Anak Perusahaan Binance, BAM, Diizinkan untuk Menginvestasikan Dana Pelanggan di Departemen Keuangan AS

Perselisihan hukum antara Binance dan regulator AS tampaknya tidak pernah berakhir. Meskipun telah membayar denda yang cukup besar yaitu $4,3 miliar, penyelesaian ini dilakukan dengan Departemen Kehakiman (DOJ), Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC), Internal Revenue Service (IRS), dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi (CFTC). Namun, kasus dengan Securities and Exchange Commission (SEC) sedang berlangsung.

Mengenai perintah pengadilan kemarin mengenai Binance (BAM), Aiying merangkum poin-poin penting untuk semua orang: Karena gugatan SEC sedang disidangkan di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Columbia, dokumen yang dirilis kemarin adalah perintah pengadilan dari pengadilan ini.

Hal ini tidak menandakan akhir dari kasus ini tetapi hanya untuk memastikan bahwa Binance dapat melanjutkan operasinya selama proses pengadilan, meminimalkan dampak pada pelanggan dan pasar. Aiying menganggap hal ini cukup manusiawi. Isi utama dari dokumen tersebut pada dasarnya menyatakan: “Meskipun saya menggugat Anda, selama proses pengadilan, Anda masih diizinkan untuk melakukannya:

• Mengesahkan Investasi Aset Perusahaan: BAM dapat menginvestasikan dananya melalui perusahaan atau penasihat investasi lain, asalkan perusahaan tersebut tidak berafiliasi dengan Binance. BAM harus memastikan bahwa dana tersebut tidak diinvestasikan di perusahaan yang terkait dengan Binance.
• Menginvestasikan Dana Fiat Pelanggan: BAM dapat menginvestasikan sebagian dana fiat pelanggan yang saat ini disimpan di BitGo ke dalam Treasury AS, terbatas pada tagihan Treasury 4-minggu yang dikeluarkan oleh Departemen Keuangan AS (28 hari). Investasi ini tidak boleh melibatkan Binance, dan BAM harus memastikan bahwa ada dana yang cukup untuk penarikan pelanggan kapan saja.
• Penitipan Mata Uang Kripto: BAM dapat menyimpan asetnya dan mentransfernya ke dompet yang disediakan oleh kustodian pihak ketiga yang tidak berafiliasi dengan Binance. Dompet ini harus memiliki kontrol aset pelanggan dan kunci pribadi baru yang dikelola oleh karyawan BAM Trading atau kustodian pihak ketiga yang berlokasi di A.S. Semua transfer dan penarikan harus disetujui oleh BAM Trading dan, jika perlu, oleh kustodian pihak ketiga. Entitas Binance tidak dapat memiliki kendali atas aset dompet ini.

Informasi Latar Belakang

I. Entitas-entitas Utama yang Terlibat dalam Gugatan:

1. Binance Holdings Limited: Sebuah perseroan terbatas yang terdaftar di Kepulauan Cayman yang didirikan dan dimiliki oleh Changpeng Zhao. Perusahaan ini telah mengoperasikan platform Binance.com, platform perdagangan aset kripto internasional, sejak Juli 2017.
2. BAM Trading Services Inc.: Perusahaan yang terdaftar di Delaware dan entitas operasi Binance.US, yang berkantor pusat di Miami, Florida. Ini adalah anak perusahaan yang sepenuhnya dimiliki oleh BAM Management. BAM Trading memiliki Lisensi Pemancar Uang (MTL) di 43 yurisdiksi AS.
3. BAM Management US Holdings Inc.: Perusahaan yang terdaftar di Delaware dan merupakan perusahaan induk dari BAM Trading dan entitas terkait lainnya. Ketika platform Binance.US diluncurkan pada tahun 2019, BAM Management sepenuhnya dimiliki oleh BAM Management Company Limited, sebuah perusahaan Kepulauan Cayman, yang pada gilirannya dimiliki sepenuhnya oleh CPZ Holdings Limited, sebuah perusahaan Kepulauan Virgin Britania Raya yang dimiliki dan dikendalikan oleh Changpeng Zhao.

II. Garis Waktu Gugatan SEC Terhadap Binance

2022: Investigasi dan Peringatan Awal

SEC memulai penyelidikan awal terhadap Binance pada tahun 2022. Meskipun detail spesifik tidak sepenuhnya diungkapkan, kekhawatiran utama SEC termasuk apakah Binance melanggar undang-undang sekuritas AS, terutama dengan menawarkan layanan perdagangan sekuritas tanpa registrasi.

Juni 2023: Gugatan Formal SEC

Pada bulan Juni 2023, SEC secara resmi menggugat Binance dan pendirinya, Changpeng Zhao, dengan tuduhan pelanggaran undang-undang sekuritas, termasuk beroperasi sebagai bursa sekuritas dan pialang yang tidak terdaftar, serta melanggar peraturan anti pencucian uang. Gugatan tersebut juga mengklasifikasikan aset kripto tertentu pada platform Binance (seperti Binance Coin, BNB) sebagai sekuritas dan menuntut Binance untuk berhenti memperdagangkan dan menjual sekuritas ini.

Juli 2023: Tanggapan

Binance dan Changpeng Zhao menanggapi gugatan SEC, menyangkal semua tuduhan dan mengklaim bahwa gugatan SEC tidak memiliki dasar hukum. Mereka menegaskan bahwa Binance berkomitmen untuk mematuhi semua hukum dan peraturan yang relevan dan telah mengambil langkah-langkah untuk meningkatkan kepatuhan.

September 2023: Putusan Awal dan Arbitrase

Selama gugatan tersebut, pengadilan mengeluarkan keputusan awal tentang masalah seperti apakah SEC dapat membekukan aset Binance dan apakah Binance perlu memberikan lebih banyak dokumen. Kedua belah pihak juga memasuki fase penyelesaian parsial dan arbitrase untuk membahas opsi penyelesaian potensial atau resolusi khusus untuk kasus ini.

2024: Kasus yang sedang berlangsung

Pada tahun 2024, kasus ini masih berlangsung. Tergantung pada kompleksitas kasus dan prosedur hukumnya, kasus ini mungkin akan melalui persidangan lebih lanjut, presentasi bukti, dan kemungkinan penyelesaian atau putusan.

Kesimpulan

Mengenai kehebohan yang terlihat di media sosial mengenai perintah pengadilan kemarin yang mengizinkan Binance untuk menginvestasikan dana pelanggan di Departemen Keuangan AS, saya harus mengatakan bahwa saya tidak begitu paham dengan kehebohan tersebut. Dokumen tersebut dengan jelas menyatakan bahwa investasi tersebut terbatas pada dana fiat pelanggan, bukan aset mata uang virtual.

Jika hanya mata uang fiat dan hanya sebagian saja, maka tindakan ini hanya untuk memastikan pengelolaan dana fiat nasabah yang aman dan efektif selama periode litigasi sambil memenuhi permintaan penarikan. Tidak perlu ada interpretasi yang berlebihan.