Top 10 des Defi Coin du Monde : Derniers choix

cdDernière mise à jour: avril 1, 2024

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DeFi, ou Decentralized Finance, est l’un des secteurs à la croissance la plus rapide au sein du Web3. Du staking au market making, vous trouverez ici les meilleurs tokens DeFi dans lesquels investir.

Tous les protocoles DeFi fonctionnent sous une source ouverte blockchain technologie. Ethereum est la principale blockchain pour DeFi, ce qui rend tout portefeuille d’investissement DeFi incomplet sans Ethereum (ETH).

Pour déterminer la pondération de votre portefeuille de jetons DeFi, il est utile de comprendre les différents marchés DeFi et leur taille (mesurée par la valeur totale bloquée).

Uniswap (UNI)

Uniswap est le plus grand protocole d’échange de crypto-monnaies décentralisé (DEX) existant, offrant de la liquidité pour des centaines de crypto-monnaies ERC-20 différentes par le biais de teneurs de marché automatisés. Lancé en 2018, Uniswap a été le premier DEX à connaître une adoption généralisée. Selon DefiLlama, UNI est actuellement le septième protocole de finance décentralisée (DeFi) en termes de valeur totale bloquée.

« UNI » est le jeton natif qui alimente l’écosystème Uniswap.

Protocole : Uniswap (V1, V2 et V3)
Symbole du jeton : UNI
Capitalisation boursière : 6,47 milliards de dollars
Valeur totale bloquée (TVL) : 3,6 milliards de dollars
Chaîne : Ethereum, Arbitrum, Polygon, Optimism, Celo

Lido (LIDO)

Lido protocol, en plus d’être la dApp de mise en jeu de crypto-monnaies la plus populaire, est également l’un des protocoles les plus populaires existants. Son impressionnante TVL de 9,19 milliards de dollars dépasse de loin celle de ses concurrents. Lido permet à tout investisseur de miser des crypto-monnaies en investissant dans des « pools » de mise en jeu. Ces pools sont « liquides », ce qui signifie que les investisseurs peuvent se défaire de leurs jetons à tout moment.

Le jeton de gouvernance « LIDO » permet aux investisseurs de participer à la gouvernance du protocole, en votant sur des questions telles que les récompenses de mise.

Protocole : Lido (V1, V2, V3 et Arc)
Symbole du jeton : LIDO
Capitalisation boursière : 3,05 milliards de dollars
Valeur totale bloquée (TVL) : 18 milliards de dollars
Chaîne : Ethereum, Solana, Moonbeam, Moonriver, TerraClassic

Aave (AAVE)

Aave est le quatrième protocole DeFi au monde et la plus grande dApp dans le domaine du prêt. Tout participant crypto peut gagner des intérêts en déposant des cryptocurrencies dans les pools de liquidité d’Aave. Les emprunteurs peuvent utiliser ces mêmes pools de fonds pour emprunter des crypto-monnaies à des taux très favorables.

« AAVE » est la crypto-monnaie native du réseau Aave. Ce jeton ERC-20 permet à ses propriétaires de voter sur les changements du réseau.

Protocole : Aave (V1, V2, V3 et Arc)
Symbole du jeton : AAVE
Capitalisation boursière : 1,56 milliard de dollars
Valeur totale bloquée (TVL) : 5,7 milliards de dollars
Chaîne : Ethereum, Polygon, Avalanche, Optimism, Arbitrum, Fantom, Harmony

Curve Finance (CRV)

Lancé en 2010, Curve Finance est le deuxième protocole DEX en importance en 2023. Comme Uniswap, Curve utilise des contrats intelligents (teneurs de marché automatisés) et des pools de liquidité pour fournir de la liquidité pour des centaines de paires de crypto-monnaies. Bien que Curve ait une part de marché inférieure à celle d’Uniswap, le protocole peut interopérer avec environ 12 réseaux de blockchain différents, alors qu’Uniswap n’en prend en charge que 4.

La Curve DAO (Decentralized Autonomous Organization) est contrôlée par les propriétaires du jeton de gouvernance « CRV ».

Protocole : Curve Finance
Symbole du jeton : CRV
Capitalisation boursière : 697 millions de dollars
Valeur totale bloquée (TVL) : 2 milliards de dollars
Chaîne : Ethereum, Avalanche, Arbitrum, Binance Smart Chain, Fantom, Harmony, Optimism, Polygon, Aurora, Celo, Gnosis, Moonbeam, Kava

PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap est le DEX le plus important et le plus utilisé sur la blockchain Binance (BSC). Comme les autres DEX de notre liste, PancakeSwap fournit de la liquidité par le biais de marchés automatisés. Outre la BSC, PancakeSwap est également compatible avec Aptos et Ethereum. Les frais proposés aux utilisateurs sur PancakeSwap sont légèrement inférieurs à ceux d’Uniswap.

« CAKE est le jeton natif de PancakeSwap. En plus d’être un jeton de gouvernance, CAKE est également utilisé pour inciter les fournisseurs de liquidités à devenir des teneurs de marché sur le DEX de Pancake Swap.

Protocole : PancakeSwap (AMM, AMM1 et StableSwap)
Symbole du jeton : CAKE
Capitalisation boursière : 759 millions de dollars
Valeur totale bloquée (TVL) : 1,48 milliard de dollars
Chaîne : Binance (BSC), Aptos, Ethereum

Compound (COMP)

Compound est une plateforme de prêt Ethereum, tout comme Aave. Cependant, contrairement à Aave, Compound doit encore s’étendre à d’autres couches 1 et 2.

« COMP » sert à la fois de jeton d’utilité et de jeton de gouvernance pour Compound.

Protocole : Compound (V3)
Symbole du jeton : COMP
Capitalisation boursière : 711 millions de dollars
Valeur totale bloquée (TVL) : 1,16 milliard de dollars
Chaîne : Ethereum

Rocket Pool (RPL)

Rocket Pool est le deuxième plus grand protocole de mise. Actuellement, le seul jeton que vous pouvez mettre en jeu avec Rocket Pool est l’Ether (ETH). Alors que Lido possède une petite partie des permissions de nœuds (les nœuds qui effectuent la vérification), Rocket Pool permet à n’importe qui de devenir un nœud, ce qui contribue à décentraliser le risque de nœud. Cependant, par rapport à Lido, Rocket Pool paie actuellement un taux d’intérêt annuel inférieur sur les mises en ETH.

« RPL » est un jeton utilitaire ERC-20 émis par Rocket Pool, permettant à ses propriétaires de voter sur les changements apportés au protocole.

Protocole : Rocket Pool
Symbole du jeton : RPL
Capitalisation boursière : 644 millions de dollars
Valeur totale bloquée (TVL) : 2,3 milliards de dollars
Chaîne : Ethereum

GMX (GMX)

GMX a été l’un des rares protocoles à réaliser des bénéfices en 2022. Ce protocole DeFi, uniquement disponible sur les blockchains Avalanche et Arbitrum, est une bourse décentralisée au comptant et perpétuelle. Il s’agit également du plus grand protocole de produits dérivés existant. Lorsque vous connectez votre portefeuille d’autodétention à GMX, vous pouvez spéculer sur le prix de la BTC, de l’ETH et de l’AVAX avec un effet de levier pouvant aller jusqu’à 50 fois.

« GMX » sert à la fois de jeton d’utilité pour le protocole GMX et de jeton de gouvernance.

Protocole : GMX
Symbole du jeton : GMX
Capitalisation boursière : 494 millions de dollars
Valeur totale bloquée (TVL) : 540 millions de dollars
Chaîne : Avalanche, Arbitrum

Just (JST)

Just est le protocole de prêt préféré du réseau blockchain Tron. Considéré comme un protocole à double jeton, son écosystème s’articule autour de JST et d’USDJ (JustStable), ce dernier étant une stablecoin indexée sur le dollar américain.

Le jeton « JST » a de multiples usages, notamment le vote sur les changements de protocole et le paiement d’intérêts.

Protocole : JustLend, JustStables
Symbole du jeton : JST
Capitalisation boursière : 310 millions de dollars
Valeur totale bloquée (TVL) : 590 millions de dollars
Chaîne : Tron

Balanceur (BAL)

Balancer est un DEX qui offre aux investisseurs un accès à des pools de liquidités non standardisés. La plupart des DEX ont des pools de liquidité contenant seulement deux crypto-monnaies ; les pools de Balancer permettent jusqu’à huit jetons de crypto-monnaies. À part cela, Balancer est presque identique à Uniswap.

Balancer (BAL) est le jeton ERC-20 qui gère l’écosystème Balancer.