Czym jest obstawianie kryptowalut? Najnowszy przewodnik Premier 2024
Jednym ze sposobów zarabiania na kryptowalutach jest sprzedaż inwestycji, gdy cena rynkowa wzrośnie. Istnieją również inne sposoby zarabiania pieniędzy na kryptowalutach, takie jak staking. Stakując, możesz wykorzystać swoje cyfrowe aktywa do pracy i uzyskać pasywny dochód bez ich sprzedaży.
Pod pewnymi względami staking przypomina wpłacanie gotówki na wysokodochodowe konto oszczędnościowe. Bank pożycza twoje depozyty, a ty możesz zarabiać odsetki od salda konta.
Teoretycznie staking nie różni się zbytnio od modelu depozytu bankowego, ale na tym analogia się kończy. Oto, co należy wiedzieć o stakingu kryptowalut.
Czym jest staking?
Stakowanie odnosi się do blokowania aktywów kryptograficznych na pewien okres w celu wsparcia działania łańcucha bloków. W zamian za stakowanie kryptowalut można zarobić więcej kryptowalut.
Wiele blockchainów wykorzystuje mechanizm konsensusu proof-of-stake. W tym systemie uczestnicy sieci, którzy chcą wspierać blockchain poprzez weryfikację nowych transakcji i dodawanie nowych bloków, muszą „postawić” określoną ilość kryptowaluty.
Staking pomaga zapewnić, że tylko legalne dane i transakcje są dodawane do łańcucha bloków. Uczestnicy próbujący uzyskać szansę na weryfikację nowych transakcji proponują zablokowanie określonej ilości kryptowaluty jako formy ubezpieczenia.
Jeśli nieprawidłowo zweryfikują błędne lub fałszywe dane, mogą stracić część lub całość swojej stawki w ramach kary. Jeśli jednak poprawnie zweryfikują legalne transakcje i dane, w nagrodę otrzymają więcej kryptowaluty.
Popularne kryptowaluty, takie jak Solana (SOL) i Ethereum (ETH) wykorzystują staking jako część swoich mechanizmów konsensusu.
Dowód stawki
Staking to sposób, w jaki kryptowaluty typu proof-of-stake kultywują funkcjonalny ekosystem w swojej sieci. Ogólnie rzecz biorąc, im większa stawka, tym większa szansa dla walidatorów na dodanie nowych bloków i zdobycie nagród.
Ponieważ walidatorzy gromadzą znaczną liczbę delegacji stawek od wielu posiadaczy, może to sygnalizować sieci, że głosy konsensusu walidatora są godne zaufania, a zatem ich waga głosu jest proporcjonalna do kwoty stawki przyciągniętej przez walidatora.
Co więcej, stawka niekoniecznie musi zawierać tokeny tylko jednej osoby. Na przykład posiadacze mogą uczestniczyć w pulach stakingowych, w których operatorzy puli stakingowych zajmują się całym ciężkim procesem walidacji transakcji w łańcuchu bloków.
Każdy blockchain ma swój zestaw reguł dla swoich walidatorów. Na przykład Ethereum wymaga, aby każdy walidator posiadał co najmniej 32 ETH, które w chwili pisania tego tekstu są wyceniane na około 116 032 USD. Pule stakingu pozwalają na współpracę z innymi i stakowanie za mniejszą kwotę. Należy jednak pamiętać, że pule te są często tworzone za pośrednictwem rozwiązań innych firm.
Jak działa staking?
Jeśli posiadasz kryptowaluty, które korzystają z łańcucha blokowego proof-of-stake, możesz stakować swoje tokeny. Staking blokuje twoje aktywa, aby uczestniczyć i pomóc w utrzymaniu bezpieczeństwa łańcucha bloków tej sieci. W zamian za zablokowanie swoich aktywów i udział w walidacji sieci, walidatorzy otrzymują nagrody w tej kryptowalucie, znane jako nagrody za staking.
Można również skonfigurować portfel kryptowalut, który obsługuje staking.
Po wybraniu planu zostaniesz poinformowany, jakie nagrody za staking oferuje. Na przykład giełda kryptowalut CoinDCX oferuje roczny zysk procentowy (APY) w wysokości 5%-20% za obstawianie Ethereum 2.0. Aby rozpocząć, użytkownicy muszą postawić co najmniej 0,1 ETH
Po zaangażowaniu się w obstawianie kryptowalut, otrzymasz obiecany zwrot zgodnie z harmonogramem. Plan wypłaci ci zwrot w postawionej kryptowalucie, którą możesz następnie zatrzymać jako inwestycję, wykorzystać do stakingu lub wymienić na gotówkę i inne kryptowaluty.
Korzyści ze stakowania kryptowalut
- Zarabianie pasywnego dochodu: Jeśli nie planujesz sprzedawać swoich tokenów kryptowalutowych w najbliższej przyszłości, staking pozwala ci zarabiać pasywnie. Bez stakingu nie wygenerowałbyś takiego dochodu z inwestycji w kryptowaluty.
- Łatwe rozpoczęcie: Możesz szybko rozpocząć staking za pośrednictwem giełd lub portfeli kryptowalutowych.
- Wspieranie ulubionych projektów kryptowalutowych: „Kolejną zaletą stakingu jest to, że pomaga on poprawić bezpieczeństwo i wydajność wspieranego projektu blockchain. Stakując część swoich środków, możesz uczynić blockchain bardziej odpornym na ataki i zwiększyć jego zdolność do przetwarzania transakcji” – mówi Tanim Rasul, dyrektor operacyjny i współzałożyciel National Digital Asset Exchange, kanadyjskiej platformy handlu kryptowalutami.
Ryzyko związane z obstawianiem kryptowalut
Kiedy stawiasz tokeny, może być konieczne zablokowanie ich na tygodnie lub miesiące, w zależności od planu. W tym czasie nie będziesz mógł wypłacić ani wymienić swoich tokenów.
Ponieważ jednak będziesz sprzedawać na rynku wtórnym, musisz znaleźć chętnych nabywców lub pożyczkodawców. Ponadto nie ma gwarancji, że uda się to zrobić lub odzyskać wszystkie środki z wyprzedzeniem.
Kryptowaluty są również bardzo niestabilnymi inwestycjami, z dwucyfrowymi wahaniami cen powszechnymi podczas krachów rynkowych. Jeśli zablokujesz swoją kryptowalutę w programie, który Cię zablokuje, nie będziesz w stanie sprzedać jej podczas spowolnienia gospodarczego. Wybrana platforma stakingowa może oferować wysokie roczne zwroty, ale nadal możesz ponieść straty, jeśli cena tokena, który postawiłeś, spadnie.
Wiele sieci proof-of-stake stosuje „slashing”, aby ukarać walidatorów, którzy angażują się w niewłaściwe zachowanie, niszcząc część ich udziałów w sieci. Jeśli postawisz stawkę z nieuczciwym walidatorem, możesz w rezultacie stracić część swojej inwestycji.
Czy warto stakować kryptowaluty?
Staking jest dobrą opcją dla inwestorów zainteresowanych generowaniem zwrotów poprzez długoterminowe inwestycje i którzy nie przejmują się krótkoterminowymi wahaniami cen. Jeśli może zajść potrzeba odzyskania środków w krótkim okresie przed zakończeniem okresu stakingu, należy unikać blokowania środków na staking.
Rasul radzi, aby dokładnie zapoznać się z warunkami okresu stakingu, aby sprawdzić, jak długo trwa okres stakingu i ile czasu ostatecznie zajmie odzyskanie środków, gdy zdecydujesz się je wypłacić.
Rasul zaleca współpracę wyłącznie z firmami o dobrej reputacji i wysokich standardach bezpieczeństwa.
Eksperci twierdzą, że jeśli stopa procentowa wydaje się zbyt dobra, aby mogła być prawdziwa, należy postępować ostrożnie.
Podsumowanie
Podobnie jak w przypadku każdej inwestycji w kryptowaluty, obstawianie również wiąże się z wysokim ryzykiem straty. Stawiaj tylko pieniądze, które możesz stracić.
Referencje