10 Koin Defi Terbaik di Dunia: Pilihan Terbaru

cdLast Updated: April 1, 2024

4 minutes read

DeFi, atau Keuangan Terdesentralisasi, adalah salah satu sektor dengan pertumbuhan tercepat di Web3. Dari mempertaruhkan hingga pembuatan pasar, di sini Anda akan menemukan token DeFi terbaik untuk diinvestasikan.

Semua protokol DeFi beroperasi di bawah sumber terbuka teknologi blockchain. Ethereum adalah blockchain utama untuk DeFi, membuat portofolio investasi DeFi apa pun tidak lengkap tanpa Ethereum (ETH).

Untuk menentukan bobot portofolio token DeFi Anda, memahami berbagai pasar DeFi dan ukurannya (diukur dari total nilai yang dikunci) akan sangat membantu.

Uniswap (UNI)

Uniswap adalah protokol pertukaran mata uang kripto terdesentralisasi (DEX) terbesar yang ada saat ini, yang menawarkan likuiditas untuk ratusan mata uang kripto ERC-20 yang berbeda melalui pembuat pasar otomatis. Diluncurkan pada tahun 2018, Uniswap adalah DEX pertama yang mendapatkan adopsi secara luas. Menurut DefiLlama, UNI saat ini merupakan protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) terbesar ketujuh berdasarkan total nilai terkunci.

“UNI” adalah token asli yang menggerakkan ekosistem Uniswap.

Protokol Uniswap (V1, V2, dan V3)
Simbol Token: UNI
Kapitalisasi Pasar: $6,47 miliar
Total Nilai Terkunci (TVL): $ 3,6 miliar
Rantai: Ethereum, Arbitrum, Polygon, Optimisme, Celo

Lido (LIDO)

Lido protocol, selain menjadi staking mata uang kripto yang paling populer, juga merupakan salah satu protokol yang paling populer saat ini. TVL-nya yang mencapai $9,19 miliar jauh melebihi pesaing staking lainnya. Lido memungkinkan setiap investor untuk mempertaruhkan mata uang kripto dengan berinvestasi dalam “pool” staking. Staking pool Lido bersifat “likuid”, yang berarti investor dapat melepaskan token mereka kapan saja.

Token tata kelola “LIDO” memungkinkan investor untuk berpartisipasi dalam tata kelola protokol, memberikan suara pada isu-isu seperti hadiah staking.

Protokol: Lido (V1, V2, V3, dan Arc)
Simbol Token: LIDO
Kapitalisasi Pasar: $3,05 miliar
Total Nilai Terkunci (TVL): $18 miliar
Rantai: Ethereum, Solana, Moonbeam, Moonriver, TerraClassic

Aave (AAVE)

Aave adalah protokol DeFi terbesar keempat di dunia dan dApp terbesar dalam domain peminjaman. Setiap peserta kripto dapat memperoleh bunga dengan menyetorkan mata uang kripto ke dalam pool likuiditas Aave. Peminjam dapat menggunakan kumpulan dana yang sama untuk meminjam mata uang kripto dengan harga yang sangat menguntungkan.

“AAVE” adalah mata uang kripto asli dari jaringan Aave. Token ERC-20 ini memungkinkan pemiliknya untuk memberikan suara pada perubahan jaringan.

Protokol Aave (V1, V2, V3, dan Arc)
Simbol Token: AAVE
Kapitalisasi Pasar: $1,56 miliar
Total Nilai Terkunci (TVL): $ 5,7 miliar
Rantai: Ethereum, Polygon, Avalanche, Optimism, Arbitrum, Fantom, Harmony

Curve Finance (CRV)

Diluncurkan pada tahun 2010, Curve Finance adalah protokol DEX terbesar kedua pada tahun 2023. Seperti Uniswap, Curve menggunakan kontrak pintar (pembuat pasar otomatis) dan kumpulan likuiditas untuk menyediakan likuiditas bagi ratusan pasangan mata uang kripto. Meskipun Curve memiliki pangsa pasar yang lebih kecil daripada Uniswap, protokol ini dapat beroperasi dengan sekitar 12 jaringan blockchain yang berbeda, sedangkan Uniswap hanya mendukung 4 jaringan.

Curve DAO (Organisasi Otonomi Terdesentralisasi) dikendalikan oleh pemilik token tata kelola “CRV”.

Protokol Curve Finance
Simbol Token: CRV
Kapitalisasi Pasar: $697 juta
Total Nilai Terkunci (TVL): $ 2 miliar
Rantai: Ethereum, Avalanche, Arbitrum, Binance Smart Chain, Fantom, Harmony, Optimism, Polygon, Aurora, Celo, Gnosis, Moonbeam, Kava

PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap adalah DEX terbesar dan paling banyak digunakan di blockchain Binance (BSC). Seperti DEX lain dalam daftar kami, PancakeSwap menyediakan likuiditas melalui pasar otomatis. Selain BSC, PancakeSwap juga kompatibel dengan Aptos dan Ethereum. Biaya yang ditawarkan kepada pengguna di PancakeSwap sedikit lebih rendah daripada Uniswap.

“CAKE” adalah token asli PancakeSwap. Selain sebagai token tata kelola, CAKE juga digunakan sebagai insentif bagi penyedia likuiditas untuk menjadi market maker di Pancake Swap DEX.

Protokol: PancakeSwap (AMM, AMM1, dan StableSwap)
Simbol Token: CAKE
Kapitalisasi Pasar: $759 juta
Total Nilai Terkunci (TVL): $ 1,48 miliar
Rantai: Binance (BSC), Aptos, Ethereum

Compound (COMP)

Compound adalah platform peminjaman Ethereum, seperti Aave. Namun, tidak seperti Aave, Compound belum berekspansi ke Layer 1 dan Layer 2 lainnya.

“COMP” berfungsi sebagai token utilitas dan token tata kelola untuk Compound.

Protokol Compound (V3)
Simbol Token: COMP
Kapitalisasi Pasar: $711 juta
Total Nilai Terkunci (TVL): $ 1,16 miliar
Rantai Ethereum

Rocket Pool (RPL)

Rocket Pool adalah protokol staking terbesar kedua. Saat ini, satu-satunya token yang dapat Anda staking dengan Rocket Pool adalah Ether (ETH). Sementara Lido memiliki sebagian kecil izin node (node yang benar-benar melakukan verifikasi), Rocket Pool memungkinkan siapa saja untuk menjadi node, membantu mendesentralisasikan risiko node. Namun, dibandingkan dengan Lido, Rocket Pool saat ini membayar suku bunga tahunan yang lebih rendah untuk staking ETH.

“RPL” adalah token utilitas ERC-20 yang dikeluarkan oleh Rocket Pool, yang memungkinkan pemiliknya untuk memberikan suara pada perubahan protokol.

Protokol Rocket Pool
Simbol Token: RPL
Kapitalisasi Pasar: $644 juta
Total Nilai Terkunci (TVL): $ 2,3 miliar
Rantai Ethereum

GMX (GMX)

GMX adalah salah satu dari sedikit protokol yang menghasilkan keuntungan pada tahun 2022. Protokol DeFi ini, yang hanya tersedia di blockchain Avalanche dan Arbitrum, merupakan bursa spot dan perpetual yang terdesentralisasi. Protokol ini juga merupakan protokol turunan terbesar yang ada. Ketika Anda menghubungkan dompet penyimpanan mandiri Anda ke GMX, Anda dapat berspekulasi tentang harga BTC, ETH, dan AVAX dengan leverage hingga 50x.

“GMX” bertindak sebagai token utilitas untuk protokol GMX dan sebagai token tata kelola.

Protokol GMX
Simbol Token: GMX
Kapitalisasi Pasar: $494 juta
Total Nilai Terkunci (TVL): $ 540 juta
Rantai Avalanche, Arbitrum

Just (JST)

Just adalah protokol peminjaman yang lebih disukai dari jaringan blockchain Tron. Dianggap sebagai protokol token ganda, ekosistemnya dibangun di sekitar JST dan USDJ (JustStable), yang terakhir adalah stablecoin yang dipatok ke dolar AS.

Token “JST” memiliki banyak kegunaan, termasuk memberikan suara pada perubahan protokol dan membayar bunga.

Protokol JustLend, JustStables
Simbol Token: JST
Kapitalisasi Pasar: $310 juta
Total Nilai Terkunci (TVL): $590 juta
Rantai Tron

Balancer (BAL)

Balancer adalah DEX yang menawarkan akses kepada investor ke pool likuiditas non-standar. Sebagian besar DEX memiliki pool likuiditas yang hanya berisi 2 mata uang kripto; pool Balancer memungkinkan hingga delapan token mata uang kripto. Selain itu, Balancer hampir identik dengan Uniswap.

Balancer (BAL) adalah token ERC-20 yang menjalankan ekosistem Balancer.