에이브 인 포커스: 새로운 선도적인 디파이 프로토콜의 메커니즘 살펴보기

cdLast Updated: 5월 27, 2024

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에이브는 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜로, 은행과 같은 전통적인 금융 중개자 없이도 암호화폐를 빌리고 빌려줄 수 있습니다. 사용자는 암호자산을 에이브의 유동성 풀에 예치하여 이자를 받거나 암호자산을 담보로 대출을 받을 수 있습니다. 다른 디파이 대출 플랫폼과 비교했을 때 에이브의 독특한 특징은 ‘플래시 대출’이라는 상품을 제공한다는 점인데, 이는 사용자가 담보 없이 단 한 번의 거래로 빌리고 상환할 수 있어 자본 없이 복잡한 거래를 실행하는 데 특히 유용합니다.

AAVE란 무엇인가요

에이브 프로토콜은 유동성 공급자와 차입자를 위한 비관리형 프로토콜입니다. 에이브는 블록체인 업계에서 가장 큰 시장 규모와 대출 풀을 자랑하며 암호화폐 및 블록체인 전문가들 사이에서 유명세를 타고 있습니다.

에이브는 디지털 자산을 빌리고 이자를 받는 과정을 간소화하고 인스턴스화합니다. 사용자는 대출 외에도 디파이 대출 시장에서 플래시 대출을 받을 수도 있습니다. 이러한 플래시 대출은 무담보이며 수수료가 발생하지만, 일반적으로 최대 대출 금액은 낮게 유지됩니다.

다양하고 인상적인 이해관계자 목록은 좋은 플랫폼 거버넌스와 긍정적인 기여를 보장합니다. 이는 특히 초보자나 비교적 새로운 사용자의 커뮤니티 경험을 향상시킵니다. 또한 에이브 플랫폼은 에이브 이자형 토큰인 에이토큰을 제공하여 사용자가 유동성 채굴을 통해 간접적으로 수익을 올릴 수 있도록 돕습니다. 에이브를 통해 aUSDT, a다이 등 다양한 스테이블코인에 대한 이자를 받을 수 있습니다.

에이브는 이더리움 블록체인에서 개발되었으며, 스마트 컨트랙트를 사용하여 대출 계약을 자동으로 실행함으로써 시스템의 투명성과 보안을 보장합니다. 또한 에이브는 고유한 거버넌스 메커니즘을 도입하여 네이티브 토큰 AAVE를 보유한 사용자가 플랫폼의 향후 개발 방향에 투표할 수 있도록 하여 탈중앙화된 관리 방식을 실현했습니다.

에이브 프로토콜은 2017년 에이브의 CEO인 스타니 쿨레초프가 만들었습니다. 처음에는 이더리움 블록체인에서 영감을 받아 LEND를 토큰으로 사용했습니다. 초기 공모 후 1,620만 달러 이상의 자금을 조달했습니다.

에이브는 설립 이후 상당한 발전을 이루었으며, 기하급수적으로 성장하는 탈중앙화 금융(DeFi) 분야의 선도적인 플랫폼 중 하나입니다.

블록체인을 기반으로 한 디지털 금융 시스템의 투명성 철학과 완전히 개방된 인프라가 에이브의 탄생과 성공을 이끌었습니다. 에이브는 타의 추종을 불허하는 특징과 기능을 시장에 선보이며 빠르게 성장하고 시장 점유율을 높여가고 있습니다. 개발 과정에서 에이브 프로토콜은 탈중앙화 금융 부문에서 다양한 실험을 시작했습니다.

Aave는 어떻게 작동하나요?

Aave는 디지털 자산과 암호화폐를 빌릴 수 있는 기반입니다. 이 프로토콜은 암호화폐를 빌리거나 빌려주고 이자를 돌려받는 데 사용할 수 있습니다. 프로토콜은 플래시 대출에 대해 수수료를 부과하지만, 특정 토큰에 대한 거래 수수료는 무료입니다.

일부 자산은 이자율이 안정적이며, 이는 확장성과 사용의 장점 중 하나입니다. 에이브는 15가지 이상의 암호화폐 자산을 지원하지만, 모든 자산을 암호화폐 대출 신청 시 담보로 사용할 수 있는 것은 아닙니다. 이러한 자산에는 이더리움, 이더렌드 등이 포함됩니다(이에 국한되지 않음).

Aave는 어떻게 사용하나요?

사용자는 KYC(고객 알기) 절차를 완료하지 않고도 쉽게 자금을 빌리거나 빌릴 수 있습니다. Aave 계정에 액세스하려면 지갑을 플랫폼에 연결해야 합니다. 사용자는 사용 중인 지갑을 선택해야 하며, Aave 계정에 연결되면 프로토콜에서 제공하는 기능을 사용할 수 있습니다.

신규 사용자는 암호화폐 지갑을 생성하고 프로토콜에 연결할 수 있습니다. Aave에 등록할 때 사용자는 기본 연락처 정보를 입력하고 플랫폼에 등록해야 합니다. 지원되는 지갑 목록은 이더리움 메인넷 또는 폴리곤 메인넷에서 직접 제공됩니다. 이 플랫폼은 처음에 이더리움 블록체인을 위해 출시되었기 때문에 다른 옵션은 지원하지 않습니다.

기능

고유한 기능과 플랫폼에서 개인에게 제공하는 독보적인 혜택으로 인해 에이브 프로토콜은 가장 높은 순위를 차지하고 있습니다.

에이브는 프로토콜의 가장 큰 장점 중 하나인 즉시 대출을 제공합니다. 안전한 환경을 유지하려면 트랜잭션이 정확한 세부 정보로 이루어져야 하며, 오류 발생 가능성을 줄여야 합니다. 본질적으로 오픈소스인 프로토콜 코드는 자신만의 방식으로 프로토콜을 사용하면서도 프로토콜이 제공하는 모든 혜택과 기능을 얻고자 하는 개발자에게 공개되어 있습니다.

Aave는 또한 대량의 금융 거래를 자주 하는 사용자들에게도 유용합니다.

에이브 프로토콜의 기능과 장점은 방대하고 풍부합니다. 플랫폼의 대부분의 기능은 사용자가 KYC를 완료할 필요 없이 즉시 사용할 수 있습니다. 즉시 자금 이체 및 플래시 대출과 같은 고유한 기능은 가능성을 높이고 경험을 향상시킵니다. 일부 암호화폐는 이자율이 안정적이어서 이자 지급 과정을 더 쉽게 관리할 수 있습니다.

Aave는 오픈소스이며 개발자를 위한 Git 리포지토리도 제공합니다. 따라서 새로운 기능과 영역을 확장할 수 있는 여지가 있습니다. 자금 세탁 방지 조치가 없기 때문에 프로세스가 더 빠릅니다.

Aave Pay는 또 다른 매우 편리한 기능으로, 유럽 거주자가 법정화폐로 암호화폐를 교환하여 빠르게 송금할 수 있습니다.

Aave는 어떻게 구매하나요?

다양한 플랫폼을 통해 Aave를 디지털 방식으로 구매하고 저장하는 것은 이제 간단한 일이 되었습니다. 개인은 자신이 선택한 플랫폼에 등록하면 됩니다. 로그인하면 사용자는 자신의 계정을 인증할 수 있습니다. 인증된 사용자는 법정화폐 예치금을 추가하여 에이브를 구매할 수 있습니다(법정화폐로 에이브를 결제). 사용자는 각자의 거래소를 통해 에이브(AAVE)를 구매할 수 있습니다.

Aave는 모든 하드웨어 지갑과 호환되는 것은 아닙니다(또는 엄밀히 말해 모든 지갑이 고유 토큰을 지원하는 것은 아닙니다). Aave 토큰을 저장하려면 이더리움 블록체인과 호환되는 지갑을 사용해야 하며, 이는 소프트웨어 지갑에도 적용됩니다.

에이브에서 빌리는 방법은 무엇인가요?

Aave에서 대출을 받으려면 사용자는 특정 기준을 충족해야 합니다. 대출을 받으려는 대출자(플래시 대출 제외)는 담보금을 예치해야 합니다. 대출자가 제공하는 담보 금액은 대출의 상대적 금액을 초과해야 합니다. 유동성 풀에서 자금이 인출됩니다.

불이행이 발생하면 플랫폼은 잠긴 상품을 판매하여 수익을 회수할 수 있습니다. 이 프로세스는 자동화되어 있어 유동성 풀이 플러스를 유지하도록 보장합니다. 대출 금리에 대한 자세한 정보를 보려면 여기를 클릭하세요.

Aave에서 대출하기

에이브에는 사람들이 디지털 자산을 통해 이자를 받을 수 있는 많은 대출 풀이 있습니다. 대출의 탈중앙화된 특성 덕분에 기존 기관과 달리 대출 프로세스가 원활하게 진행되며, 이는 종종 제한적인 요소가 되기도 합니다.

플랫폼은 Aave가 보유한 준비금을 통해 대출자 자산의 안전을 보장합니다. 이러한 준비금은 시장 변동성과 폭락에 대한 완충 역할을 합니다. 관심 있는 대출자는 자신의 이더리움 지갑을 플랫폼에 연결한 다음 대출하고자 하는 자산을 선택할 수 있습니다.

대출할 자산의 금액을 입력하면 사용자의 자금은 해당 자산의 유동성 풀의 일부가 되어 이자를 받을 수 있습니다.

대출 이자율

Aave의 일부 자산은 실제로 이자율이 안정적이지만, 나머지 대부분의 자산의 이자율은 가변적이며 시장 변동에 따라 달라질 수 있습니다. 사용자는 현재 비율에 따라 이 두 가지 유형의 이자율을 전환하여 전체 이자율을 낮출 수 있습니다.

한 가지 기억해야 할 점은 전환할 때마다 이더리움 가스 수수료가 발생한다는 것입니다. 웹사이트에는 다양한 자산 비율에 대한 실시간 이자율 수수료가 표시됩니다. 변동 이자율의 변동으로 인해 궁극적으로 안정 이자율보다 높거나 낮을 수 있습니다.

Aave Pay

Aave Pay는 플랫폼의 편의성을 극대화합니다. Aave Pay를 사용하면 유럽 사용자는 법정화폐(암호화폐)로 다른 계좌로 즉시 자금을 송금할 수 있습니다.

플랫폼에서 플래시 대출을 받아 암호화폐 자산을 판매하거나 신고할 필요 없이 모든 기관에 법정화폐로 결제하는 데 사용할 수 있습니다.

에이토큰이란 무엇인가요?

에이토큰은 플랫폼의 기본 이자 토큰입니다. 에이토큰은 플랫폼에서 발행하거나 디지털 방식으로 채굴할 수 있는 “에이브 이자 보유 토큰”을 의미합니다. 이러한 에이토큰은 대출자에게 교환하거나 빌려줄 수 있습니다.

에이토큰은 거래 비용이 무료이며 실시간으로 이자를 받을 수 있습니다. 또한 에이토큰은 기초 자산과 1:1 비율을 유지한다는 추가적인 장점이 있습니다.

Aave의 보안

프로토콜 개발팀은 보안을 최우선 과제로 삼고 있는 것으로 보입니다. 지속적으로 취약점을 점검하고 프로토콜을 감사하는 것이 보안을 보장하는 방법입니다.

오픈 소스 프로토콜인 만큼 기본 코드에 대한 규제가 공개되어 있습니다. 또한 팀은 블로그를 통해 사용자에게 보안 업데이트를 알리기 위해 노력하고 있습니다. 키 관리는 플랫폼의 보안과 거버넌스에 더욱 도움이 됩니다. Aave 프로토콜은 약 54개의 암호화폐에 대한 실시간 정보 흐름을 보호할 수 있었습니다.

오류 신고에 대한 인센티브를 제공하기 위해 신고된 오류 및 취약점이 중대한 경우 최대 25만 달러의 포상금도 제공합니다.

고객 지원

지원을 늘리기 위해 팀은 플래시 대출만큼이나 혁신적인 거버넌스 프로토콜을 개발 중인 것으로 알려졌습니다. 사용자는 팀에 연락하기 위해 다양한 팀 커뮤니케이션 채널 중에서 선택할 수 있습니다. 이러한 채널에는 이메일, 디스코드, 트위터, 인스타그램, 텔레그램 등이 있습니다. 대규모 사용자 기반을 보유하고 있음에도 불구하고 Aave는 여전히 시의적절한 고객 서비스로 유명합니다.