Analisis Keuangan Lido: Panduan Utama untuk Staking Cair

Lido Finance adalah protokol keuangan terdesentralisasi yang menawarkan kepada para pengguna kemampuan untuk berpartisipasi dalam mekanisme staking di Ethereum, Solana, dan beberapa jaringan blockchain lainnya, tanpa perlu mengunci sejumlah besar modal atau mengelola operasi staking secara langsung. Lido bertujuan untuk mengatasi masalah likuiditas yang terkait dengan staking pada blockchain Proof of Stake (PoS).

Di Ethereum, Lido memungkinkan pengguna untuk mempertaruhkan ETH mereka, dan sebagai gantinya, mereka menerima token stETH (staked ETH), yang dapat diperdagangkan dan digunakan secara bebas di seluruh ekosistem DeFi. Ini berarti pengguna dapat mempertaruhkan ETH mereka sambil tetap dapat mengakses nilainya untuk berpartisipasi dalam proyek DeFi lainnya, tanpa harus membatalkan staking atau menunggu periode pembukaan kunci yang lama. Nilai stETH terkait dengan ETH yang di-staking, dan seiring berjalannya waktu, nilai tersebut juga mencerminkan reward staking.

Apa itu Lido DAO?

Lido didirikan pada tahun 2020 oleh Konstantin Lomashuk, Vasiliy Shapovalov, dan Jordan Fish. Pendirian Lido Finance bertujuan untuk mengatasi keterbatasan staking tradisional dengan memperkenalkan opsi staking likuiditas.

Lido dioperasikan oleh organisasi otonom yang terdesentralisasi (DAO). Anggotanya termasuk Libertus Capital, Semantic VC, StakeFish, dan Bitscale Capital, di antaranya. Investor malaikat termasuk Kain Warwick dan Stani Kulechov.

Lido Finance adalah salah satu penyedia staking terbesar di dunia. Ini melindungi miliaran dolar dalam aset yang dipertaruhkan. Ini memungkinkan pengguna untuk mempertaruhkan aset seperti Ethereum, Solana, Polygon, Polkadot, dan Kusama. Anda dapat menggunakan aset yang dipertaruhkan sebagai jaminan sambil mendapatkan keuntungan dari staking dan bunga melalui pinjaman.

Platform ini telah mendapatkan reputasi untuk solusi staking likuiditasnya. Tingkat Persentase Tahunan (APR) yang kompetitif mencapai hingga 12,9%. Ini membentuk DAO, menerbitkan token turunan, dan menggunakan token utilitas asli LDO untuk tata kelola dan manajemen biaya.

Jaringan yang Didukung oleh Lido DAO

Lido Finance memungkinkan pengguna untuk mempertaruhkan aset di berbagai jaringan, termasuk:

• Ethereum
• Solana
• Poligon
• Polkadot
• Kusama

Ini menawarkan berbagai macam pilihan yang sesuai dengan preferensi pengguna yang berbeda.

Layanan Staking Semi Kustodian

Lido menyediakan layanan staking pool semi-kustodian. Ini mendistribusikan Ethereum pengguna di seluruh node validatornya. Dalam proses ini, stETH mewakili ETH yang di-staking oleh pengguna. Anda dapat menukarnya secara fleksibel kapan saja.

Lido memperluas layanan staking-nya ke beberapa blockchain. Ini termasuk lapisan konsensus Ethereum pasca-penggabungan, Polygon, Kusama, Solana, dan Polkadot. Ini memungkinkan Anda untuk melakukan staking pada beberapa blockchain PoS Layer-1.

Kolam Lido

Lido pools adalah fitur utama yang ditawarkan oleh Lido Finance. Ini memungkinkan pengguna untuk berpartisipasi dalam staking Ethereum 2.0. Pengguna dapat menyetor ETH mereka ke dalam pool Lido.

Lido Pool akan mengumpulkan setoran ini dan mengirimkannya ke validator staking Ethereum 2.0. Sebagai gantinya, pengguna menerima token stETH (staked Ethereum). Token ini mewakili bagian mereka dalam jaringan Ethereum 2.0.

Token stETH ini bersifat likuid dan dapat dengan mudah diperdagangkan atau ditransfer. Lido Pool memungkinkan pengguna untuk mendapatkan keuntungan dari reward staking tanpa menjalankan node validator mereka sendiri.

Obligasi Lido

Obligasi Lido adalah komponen lain dari layanan Lido. Obligasi ini merupakan token berbunga bagi para pemangku kepentingan dalam ekosistem Lido.

Stakers dapat mengunci token stETH mereka ke dalam obligasi Lido. Lido Bond pada dasarnya bertindak sebagai rekening tabungan, yang memungkinkan pengguna untuk mengakumulasi bunga di atas imbalan staking.

Mendaftar dengan Lido

Proses pendaftaran di Lido sangat mudah dan tidak berbelit-belit. Pengguna dapat dengan mudah memulai proses staking. Tidak ada langkah-langkah pendaftaran yang rumit atau memakan waktu.

Platform ini tidak menerapkan prosedur Anti Pencucian Uang (AML) yang ekstensif selama proses pendaftaran. Hal ini memungkinkan pengguna untuk memulai staking dengan cepat.

Ini memiliki opsi rujukan. Program rujukan Lido menawarkan kesempatan untuk menyebarkan keuntungan staking dan mendapatkan token Lido.

Agar memenuhi syarat untuk berpartisipasi dalam program ini, peserta harus menunjukkan potensi untuk membawa setidaknya 2.500 ETH ke Lido selama 12 hingga 24 bulan. Selain itu, mereka harus bersedia mempromosikan Lido bersama token staking cair alternatif.

Sumber Daya Pendidikan yang Tersedia

Dalam hal dukungan edukasi, Lido menawarkan berbagai sumber daya kepada pengguna. Anda akan menemukan bagian “Tentang” yang informatif di situs web resminya. Bagian ini menjelaskan misi dan produk platform ini. Selain itu, pengguna bisa mendapatkan wawasan dan pembaruan terbaru melalui “Blog” platform.

Ada bagian “FAQ” yang komprehensif di situs web Lido. Bagian ini menjawab pertanyaan umum dari pengguna, memberikan jawaban yang jelas untuk membantu pengguna menavigasi.

Platform ini juga menawarkan “Pusat Bantuan” untuk pengguna yang mencari panduan tambahan. Sumber daya yang berharga ini bertindak sebagai pusat pusat bagi pengguna untuk mencari bantuan saat dibutuhkan.

Banyak dokumentasi yang tersedia di situs web Lido. Ini memberikan wawasan mendalam dan panduan tentang cara memaksimalkan keunggulan platform. Semua ini dirancang untuk membantu pengguna dengan percaya diri mencapai tujuan staking mereka.

Biaya Lido

Lido Finance menganut kebijakan biaya yang transparan. Izinkan saya untuk memberikan gambaran singkat kepada Anda:

Biaya Imbalan Taruhan

Untuk reward staking Anda, Lido mengenakan biaya sebesar 10%. Biaya ini didistribusikan antara operator node dan kas protokol.

Perlu dicatat bahwa biaya untuk hadiah staking adalah praktik yang umum di arena layanan staking. Pastikan untuk memperhitungkan pengurangan 10% dari penghasilan Anda.

Pertimbangan Pajak

Penghasilan yang Anda peroleh melalui staking di Lido dapat dikenakan pajak, tergantung pada lokasi Anda. Sebagai platform keuangan terdesentralisasi, Lido mungkin tidak menyediakan formulir pajak yang diperlukan untuk melaporkan pendapatan staking Anda.

Anda disarankan untuk mematuhi peraturan pajak setempat dan berkonsultasi dengan otoritas pajak yang relevan jika diperlukan.

Biaya Penarikan Token Lido DAO (LDO)

Jika Anda ingin mentransfer atau menarik token Lido DAO (LDO) ke dompet atau bursa lain, biaya penarikan mungkin berlaku.

Biaya ini biasanya dibebankan oleh platform atau dompet yang digunakan untuk transfer. Tujuan utamanya adalah untuk memberi insentif kepada node jaringan (penambang) untuk memproses dan memvalidasi transaksi.

Biaya penarikan biasanya dinyatakan dalam satoshi per byte (sat/b) atau Gas, tergantung pada kondisi jaringan saat ini.

Perlu diperhatikan bahwa kecepatan transaksi Anda biasanya tergantung pada biaya yang Anda pilih. Penambang memprioritaskan transaksi dengan biaya yang lebih tinggi untuk pemrosesan yang lebih cepat.

Apakah Lido Aman?

Lido Finance memprioritaskan keamanan pengguna melalui serangkaian fitur keamanan utama. Fitur-fitur tersebut antara lain:

• Peninjauan Kode Berkelanjutan: Lido Finance menjalani tinjauan kode secara teratur untuk mempertahankan kerangka kerja yang aman dan andal. Peninjauan ini meningkatkan transparansi dan secara proaktif mengidentifikasi dan mengatasi potensi kerentanan.
• Organisasi Otonomi Terdesentralisasi (DAO): Lido Finance beroperasi dengan tata kelola DAO, menggarisbawahi komitmennya terhadap keamanan pengguna. Pendekatan ini memungkinkan pengambilan keputusan secara kolektif dan transparan.
• Sistem Multi-validator: Staking tradisional melibatkan staking dengan satu validator. Lido menggunakan sistem multi-validator untuk menyebarkan risiko. Dengan lebih dari 260.000 validator, Lido secara efektif mendiversifikasi risiko.

Audit Keamanan

Lido Finance telah menjalani audit keamanan yang komprehensif. Ini telah diteliti oleh perusahaan-perusahaan terkenal seperti Quantstamp, Sigma Prime, dan MixBytes. Audit ini memastikan bahwa platform ini mematuhi protokol keamanan yang ketat.

Keamanan token Lido DAO (LDO) dan Ethereum yang dipertaruhkan (stETH) baru-baru ini ditantang. Laporan menunjukkan bahwa hal ini disebabkan oleh cacat keamanan yang diketahui dalam kontrak token LDO. Lido Finance dengan cepat menanggapi kekhawatiran ini.

Mereka mengkonfirmasi bahwa dana LDO dan stETH tetap aman. Cacat tersebut memungkinkan terjadinya serangan “setoran palsu”. Namun, tidak ada bukti on-chain yang diberikan untuk mendukung eksploitasi yang berhasil.

Lido juga mengakui beberapa risiko yang terlibat dalam staking ETH dengan protokol staking cair:

• Keamanan Kontrak Cerdas: Ada potensi risiko kerentanan atau kesalahan kontrak pintar. Oleh karena itu, kode sumber terbuka Lido diaudit dan didukung oleh program bug bounty yang luas.
• ETH – Risiko Teknis: Lido beroperasi menggunakan teknologi eksperimental. Potensi kerentanan dalam ETH dapat berdampak pada stETH.
• ETH – Risiko Adopsi: Nilai stETH terkait dengan adopsi ETH. Hal ini rentan terhadap volatilitas jika ETH tidak mencapai tingkat adopsi yang diharapkan.
• Risiko Pemotongan: Validator ETH menghadapi hukuman atas pelanggaran.
• Risiko Harga stETH: Pengguna menghadapi risiko fluktuasi harga stETH. Hal ini disebabkan oleh pembatasan penarikan Lido.

Terlepas dari risiko-risiko ini, Lido Finance tetap proaktif dalam mengelola dan memitigasinya. Lido Finance berkomitmen untuk menjaga keamanan pengguna. Ini transparan tentang potensi kerentanannya di blognya.

Garis Bawah

Lido Finance adalah pemain kunci dalam bidang protokol staking likuid terdesentralisasi. Lido Finance unggul dalam menyediakan layanan staking terbaik. Ini memiliki antarmuka yang ramah pengguna, struktur biaya yang kompetitif, dan program hadiah rujukan yang menarik. Platform ini didedikasikan untuk menyediakan likuiditas untuk ETH yang di-staking dan didukung oleh para pemimpin industri.

Namun, mengingat risiko yang terkait dengan investasi cryptocurrency, kehati-hatian harus dilakukan dengan Lido. Transparansi biaya platform, langkah-langkah keamanan, dan komitmen terhadap keamanan pengguna patut dipuji, tetapi tantangan baru-baru ini dengan kelemahan keamanan dalam kontrak token LDO mengingatkan pengguna akan potensi risikonya.