Analyse de Lido Finance : Le guide ultime de la mise en jeu de liquidités

Lido Finance est un protocole financier décentralisé qui offre aux utilisateurs la possibilité de participer à des mécanismes de staking sur Ethereum, Solana et plusieurs autres réseaux de blockchain, sans avoir besoin de bloquer un montant important de capital ou de gérer directement les opérations de staking. Lido vise à résoudre les problèmes de liquidité associés au staking sur les blockchains de preuve d’enjeu (PoS).

Sur Ethereum, Lido permet aux utilisateurs de miser leur ETH, et en retour, ils reçoivent des jetons stETH (staked ETH), qui peuvent être librement échangés et utilisés dans l’écosystème DeFi. Cela signifie que les utilisateurs peuvent miser leur ETH tout en étant en mesure d’accéder à sa valeur pour participer à d’autres projets DeFi, sans avoir à déstocker ou à attendre de longues périodes de déblocage. La valeur de stETH est liée à l’ETH mis en jeu, et au fil du temps, elle reflète également les récompenses de mise en jeu.

Qu’est-ce que Lido DAO?

Lido a été fondée en 2020 par Konstantin Lomashuk, Vasiliy Shapovalov et Jordan Fish. La création de Lido Finance visait à répondre aux limites du staking traditionnel en introduisant une option de staking de liquidité.

Lido est géré par une organisation autonome décentralisée (DAO). Parmi ses membres figurent Libertus Capital, Semantic VC, StakeFish et Bitscale Capital, entre autres. Parmi les investisseurs providentiels figurent Kain Warwick et Stani Kulechov.

Lido Finance est l’un des plus grands fournisseurs de mises au monde. Il protège des milliards de dollars d’actifs misés. Il permet aux utilisateurs de miser sur des actifs tels que Ethereum, Solana, Polygon, Polkadot et Kusama. Vous pouvez utiliser les actifs mis en jeu comme garantie tout en obtenant des rendements de mise en jeu et d’intérêt par le biais d’un emprunt.

La plateforme a acquis une réputation pour sa solution de mise en jeu de la liquidité. Les taux d’intérêt annuels compétitifs atteignent jusqu’à 12,9 %. Elle a créé une DAO, émis des jetons dérivés et utilise le jeton utilitaire natif LDO pour la gouvernance et la gestion des frais.

Réseaux soutenus par Lido DAO

Lido Finance permet aux utilisateurs de mettre en jeu des actifs sur différents réseaux, notamment :

• Ethereum
• Solana
• Polygone
• Polkadot
• Kusama

Il offre un large éventail d’options pour répondre aux différentes préférences des utilisateurs.

Services de piquetage semi-détenus

Lido propose des services de pool de staking semi-custodial. Il distribue l’Ethereum des utilisateurs à travers ses nœuds de validation. Dans ce processus, stETH représente l’ETH mis en jeu par les utilisateurs. Vous pouvez échanger de manière flexible à tout moment.

Lido étend ses services de mise en jeu à plusieurs blockchains. Il inclut la couche de consensus Ethereum après la fusion, Polygon, Kusama, Solana et Polkadot. Il vous permet de miser sur plusieurs blockchains PoS de couche 1.

Lido Pools

Les pools Lido sont une fonctionnalité clé offerte par Lido Finance. Ils permettent aux utilisateurs de participer à la mise en jeu d’Ethereum 2.0. Les utilisateurs peuvent déposer leurs ETH dans le pool Lido.

Lido regroupe ces dépôts et les envoie aux validateurs de staking Ethereum 2.0. En retour, les utilisateurs reçoivent des jetons stETH (staked Ethereum). Ils représentent leur part dans le réseau Ethereum 2.0.

Ces jetons stETH sont liquides et peuvent être facilement échangés ou transférés. Le Lido Pool permet aux utilisateurs de bénéficier des récompenses de staking sans avoir à gérer leurs propres nœuds de validation.

Obligations Lido

Les obligations Lido sont une autre composante des services de Lido. Elles représentent des jetons porteurs d’intérêts pour les parties prenantes de l’écosystème Lido.

Les Stakers peuvent bloquer leurs jetons stETH dans des obligations Lido. L’obligation Lido agit essentiellement comme un compte d’épargne, permettant aux utilisateurs d’accumuler des intérêts en plus des récompenses.

S’inscrire au Lido

Le processus d’inscription au Lido est simple et convivial. Les utilisateurs peuvent facilement lancer le processus de mise. Il n’y a pas d’étapes d’enregistrement complexes ou fastidieuses.

La plateforme ne met pas en œuvre de procédures étendues de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) au cours du processus d’inscription. Cela permet aux utilisateurs de commencer à miser rapidement.

Elle dispose d’une option de parrainage. Le programme de parrainage du Lido offre la possibilité de répartir les gains de mise et de gagner des jetons LDO.

Pour pouvoir participer au programme, les participants doivent montrer qu’ils sont capables d’apporter au moins 2 500 ETH au Lido sur une période de 12 à 24 mois. En outre, ils doivent être prêts à promouvoir Lido en même temps que les jetons de liquidité alternatifs.

Ressources pédagogiques disponibles

En termes de soutien éducatif, le Lido offre une gamme de ressources aux utilisateurs. Vous trouverez une section informative « À propos » sur son site officiel. Elle explique la mission et les produits de la plateforme. En outre, les utilisateurs peuvent obtenir les dernières informations et mises à jour sur le « Blog » de la plateforme.

Le site web du Lido comporte une section « FAQ » très complète. Elle répond aux questions les plus courantes des utilisateurs et leur fournit des réponses claires pour les aider à naviguer.

La plateforme propose également un « Centre d’aide » pour les utilisateurs à la recherche de conseils supplémentaires. Cette ressource précieuse sert de centre d’information pour les utilisateurs qui souhaitent obtenir de l’aide en cas de besoin.

Une abondante documentation est disponible sur le site web de Lido. Elle fournit des informations approfondies et des guides sur la manière de maximiser les avantages de la plateforme. Tous ces éléments sont conçus pour aider les utilisateurs à atteindre en toute confiance leurs objectifs de mise.

Frais Lido

Lido Finance adhère à une politique de transparence des frais. Permettez-moi de vous en donner un bref aperçu :

Frais des récompenses de mise en place

Lorsqu’il s’agit de vos récompenses de staking, Lido prélève des frais de 10%. Ces frais sont répartis entre les opérateurs de nœuds et la trésorerie du protocole.

Il convient de noter qu’une commission sur les récompenses de staking est une pratique courante dans le domaine des services de staking. Veillez à tenir compte de la déduction de 10 % de vos gains.

Considérations fiscales

Les revenus que vous gagnez en jouant avec Lido peuvent être soumis à l’impôt, en fonction de votre situation géographique. En tant que plateforme financière décentralisée, Lido peut ne pas fournir les formulaires fiscaux nécessaires à la déclaration de vos revenus.

Il est conseillé de se conformer aux réglementations fiscales locales et de consulter les autorités fiscales compétentes si nécessaire.

Frais de retrait du token DAO de Lido (LDO)

Si vous souhaitez transférer ou retirer des jetons Lido DAO (LDO) vers un autre portefeuille ou échange, des frais de retrait peuvent s’appliquer.

Ces frais sont généralement facturés par la plateforme ou le portefeuille utilisé pour le transfert. Son objectif principal est d’inciter les nœuds du réseau (mineurs) à traiter et à valider les transactions.

Les frais de retrait sont généralement exprimés en satoshis par octet (sat/b) ou en gaz, en fonction des conditions actuelles du réseau.

Il convient de noter que la vitesse de votre transaction dépend généralement des frais que vous choisissez de payer. Les mineurs traitent en priorité les transactions dont les frais sont élevés.

Lido est-il sûr?

Lido Finance met l’accent sur la sécurité des utilisateurs grâce à une série de dispositifs de sécurité. Il s’agit notamment de :

• Révisions continues du code : Lido Finance fait l’objet de révisions de code régulières afin de maintenir un cadre sécurisé et fiable. Ces révisions améliorent la transparence et permettent d’identifier et de corriger les vulnérabilités potentielles de manière proactive.
• Organisation autonome décentralisée (DAO) : Lido Finance opère avec une gouvernance DAO, soulignant son engagement pour la sécurité des utilisateurs. Cette approche permet une prise de décision collective et transparente.
• Système à validateurs multiples : Le jalonnement traditionnel consiste à jalonner avec un seul validateur. Lido utilise un système de validation multiple pour répartir les risques. Avec plus de 260 000 validateurs, Lido diversifie efficacement les risques.

Audits de sécurité

Lido Finance a fait l’objet d’audits de sécurité complets. Elle a été examinée par des sociétés renommées telles que Quantstamp, Sigma Prime et MixBytes. Ces audits garantissent que la plateforme adhère à des protocoles de sécurité rigoureux.

La sécurité des jetons Lido DAO (LDO) et Ethereum staked (stETH) a récemment été remise en question. Des rapports ont indiqué que cela était dû à une faille de sécurité connue dans le contrat du jeton LDO. Lido Finance a rapidement répondu à ces inquiétudes.

Elle a confirmé que les fonds LDO et stETH restent sécurisés. La faille a permis une attaque par « faux dépôt ». Cependant, aucune preuve sur la chaîne n’a été fournie pour justifier une exploitation réussie.

Lido reconnaît également plusieurs risques liés au jalonnement de l’ETH avec un protocole de jalonnement liquide :

• Sécurité des contrats intelligents : Il existe un risque potentiel de vulnérabilités ou d’erreurs dans les contrats intelligents. C’est pourquoi le code open-source de Lido est audité et soutenu par un vaste programme de bug bounty.
• ETH – Risque technique : Lido utilise une technologie expérimentale. Les vulnérabilités potentielles de l’ETH pourraient avoir un impact sur l’ETH.
• ETH – Risque d’adoption : La valeur de stETH est liée à l’adoption de l’ETH. Elle est susceptible d’être volatile si l’ETH n’atteint pas les niveaux d’adoption prévus.
• Risque d’invalidation : les validateurs de l’ETH sont soumis à des pénalités en cas de mauvaise conduite.
• Risque lié au prix du stETH : les utilisateurs sont confrontés au risque de fluctuations du prix du stETH. Cela est dû aux restrictions de retrait du Lido.

Malgré ces risques, Lido Finance reste proactif dans la gestion et l’atténuation de ces risques. Elle s’engage à préserver la sécurité des utilisateurs. Elle est transparente sur ses vulnérabilités potentielles dans son blog.

Bottom Line

Lido Finance est un acteur clé dans le domaine des protocoles de staking liquides décentralisés. Lido Finance excelle dans la fourniture de services de staking de premier ordre. Elle propose une interface conviviale, une structure de frais compétitive et un programme de récompense attrayant. La plateforme est dédiée à la fourniture de liquidité pour les ETH mis en jeu et est soutenue par les leaders de l’industrie.

Cependant, étant donné les risques associés aux investissements dans les crypto-monnaies, il convient d’être prudent avec Lido. La transparence des frais, les mesures de sécurité et l’engagement de la plateforme envers la sécurité des utilisateurs sont louables, mais les récents problèmes liés à la faille de sécurité dans le contrat de jeton LDO rappellent aux utilisateurs les risques potentiels.