Esplorare le radici dello scontro tra Nigeria e Binance: Cosa ci aspetta?

Perché la Nigeria sta dando un giro di vite a Binance?

Alla fine di febbraio, il governo nigeriano ha dichiarato pubblicamente di ritenere che 26 miliardi di dollari siano stati trasferiti illegalmente all’estero attraverso Binance nel 2023. Questa stima è stata fatta dal governatore della banca centrale del Paese, che ha indicato che il Paese stava perdendo entrate fiscali a causa di attività cripto non registrate.

Giorni dopo, due dirigenti di Binance – Tigran Gambaryan, responsabile della conformità ai crimini finanziari dell’exchange, e Nadeem Anjarwalla, responsabile della società per la regione africana – sono stati invitati nel Paese per discutere la questione. Le autorità avrebbero chiesto loro di rivelare i nomi dei nigeriani che fanno trading sulla loro piattaforma.

Il 26 febbraio, Gambaryan e Anjarwalla sono stati arrestati ma non accusati di alcun reato. Il tribunale ha approvato la richiesta della Commissione per i crimini economici e finanziari della Nigeria di trattenere i due dirigenti per 14 giorni, anche se la loro comparizione in tribunale era prevista per il 4 aprile.

Secondo quanto riferito, al loro arrivo nel Paese, i due sono stati intercettati da funzionari della sicurezza nazionale per le operazioni illegali di Binance in Nigeria. Una settimana prima, il Paese aveva deciso di bloccare l’accesso a diverse piattaforme di criptovalute per rafforzare i controlli sul forex e sui capitali a causa del crollo della valuta locale, la naira.

La Nigeria deve far fronte a una carenza di dollari, con il tasso di cambio della Naira rispetto al dollaro che è sceso di circa il 70% dall’anno scorso. Olayemi Cardoso, il governatore della Banca Centrale della Nigeria, ha nominato direttamente Binance in una conferenza stampa alla fine di febbraio, quando ha annunciato un aumento record dei tassi per fermare il crollo della Naira.

Se Binance abbia avuto un impatto sul peggioramento della situazione economica della Nigeria è indubbiamente controverso, ma dal livello di detenzione del middle management da parte delle autorità del paese, la Nigeria sembra cercare una linea dura contro la borsa e trovare un capro espiatorio per i suoi problemi finanziari.

In questo momento, Binance è un po’ un paria internazionale. La borsa più grande del mondo ha recentemente accettato di pagare una multa record di 4,3 miliardi di dollari al Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti per i suoi “orribili” crimini, tra cui l’agevolazione del finanziamento del terrorismo e la peggiore cosa che si possa fare su internet.

L’exchange è stato cacciato da innumerevoli Paesi a livello globale, al suo CEO fondatore e portavoce di lunga data di Binance, Changpeng Zhao, è stato ordinato di dimettersi e potrebbe rischiare la prigione federale. In altre parole, è improbabile che molti tribunali internazionali o strutture commerciali migliori si preoccupino della sopravvivenza della borsa (che si rifiuta di stabilire una sede in un paese specifico, peggiorando la situazione).

Di conseguenza, è possibile che la Nigeria veda Binance come un bersaglio per l’estorsione, una questione che nessuna ambasciata difenderebbe, e molti tendono a credere che possa aver facilitato il trasferimento illegale di fondi o l’evasione fiscale nel Paese. In particolare, nonostante l’azione del governo nigeriano di bloccare l’accesso ad altre piattaforme di criptovalute, Binance sembra essere l’unica attaccata.

All’inizio di marzo, il consigliere presidenziale nigeriano Bayo Onanuga aveva suggerito che il Paese avrebbe potuto imporre una multa di 10 miliardi di dollari a Binance, anche se in seguito aveva dichiarato che i suoi commenti erano stati citati in modo errato e che nulla era stato “finalizzato”. Lunedì il Paese ha finalmente iniziato ad accusare Binance di evasione fiscale.

Lunedì, il Federal Inland Revenue Service della Nigeria ha annunciato che Binance ha dovuto affrontare quattro accuse, tra cui il presunto mancato pagamento dell’imposta sul valore aggiunto (IVA o imposta sulle vendite) e dell’imposta sul reddito delle società, la mancata presentazione delle dichiarazioni fiscali e la cospirazione per assistere i clienti nell’evasione fiscale attraverso la sua piattaforma.

Misure adottate da Binance

L’agenzia fiscale ha identificato Gambaryan e Anjarwalla (a quanto pare jailbroken) come imputati nella causa depositata presso l’Alta Corte Federale di Abuja, la capitale. Secondo quanto riferito, nelle conversazioni iniziali, le autorità nigeriane hanno espresso due preoccupazioni principali su Binance: l’impossibilità di tracciare i fondi che fluiscono attraverso la borsa e il fatto che la borsa esercitava pressioni sulla Naira facilitando gli scambi sul suo mercato peer-to-peer.

Su pressione del governo nigeriano, all’inizio di marzo Binance ha interrotto il supporto al suo mercato P2P nigeriano. A quanto pare, questo servizio è diventato sempre più popolare nel 2021, dopo che l’ex presidente Muhammadu Buharithe ha vietato molte attività di criptovaluta nel Paese. Nel luglio 2023, la Nigerian Securities and Exchange Commission ha messo in guardia da Binance, affermando che “qualsiasi investitore pubblico che abbia a che fare con l’entità” lo fa ad “alto rischio” di perdere i propri fondi.

Tuttavia, Binance non è l’unico obiettivo della Nigeria. Bloomberg riporta che funzionari “anti-corruzione” hanno arrestato commercianti di valuta di strada e altri operatori forex presumibilmente privi di licenza. Questo è senza dubbio il contesto in cui si inserisce la richiesta nigeriana di informazioni sui primi 100 utenti di Binance nel Paese e sulla storia delle transazioni della borsa negli ultimi sei mesi.

Binance ha dichiarato di aver collaborato con le istituzioni nigeriane prima e dopo l’arresto di Gambaryan e Anjarwalla, rispondendo a 626 richieste di informazioni da parte delle forze dell’ordine negli ultimi quattro anni. Un team ha persino partecipato a un corso di formazione delle agenzie anticorruzione lo scorso anno.

Le criptovalute aggraveranno senza dubbio le condizioni economiche della Nigeria. Nei Paesi che si trovano ad affrontare l’inflazione e le turbolenze economiche, l’adozione e l’uso di Bitcoin e delle monete stabili sono superiori alla media perché le criptovalute offrono una via d’uscita dalla situazione negativa. Questo potrebbe essere il motivo per cui la Banca centrale nigeriana ha revocato il divieto per le banche di operare con le criptovalute nel dicembre 2023 e ha emanato linee guida per i fornitori di servizi di asset virtuali. Questo permetterebbe alle autorità di avere un controllo e una visione migliori sull’uso delle criptovalute.

Tuttavia, molti economisti ritengono che la naira sia stata colpita da una serie di fattori. L’allentamento della politica valutaria del Paese da parte del Presidente Bola Tinubu e la riduzione del tasso di cambio della Naira, al fine di attrarre investimenti esteri e diversificare l’economia di questa nazione dipendente dal petrolio, hanno aggiunto un ulteriore danno a un’economia già fragile. Purtroppo, gli investimenti tardano ad arrivare (infatti, molte aziende straniere stanno abbandonando il Paese) e la Naira è in declino da mesi.

È una storia triste. Il presidente Tinubu, che si è insediato nel maggio 2023, si è impegnato a sostenere le imprese locali, a investire nelle infrastrutture e ad affrontare il problema dell’intrusione dei jihadisti nel trasporto marittimo nigeriano. Anche le criptovalute sono state considerate una priorità nazionale, un segnale interessante per l’intero settore delle criptovalute, legali o meno.