Handelen of investeren in crypto? De nieuwste gids 2024

Handelen versus beleggen in cryptocurrencies

De verschillende manieren van handelen en beleggen in cryptocurrencies hebben handelaars altijd in verwarring gebracht, waarbij de financiële gemeenschap onduidelijk bleef over welke methode het meeste voordeel biedt.

Stel je aan de ene kant de snelle handelaren in cryptocurrencies voor die zich haasten in de spannende wereld van snelle transacties, waar beslissingen in een fractie van een seconde kunnen leiden tot aanzienlijke winsten of rampzalige verliezen.

Aan de andere kant vinden we de doorgewinterde cryptocurrency-beleggers, die net als meestertuiniers geduldig hun portefeuilles verzorgen en zorgvuldig activa selecteren om te koesteren en in de loop van de tijd te laten groeien.

Wat is handel in cryptocurrency?

Net als bij de traditionele handel in financiële activa draait het bij de handel in cryptocurrency’s om de kunst van het voorspellen van prijsbewegingen en het speculeren op de toekomst van digitale valuta zoals Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), en Ripple (XRP).

Handelaren verdiepen zich in het opwindende streven naar “timing van de markt”, het strategisch kopen en verkopen van activa op basis van berekende voorspellingen van de beste instap- en uitstappunten.

Een belangrijk punt om op te merken is: “strategisch activa kopen en verkopen.” Ja, de nadruk ligt op “strategie”. Over het algemeen gebruiken handelaren verschillende handelsstrategieën.

Ontdek de populairste handelsstrategieën

Hier zijn populaire tradingstrategieën:

Arbitrage

Deze strategie maakt gebruik van prijsverschillen tussen beurzen om snel winst te maken.

Een handelaar kan bijvoorbeeld Bitcoin kopen tegen een lagere prijs op Exchange A en tegelijkertijd BTC verkopen tegen een hogere prijs op Exchange B, waarbij hij profiteert van het prijsverschil tussen de twee exchanges.

Daghandel

Deze strategie maakt gebruik van intraday prijsveranderingen voor dagelijkse winsten.

Daghandelaren zouden bijvoorbeeld intraday prijsbewegingen kunnen uitbuiten door meerdere trades binnen een dag te doen. Ze zouden kunnen merken dat Ethereum een waardestijging doormaakt door een positief nieuwsbericht en onmiddellijk posities innemen en hun holdings verkopen voor het einde van de handelsdag om een snelle winst veilig te stellen.

Swinghandel

Deze strategie maakt gebruik van snelle prijsschommelingen over meerdere dagen tot weken.

Stel je een swingtrader voor die gebruik maakt van de kracht van marktvolatiliteit en zorgvuldig kijkt naar de stijging en daling van cryptocurrency-prijzen. Hij zou een patroon kunnen herkennen waarbij de Bitcoin-prijs schommelt tussen $55.000 en $60.000, strategisch posities innemen wanneer de prijs daalt tot $55.000 en uitstappen wanneer de prijs stijgt tot $60.000, om zo potentiële winsten binnen dat bereik te vangen.

Positiehandel

Deze strategie onderzoekt handelstrends over meerdere maanden tot jaren.

Positiehandelaren zouden bijvoorbeeld XRP-tokens kunnen accumuleren, in de overtuiging dat de adoptie van Ripple-technologie de waarde ervan na verloop van tijd zal doen stijgen, geduldig wachtend op de gewenste prijsstijging.

Scalpen

Deze strategie vangt kleine prijsbewegingen op door snelle, frequente transacties.

Stel je een scalper voor die in de voorhoede van het cryptocurrency slagveld staat en bliksemsnelle trades uitvoert om kleine prijsschommelingen te benutten. Hij zou Bitcoin kunnen kopen bij $45.000 en verkopen bij $45.500 en zo kleine maar snelle winsten veiligstellen.

Wat is beleggen in cryptocurrency?

Beleggen in cryptocurrency’s draait om het verwerven en houden van digitale activa op de lange termijn, in de overtuiging dat hun waarde na verloop van tijd zal stijgen. In tegenstelling tot het zoeken naar snelle winsten door marktschommelingen op de korte termijn, zoals in de handel, gaat beleggen in cryptocurrencies gepaard met een engagement op de lange termijn.

Beleggers hanteren meestal een “hodling”-benadering, wat betekent dat ze activa vasthouden in de verwachting van toekomstige groei. Beleggers in cryptocurrencies laten zich niet meeslepen door de dagelijkse prijsvolatiliteit, maar richten zich op het analyseren van de fundamentals van de cryptocurrencies waarin ze willen beleggen.

Ze houden vaak rekening met factoren zoals technologisch adoptiepotentieel, het team achter het project en algemene markttrends om weloverwogen investeringsbeslissingen te nemen. Net zoals handelaren in cryptocurrencies handelsstrategieën gebruiken, gebruiken beleggers in cryptocurrencies verschillende beleggingsstrategieën.

Ontdek de populairste beleggingsstrategieën

HODLing

Deze strategie houdt in dat je je crypto-activa op lange termijn vasthoudt, in de overtuiging dat hun waarde na verloop van tijd zal stijgen. Het is alsof je een zeldzame verzamelkaart bezit die met de tijd waardevoller wordt.

Stel je voor dat je Bitcoin koopt en veilig opslaat in je crypto portemonnee, in de verwachting dat de prijs de komende jaren zal stijgen.

Dollar-Cost Averaging (DCA)

Deze strategie houdt in dat je regelmatig een vast bedrag in cryptocurrency investeert, ongeacht de stijgingen en dalingen van de markt. Deze methode kan de impact van prijsvolatiliteit op je totale investering verminderen.

Je zet bijvoorbeeld elke maand $100 opzij om een kleine hoeveelheid Ethereum te kopen, ongeacht of de prijs hoog of laag is. Na verloop van tijd zullen uw gemiddelde aankoopkosten gelijk worden.

Waardebeleggen

Deze strategie houdt in dat je op zoek gaat naar ondergewaardeerde cryptocurrencies met sterke fundamentals en groeipotentieel. Eenvoudig gezegd, beleg je in ondergewaardeerde cryptocurrencies wanneer hun prijs onder hun echte waarde ligt, met als doel te profiteren wanneer hun waarde stijgt.

Het beste voorbeeld is: het identificeren van een veelbelovend altcoinproject met een solide ontwikkelingsteam, innovatieve technologie en een marktprijs die relatief laag is vergeleken met het potentieel. Het token kopen en houden, in de verwachting dat de waarde zal stijgen naarmate het meer erkenning krijgt.

Groei Beleggen

Deze strategie bestaat uit het investeren in opkomende cryptocurrencies met een aanzienlijk groeipotentieel in de toekomst. Deze activa kunnen zich in een vroeg ontwikkelingsstadium bevinden of baanbrekende technologieën vertegenwoordigen.

Het beste voorbeeld is: investeren in een relatief nieuw cryptocurrency-project dat een revolutie teweeg wil brengen in gedecentraliseerd financieren (DeFi). Door zo’n project vroeg te steunen, hoop je te profiteren van de snelle groei wanneer het op grote schaal wordt toegepast.

Indexfondsbeleggen

Bij deze strategie kies je voor een cryptocurrency indexfonds, waarmee je kunt beleggen in een gediversifieerde portefeuille van digitale valuta. Deze fondsen bieden beleggingen in een verscheidenheid aan cryptocurrencies, waardoor de bijbehorende risico’s van beleggen in individuele activa worden verminderd.

Het beste voorbeeld is: aandelen kopen van een cryptocurrency indexfonds dat de prestaties van verschillende digitale valuta’s volgt (zoals Bitcoin, Ethereum en Litecoin). Op deze manier kan je investering de algemene prestaties van de bredere cryptocurrency markt weerspiegelen.

De belangrijkste verschillen ontcijferen

Hier analyseer je de belangrijkste verschillen tussen beleggen in cryptocurrency en handelen in cryptocurrency.

We kunnen acht belangrijke indicatoren gebruiken: Tijdsbestek, Winstmaximalisatie, Risicovoorkeur, Marktanalyse, Emotionele reactie, Betrokkenheid, Kennis en vaardigheden en Tijdsinvestering:

1. Tijdspad: Beleggers hebben een langetermijnperspectief, houden activa en verwachten een koersstijging in de loop van de tijd. Handelaren richten zich op kortetermijnkansen en profiteren van de marktvolatiliteit om snel winst te maken.
2. Winstmaximalisatie: Beleggers streven naar winst op lange termijn door cryptocurrencies te selecteren met sterke fundamentals en groeipotentieel. Handelaren streven naar winstmaximalisatie door actief te kopen en verkopen in kortere perioden.
3. Risicovoorkeur: Beleggers zijn over het algemeen meer risicomijdend, geven de voorkeur aan stabiliteit en zijn bereid om marktschommelingen te verdragen. Traders hebben een hogere risicotolerantie, doen actief aan market timing en maken gebruik van prijsvolatiliteit voor potentiële winsten.
4. Marktanalyse: Beleggers voeren vaak een grondige fundamentele analyse uit, waarbij ze factoren zoals technologie, aanpassingsvermogen en marktpositionering onderzoeken. Traders leggen de nadruk op technische analyse, bestuderen koersgrafieken, patronen en indicatoren om handelskansen op korte termijn te identificeren.
5. Emotionele reactie: Beleggers worden doorgaans minder beïnvloed door de volatiliteit van de markt op de korte termijn en vermijden impulsieve beslissingen op basis van prijsbewegingen. Handelaren moeten emoties beheersen en snel beslissingen nemen om te profiteren van prijsschommelingen op de korte termijn.
6. Engagement: Beleggers nemen meestal afstand en laten hun beleggingen passief groeien. Handelaren nemen actief deel aan de markt, voeren regelmatig transacties uit en volgen prijstrends op de voet.
7. Kennis en vaardigheden: Beleggers richten zich op het begrijpen van het langetermijnpotentieel van specifieke cryptocurrencies en hun onderliggende technologie. Traders hebben diepgaande kennis nodig van marktdynamiek, technische analyse en strategieën voor risicobeheer.
8. Tijdsbesteding: Investeren in cryptocurrencies vereist minder tijdsbesteding, aangezien langetermijninvesteringen betekenen dat je ze voor langere periodes moet aanhouden. Traders hebben meer tijd en aandacht nodig vanwege de frequente monitoring, analyse en uitvoering van transacties.

Conclusie

Onderscheid maken tussen handelen in cryptocurrency’s en beleggen in cryptocurrency’s is cruciaal voor het afstemmen van strategieën op persoonlijke doelen en marktomstandigheden. Elke benadering biedt unieke kansen en uitdagingen, en individuen kunnen waarde vinden in deelname aan beide activiteiten of in de overgang tussen beide. Door een geïnformeerde en systematische aanpak kunnen marktdeelnemers streven naar de gewenste resultaten in de evoluerende wereld van cryptocurrency.