Fare trading o investire in criptovalute? L’ultima Guida Premier 2024

Trading vs. investimento in criptovalute

I diversi approcci del trading e dell’investimento in criptovalute hanno sempre lasciato perplessi i trader, con la comunità finanziaria che non sa quale metodo offra i maggiori vantaggi.

Immaginate, da un lato, i rapidi trader di criptovalute che si lanciano nell’eccitante mondo delle transazioni rapide, dove le decisioni in una frazione di secondo possono portare a guadagni significativi o a perdite catastrofiche.

Dall’altra parte, troviamo gli investitori esperti in criptovalute che, come maestri giardinieri, curano pazientemente i loro portafogli, selezionando con cura le attività da coltivare e far crescere nel tempo.

Che cos’è il trading di criptovalute?

Simile al trading di attività finanziarie tradizionali, il trading di criptovalute ruota attorno all’arte di prevedere i movimenti di prezzo e di speculare sul futuro delle valute digitali come Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e Ripple (XRP).

I trader si immergono nell’entusiasmante ricerca del “timing del mercato”, acquistando e vendendo strategicamente attività basate su previsioni calcolate dei migliori punti di entrata e uscita.

Un punto chiave da notare è: “comprare e vendere strategicamente gli asset”. Sì, l’accento è posto su “strategia”. In generale, i trader impiegano una serie di strategie di trading.

Scoprire le strategie di trading più popolari

Ecco le strategie di trading più diffuse:

Arbitraggio

Questa strategia sfrutta le differenze di prezzo tra le borse per ottenere rapidi profitti.

Ad esempio, un trader potrebbe acquistare Bitcoin a un prezzo inferiore dalla borsa A e contemporaneamente vendere BTC a un prezzo superiore sulla borsa B, traendo profitto dalla differenza di prezzo tra le due borse.

Trading giornaliero

Questa strategia sfrutta le variazioni di prezzo intraday per ottenere guadagni giornalieri.

Ad esempio, i day trader possono sfruttare i movimenti di prezzo infragiornalieri effettuando più operazioni nell’arco della giornata. Potrebbero notare che Ethereum sta subendo un’impennata di valore a causa di un annuncio di notizie positive e prendere prontamente posizione, vendendo le loro partecipazioni prima della fine della giornata di trading per assicurarsi un rapido profitto.

Swing Trading

Questa strategia sfrutta le rapide fluttuazioni di prezzo nell’arco di alcuni giorni o settimane.

Immaginate uno swing trader che sfrutta il potere della volatilità del mercato, osservando attentamente l’aumento e la diminuzione dei prezzi delle criptovalute. Potrebbe identificare uno schema in cui il prezzo del Bitcoin fluttua tra 55.000 e 60.000 dollari, entrando strategicamente in posizioni quando il prezzo scende a 55.000 dollari e uscendo quando sale a 60.000 dollari, catturando così potenziali profitti all’interno di questo intervallo.

Trading di posizione

Questa strategia esamina le tendenze del commercio nell’arco di diversi mesi o anni.

Ad esempio, i position trader potrebbero accumulare token XRP, credendo che l’adozione della tecnologia Ripple ne farà aumentare il valore nel tempo, aspettando pazientemente l’auspicato apprezzamento del prezzo.

Scalping

Questa strategia cattura i piccoli movimenti di prezzo attraverso operazioni rapide e frequenti.

Immaginate uno scalper in prima linea sul campo di battaglia delle criptovalute, che esegue operazioni fulminee per sfruttare le piccole fluttuazioni di prezzo. Potrebbe acquistare Bitcoin a 45.000 dollari e venderlo a 45.500 dollari, assicurandosi profitti piccoli ma rapidi.

Che cos’è l’investimento in criptovalute?

Gli investimenti in criptovalute ruotano attorno all’acquisizione e alla detenzione a lungo termine di asset digitali, nella convinzione che il loro valore aumenterà nel tempo. A differenza della ricerca di profitti rapidi attraverso le fluttuazioni di mercato a breve termine come nel trading, l’investimento in criptovalute comporta un impegno a lungo termine.

Gli investitori adottano in genere un approccio di “hodling”, ossia mantengono le attività in attesa di una crescita futura. Gli investitori in criptovalute non si lasciano coinvolgere dalla volatilità quotidiana dei prezzi, ma si concentrano sull’analisi dei fondamentali delle criptovalute in cui scelgono di investire.

Spesso considerano fattori come il potenziale di adozione tecnologica, il team che sta dietro al progetto e le tendenze generali del mercato per prendere decisioni di investimento informate. Così come i trader di criptovalute utilizzano strategie di trading, gli investitori in criptovalute utilizzano diverse strategie di investimento.

Esplorazione delle strategie di investimento più popolari

HODLING

Questa strategia consiste nel mantenere le attività in criptovaluta a lungo termine, nella convinzione che il loro valore aumenterà nel tempo. È come tenere una rara carta da collezione che diventa più preziosa con il passare del tempo.

Immaginate di acquistare Bitcoin e di conservarlo in modo sicuro nel vostro portafoglio di criptovalute, prevedendo che il suo prezzo aumenterà nei prossimi anni.

Mediazione del costo del dollaro (DCA)

Questa strategia prevede di investire regolarmente un importo fisso in criptovalute, indipendentemente dagli alti e bassi del mercato. Questo metodo può ridurre l’impatto della volatilità dei prezzi sull’investimento complessivo.

Ad esempio, mettete da parte 100 dollari ogni mese per acquistare una piccola quantità di Ethereum, indipendentemente dal fatto che il prezzo sia alto o basso. Nel corso del tempo, il costo medio di acquisto si livellerà.

Investimento di valore

Questa strategia prevede la ricerca di criptovalute sottovalutate con solidi fondamentali e potenziale di crescita. In parole povere, si investe in criptovalute sottovalutate quando il loro prezzo è inferiore al loro valore reale, puntando a trarre profitto quando il loro valore aumenta.

L’esempio migliore è quello di individuare un promettente progetto di altcoin con un solido team di sviluppo, una tecnologia innovativa e un prezzo di mercato relativamente basso rispetto al suo potenziale. Acquistare e detenere il token, aspettandosi che il suo valore salga man mano che viene riconosciuto.

Investire nella crescita

Questa strategia prevede l’investimento in criptovalute emergenti con un significativo potenziale di crescita futura. Questi asset potrebbero essere nelle prime fasi di sviluppo o rappresentare tecnologie rivoluzionarie.

L’esempio migliore è quello di investire in un progetto di criptovaluta relativamente nuovo che mira a rivoluzionare la finanza decentralizzata (DeFi). Sostenendo precocemente un progetto di questo tipo, si spera di beneficiare della sua rapida crescita man mano che viene adottato su larga scala.

Investimento in fondi indicizzati

Questa strategia prevede la scelta di un fondo indicizzato di criptovalute, che consente di investire in un portafoglio diversificato di valute digitali. Questi fondi offrono investimenti in una varietà di criptovalute, riducendo i rischi associati all’investimento in singoli asset.

L’esempio migliore è l’acquisto di quote di un fondo indicizzato di criptovalute che tiene traccia della performance di varie valute digitali (come Bitcoin, Ethereum e Litecoin). In questo modo, il vostro investimento può riflettere la performance complessiva del più ampio mercato delle criptovalute.

Decifrare le principali differenze

Di seguito analizzeremo le principali differenze tra l’investimento in criptovalute e il trading di criptovalute.

Possiamo utilizzare otto indicatori chiave: Tempistica, Massimizzazione del profitto, Preferenza per il rischio, Analisi di mercato, Risposta emotiva, Coinvolgimento, Conoscenze e competenze e Impegno di tempo:

1. Time Frame: Gli investitori hanno una prospettiva a lungo termine, detengono attività e si aspettano un apprezzamento dei prezzi nel tempo. I trader si concentrano sulle opportunità a breve termine, sfruttando la volatilità del mercato per ottenere rapidi profitti.
2. Massimizzazione del profitto: gli investitori cercano guadagni a lungo termine selezionando criptovalute con solidi fondamentali e potenziale di crescita. I trader mirano a massimizzare i profitti attraverso acquisti e vendite attivi in periodi più brevi.
3. Preferenza per il rischio: gli investitori sono generalmente più avversi al rischio, privilegiano la stabilità e sono disposti a sopportare le fluttuazioni del mercato. I trader hanno una maggiore tolleranza al rischio e si impegnano attivamente nel market timing e nello sfruttare la volatilità dei prezzi per ottenere potenziali guadagni.
4. Analisi del mercato: Gli investitori spesso conducono un’analisi fondamentale approfondita, esaminando fattori come la tecnologia, l’adattabilità e il posizionamento sul mercato. I trader si concentrano sull’analisi tecnica, studiando i grafici dei prezzi, i modelli e gli indicatori per identificare le opportunità di trading a breve termine.
5. Risposta emotiva: Gli investitori sono in genere meno influenzati dalla volatilità del mercato a breve termine ed evitano di prendere decisioni impulsive sulla base dei movimenti dei prezzi. I trader devono gestire le emozioni e prendere decisioni rapide per capitalizzare le fluttuazioni dei prezzi a breve termine.
6. Gestione: Gli investitori di solito adottano un approccio passivo, lasciando che i loro investimenti crescano passivamente. I trader partecipano attivamente al mercato, eseguendo spesso operazioni e monitorando attentamente l’andamento dei prezzi.
7. Conoscenze e competenze: gli investitori si concentrano sulla comprensione del potenziale a lungo termine di specifiche criptovalute e della loro tecnologia sottostante. I trader richiedono una conoscenza approfondita delle dinamiche di mercato, dell’analisi tecnica e delle strategie di gestione del rischio.
8. Impegno di tempo: Investire in criptovalute richiede un minore impegno di tempo, in quanto gli investimenti a lungo termine comportano la detenzione per periodi prolungati. I trader, a causa del monitoraggio, dell’analisi e dell’esecuzione frequenti delle operazioni, hanno bisogno di più tempo e attenzione.

In conclusione

Distinguere tra trading di criptovalute e investimenti in criptovalute è fondamentale per allineare le strategie agli obiettivi personali e alle condizioni di mercato. Ogni approccio offre opportunità e sfide uniche e gli individui potrebbero trovare valore nel partecipare a entrambe le attività o nel passare da una all’altra. Adottando un approccio informato e sistematico, i partecipanti al mercato possono cercare di raggiungere i risultati desiderati nel mondo in evoluzione delle criptovalute.