미국 법무부에 의해 기소된 쿠코인 및 설립자
미국 현지 시간으로 화요일, 미국 법무부와 상품선물거래위원회(CFTC)는 암호화폐 거래소 쿠코인과 그 두 설립자에 대해 형사 고발을 진행했습니다. 이번 사건은 미국 규제 기관의 암호화폐 시장 규제 강화의 일환으로, 바이낸스 사건에 이어 자금 세탁을 막기 위한 지속적인 계획의 일환입니다.
화요일 미국 법무부가 발표한 기소장에 따르면, 쿠코인, 기본 법인, 그리고 두 설립자인 춘 간과 케 탕에 대한 혐의에는 무허가 송금업 운영과 은행비밀법 위반이 포함되어 있습니다. 또한 같은 날 CFTC는 쿠코인이 디지털 자산 파생상품 거래소를 불법적으로 운영했다며 별도의 고소장을 제출했습니다.
기소장을 발행한 두 부서는 쿠코인 거래소가 적절한 자금 세탁 방지 절차를 유지하지 않았고, 고객 신원 확인을 위한 “합리적인 절차”를 이행하지 않았으며, 의심스러운 활동 보고서를 제출하지 않았고, CFTC 및 FinCEN에 등록하지 않았다고 밝혔습니다. 이러한 조치로 인해 쿠코인은 90억 달러가 넘는 거액의 범죄 자금을 세탁하는 도구가 되었습니다.
![쿠코인 거래소](https://coindarwin.com/wp-content/uploads/2024/03/kucoin-exchange-1024x576.webp)
기소 내용: 쿠코인은 어떤 혐의를 받고 있나요?
미국 법무부의 보도자료에 따르면 쿠코인과 창립자들은 무허가 송금 사업 운영 음모 및 은행 비밀법 위반 음모 혐의로 기소되었습니다. 이들은 쿠코인이 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 이용되는 것을 막기 위한 적절한 자금 세탁 방지(AML) 절차를 고의로 유지하지 않았고, 고객 신원 확인을 위한 합리적인 절차를 유지하지 않았으며, 의심스러운 활동 보고서를 제출하지 않았다는 혐의를 받고 있습니다. 또한 쿠코인은 무허가 송금 사업을 운영하여 은행 비밀법을 위반한 혐의도 받고 있습니다.
증권 관련 사안은 검찰 기관의 관할이 아니므로 이번 기소 대상에 SEC는 포함되지 않았으며, 따라서 이번 기소에는 SEC의 관심 분야인 미등록 증권 판매와 관련된 혐의는 포함되지 않았다는 점에 유의하시기 바랍니다.
기소장에 따르면 쿠코인은 “미국 고객이 없다고 허위 진술함으로써 미국 AML 및 KYC 규정을 의도적으로 회피했다”고 명시되어 있지만, 실제로 쿠코인에는 미국 고객이 다수 존재했습니다. 검찰은 쿠코인이 90억 달러 이상의 자금 세탁에 자사 플랫폼을 사용하도록 허용했다고 주장하고 있습니다.
쿠코인은 현물 거래 플랫폼과 2019년 7월에 출시한 선물 거래 플랫폼을 통해 미국 고객을 대상으로 비즈니스를 모집했습니다. 2017년 설립 이후 KuCoin은 3천만 명 이상의 고객과 수십억 달러의 일일 암호화폐 거래량을 자랑하는 세계 최대 암호화폐 거래 플랫폼 중 하나가 되었습니다. 쿠코인 웹사이트는 글로벌 암호화폐 거래소 공개 상장 순위에서 상위 5위 안에 들며, 한 공개 상장에서는 쿠코인을 암호화폐 파생상품 거래소 4위, 암호화폐 현물 거래소 5위로 선정하기도 했습니다.
법무부가 발표한 성명서에서 쿠코인 설립자와 쿠코인 법인은 미국 자금세탁방지법에 따른 의무를 알고 있었지만 의도적으로 이러한 요건을 무시하기로 결정했다고 밝혔습니다: 쿠코인은 적절한 고객알기제도(KYC) 절차를 이행하지 않았습니다. 실제로 쿠코인은 최소 2023년 7월까지 고객에게 신원 정보를 제공하도록 요구하지 않았습니다. 쿠코인은 2023년 7월에야 쿠코인의 활동에 대한 연방 범죄 수사 통보를 받은 후 신규 고객에 대한 KYC 절차를 도입했습니다. 그러나 이 KYC 절차는 신규 고객에게만 적용되었으며, 미국에 위치한 상당수의 고객을 포함하여 수백만 명의 기존 쿠코인 고객에게는 적용되지 않았습니다. 또한 쿠코인은 의심스러운 활동 보고서를 제출한 적이 없으며, 선물거래위원회에 선물거래 판매자로 등록한 적이 없고, 적어도 2023년 말까지 FinCEN에 송금 업체로 등록한 적이 없습니다.
예를 들어, 법무부는 2022년 8월부터 2023년 11월까지 약 197개의 쿠코인 입금 주소가 가상화폐 믹서기인 토네이도 캐시로부터 320만 달러 상당의 가상화폐를 간접 또는 직접 수령했다고 밝히며 제재 목록에 올렸습니다.
“실제로 쿠코인은 미국 AML 및 KYC 요건에서 면제된 것처럼 보이기 위해 미국 고객의 존재를 적극적으로 숨기려고 시도했습니다. 쿠코인은 고객의 위치 정보를 수집하고 추적했음에도 불구하고 미국 고객이 쿠코인 계정을 개설할 때 신원을 밝히지 못하도록 적극적으로 막았습니다. 또한 쿠코인은 2022년에 최소 한 명의 투자자에게 고객의 위치에 대해 거짓말을 하며 미국 고객이 없다고 주장했지만 실제로는 쿠코인에 미국 고객이 상당수 있었습니다. 실제로 쿠코인은 여러 소셜 미디어 게시물에서 미국 고객들에게 고객신원확인(KYC)을 거치지 않고 거래할 수 있는 거래소로 적극적으로 마케팅했습니다. 예를 들어, 2022년 4월 트위터에 올라온 쿠코인 메시지에는 다음과 같은 내용이 있습니다: ‘미국 사용자는 KYC를 지원하지 않지만, 쿠코인에서 KYC는 필수가 아닙니다. 확인되지 않은 계정으로도 정상적인 거래가 가능합니다.”라고 언급했습니다.
쿠코인이 고의적으로 필요한 자금세탁방지 및 고객신원확인 절차를 지키지 않았기 때문에 쿠코인은 다크넷 시장, 멀웨어, 랜섬웨어, 사기 사기를 통한 수익 등 거액의 범죄 수익금을 세탁하는 도구로 사용되었습니다. 2017년 설립 이후 KuCoin은 50억 달러 이상을 받았으며 40억 달러 이상의 의심스러운 범죄 수익금을 송금했습니다. 특히 많은 쿠코인 고객들은 익명성을 제공하는 쿠코인의 거래 플랫폼을 이용했습니다. 즉, 쿠코인의 고객신원확인(KYC) 없는 정책은 쿠코인의 성장과 성공의 핵심 요소였습니다.
설립자들에 대한 각 혐의는 최대 5년의 징역형에 처해질 수 있습니다.
데미안 윌리엄스 미국 검사는 “오늘 기소장에서 주장한 바와 같이, 쿠코인과 설립자들은 상당수의 미국 사용자가 쿠코인 플랫폼에서 거래하고 있다는 사실을 고의적으로 숨겼습니다. 실제로 쿠코인은 방대한 미국 고객 기반을 활용하여 일일 거래액이 수십억 달러, 연간 거래액이 수조 달러에 달하는 세계 최대 암호화폐 파생상품 및 현물 거래소 중 하나가 된 것으로 알려져 있습니다. 그러나 쿠코인처럼 미국의 독특한 기회를 활용하는 금융 기관은 범죄 및 부패 자금 조달 계획을 식별하고 제거하기 위해 미국 법률을 준수해야 합니다. 쿠코인은 고의적으로 그렇게 하지 않은 것으로 추정됩니다. 기소된 바와 같이, 피고인들은 기본적인 자금 세탁 방지 정책을 이행하지 않아 쿠코인이 금융 시장의 음지에서 운영되고 불법 자금 세탁의 피난처로 이용되도록 허용했으며, 쿠코인은 50억 달러 이상을 받고 40억 달러 이상의 의심스러운 범죄 자금을 송금했습니다. 쿠코인과 같은 암호화폐 거래소는 두 마리 토끼를 모두 잡을 수 없습니다. 오늘 기소는 다른 암호화폐 거래소에도 분명한 메시지를 전달할 것입니다: 미국 고객에게 서비스를 제공하려면 미국 법률을 준수해야 합니다. 그렇게 간단합니다.”
상품선물거래위원회도 화요일에 쿠코인에 대한 민사 소송을 병행하여 제기했습니다. CFTC는 부당 이득의 몰수, 민사상 금전적 벌금, 영구적인 거래 및 등록 금지, 향후 위반 행위에 대한 영구적인 금지 명령을 요구하고 있습니다.
쿠코인은 “쿠코인은 잘 운영되고 있으며, 사용자 자산은 절대적으로 안전하다”고 답변했습니다. 관련 보고서를 확인했으며 변호사를 통해 자세한 내용을 조사하고 있습니다. 쿠코인은 모든 국가의 법률과 규정을 존중하며 규정 준수 기준을 엄격하게 준수하고 있습니다.”
쿠코인 CEO 조니 류는 X에 올린 게시물에서 “이 문제를 처리하는 동안 플랫폼은 영향을 받지 않고 정상적으로 운영되고 있습니다. 여러분의 자산은 저희와 함께라면 안전합니다. 저희 팀과 함께 진행 상황을 적시에 업데이트해드리겠습니다.”라고 말했습니다.
쿠코인이 법적 분쟁을 겪은 것은 이번이 두 번째입니다. 2023년 3월, 뉴욕 법무장관 레티티아 제임스는 증권 및 상품 거래에 관한 주법을 위반한 혐의로 거래소를 고소했습니다.
다음 단계는 어떻게 되나요?
간단한 분석을 통해 미국 법무부가 바이낸스 사건을 통해 실제로 상당한 성과를 거두었다는 것을 알 수 있으며, 이에 따라 실제로 미국 고객을 보유한 거래소가 다음 소송 대상이 될 것입니다(당시 바이낸스에 대한 혐의 중 하나는 미국 고객에게 미국 KYC를 우회하는 방법을 알려주어 바이낸스.US가 아닌 더 유동적인 바이낸스 거래소를 이용하도록 한 것이었습니다), 현재 쿠코인 사건에서 언급한 것처럼 미국 공식 기관에 등록하지 않은 일부 거래소들이 있기 때문이죠.
한 가지 가능한 시나리오는 특정 거래소에 대한 소송이 종료된 후 다른 거래소가 소송의 대상이 되는 것인데, 쿠코인과 유사한 대부분의 거래소가 단기간에 동시에 소송을 당한다면 “소송을 당하지 않으면 대형 거래소라고 주장할 수 없다”는 상황이 발생할 수 있어 주요 거래소들이 집단적으로 대응하거나 다른 가능성에 직면할 수 있습니다. 각 사건을 하나하나 처리하고 징벌적 조치를 취하는 것이 가장 높은 성공률을 보장할 수 있습니다.
이번 기소는 전 세계 암호화폐 거래소에 분명한 메시지를 전달합니다. 미국에서 운영하거나 미국 고객에게 서비스를 제공하는 기업은 미국 법을 엄격하게 준수해야 한다는 것입니다. 암호화폐 산업이 빠르게 발전함에 따라 규제 당국은 업계의 건전성과 지속 가능한 발전을 보장하고 불법 활동으로부터 투자자를 보호하기 위한 노력을 강화하고 있습니다. 이러한 모든 노력은 보다 안전하고 투명한 디지털 화폐 시장 구축이라는 공통의 목표를 향해 나아가고 있습니다.