Aave in beeld: Het verkennen van de mechanismen van het nieuwe toonaangevende DeFi-protocol

Aave is een decentrale financiering (DeFi) protocol waarmee mensen cryptocurrencies kunnen lenen en uitlenen zonder de noodzaak van traditionele financiële tussenpersonen zoals banken. Gebruikers kunnen rente verdienen door cryptografische activa te storten in de liquiditeitspool van Aave of lenen door cryptografische activa als onderpand te geven. Een uniek kenmerk van Aave in vergelijking met andere DeFi lending platforms is het aanbieden van een product genaamd “flash loans,” waarmee gebruikers kunnen lenen en terugbetalen binnen een enkele transactie zonder enig onderpand, vooral handig voor het uitvoeren van complexe transacties zonder kapitaal.

Wat is AAVE?

Het Aave protocol is een onbeheerd protocol voor liquiditeitsverschaffers en leners. Aave heeft een van de grootste marktgroottes en leningenpools in de blockchainwereld en is een begrip geworden onder cryptocurrency- en blockchainexperts.

Aave vereenvoudigt en implementeert het proces van het lenen van digitale activa en het verdienen van rente. Naast leningen kunnen gebruikers ook flitsleningen verkrijgen van de DeFi kredietmarkt. Deze flitsleningen hebben geen onderpand en brengen kosten met zich mee; het maximumbedrag van dergelijke leningen blijft echter meestal laag.

Een gediversifieerde en indrukwekkende lijst van belanghebbenden zorgt voor een goed platformbeheer en positieve bijdragen. Dit verbetert de community-ervaring, vooral voor beginners of relatief nieuwe gebruikers. Het platform biedt ook aTokens (Aave rentedragende tokens), waarmee gebruikers indirect kunnen verdienen door middel van liquidity mining. Met Aave kan rente worden verdiend op verschillende stablecoins zoals aUSDT, aDai en meer.

Aave is ontwikkeld op de Ethereum blockchain en maakt gebruik van smart contracts om leenovereenkomsten automatisch uit te voeren, waardoor de transparantie en veiligheid van het systeem worden gewaarborgd. Aave heeft ook een uniek bestuursmechanisme geïntroduceerd, waardoor gebruikers die in het bezit zijn van het token AAVE kunnen stemmen over de toekomstige ontwikkelingsrichting van het platform, waardoor een gedecentraliseerde bestuursstijl wordt bereikt.

Het Aave-protocol werd in 2017 gecreëerd door Aave CEO Stani Kulechov. In eerste instantie geïnspireerd door de Ethereum blockchain, gebruikte het LEND als token. Na zijn beursgang haalde het meer dan $16,2 miljoen op.

Sinds de oprichting heeft Aave aanzienlijke vooruitgang geboekt en is het een van de toonaangevende platforms in de exponentieel groeiende gedecentraliseerde financiële (DeFi) sector.

De transparantiefilosofie van digitale financiële systemen (gebaseerd op blockchain) en de volledig open infrastructuur zijn de drijvende kracht achter de oprichting en het succes. Aave heeft een aantal ongeëvenaarde kenmerken en functionaliteiten op de markt gebracht, waardoor het snel is gegroeid en een groter marktaandeel heeft verworven. Tijdens zijn ontwikkeling heeft het Aave-protocol ook verschillende experimenten gestart in de gedecentraliseerde financiële sector.

Hoe werkt Aave?

Aave is de basis voor het lenen van digitale activa en cryptocurrencies. Het protocol kan worden gebruikt om cryptocurrencies te lenen of uit te lenen en vervolgens de rente terug te betalen. Hoewel het protocol kosten in rekening brengt voor flitsleningen, zijn transactiekosten voor bepaalde tokens gratis.

Sommige activa hebben stabiele rentetarieven, wat een van de voordelen van schaalbaarheid en gebruik is. Aave ondersteunt meer dan 15 soorten crypto-activa, hoewel niet alle activa kunnen worden gebruikt als onderpand bij het aanvragen van cryptoleningen. Deze activa omvatten (maar zijn niet beperkt tot) ETH, ETHlend, enz.

Hoe Aave gebruiken?

Gebruikers kunnen gemakkelijk geld lenen of uitlenen zonder een KYC-proces (Know Your Customer) te doorlopen. Om toegang te krijgen tot een Aave-account moet een portemonnee verbonden zijn met het platform. Ze moeten de portemonnee kiezen die ze gebruiken en zodra ze verbonden zijn met de Aave-account, kunnen gebruikers de functionaliteiten gebruiken die het protocol biedt.

Nieuwe gebruikers kunnen een cryptocurrency-portemonnee aanmaken en verbinding maken met het protocol. Bij het registreren bij Aave moeten gebruikers basiscontactinformatie invullen en zich registreren op het platform. De lijst met ondersteunde portemonnees komt rechtstreeks van het Ethereum mainnet of Polygon mainnet. Het platform ondersteunt geen andere opties, omdat het in eerste instantie werd gelanceerd voor de Ethereum blockchain.

Functies

Met zijn unieke kenmerken en de ongeëvenaarde voordelen voor individuen op het platform, behoort het Aave-protocol tot de hoogste.

Aave biedt direct lenen, een van de meest voordelige kenmerken van het protocol. Om een veilige omgeving te behouden, moeten transacties worden gedaan met correcte gegevens, waardoor de kans op fouten afneemt. Omdat het van nature open-source is, staat de protocolcode open voor ontwikkelaars die het protocol op hun eigen manier willen gebruiken en toch alle voordelen en functionaliteiten ervan willen benutten.

Aave biedt ook voordelen voor gebruikers die vaak grote hoeveelheden financiële transacties uitvoeren.

De functionaliteiten en voordelen van het Aave protocol zijn enorm en overvloedig. De meeste functionaliteiten van het platform zijn direct bruikbaar zonder dat gebruikers KYC hoeven in te vullen. Unieke functies zoals directe geldoverdrachten en flitsleningen vergroten de mogelijkheden en verbeteren de ervaring. Sommige cryptocurrencies hebben stabiele rentetarieven, waardoor het proces van het betalen van rente makkelijker te beheren is.

Aave is open-source en biedt ook een Git repository voor ontwikkelaars. Dit laat ruimte voor nieuwe functionaliteiten en uitbreidingsgebieden. Het ontbreken van anti-witwasmaatregelen maakt het proces sneller.

Aave Pay is een andere zeer handige functie, waarmee Europese inwoners snel geld kunnen overmaken (in ruil voor cryptocurrency) in fiatvaluta.

Hoe Aave kopen?

Aave digitaal kopen en opslaan is een eenvoudige taak geworden via verschillende beschikbare platforms. Individuen moeten zich registreren op een platform van hun keuze. Eenmaal ingelogd kunnen gebruikers hun account verifiëren. Geverifieerde gebruikers kunnen Aave kopen door fiattegoeden toe te voegen (betalen voor Aave met fiatvaluta). Gebruikers kunnen Aave (AAVE) kopen via hun respectieve beurzen.

Aave is niet compatibel met elke hardware wallet (of technisch gezien, niet elke wallet ondersteunt zijn native token). Om Aave tokens op te slaan, moet men een wallet gebruiken die compatibel is met de Ethereum blockchain, wat ook geldt voor software wallets.

Hoe lenen op Aave?

Om te lenen op Aave, moeten gebruikers aan bepaalde criteria voldoen. Leners die een lening willen afsluiten (anders dan flitsleningen) moeten onderpand storten om vergrendeld te worden. Het bedrag van het onderpand dat de lener moet storten moet hoger zijn dan het relatieve bedrag van hun lening. Fondsen worden opgenomen uit de liquiditeitspool.

In geval van wanbetaling kan het platform de vergrendelde voorwaarden verkopen om de inkomsten terug te krijgen. Dit proces is geautomatiseerd, zodat de liquiditeitspool positief blijft. Voor meer gedetailleerde informatie over leentarieven, klik hier.

Lenen op Aave

Aave heeft veel leenpools waar mensen rente kunnen verdienen via hun digitale activa. De gedecentraliseerde aard van de leningen maakt het leenproces naadloos, in tegenstelling tot traditionele instellingen, die vaak een beperkende factor worden.

Het platform garandeert de veiligheid van de activa van de kredietverstrekkers door middel van reserves die door Aave worden aangehouden. Deze reserves vormen een buffer tegen marktvolatiliteit en crashes. Geïnteresseerde uitleners kunnen hun Ethereum wallets verbinden met het platform en vervolgens de activa selecteren die ze willen uitlenen.

Na het invoeren van het bedrag van de activa om te lenen, worden de fondsen van gebruikers deel van de liquiditeitspool van de respectieve activa, waaruit ze rente kunnen verdienen.

Rentetarieven voor uitlenen

Terwijl sommige activa op Aave inderdaad stabiele rentetarieven hebben, zijn de rentetarieven voor de meeste overige activa variabel en kunnen ze onderhevig zijn aan marktschommelingen. Gebruikers kunnen schakelen tussen deze twee soorten rentetarieven op basis van de huidige verhouding, om de totale rentetarieven te verlagen.

Een ding om te onthouden is dat elke switch Ethereum-gaskosten met zich meebrengt. De website toont realtime rentekosten voor verschillende tarieven van activa. Door de fluctuatie van variabele tarieven kunnen deze uiteindelijk hoger of lager zijn dan de stabiele tarieven.

Aave Pay

Aave Pay maximaliseert het gemak van het platform. Met Aave Pay kunnen Europese gebruikers onmiddellijk geld naar andere accounts sturen in fiatvaluta (voor hun cryptocurrency).

Flashleningen kunnen worden verkregen via het platform en worden gebruikt om betalingen in fiatvaluta te doen aan elke instelling (zonder de noodzaak om hun crypto-activa te verkopen of te declareren).

Wat zijn aTokens?

aTokens zijn de eigen rentetokens van het platform. Een aToken verwijst naar “Aave rentedragende tokens” die geslagen of digitaal gemined kunnen worden op het platform. Deze aTokens kunnen worden geruild of uitgeleend aan leners.

aTokens hebben geen transactiekosten en kunnen in realtime rente opbouwen. aTokens hebben ook het extra voordeel dat ze in een 1:1 verhouding staan tot hun onderliggende activa.

Veiligheid van Aave

Het team achter het protocol lijkt veiligheid als primaire taak te hebben. Voortdurend controleren op kwetsbaarheden en auditen van het protocol zijn manieren om de veiligheid te garanderen.

Als open-source protocol is de onderliggende code open. Het team probeert gebruikers ook via blogs op de hoogte te houden van hun beveiligingsupdates. Het beheren van sleutels helpt verder bij de veiligheid en het beheer van het platform. Het Aave-protocol is in staat geweest om de realtime informatiestroom voor ongeveer 54 cryptocurrencies te beveiligen.

Om het melden van fouten zeer aantrekkelijk te maken, biedt het team ook beloningen tot $250.000 als de gemelde fouten en kwetsbaarheden kritiek zijn.

Klantenondersteuning

Om de ondersteuning te vergroten, ontwikkelt het team naar verluidt een bestuursprotocol dat naar verwachting net zo revolutionair zal zijn als flitsleningen. Om contact op te nemen met het team kunnen gebruikers kiezen uit verschillende communicatiekanalen. Deze kanalen zijn onder andere e-mail, Discord, Twitter, Instagram en Telegram. Ondanks het grote aantal gebruikers staat Aave nog steeds bekend om zijn tijdige klantenservice.

Bottom Line

Aave is een uitstekend protocol voor gevorderde gebruikers en biedt ook enkele werkelijk ongekende functies en voordelen voor zowel gebruikers met hoge capaciteit als gebruikers met lage capaciteit. Voor degenen die bekend zijn met de fijne kneepjes van lenen op basis van cryptocurrency, maakt het eenvoudige en onmiddellijke leenprotocol het een verstandige keuze.

Naarmate de cryptocurrency-markt volwassener wordt en zich uitbreidt, is Aave een onmisbaar onderdeel geworden van de crypto-economie en biedt het een nieuwe, gedecentraliseerde manier van financiële diensten.