalités inégalées sur le marché, se développant rapidement et gagnant une plus grande part de marché. Tout au long de son développement, le protocole Aave a également lancé diverses expériences dans le secteur de la finance décentralisée.
Comment fonctionne Aave?
Aave est fondamental pour l’emprunt d’actifs numériques et de crypto-monnaies. Le protocole peut être utilisé pour emprunter ou prêter des crypto-monnaies, puis restituer les intérêts. Bien que le protocole facture les prêts flash, les frais de transaction pour certains jetons sont gratuits.
Certains actifs ont des taux d’intérêt stables, ce qui est l’un des avantages de l’évolutivité et de l’utilisation. Aave prend en charge plus de 15 types d’actifs cryptographiques, bien que tous les actifs ne puissent pas être utilisés comme garantie lors d’une demande de prêt cryptographique. Ces actifs incluent (mais ne sont pas limités à) ETH, ETHlend, etc.
Comment utiliser Aave?
Les utilisateurs peuvent facilement prêter ou emprunter des fonds sans avoir à remplir de procédure KYC (Know Your Customer). Pour accéder à un compte Aave, un portefeuille doit être connecté à la plateforme. Une fois connecté au compte Aave, l’utilisateur peut utiliser les fonctionnalités offertes par le protocole.
Les nouveaux utilisateurs peuvent créer un portefeuille de crypto-monnaies et se connecter au protocole. Lors de l’inscription à Aave, les utilisateurs doivent fournir des informations de contact de base et s’inscrire sur la plateforme. La liste des portefeuilles pris en charge provient directement du mainnet Ethereum ou du mainnet Polygon. La plateforme ne prend pas en charge d’autres options, car elle a été initialement lancée pour la blockchain Ethereum.
Caractéristiques
Grâce à ses caractéristiques uniques et aux avantages incomparables qu’il apporte aux utilisateurs de la plateforme, le protocole Aave se classe parmi les meilleurs.
Aave propose des prêts instantanés, l’une des caractéristiques les plus avantageuses du protocole. Pour maintenir un environnement sécurisé, les transactions doivent être effectuées avec des détails corrects, ce qui réduit les risques d’erreurs. Comme il s’agit d’une source ouverte, le code du protocole est accessible aux développeurs qui souhaitent l’utiliser à leur manière tout en bénéficiant de tous les avantages et de toutes les fonctionnalités qui l’accompagnent.
Aave présente également des avantages pour les utilisateurs qui effectuent fréquemment des transactions financières de grande ampleur.
Les fonctionnalités et les avantages du protocole Aave sont vastes et nombreux. La plupart des fonctionnalités de la plateforme sont immédiatement utilisables sans que les utilisateurs aient besoin de remplir le formulaire KYC. Des fonctionnalités uniques telles que les transferts de fonds instantanés et les prêts flash augmentent les possibilités et améliorent l’expérience. Certaines crypto-monnaies ont des taux d’intérêt stables, ce qui rend le processus de paiement des intérêts plus facile à gérer.
Aave est un logiciel libre et fournit également un dépôt Git pour les développeurs. Cela laisse de la place pour de nouvelles fonctionnalités et de nouveaux domaines d’expansion. L’absence de mesures de lutte contre le blanchiment d’argent rend le processus plus rapide.
Aave Pay est une autre fonctionnalité très pratique, qui permet aux résidents européens de remettre rapidement de l’argent (en échange de crypto-monnaies) en monnaie fiduciaire.
Comment acheter Aave?
L’achat et le stockage numérique de l’Aave est devenu une tâche simple grâce aux différentes plateformes disponibles. Les particuliers doivent s’inscrire sur la plateforme de leur choix. Une fois connectés, les utilisateurs peuvent vérifier leur compte. Les utilisateurs vérifiés peuvent acheter de l’Aave en ajoutant des dépôts en monnaie fiduciaire (en payant l’Aave avec de la monnaie fiduciaire). Les utilisateurs peuvent acheter Aave (AAVE) sur leurs bourses respectives.
Aave n’est pas compatible avec tous les portefeuilles matériels (ou techniquement, tous les portefeuilles ne prennent pas en charge son jeton natif). Pour stocker des jetons Aave, il faut utiliser un portefeuille compatible avec la blockchain Ethereum, ce qui s’applique également aux portefeuilles logiciels.
Comment emprunter sur Aave ?
Pour emprunter sur Aave, les utilisateurs doivent répondre à certains critères. Les emprunteurs qui souhaitent obtenir un prêt (autre qu’un prêt flash) doivent déposer une garantie pour être bloqués. Le montant de la garantie fournie par l’emprunteur doit être supérieur au montant relatif de son prêt. Les fonds sont retirés de la réserve de liquidités.
En cas de défaillance, la plateforme peut vendre les conditions bloquées pour récupérer les revenus. Ce processus est automatisé, ce qui garantit que la réserve de liquidités reste positive. Pour plus d’informations sur les taux d’emprunt, cliquez ici.
Prêter sur Aave
Aave dispose de nombreux pools de prêts où les gens peuvent gagner des intérêts grâce à leurs actifs numériques. La nature décentralisée des prêts rend le processus de prêt transparent, contrairement aux institutions traditionnelles, qui deviennent souvent un facteur limitant.
La plateforme garantit la sécurité des actifs des prêteurs grâce aux réserves détenues par Aave. Ces réserves constituent un tampon contre la volatilité du marché et les krachs. Les prêteurs intéressés peuvent connecter leurs portefeuilles Ethereum à la plateforme, puis sélectionner les actifs qu’ils souhaitent prêter.
Après avoir saisi le montant des actifs à prêter, les fonds des utilisateurs sont intégrés au pool de liquidités de l’actif concerné, à partir duquel ils peuvent percevoir des intérêts.
Taux d’intérêt des prêts
Si certains actifs d’Aave ont des taux d’intérêt stables, les taux d’intérêt de la plupart des autres actifs sont variables et peuvent être soumis aux fluctuations du marché. Les utilisateurs peuvent passer d’un type de taux à l’autre en fonction du ratio actuel, afin de réduire les taux d’intérêt globaux.
Une chose à retenir est que chaque changement entraînera des frais de gaz Ethereum. Le site web affiche en temps réel les frais de taux d’intérêt pour différents taux d’actifs. En raison de la fluctuation des taux variables, ils peuvent finalement être plus élevés ou plus bas que les taux stables.
Aave Pay
Aave Pay maximise la commodité de la plateforme. Aave Pay permet aux utilisateurs européens d’envoyer immédiatement des fonds à d’autres comptes en monnaie fiduciaire (pour leur crypto-monnaie).
Les prêts flash peuvent être obtenus sur la plateforme et utilisés pour effectuer des paiements en monnaie fiduciaire à n’importe quelle institution (sans avoir besoin de vendre ou de déclarer leurs crypto-actifs).
Qu’est-ce que les aTokens?
Les aTokens sont les jetons d’intérêt natifs de la plateforme. Un aToken fait référence aux « jetons d’intérêt Aave » qui peuvent être frappés ou minés numériquement sur la plateforme. Ces aTokens peuvent être échangés ou prêtés à des emprunteurs.
Les aTokens n’ont pas de frais de transaction et peuvent accumuler des intérêts en temps réel. Les aTokens ont également l’avantage d’avoir un ratio de 1:1 avec leurs actifs sous-jacents.
Sécurité des aTokens
L’équipe à l’origine du protocole semble donner la priorité à la sécurité. La vérification continue des vulnérabilités et l’audit du protocole sont des moyens de garantir sa sécurité.
En tant que protocole à code source ouvert, la réglementation du code sous-jacent est ouverte. L’équipe s’efforce également d’informer les utilisateurs de ses mises à jour de sécurité par l’intermédiaire de blogs. La gestion des clés contribue également à la sécurité et à la gouvernance de la plateforme. Le protocole Aave a permis de sécuriser le flux d’informations en temps réel pour environ 54 crypto-monnaies.
Pour inciter les utilisateurs à signaler les erreurs, l’équipe offre également des récompenses pouvant aller jusqu’à 250 000 dollars si les erreurs et les vulnérabilités signalées sont critiques.
Support client
Pour accroître le soutien, l’équipe serait en train de mettre au point un protocole de gouvernance qui devrait être aussi révolutionnaire que les prêts flash. Pour contacter l’équipe, les utilisateurs peuvent choisir parmi différents canaux de communication. Ces canaux comprennent le courrier électronique, Discord, Twitter, Instagram et Telegram. Malgré une base d’utilisateurs importante, Aave est toujours connu pour son service client rapide.
Bottom Line
Aave est un excellent protocole pour les utilisateurs avancés et offre également des fonctionnalités et des avantages sans précédent pour les utilisateurs de grande et de faible capacité. Pour ceux qui connaissent les subtilités des prêts basés sur les crypto-monnaies, la simplicité et l’instantanéité du protocole de prêt en font un choix judicieux.
Alors que le marché des crypto-monnaies mûrit et se développe, Aave est devenu un élément indispensable de l’économie des crypto-monnaies, offrant une nouvelle façon décentralisée de fournir des services financiers.