Menjelajahi Akar Konfrontasi Nigeria dengan Binance: Apa yang Ada di Depan?
Mengapa Nigeria Menindak Binance?
Pada akhir Februari, pemerintah Nigeria secara terbuka menyatakan bahwa mereka yakin $26 miliar telah ditransfer secara ilegal ke luar negeri melalui Binance pada tahun 2023. Perkiraan ini dibuat oleh gubernur bank sentral negara tersebut, yang mengindikasikan bahwa negara tersebut kehilangan pendapatan pajak dari aktivitas kripto yang tidak terdaftar.
Beberapa hari kemudian, dua eksekutif Binance – Tigran Gambaryan, yang bertanggung jawab atas kepatuhan terhadap kejahatan keuangan bursa, dan Nadeem Anjarwalla, manajer perusahaan untuk wilayah Afrika – diundang ke negara tersebut untuk membahas masalah ini. Pihak berwenang dilaporkan meminta mereka untuk mengungkapkan nama-nama orang Nigeria yang berdagang di platform mereka.
Pada tanggal 26 Februari, Gambaryan dan Anjarwalla ditahan tetapi tidak didakwa dengan kejahatan apapun. Pengadilan menyetujui permintaan Komisi Kejahatan Ekonomi dan Keuangan Nigeria untuk menahan kedua eksekutif tersebut selama 14 hari, meskipun mereka dijadwalkan hadir di pengadilan pada tanggal 4 April, BBC melaporkan bahwa penahanan Gambaryan dan Anjarwalla yang terus berlanjut merupakan tindakan yang “ilegal.”
Dilaporkan, setibanya di negara tersebut, keduanya dicegat oleh pejabat keamanan nasional karena operasi ilegal Binance di Nigeria. Seminggu sebelumnya, negara ini telah bertindak untuk memblokir akses ke beberapa platform mata uang kripto untuk memperkuat kontrol valas dan modal atas mata uang lokalnya yang runtuh, Naira.
Nigeria menghadapi kekurangan dolar, dengan nilai tukar Naira terhadap dolar yang telah jatuh sekitar 70% sejak tahun lalu. Olayemi Cardoso, gubernur Bank Sentral Nigeria, secara langsung menyebutkan Binance pada konferensi pers di akhir Februari ketika ia mengumumkan kenaikan suku bunga untuk menghentikan kejatuhan Naira.
Apakah Binance telah berdampak pada situasi ekonomi Nigeria yang memburuk tidak diragukan lagi merupakan hal yang kontroversial, tetapi dari tingkat penahanan manajemen menengah oleh pihak berwenang negara tersebut, Nigeria tampaknya mencari garis keras terhadap bursa dan mencari kambing hitam untuk masalah keuangannya.
Pada saat ini, Binance agak menjadi paria internasional. Bursa terbesar di dunia ini baru-baru ini setuju untuk membayar denda sebesar $4,3 miliar kepada Departemen Kehakiman AS atas kejahatannya yang “mengerikan”, termasuk memfasilitasi pendanaan terorisme dan hal terburuk yang dapat dilakukan di internet.
Bursa ini telah diusir dari banyak negara di seluruh dunia, CEO pendirinya, dan juru bicara lama Binance, Changpeng Zhao, diperintahkan untuk mengundurkan diri dan dapat menghadapi hukuman penjara federal. Dengan kata lain, banyak pengadilan internasional atau perusahaan bisnis yang lebih baik tidak mungkin peduli dengan kelangsungan hidup bursa ini (yang menolak untuk mendirikan kantor pusat di negara tertentu, membuat situasi menjadi lebih buruk).
Oleh karena itu, dapat dibayangkan bahwa Nigeria melihat Binance sebagai target pemerasan, suatu hal yang tidak akan dibela oleh kedutaan besar, dan banyak yang cenderung percaya bahwa Binance mungkin telah memfasilitasi transfer dana ilegal atau penghindaran pajak di negara tersebut. Khususnya, terlepas dari tindakan pemerintah Nigeria untuk memblokir akses ke platform mata uang kripto lainnya, Binance tampaknya menjadi satu-satunya yang diserang.
Pada awal Maret, Penasihat Presiden Nigeria Bayo Onanuga menyarankan agar negara tersebut dapat menjatuhkan denda $ 10 miliar kepada Binance, meskipun dia kemudian menyatakan bahwa komentarnya salah kutip dan tidak ada yang “diselesaikan”. Pada hari Senin, negara tersebut akhirnya mulai menuduh Binance melakukan penggelapan pajak.
Pada hari Senin, Dinas Pendapatan Dalam Negeri Federal Nigeria mengumumkan Binance menghadapi empat tuduhan, termasuk dugaan kegagalan membayar pajak pertambahan nilai (PPN atau pajak penjualan) dan pajak penghasilan perusahaan, kegagalan untuk menyerahkan pengembalian pajak, dan konspirasi untuk membantu klien dalam penghindaran pajak melalui platformnya.
Tindakan yang diambil oleh Binance
Badan pajak mengidentifikasi Gambaryan dan Anjarwalla (dilaporkan telah dipenjara) sebagai terdakwa dalam kasus yang diajukan di Pengadilan Tinggi Federal di Abuja, ibu kota Nigeria. Dilaporkan, dalam percakapan awal, pihak berwenang Nigeria mengungkapkan dua kekhawatiran utama tentang Binance: mereka tidak dapat melacak dana yang mengalir melalui bursa dan bursa menekan Naira dengan memfasilitasi perdagangan di pasar peer-to-peer.
Di bawah tekanan dari pemerintah Nigeria, Binance menghentikan semua dukungan untuk pasar P2P Nigeria pada awal Maret. Layanan ini rupanya menjadi semakin populer pada tahun 2021 setelah mantan Presiden Muhammadu Buhari melarang banyak aktivitas mata uang kripto di negara tersebut. Pada Juli 2023, Komisi Sekuritas dan Bursa Nigeria memperingatkan Binance, menyatakan “setiap investor yang berurusan dengan entitas tersebut” melakukannya dengan “risiko tinggi” kehilangan dana mereka.
Namun, Binance bukan satu-satunya target Nigeria. Bloomberg melaporkan bahwa pejabat “anti-korupsi” telah menangkap pedagang mata uang jalanan dan operator forex yang diduga tidak berlisensi. Hal ini tidak diragukan lagi menjadi latar belakang permintaan Nigeria untuk mendapatkan informasi mengenai 100 pengguna teratas Binance di negara tersebut dan riwayat perdagangan bursa selama enam bulan terakhir.
Binance menyatakan bahwa mereka telah bekerja sama dengan lembaga-lembaga Nigeria sebelum dan sesudah penangkapan Gambaryan dan Anjarwalla, menanggapi 626 permintaan informasi dari penegak hukum selama empat tahun terakhir. Sebuah tim bahkan menghadiri kursus pelatihan oleh lembaga anti-korupsi tahun lalu.
Mata uang kripto tidak diragukan lagi akan memperburuk kondisi ekonomi Nigeria. Di negara-negara yang menghadapi inflasi dan gejolak ekonomi, adopsi dan penggunaan Bitcoin dan stablecoin berada di atas rata-rata karena mata uang kripto menawarkan jalan keluar dari situasi yang merugikan. Ini mungkin alasan mengapa Bank Sentral Nigeria membalikkan larangannya terhadap bank yang terlibat dalam mata uang kripto pada bulan Desember 2023 dan mengeluarkan pedoman peraturan untuk Penyedia Layanan Aset Virtual. Hal ini akan memungkinkan pihak berwenang untuk memiliki kontrol dan wawasan yang lebih baik tentang penggunaan mata uang kripto.
Namun, banyak ekonom percaya bahwa Naira telah terpukul oleh berbagai faktor. Pelonggaran kebijakan valas negara oleh Presiden Bola Tinubu dan pemangkasan nilai tukar Naira untuk menarik investasi asing dan mendiversifikasi ekonomi negara yang bergantung pada minyak ini, menambah luka pada ekonomi yang sudah lemah. Sayangnya, investasi yang masuk sangat lambat (bahkan, banyak perusahaan asing yang meninggalkan negara ini), dan nilai tukar Naira terus merosot selama berbulan-bulan.
Ini adalah kisah yang menyedihkan. Presiden Tinubu, yang mulai menjabat pada Mei 2023, menjanjikan dukungan untuk bisnis lokal, investasi dalam infrastruktur, dan mengatasi masalah jihadis yang mengganggu pelayaran Nigeria. Mata uang kripto juga menjadi prioritas nasional, sebuah sinyal yang menarik untuk seluruh industri mata uang kripto, legal atau tidak.