바이낸스 자회사 BAM, 미국 국채에 고객 자금 투자 허용
바이낸스와 미국 규제 당국 간의 법적 분쟁은 끝이 없어 보입니다. 43억 달러라는 거액의 벌금을 지불했음에도 불구하고 법무부(DOJ), 금융범죄단속네트워크(FinCEN), 해외자산통제국(OFAC), 국세청(IRS), 상품선물거래위원회(CFTC)와 합의를 이끌어냈습니다. 그러나 증권거래위원회(SEC)에 대한 소송은 현재 진행 중입니다.
어제 발표된 바이낸스(BAM) 관련 법원 명령과 관련하여 아이잉은 모든 분들을 위해 핵심 사항을 요약했습니다. SEC 소송은 미국 컬럼비아 특별구 지방법원에서 심리 중이므로 어제 공개된 문서는 이 법원의 법원 명령입니다.
이는 소송의 종결을 의미하는 것이 아니라 소송이 진행되는 동안 바이낸스가 고객과 시장에 미치는 영향을 최소화하면서 운영을 계속할 수 있도록 하기 위한 것입니다. 아이잉은 이를 매우 인도적인 조치라고 생각합니다. 문서의 주요 내용은 다음과 같습니다: “제가 여러분을 고소하지만 소송이 진행되는 동안에도 여러분은 계속 활동할 수 있습니다:
- 회사 자산 투자 승인: BAM은 바이낸스와 관련이 없는 경우 다른 회사나 투자 자문사를 통해 자금을 투자할 수 있습니다. BAM은 이러한 자금이 바이낸스 관련 회사에 투자되지 않도록 해야 합니다.
- 고객 법정 화폐 펀드 투자: BAM은 현재 비트고에 보유하고 있는 고객 법정화폐 자금의 일부를 미국 재무부에서 발행한 4주물 국채(28일)로 제한하여 미국 국채에 투자할 수 있습니다. 이 투자에는 바이낸스가 포함되지 않아야 하며, BAM은 언제든지 고객 인출을 위한 충분한 자금이 있는지 확인해야 합니다.
- 암호화폐 보관: BAM은 바이낸스와 제휴하지 않은 제3자 수탁자가 제공하는 지갑으로 자산을 보관 및 전송할 수 있습니다. 이러한 지갑은 고객 자산 관리와 새로운 개인 키를 미국에 위치한 BAM 트레이딩 직원 또는 제3자 관리자가 관리해야 합니다. 모든 송금과 인출은 BAM 트레이딩과 필요한 경우 제3자 관리자의 승인을 받아야 합니다. 바이낸스 법인은 이러한 지갑 자산을 통제할 수 없습니다.
배경 정보
I. 소송에 관련된 주요 단체:
- 바이낸스 홀딩스 제한: 케이맨 제도에 등록된 유한책임회사로, 창펑 자오가 설립하고 소유하고 있습니다. 2017년 7월부터 국제 암호화폐 자산 거래 플랫폼인 바이낸스닷컴 플랫폼을 운영하고 있습니다.
- BAM 트레이딩 서비스 Inc.: 델라웨어에 등록된 회사이자 바이낸스.US의 운영 주체이며, 플로리다 마이애미에 본사를 두고 있습니다. BAM Management가 전액 출자한 자회사입니다. BAM 트레이딩은 미국 43개 관할 구역에서 송금업자 라이선스(MTL)를 보유하고 있습니다.
- BAM 관리 미국 홀딩스 Inc.: 델라웨어에 등록된 회사로, BAM 트레이딩 및 기타 관련 법인의 모회사입니다. 2019년 바이낸스닷유에스 플랫폼이 출시되었을 때, BAM 매니지먼트는 케이맨 제도 회사인 BAM 매니지먼트 컴퍼니 리미티드가 전액 소유했으며, 이는 다시 창펑 자오가 소유하고 통제하는 영국령 버진 아일랜드 회사인 CPZ 홀딩스가 전액 소유하고 있습니다.
II. 바이낸스에 대한 SEC의 소송 타임라인
2022년: 초기 조사 및 경고
2023년 6월 SEC 공식 소송
2023년 6월, SEC는 미등록 증권 거래소 및 브로커-딜러 운영, 자금세탁 방지 규정 위반 등 증권법 위반 혐의로 바이낸스와 창립자 창펑 자오를 정식으로 고소했습니다. 또한 소송은 바이낸스 플랫폼의 특정 암호화폐 자산(예: 바이낸스 코인, BNB)을 증권으로 분류하고 바이낸스에 해당 증권의 거래 및 판매 중단을 요구했습니다.
2023년 7월 응답
바이낸스와 창펑 자오는 SEC의 소송에 대응하여 모든 혐의를 부인하고 SEC의 소송에 법적 근거가 없다고 주장했습니다. 바이낸스는 모든 관련 법률과 규정을 준수하기 위해 최선을 다하고 있으며 규정 준수를 강화하기 위한 조치를 취했다고 주장했습니다.
2023년 9월 예비 판결 및 중재
소송이 진행되는 동안 법원은 SEC가 바이낸스 자산을 동결할 수 있는지, 바이낸스가 추가 문서를 제공할 필요가 있는지 등의 문제에 대해 예비 판결을 내렸습니다. 또한 양측은 부분 합의 및 중재 단계에 들어가 잠재적인 합의 옵션 또는 사건의 구체적인 해결책을 논의했습니다.
2024: 진행 중인 사례
2024년 현재 이 사건은 여전히 진행 중입니다. 사건의 복잡성과 법적 절차에 따라 추가 재판, 증거 제시, 잠재적 합의 또는 판결을 거칠 수 있습니다.
결론
어제 바이낸스가 고객 자금을 미국 국채에 투자할 수 있도록 허용한 법원 명령에 대한 소셜 미디어의 흥분과 관련하여, 저는 그 흥분을 잘 이해하지 못한다고 말해야 할 것 같습니다. 문서에는 투자가 가상화폐 자산이 아닌 고객 법정화폐 자금으로 제한된다고 분명히 명시되어 있습니다.
법정화폐만 있고 일부만 있는 경우, 이 조치는 소송 기간 동안 고객의 법정화폐 자금을 안전하고 효과적으로 관리하면서 인출 요구를 충족하기 위한 조치일 뿐입니다. 과도하게 해석할 필요는 없습니다.