Aave In Focus: Odkrywanie mechaniki nowego wiodącego protokołu DeFi

Aave to zdecentralizowany protokół finansowy (DeFi), który pozwala ludziom pożyczać i pożyczać kryptowaluty bez potrzeby korzystania z tradycyjnych pośredników finansowych, takich jak banki. Użytkownicy mogą zarabiać odsetki, deponując aktywa kryptograficzne w puli płynności Aave lub pożyczać, zabezpieczając aktywa kryptograficzne. Unikalną cechą Aave w porównaniu z innymi platformami pożyczkowymi DeFi jest oferowanie produktu o nazwie „flash loans”, który pozwala użytkownikom pożyczać i spłacać w ramach jednej transakcji bez żadnego zabezpieczenia, co jest szczególnie przydatne do wykonywania złożonych transakcji bez kapitału.

Co to jest AAVE

Protokół Aave jest niezarządzanym protokołem dla dostawców płynności i pożyczkobiorców. Aave szczyci się jednymi z największych rozmiarów rynku i puli pożyczek w świecie blockchain i stał się popularną nazwą wśród ekspertów od kryptowalut i blockchain.

Aave upraszcza i usprawnia proces pożyczania aktywów cyfrowych i zarabiania na odsetkach. Oprócz pożyczek, użytkownicy mogą również uzyskać pożyczki błyskawiczne z rynku pożyczek DeFi. Te błyskawiczne pożyczki są niezabezpieczone i wiążą się z opłatą; jednak maksymalna kwota takich pożyczek zazwyczaj pozostaje niska.

Zróżnicowana i imponująca lista interesariuszy zapewnia dobre zarządzanie platformą i pozytywny wkład. Zwiększa to doświadczenie społeczności, zwłaszcza dla początkujących lub stosunkowo nowych użytkowników. Platforma zapewnia również aTokeny (oprocentowane tokeny Aave), pośrednio pomagając użytkownikom zarabiać poprzez wydobywanie płynności. Dzięki Aave można zarabiać odsetki od różnych stablecoinów, takich jak aUSDT, aDai i innych.

Aave jest rozwijana na blockchainie Ethereum, wykorzystując inteligentne kontrakty do automatycznego wykonywania umów pożyczkowych, zapewniając w ten sposób przejrzystość i bezpieczeństwo systemu. Aave wprowadziło również unikalny mechanizm zarządzania, umożliwiający użytkownikom posiadającym natywny token AAVE głosowanie nad przyszłym kierunkiem rozwoju platformy, osiągając zdecentralizowany styl zarządzania.

Protokół Aave został stworzony w 2017 roku przez dyrektora generalnego Aave Stani Kulechova. Początkowo inspirowany blockchainem Ethereum, wykorzystywał LEND jako swój token. Po pierwszej ofercie publicznej zebrał ponad 16,2 miliona dolarów.

Od momentu powstania Aave poczyniła znaczne postępy i jest jedną z wiodących platform w wykładniczo rosnącym sektorze zdecentralizowanych finansów (DeFi).

Filozofia przejrzystości cyfrowych systemów finansowych (opartych na blockchain) i całkowicie otwarta infrastruktura przyczyniły się do jej powstania i sukcesu. Aave wprowadził na rynek kilka niezrównanych funkcji i funkcjonalności, szybko rosnąc i zdobywając większy udział w rynku. W trakcie swojego rozwoju protokół Aave zapoczątkował również różne eksperymenty w zdecentralizowanym sektorze finansowym.

Jak działa Aave?

Aave jest podstawą do pożyczania cyfrowych aktywów i kryptowalut. Protokół może być używany do pożyczania lub pożyczania kryptowalut, a następnie zwracania odsetek. Chociaż protokół pobiera opłaty za pożyczki flash, opłaty transakcyjne za niektóre tokeny są bezpłatne.

Niektóre aktywa mają stabilne stopy procentowe, co jest jedną z zalet skalowalności i użytkowania. Aave obsługuje ponad 15 rodzajów aktywów kryptograficznych, chociaż nie wszystkie aktywa mogą być wykorzystane jako zabezpieczenie przy ubieganiu się o pożyczki kryptograficzne. Aktywa te obejmują (ale nie ograniczają się do) ETH, ETHlend itp.

Jak korzystać z Aave?

Użytkownicy mogą łatwo pożyczać lub pożyczać środki bez konieczności przeprowadzania procesu KYC (Know Your Customer). Aby uzyskać dostęp do konta Aave, portfel musi być połączony z platformą. Użytkownicy muszą wybrać portfel, z którego korzystają, a po połączeniu z kontem Aave mogą korzystać z funkcji zapewnianych przez protokół.

Nowi użytkownicy mogą utworzyć portfel kryptowalut i połączyć się z protokołem. Rejestrując się w Aave, użytkownicy muszą podać podstawowe dane kontaktowe i zarejestrować się na platformie. Lista obsługiwanych portfeli pochodzi bezpośrednio z sieci głównej Ethereum lub sieci głównej Polygon. Platforma nie obsługuje innych opcji, ponieważ początkowo została uruchomiona dla łańcucha blokowego Ethereum.

Funkcje

Dzięki swoim unikalnym funkcjom i niezrównanym korzyściom, jakie przynosi użytkownikom platformy, protokół Aave należy do najwyższych.

Aave oferuje natychmiastowe pożyczki, jedną z najbardziej korzystnych cech protokołu. Aby utrzymać bezpieczne środowisko, transakcje muszą być przeprowadzane z poprawnymi danymi, co zmniejsza ryzyko wystąpienia błędów. Ze względu na swój otwarty charakter, kod protokołu jest otwarty dla programistów, którzy chcą korzystać z protokołu na swój własny sposób i nadal czerpać wszystkie korzyści i funkcje, które się z nim wiążą.

Aave przynosi również korzyści użytkownikom, którzy często przeprowadzają duże ilości transakcji finansowych.

Funkcjonalności i zalety protokołu Aave są ogromne i obfite. Większość funkcji platformy można uruchomić natychmiast, bez konieczności wypełniania KYC. Unikalne funkcje, takie jak natychmiastowe przelewy środków i pożyczki błyskawiczne, zwiększają możliwości i poprawiają komfort użytkowania. Niektóre kryptowaluty mają stabilne stopy procentowe, dzięki czemu proces płacenia odsetek jest łatwiejszy w zarządzaniu.

Aave jest oprogramowaniem typu open-source, a także zapewnia repozytorium Git dla programistów. Pozostawia to miejsce na nowe funkcje i obszary ekspansji. Brak środków zapobiegających praniu pieniędzy przyspiesza proces.

Aave Pay to kolejna bardzo wygodna funkcja, umożliwiająca mieszkańcom Europy szybkie przekazywanie pieniędzy (w zamian za kryptowalutę) w walucie fiducjarnej.

Jak kupić Aave?

Zakup i przechowywanie Aave w formie cyfrowej stało się prostym zadaniem za pośrednictwem różnych dostępnych platform. Osoby fizyczne muszą zarejestrować się na wybranej przez siebie platformie. Po zalogowaniu użytkownicy mogą zweryfikować swoje konta. Zweryfikowani użytkownicy mogą kupić Aave, dodając depozyty fiducjarne (płacąc za Aave walutą fiducjarną). Użytkownicy mogą kupić Aave (AAVE) za pośrednictwem odpowiednich giełd.

Aave nie jest kompatybilny z każdym portfelem sprzętowym (lub technicznie rzecz biorąc, nie każdy portfel obsługuje jego natywny token). Aby przechowywać tokeny Aave, należy użyć portfela kompatybilnego z blockchainem Ethereum, co dotyczy również portfeli programowych.

Jak pożyczać na Aave?

Aby zaciągnąć pożyczkę na Aave, użytkownicy muszą spełniać określone kryteria. Pożyczkobiorcy ubiegający się o pożyczkę (inną niż pożyczka błyskawiczna) muszą zdeponować zabezpieczenie, aby zostać zablokowanym. Kwota zabezpieczenia dostarczona przez pożyczkobiorcę musi przekraczać względną kwotę pożyczki. Środki są wypłacane z puli płynności.

W przypadku niewykonania zobowiązania platforma może sprzedać zablokowane warunki, aby odzyskać przychody. Proces ten jest zautomatyzowany, dzięki czemu pula płynności pozostaje dodatnia. Aby uzyskać bardziej szczegółowe informacje na temat oprocentowania pożyczek, kliknij tutaj.

Pożyczki na Aave

Aave ma wiele pul pożyczkowych, w których ludzie mogą zarabiać odsetki dzięki swoim cyfrowym aktywom. Zdecentralizowany charakter pożyczek sprawia, że proces udzielania pożyczek jest płynny, w przeciwieństwie do tradycyjnych instytucji, które często stają się czynnikiem ograniczającym.

Platforma zapewnia bezpieczeństwo aktywów pożyczkodawców poprzez rezerwy utrzymywane przez Aave. Rezerwy te stanowią bufor chroniący przed zmiennością rynku i krachami. Zainteresowani pożyczkodawcy mogą połączyć swoje portfele Ethereum z platformą, a następnie wybrać aktywa, które chcą pożyczyć.

Po wprowadzeniu kwoty aktywów do pożyczenia, środki użytkowników stają się częścią odpowiedniej puli płynności aktywów, z której mogą zarabiać odsetki.

Stopy procentowe pożyczek

Podczas gdy niektóre aktywa na Aave rzeczywiście mają stabilne stopy procentowe, stopy procentowe dla większości pozostałych aktywów są zmienne i mogą podlegać wahaniom rynkowym. Użytkownicy mogą przełączać się między tymi dwoma rodzajami stóp procentowych zgodnie z aktualnym wskaźnikiem, aby zmniejszyć ogólne stopy procentowe.

Należy pamiętać, że każda zmiana wiąże się z opłatami za gaz Ethereum. Strona internetowa wyświetla opłaty za oprocentowanie w czasie rzeczywistym dla różnych stawek aktywów. Ze względu na wahania zmiennych stóp procentowych mogą one ostatecznie być wyższe lub niższe niż stabilne stopy procentowe.

Aave Pay

Aave Pay maksymalizuje wygodę korzystania z platformy. Aave Pay umożliwia europejskim użytkownikom natychmiastowe wysyłanie środków na inne konta w walucie fiducjarnej (dla ich kryptowaluty).

Pożyczki błyskawiczne można uzyskać z platformy i wykorzystać do dokonywania płatności w walucie fiducjarnej na rzecz dowolnej instytucji (bez konieczności sprzedaży lub deklarowania swoich aktywów kryptograficznych).

Czym są tokeny?

aTokeny to natywne tokeny odsetkowe platformy. aToken odnosi się do „oprocentowanych tokenów Aave”, które mogą być bite lub wydobywane cyfrowo na platformie. Te aTokeny mogą być wymieniane lub pożyczane pożyczkobiorcom.

aTokeny mają bezpłatne koszty transakcyjne i mogą naliczać odsetki w czasie rzeczywistym. aTokeny mają również dodatkową zaletę polegającą na tym, że są w stosunku 1:1 z ich aktywami bazowymi.

Bezpieczeństwo Aave

Zespół stojący za protokołem wydaje się traktować bezpieczeństwo jako swoje główne zadanie. Ciągłe sprawdzanie luk w zabezpieczeniach i audyt protokołu to sposoby na zapewnienie jego bezpieczeństwa.

Jako protokół open-source, regulacja kodu bazowego jest otwarta. Zespół stara się również informować użytkowników o aktualizacjach zabezpieczeń za pośrednictwem blogów. Zarządzanie kluczami dodatkowo wspomaga bezpieczeństwo i zarządzanie platformą. Protokół Aave był w stanie zabezpieczyć przepływ informacji w czasie rzeczywistym dla około 54 kryptowalut.

Aby zapewnić bardzo kuszące zachęty do zgłaszania błędów, zespół oferuje również nagrody w wysokości do 250 000 USD, jeśli zgłoszone błędy i luki w zabezpieczeniach okażą się krytyczne.

Wsparcie klienta

Aby zwiększyć wsparcie, zespół podobno opracowuje protokół zarządzania, który ma być równie rewolucyjny jak pożyczki flash. Aby skontaktować się z zespołem, użytkownicy mogą wybierać spośród różnych kanałów komunikacji. Kanały te obejmują e-mail, Discord, Twitter, Instagram, Telegram. Pomimo dużej bazy użytkowników, Aave jest nadal znane z terminowej obsługi klienta.

Podsumowanie

Aave jest doskonałym protokołem dla zaawansowanych użytkowników, a także oferuje kilka naprawdę bezprecedensowych funkcji i korzyści zarówno dla użytkowników o dużej, jak i małej przepustowości. Dla osób zaznajomionych z zawiłościami pożyczek opartych na kryptowalutach, prosty i natychmiastowy protokół pożyczkowy sprawia, że jest to mądry wybór.

W miarę dojrzewania i rozwoju rynku kryptowalut, Aave stało się nieodzowną częścią gospodarki kryptowalutowej, oferując nowy, zdecentralizowany sposób świadczenia usług finansowych.