Handlować czy inwestować w kryptowaluty? Najnowszy przewodnik Premier 2024

Handel a inwestowanie w kryptowaluty

Różne podejścia do handlu i inwestowania w kryptowaluty zawsze zastanawiały traderów, a społeczność finansowa nie była pewna, która metoda oferuje największe korzyści.

Wyobraźmy sobie z jednej strony szybkich traderów kryptowalut, którzy rzucają się w ekscytujący świat szybkich transakcji, gdzie decyzje podejmowane w ułamku sekundy mogą prowadzić do znacznych zysków lub katastrofalnych strat.

Po drugiej stronie znajdują się doświadczeni inwestorzy kryptowalutowi, którzy niczym mistrzowie ogrodnictwa cierpliwie pielęgnują swoje portfele, starannie dobierając aktywa, które z czasem będą pielęgnowane i rozwijane.

Czym jest handel kryptowalutami?

Podobnie jak tradycyjny handel aktywami finansowymi, handel kryptowalutami obraca się wokół sztuki przewidywania ruchów cen i spekulacji na temat przyszłości walut cyfrowych, takich jak Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) i Ripple (XRP).

Traderzy zanurzają się w ekscytującej pogoni za „timingiem rynku”, strategicznie kupując i sprzedając aktywa w oparciu o obliczone prognozy najlepszych punktów wejścia i wyjścia.

Kluczowym punktem, na który należy zwrócić uwagę, jest: „strategiczne kupowanie i sprzedawanie aktywów”. Tak, nacisk położony jest na „strategię”. Ogólnie rzecz biorąc, inwestorzy stosują różne strategie handlowe.

Odkrywanie najpopularniejszych strategii handlowych

Oto popularne strategie handlowe:

Arbitraż

Strategia ta wykorzystuje różnice cenowe pomiędzy giełdami w celu osiągnięcia szybkich zysków.

Przykładowo, trader może kupić Bitcoina po niższej cenie z giełdy A i jednocześnie sprzedać BTC po wyższej cenie na giełdzie B, czerpiąc zyski z różnicy cen między dwiema giełdami.

Day Trading

Strategia ta wykorzystuje zmiany cen w ciągu dnia do osiągania dziennych zysków.

Na przykład daytraderzy mogą wykorzystywać zmiany cen w ciągu dnia, dokonując wielu transakcji w ciągu dnia. Mogą zauważyć, że Ethereum doświadcza gwałtownego wzrostu wartości z powodu ogłoszenia pozytywnych wiadomości i szybko zająć pozycje, sprzedając swoje udziały przed końcem dnia handlowego, aby zapewnić sobie szybki zysk.

Swing Trading

Strategia ta wykorzystuje gwałtowne wahania cen w ciągu kilku dni lub tygodni.

Wyobraźmy sobie tradera swingowego, który wykorzystuje siłę zmienności rynkowej, uważnie obserwując wzrost i spadek cen kryptowalut. Może zidentyfikować wzorzec, w którym cena Bitcoina waha się między 55 000 a 60 000 USD, strategicznie wchodząc w pozycje, gdy cena spadnie do 55 000 USD i wychodząc, gdy wzrośnie do 60 000 USD, przechwytując w ten sposób potencjalne zyski w tym zakresie.

Handel pozycyjny

Ta strategia analizuje trendy handlowe na przestrzeni kilku miesięcy lub lat.

Na przykład inwestorzy pozycyjni mogą gromadzić tokeny XRP, wierząc, że przyjęcie technologii Ripple zwiększy ich wartość w czasie, cierpliwie czekając na pożądany wzrost cen.

Skalpowanie

Strategia ta polega na wychwytywaniu niewielkich ruchów cenowych poprzez szybkie i częste transakcje.

Wyobraź sobie scalpera stojącego na czele pola bitwy kryptowalut, wykonującego błyskawiczne transakcje w celu wykorzystania niewielkich wahań cen. Może on kupić Bitcoina po cenie 45 000 USD i sprzedać go po cenie 45 500 USD, zapewniając sobie niewielkie, ale szybkie zyski.

Czym jest inwestowanie w kryptowaluty?

Inwestowanie w kryptowaluty obraca się wokół długoterminowego nabywania i utrzymywania aktywów cyfrowych, wierząc, że ich wartość wzrośnie z czasem. W przeciwieństwie do poszukiwania szybkich zysków poprzez krótkoterminowe wahania rynkowe, jak w przypadku handlu, inwestowanie w kryptowaluty wiąże się z długoterminowym zaangażowaniem.

Inwestorzy zazwyczaj przyjmują podejście „hodlingowe”, co oznacza, że utrzymują aktywa oczekując przyszłego wzrostu. Inwestorzy kryptowalutowi nie dają się wciągnąć w codzienną zmienność cen, ale koncentrują się na analizie fundamentów kryptowalut, w które zdecydują się zainwestować.

Często biorą pod uwagę takie czynniki, jak potencjał przyjęcia technologii, zespół stojący za projektem i ogólne trendy rynkowe, aby podejmować świadome decyzje inwestycyjne. Podobnie jak inwestorzy kryptowalutowi stosują strategie handlowe, inwestorzy kryptowalutowi stosują różne strategie inwestycyjne.

Poznaj najpopularniejsze strategie inwestycyjne

HODLing

Strategia ta polega na długoterminowym utrzymywaniu aktywów kryptowalutowych, wierząc, że ich wartość z czasem wzrośnie. Przypomina to trzymanie rzadkiej karty kolekcjonerskiej, która z czasem zyskuje na wartości.

Wyobraź sobie, że kupujesz Bitcoina i bezpiecznie przechowujesz go w swoim portfelu kryptowalutowym, oczekując, że jego cena wzrośnie w nadchodzących latach.

Dollar-Cost Averaging (DCA)

Strategia ta polega na regularnym inwestowaniu stałej kwoty w kryptowalutę, niezależnie od wzrostów i spadków na rynku. Metoda ta może zmniejszyć wpływ zmienności cen na ogólną inwestycję.

Na przykład, co miesiąc odkładasz 100 USD na zakup niewielkiej ilości Ethereum, niezależnie od tego, czy jego cena jest wysoka czy niska. Z czasem średni koszt zakupu wyrówna się.

Inwestowanie w wartość

Strategia ta polega na poszukiwaniu niedowartościowanych kryptowalut o silnych fundamentach i potencjale wzrostu. Mówiąc prościej, inwestowanie w niedowartościowane kryptowaluty, gdy ich cena jest poniżej ich rzeczywistej wartości, w celu osiągnięcia zysku, gdy ich wartość wzrośnie.

Najlepszym przykładem jest zidentyfikowanie obiecującego projektu altcoin z solidnym zespołem programistów, innowacyjną technologią i ceną rynkową, która jest stosunkowo niska w porównaniu z jego potencjałem. Zakup i utrzymywanie tokena, oczekując, że jego wartość wzrośnie, gdy zyska uznanie.

Inwestowanie we wzrost

Strategia ta polega na inwestowaniu we wschodzące kryptowaluty o znacznym potencjale wzrostu w przyszłości. Aktywa te mogą znajdować się na wczesnych etapach rozwoju lub reprezentować przełomowe technologie.

Najlepszym przykładem jest inwestycja w stosunkowo nowy projekt kryptowalutowy mający na celu zrewolucjonizowanie zdecentralizowanych finansów (DeFi). Wspierając taki projekt na wczesnym etapie, masz nadzieję skorzystać na jego szybkim wzroście, gdy zostanie on powszechnie przyjęty.

Inwestowanie w fundusze indeksowe

Strategia ta obejmuje wybór funduszu indeksowego kryptowalut, umożliwiającego inwestowanie w zdywersyfikowany portfel walut cyfrowych. Fundusze te oferują inwestycje w różne kryptowaluty, zmniejszając ryzyko związane z inwestowaniem w poszczególne aktywa.

Najlepszym przykładem jest zakup udziałów w funduszu indeksowym kryptowalut, który śledzi wyniki różnych walut cyfrowych (takich jak Bitcoin, Ethereum i Litecoin). W ten sposób inwestycja może odzwierciedlać ogólne wyniki szerszego rynku kryptowalut.

Rozszyfrowanie kluczowych różnic

Tutaj przeanalizujemy główne różnice między inwestowaniem w kryptowaluty a handlem kryptowalutami.

Możemy użyć ośmiu kluczowych wskaźników: Ramy czasowe, Maksymalizacja zysku, Preferencja ryzyka, Analiza rynku, Reakcja emocjonalna, Zaangażowanie, Wiedza i umiejętności oraz Zaangażowanie czasowe:

1. Ramy czasowe: Inwestorzy mają długoterminową perspektywę, utrzymując aktywa i oczekując wzrostu cen w czasie. Traderzy koncentrują się na krótkoterminowych okazjach, wykorzystując zmienność rynku do osiągania szybkich zysków.
2. Maksymalizacja zysków: Inwestorzy poszukują długoterminowych zysków, wybierając kryptowaluty o silnych fundamentach i potencjale wzrostu. Traderzy dążą do maksymalizacji zysków poprzez aktywne kupowanie i sprzedawanie w krótszych okresach.
3. Preferencje dotyczące ryzyka: Inwestorzy są generalnie bardziej niechętni ryzyku, stawiając na stabilność i gotowość do znoszenia wahań rynkowych. Traderzy mają wyższą tolerancję na ryzyko, aktywnie angażując się w synchronizację rynku i wykorzystując zmienność cen dla potencjalnych zysków.
4. Analiza rynku: Inwestorzy często przeprowadzają dokładną analizę fundamentalną, badając czynniki takie jak technologia, zdolność adaptacji i pozycja rynkowa. Traderzy kładą nacisk na analizę techniczną, badając wykresy cenowe, formacje i wskaźniki w celu zidentyfikowania krótkoterminowych okazji handlowych.
5. Reakcja emocjonalna: Inwestorzy są zazwyczaj mniej podatni na krótkoterminową zmienność rynku i unikają podejmowania impulsywnych decyzji w oparciu o ruchy cen. Traderzy muszą zarządzać emocjami i podejmować szybkie decyzje, aby wykorzystać krótkoterminowe wahania cen.
6. Zaangażowanie: Inwestorzy zazwyczaj przyjmują podejście „hands-off”, pozwalając swoim inwestycjom rosnąć w sposób pasywny. Traderzy aktywnie uczestniczą w rynku, często realizując transakcje i uważnie monitorując trendy cenowe.
7. Wiedza i umiejętności: Inwestorzy koncentrują się na zrozumieniu długoterminowego potencjału konkretnych kryptowalut i ich technologii. Traderzy wymagają dogłębnej znajomości dynamiki rynku, analizy technicznej i strategii zarządzania ryzykiem.
8. Zaangażowanie czasowe: Inwestowanie w kryptowaluty wymaga mniejszego zaangażowania czasowego, ponieważ inwestycje długoterminowe wymagają utrzymywania pozycji przez dłuższy czas. Traderzy, ze względu na częste monitorowanie, analizę i realizację transakcji, potrzebują więcej czasu i uwagi.

Podsumowanie

Rozróżnienie między handlem kryptowalutami a inwestowaniem w kryptowaluty ma kluczowe znaczenie dla dostosowania strategii do osobistych celów i warunków rynkowych. Każde podejście oferuje unikalne możliwości i wyzwania, a osoby fizyczne mogą znaleźć wartość w uczestniczeniu w obu działaniach lub przechodzeniu między nimi. Przyjmując świadome i systematyczne podejście, uczestnicy rynku mogą dążyć do osiągnięcia pożądanych wyników w ewoluującym świecie kryptowalut.