Berdagang atau Berinvestasi dalam Crypto? Panduan Utama Terbaru 2024

Trading vs Berinvestasi dalam Mata Uang Kripto

Pendekatan yang berbeda dari perdagangan dan investasi mata uang kripto selalu membingungkan para pedagang, dengan komunitas keuangan yang masih belum jelas tentang metode mana yang menawarkan manfaat terbesar.

Bayangkan, di satu sisi, para trader mata uang kripto yang bergegas memasuki dunia transaksi cepat yang menarik, di mana keputusan sepersekian detik dapat menghasilkan keuntungan yang signifikan atau kerugian besar.

Di sisi lain, kita menemukan para investor mata uang kripto yang berpengalaman, yang, seperti tukang kebun ahli, dengan sabar merawat portofolio mereka, dengan hati-hati memilih aset untuk dipelihara dan tumbuh dari waktu ke waktu.

Apa yang dimaksud dengan Perdagangan Mata Uang Kripto?

Mirip dengan perdagangan aset keuangan tradisional, perdagangan mata uang kripto berkisar pada seni memprediksi pergerakan harga dan berspekulasi tentang masa depan mata uang digital seperti Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), dan Ripple (XRP).

Para pedagang membenamkan diri dalam pengejaran yang mendebarkan untuk “mengatur waktu pasar”, membeli dan menjual aset secara strategis berdasarkan prediksi yang diperhitungkan dari titik masuk dan keluar terbaik.

Satu poin penting yang perlu diperhatikan adalah: “membeli dan menjual aset secara strategis.” Ya, penekanannya adalah pada “strategi”. Umumnya, pedagang menggunakan berbagai strategi perdagangan.

Menemukan Strategi Trading Paling Populer

Berikut ini adalah strategi trading populer:

Arbitrase

Strategi ini memanfaatkan perbedaan harga antar bursa untuk mendapatkan profit cepat.

Contohnya, seorang trader dapat membeli Bitcoin dengan harga lebih rendah dari Bursa A dan secara bersamaan menjual BTC dengan harga lebih tinggi di Bursa B, mengambil untung dari selisih harga di antara kedua bursa tersebut.

Perdagangan Harian

Strategi ini memanfaatkan perubahan harga intraday untuk mendapatkan keuntungan harian.

Misalnya, pedagang harian dapat memanfaatkan pergerakan harga intraday dengan melakukan beberapa perdagangan dalam satu hari. Mereka mungkin melihat Ethereum mengalami lonjakan nilai karena pengumuman berita positif dan segera mengambil posisi, menjual kepemilikan mereka sebelum hari perdagangan berakhir untuk mendapatkan keuntungan cepat.

Swing Trading

Strategi ini memanfaatkan fluktuasi harga yang cepat selama beberapa hari hingga beberapa minggu.

Bayangkan seorang swing trader yang memanfaatkan kekuatan volatilitas pasar, dengan cermat mengamati naik turunnya harga mata uang kripto. Mereka mungkin mengidentifikasi pola di mana harga Bitcoin berfluktuasi antara $55.000 dan $60.000, memasuki posisi secara strategis ketika harga turun ke $55.000 dan keluar saat harga melonjak ke $60.000, sehingga menangkap potensi keuntungan dalam kisaran tersebut.

Perdagangan Posisi

Strategi ini memeriksa tren perdagangan selama beberapa bulan hingga beberapa tahun.

Misalnya, pedagang posisi dapat mengakumulasi token XRP, percaya bahwa adopsi teknologi Ripple akan mendorong nilainya naik dari waktu ke waktu, dengan sabar menunggu apresiasi harga yang diinginkan.

Scalping

Strategi ini menangkap pergerakan harga yang kecil melalui perdagangan yang cepat dan sering.

Bayangkan seorang scalper berdiri di garis depan medan perang mata uang kripto, mengeksekusi perdagangan secepat kilat untuk mengeksploitasi fluktuasi harga yang kecil. Mereka mungkin membeli Bitcoin di harga $45.000 dan menjualnya di harga $45.500, mendapatkan keuntungan yang kecil namun cepat.

Apa itu Investasi Mata Uang Kripto?

Investasi mata uang kripto berkisar pada akuisisi dan kepemilikan aset digital jangka panjang, dengan keyakinan bahwa nilainya akan meningkat seiring berjalannya waktu. Tidak seperti mencari keuntungan cepat melalui fluktuasi pasar jangka pendek seperti dalam trading, investasi mata uang kripto melibatkan komitmen jangka panjang.

Investor biasanya mengadopsi pendekatan “hodling”, yang berarti mereka memegang aset yang mengharapkan pertumbuhan di masa depan. Investor mata uang kripto tidak terjebak dalam volatilitas harga harian, tetapi fokus pada analisis fundamental mata uang kripto yang mereka pilih untuk diinvestasikan.

Mereka sering mempertimbangkan faktor-faktor seperti potensi adopsi teknologi, tim di balik proyek, dan tren pasar secara keseluruhan untuk membuat keputusan investasi yang tepat. Seperti halnya trader mata uang kripto menggunakan strategi trading, investor mata uang kripto juga menggunakan berbagai strategi investasi.

Menjelajahi Strategi Investasi Paling Populer

HODLing

Strategi ini melibatkan kepemilikan aset kripto dalam jangka panjang, dengan keyakinan bahwa nilainya akan naik seiring waktu. Ini seperti memegang kartu koleksi langka yang menjadi lebih berharga seiring berjalannya waktu.

Bayangkan Anda membeli Bitcoin dan menyimpannya dengan aman di dompet kripto Anda, dengan harapan harganya akan meningkat di tahun-tahun mendatang.

Dollar-Cost Averaging (DCA)

Strategi ini melibatkan investasi dalam jumlah tetap dalam mata uang kripto secara teratur, terlepas dari naik turunnya pasar. Metode ini dapat mengurangi dampak volatilitas harga pada keseluruhan investasi Anda.

Misalnya, Anda menyisihkan $100 setiap bulan untuk membeli sejumlah kecil Ethereum, terlepas dari harganya tinggi atau rendah. Seiring berjalannya waktu, biaya pembelian rata-rata Anda akan merata.

Investasi Nilai

Strategi ini melibatkan pencarian mata uang kripto yang undervalued dengan fundamental yang kuat dan potensi pertumbuhan. Sederhananya, berinvestasi pada mata uang kripto yang undervalued saat harganya di bawah nilai sebenarnya, dengan tujuan untuk mendapatkan keuntungan saat nilainya naik.

Contoh terbaiknya adalah: mengidentifikasi proyek altcoin yang menjanjikan dengan tim pengembangan yang solid, teknologi yang inovatif, dan harga pasar yang relatif rendah dibandingkan dengan potensinya. Membeli dan memegang token tersebut, berharap nilainya akan melambung tinggi seiring dengan pengakuannya.

Investasi Pertumbuhan

Strategi ini melibatkan investasi pada mata uang kripto yang sedang berkembang dengan potensi pertumbuhan yang signifikan di masa depan. Aset-aset ini mungkin masih dalam tahap awal pengembangan atau mewakili teknologi terobosan.

Contoh terbaiknya adalah: berinvestasi pada proyek mata uang kripto yang relatif baru yang bertujuan untuk merevolusi keuangan terdesentralisasi (DeFi). Dengan mendukung proyek semacam itu lebih awal, Anda berharap mendapatkan keuntungan dari pertumbuhannya yang cepat saat diadopsi secara luas.

Investasi Reksa Dana Indeks

Strategi ini melibatkan pemilihan dana indeks mata uang kripto, yang memungkinkan Anda berinvestasi dalam portofolio mata uang digital yang terdiversifikasi. Dana ini menawarkan investasi dalam berbagai mata uang kripto, sehingga mengurangi risiko yang terkait dengan investasi pada aset individual.

Contoh terbaik adalah: membeli saham reksa dana indeks mata uang kripto yang melacak performa berbagai mata uang digital (seperti Bitcoin, Ethereum, dan Litecoin). Dengan cara ini, investasi Anda dapat mencerminkan kinerja keseluruhan pasar mata uang kripto yang lebih luas.

Menguraikan Perbedaan Utama

Di sini, Anda akan menganalisis perbedaan utama antara investasi mata uang kripto dan perdagangan mata uang kripto.

Kita dapat menggunakan delapan indikator utama: Kerangka Waktu, Maksimalisasi Keuntungan, Preferensi Risiko, Analisis Pasar, Respons Emosional, Keterlibatan, Pengetahuan dan Keterampilan, dan Komitmen Waktu:

1. Rentang Waktu: Investor memiliki perspektif jangka panjang, memegang aset dan mengharapkan apresiasi harga dari waktu ke waktu. Trader fokus pada peluang jangka pendek, memanfaatkan volatilitas pasar untuk mendapatkan keuntungan cepat.
2. Maksimalisasi Keuntungan: Investor mencari keuntungan jangka panjang dengan memilih mata uang kripto dengan fundamental yang kuat dan potensi pertumbuhan. Trader bertujuan untuk memaksimalkan keuntungan melalui pembelian dan penjualan aktif dalam periode yang lebih pendek.
3. Preferensi Risiko: Investor umumnya lebih menghindari risiko, memprioritaskan stabilitas, dan bersedia menanggung fluktuasi pasar. Trader memiliki toleransi risiko yang lebih tinggi, secara aktif terlibat dalam pengaturan waktu pasar dan memanfaatkan volatilitas harga untuk mendapatkan potensi keuntungan.
4. Analisis Pasar: Investor sering melakukan analisis fundamental menyeluruh, memeriksa faktor-faktor seperti teknologi, kemampuan beradaptasi, dan posisi pasar. Trader menekankan analisis teknikal, mempelajari grafik harga, pola, dan indikator untuk mengidentifikasi peluang trading jangka pendek.
5. Respon Emosional: Investor biasanya tidak terlalu terpengaruh oleh volatilitas pasar jangka pendek dan menghindari membuat keputusan impulsif berdasarkan pergerakan harga. Trader harus mengelola emosi dan membuat keputusan cepat untuk memanfaatkan fluktuasi harga jangka pendek.
6. Keterlibatan: Investor biasanya mengadopsi pendekatan lepas tangan, memungkinkan investasi mereka tumbuh secara pasif. Trader secara aktif berpartisipasi di pasar, sering mengeksekusi perdagangan dan memantau tren harga dengan cermat.
7. Pengetahuan dan Keterampilan: Investor fokus pada pemahaman potensi jangka panjang mata uang kripto tertentu dan teknologi yang mendasarinya. Trader membutuhkan pengetahuan mendalam tentang dinamika pasar, analisis teknis, dan strategi manajemen risiko.
8. Komitmen Waktu: Berinvestasi dalam mata uang kripto membutuhkan komitmen waktu yang lebih sedikit, karena investasi jangka panjang melibatkan kepemilikan dalam waktu yang lama. Trader, karena seringnya melakukan pemantauan, analisis, dan eksekusi perdagangan, membutuhkan lebih banyak waktu dan perhatian.

Intinya

Membedakan antara trading mata uang kripto dan investasi mata uang kripto sangat penting untuk menyelaraskan strategi dengan tujuan pribadi dan kondisi pasar. Setiap pendekatan menawarkan peluang dan tantangan yang unik, dan setiap orang dapat menemukan nilai tambah dalam berpartisipasi dalam kedua aktivitas tersebut atau bertransisi di antara keduanya. Dengan mengadopsi pendekatan yang terinformasi dan sistematis, para pelaku pasar dapat berusaha untuk mencapai hasil yang mereka inginkan di dunia cryptocurrency yang terus berkembang.