나이지리아와 바이낸스 대립의 뿌리를 탐구합니다: 앞으로 어떤 일이 벌어질까요?

나이지리아가 바이낸스를 단속하는 이유는 무엇인가요?

2월 말, 나이지리아 정부는 2023년에 바이낸스를 통해 260억 달러가 불법적으로 해외로 송금된 것으로 추정한다고 공개적으로 밝혔습니다. 나이지리아 중앙은행 총재는 미등록 암호화폐 활동으로 인해 세수 손실이 발생하고 있다고 지적하며 이 같은 추정을 내렸습니다.

며칠 후, 바이낸스의 금융 범죄 규정 준수 책임자인 티그란 감바리안과 아프리카 지역 책임자인 나딤 안자르왈라 등 두 명의 바이낸스 임원이 이 문제를 논의하기 위해 나이지리아로 초청되었습니다. 당국은 이들에게 플랫폼에서 거래하는 나이지리아인의 이름을 공개할 것을 요구한 것으로 알려졌습니다.

2월 26일 감바리안과 안자르왈라는 구금되었지만 범죄 혐의는 적용되지 않았습니다. 법원은 4월 4일에 법정에 출두할 예정이었지만 나이지리아 경제금융범죄위원회가 두 임원을 14일간 구금해 달라는 요청을 승인했고, BBC는 감바리안과 안자르왈라의 계속되는 구금은 “불법”이라고 보도했습니다.

보도에 따르면 두 사람은 나이지리아에 도착하자마자 국가 보안 당국에 의해 나이지리아에서 바이낸스가 불법적으로 운영되고 있다는 이유로 체포되었습니다. 일주일 전, 나이지리아는 자국 화폐인 나이라에 대한 외환 및 자본 통제를 강화하기 위해 여러 암호화폐 플랫폼에 대한 접근을 차단하는 조치를 취한 바 있습니다.

나이지리아는 달러 대비 나이라 환율이 작년에 비해 약 70% 하락하는 등 달러 부족에 직면해 있습니다. 나이지리아 중앙은행 총재인 올레이미 카르도소는 기자회견에서 직접 라는 제목으로 2월 말 기자회견에서 나이라 폭락을 막기 위해 기록적인 금리 인상을 발표했습니다.

바이낸스가 나이지리아의 경제 상황 악화에 영향을 미쳤는지 여부는 논란의 여지가 있지만, 나이지리아 당국의 중간 경영진 구금 수준으로 볼 때 나이지리아는 거래소에 대한 강경책을 모색하고 재정 문제에 대한 희생양을 찾고 있는 것으로 보입니다.

현재 바이낸스는 국제적으로 천덕꾸러기 신세를 면치 못하고 있습니다. 세계 최대 규모의 이 거래소는 최근 미국 법무부에 테러 자금 조달을 조장하는 등 ‘끔찍한’ 범죄를 저지른 혐의로 43억 달러의 벌금을 납부하기로 합의했습니다.

바이낸스는 전 세계 수많은 국가에서 쫓겨났고, 창립 CEO이자 오랜 기간 바이낸스의 대변인을 맡았던 창펑 자오는 사임 명령을 받았으며 연방 징역형에 처해질 수도 있습니다. 즉, 많은 국제 법원이나 더 나은 사업체는 (특정 국가에 본사를 설립하는 것을 거부하여 상황을 악화시키는) 거래소의 생존에 관심을 두지 않을 것입니다.

따라서 나이지리아는 바이낸스를 강탈의 대상으로 보고 있으며, 대사관도 이를 옹호하지 않을 것이며, 많은 사람이 바이낸스가 나이지리아에서 불법적인 자금 이체나 탈세를 조장했을 수 있다고 생각하는 경향이 있다고 생각할 수 있습니다. 특히 나이지리아 정부가 다른 암호화폐 플랫폼에 대한 접근을 차단하는 조치를 취했음에도 불구하고 바이낸스만 유일하게 공격을 받은 것으로 보입니다.

3월 초 나이지리아 대통령 고문 바요 오나누가는 나이지리아가 바이낸스에 100억 달러의 벌금을 부과할 수 있다고 제안했지만, 나중에 자신의 발언이 잘못 인용된 것이며 “확정된 것은 아무것도 없다”고 밝혔습니다. 월요일, 나이지리아는 마침내 바이낸스를 탈세 혐의로 고발하기 시작했습니다.

월요일, 나이지리아 연방 국세청은 바이낸스가 부가가치세(부가가치세 또는 판매세) 및 법인 소득세 미납, 세금 신고서 미제출, 플랫폼을 통한 고객 탈세 지원 공모 등 4가지 혐의를 받고 있다고 발표했습니다.

바이낸스가 취한 조치

세무 당국은 감바리안과 안자르왈라(탈옥한 것으로 알려짐)를 수도 아부자 연방 고등법원에 제기한 소송에서 피고로 지목했습니다. 보도에 따르면 나이지리아 당국은 초기 대화에서 바이낸스에 대해 두 가지 주요 우려를 표명했는데, 거래소를 통해 유입되는 자금을 추적할 수 없다는 점과 거래소가 P2P 시장에서 거래를 촉진하여 나이라를 압박한다는 점이었습니다.

나이지리아 정부의 압박을 받은 바이낸스는 3월 초 나이지리아 P2P 시장에 대한 모든 지원을 중단했습니다. 이 서비스는 무함마두 부하리테 전 대통령이 나이지리아의 많은 암호화폐 활동을 금지한 후 2021년에 인기가 높아진 것으로 보입니다. 2023년 7월, 나이지리아 증권거래위원회는 바이낸스에 대해 “해당 기업과 거래하는 모든 투자 대중”은 자금 손실의 “높은 위험”을 감수해야 한다고 경고했습니다.

하지만 나이지리아의 표적은 바이낸스만이 아닙니다. 블룸버그는 “반부패” 관리들이 길거리 통화 거래자 및 기타 무허가 외환 운영자를 체포하고 있다고 보도했습니다. 이는 나이지리아가 바이낸스의 상위 100위 사용자에 대한 정보와 지난 6개월간의 거래 내역에 대한 정보를 요청한 배경이 될 수 있습니다.

바이낸스는 감바리안과 안자르왈라의 체포 전후로 나이지리아 기관과 협력하여 지난 4년 동안 626건의 정보 요청에 응답했다고 밝혔습니다. 지난해에는 반부패 기관의 교육 과정에도 참석했습니다.

암호화폐는 의심할 여지 없이 나이지리아의 경제 상황을 악화시킬 것입니다. 인플레이션과 경제 혼란에 직면한 국가에서는 암호화폐가 불리한 상황에서 벗어날 수 있는 방법을 제공하기 때문에 비트코인과 스테이블코인의 채택과 사용률이 평균 이상입니다. 나이지리아 중앙은행이 2023년 12월 은행의 암호화폐 거래 금지를 철회하고 가상자산 서비스 제공업체에 대한 규제 가이드라인을 발표한 것도 이러한 이유 때문일 것입니다. 이를 통해 당국은 암호화폐 사용에 대한 더 나은 통제와 통찰력을 확보할 수 있을 것입니다.

그러나 많은 경제학자들은 나이라가 다양한 요인에 의해 타격을 받았다고 생각합니다. 볼라 티누부 대통령이 외국인 투자를 유치하고 석유에 의존하는 이 나라의 경제를 다각화하기 위해 외환 정책을 완화하고 나이라 고정 환율을 인하한 것은 이미 취약한 경제에 상처를 더했습니다. 안타깝게도 투자는 더디게 이루어졌고(실제로 많은 외국 기업이 나이지리아를 떠나고 있습니다) 나이라화는 수개월 동안 하락세를 이어가고 있습니다.

안타까운 이야기입니다. 2023년 5월 취임한 티누부 대통령은 지역 기업 지원, 인프라 투자, 나이지리아 해운에 침입하는 지하디스트 문제 해결을 공약으로 내세웠습니다. 또한 암호화폐는 국가적 우선순위였으며, 합법적이든 아니든 전체 암호화폐 산업에 흥미로운 신호였습니다.