RWA Concept Surges, podkreślając 8 protokołów wartych uwagi
26 marca, według danych CoinGecko, koncepcja RWA (Real World Assets) odnotowała powszechne zyski. Wiodący protokół, Ondo Finance, ze swoim natywnym tokenem ONDO, odnotował tygodniowy wzrost o ponad 110%, przewodząc całemu sektorowi protokołów RWA, ponieważ wiele tokenów projektu osiągnęło nowe rekordy wszechczasów.
W szczególności POLYX (Polymesh) odnotował tygodniowy wzrost o 197,4%; TOKEN (TokenFi) wzrósł o 210,5%; NXRA (AllianceBlock Nexera) wzrósł o 129%; GFI (Goldfinch) odnotował 24-godzinny wzrost o 97,3%; a RIO (Realio Network) wzrósł o 141,7% w ciągu tygodnia.
Co to jest RWA?
Kryptowaluta RWA (Real World Assets) odnosi się do instrumentu finansowego, który łączy rzeczywiste aktywa z technologią blockchain. Ten rodzaj kryptowaluty umożliwia reprezentowanie, dzielenie, handel i zarządzanie aktywami fizycznymi, takimi jak nieruchomości, akcje, obligacje, dzieła sztuki, a nawet własność intelektualna, na blockchainie. Kryptowaluta RWA oferuje sposób na wprowadzenie tradycyjnych aktywów świata finansów do sfery zdecentralizowanych finansów (DeFi), umożliwiając tym aktywom czerpanie korzyści z przejrzystości, bezpieczeństwa, wydajności i globalnej dostępności oferowanej przez technologię blockchain.
Wdrożenie kryptowaluty RWA zazwyczaj obejmuje tworzenie tokenizowanych aktywów, które istnieją w łańcuchu bloków jako tokeny, reprezentujące własność lub częściową własność rzeczywistych aktywów. Tokeny te można kupować, sprzedawać, wymieniać lub wykorzystywać jako zabezpieczenie, tak jak każdą inną kryptowalutę. Dzięki tokenizacji, RWA mogą poprawić płynność, obniżyć bariery wejścia i zapewnić nowe możliwości inwestycyjne dla inwestorów.
ONDO podwaja się w tydzień, wejście BlackRock wznawia ścieżkę RWA
Co więcej, wydaje się, że faza hossy nie przesunęła się w kierunku DeFi. Według danych DeFi Llama, od początku 2022 r. do lipca 2023 r. mediana rentowności w DeFi wzrosła z zeszłorocznego minimum na poziomie 2% do obecnie 3,24%. Rentowność ta jest jednak nadal niższa w porównaniu z rentownością obligacji rządowych, przy obecnej rentowności 10-letnich obligacji skarbowych USA na poziomie 4,22%. Ponadto dane CME FedWatch sugerują, że Rezerwa Federalna prawdopodobnie utrzyma stopy procentowe w przedziale 5,25%-5,50% w maju.
W dominującym w ubiegłym roku środowisku awersji do ryzyka, instytucje uznały medianę zwrotów oferowanych przez rentowności DeFi za zbyt niską w stosunku do związanego z nimi ryzyka. Kiedy główni inwestorzy nie byli w stanie wygenerować wystarczających zwrotów na łańcuchu, wprowadzenie rzeczywistych zysków do DeFi okazało się realnym rozwiązaniem.
Po ogólnym wzroście popularności koncepcji RWA, wśród szumu memowego pojawił się nawet mem koncepcyjny RWA, ElonRWA. ElonRWA, pierwsza moneta memowa Elona związana z narracją RWA, pochodzi z ręcznie rysowanego portretu Muska. Dzięki „efektowi bogactwa” związanemu z Muskiem, ElonRWA odnotował znaczne zyski, z 24-godzinnym wzrostem o 80,51%.
Realio Network
Założona w 2018 r. Realio Network, pierwotnie platforma specjalizująca się w inwestycjach private equity w nieruchomości i handlu P2P, ma siedzibę w Nowym Jorku. Realio stworzyło swoją sieć blockchain L1, opracowaną w oparciu o Cosmos SDK, a sieć główna została uruchomiona w kwietniu ubiegłego roku.
Platforma Realio wykorzystuje technologię blockchain do oferowania szeregu usług, w tym tokenizacji, emisji aktywów cyfrowych i handlu na rynku wtórnym, z aplikacjami takimi jak realioVerse i nadchodzący portfel Freehold. W przyszłości Realio planuje rozszerzyć działalność poza nieruchomości na papiery wartościowe. Jedną z unikalnych cech Realio jest rozproszony system zarządzania kluczami, zapewniający bezpieczne walidatory i delegatorów.
Realio przyjmuje natywny model proof-of-stake z dwoma tokenami, RIO i RST, wspierając obstawianie sieci, zarządzanie i zarządzanie kluczami. Dodatkowo, Realio uruchomiło tokenizowany fundusz LMX, specjalizujący się w taniej produkcji Bitcoinów.
RST, token kapitałowy uruchomiony w 2020 r. we współpracy z Algorand, sprzedawany jako Algorand Standard Asset (ASA) i oferuje interoperacyjność z innymi obsługiwanymi blockchainami i platformami (takimi jak RealioX). Posiadacze RST cieszą się dystrybucją przychodów z platformy i mogą stawiać RST w sieci Realio, aby zdobywać nagrody za walidator. Z maksymalną podażą 50 milionów, RST jest sprzedawany poprzez przedsprzedaż i produkty Security Token Offering na platformie realio.fund.
RIO, natywny token gazowy i użytkowy sieci Realio, ma maksymalną podaż 75 milionów, emitowany w wielu łańcuchach, w tym Ethereum, Algorand i Stellar, bez wstępnej kopalni. Inflacja odbywa się poprzez nagrody za bloki walidatora i wydobywanie płynności. W chwili pisania tego tekstu cena RIO wynosi 2,04 USD, przy tygodniowym wzroście o 140,9%.
Propchain
Propchain to oparty na blockchainie rynek inwestycji w tokeny nieruchomości, który oferuje użytkownikom możliwość inwestowania na globalnym rynku nieruchomości, zapewniając narzędzia o różnym charakterze, wielkości i wycenie. Propchain odpowiada na wiele wyzwań, przed którymi stoją inwestorzy w nieruchomości na tradycyjnych rynkach, stale pozyskując nowe nieruchomości i wystawiając tokeny po przeprowadzeniu due diligence, aby zapewnić niekończący się wybór opcji inwestycyjnych, gwarantując w ten sposób bezpieczeństwo i trwałość nieruchomości.
Propchain umożliwia inwestorom rozpoczęcie od minimalnej inwestycji w wysokości 1000 euro. Wszystkie nieruchomości są zarządzane przez zespół zarządzania nieruchomościami Propchain, umożliwiając inwestorom po prostu pobieranie czynszu z nieruchomości. W chwili pisania tego tekstu cena PROPC wynosi 4,84 USD, przy tygodniowym wzroście sięgającym 83,4%.
AllianceBlock Nexera
AllianceBlock jest dostawcą infrastruktury dla zdecentralizowanego rynku tokenów. Oferuje płynność przedsiębiorstwom i umożliwia im wydawanie, zarządzanie i handel tokenizowanymi aktywami cyfrowymi, w tym RWA, zgodnie z przepisami. Technologia tokenizacji AllianceBlock umożliwia instytucjom i firmom opracowywanie rozwiązań, które są zarówno zgodne z przepisami, jak i wydajne.
AllianceBlock wprowadził protokół NFT Nexera, oparty na obecnych standardach NFT, zdolny do tworzenia zmiennych i komponowalnych NFT znanych jako MetaNFT.
MetaNFT reprezentuje trzecią generację NFT, zdolną do przechowywania zarówno zmiennych danych, jak i metadanych w celu rozszerzenia ich funkcjonalności, umożliwiając im dynamiczną ewolucję wraz z nowymi atrybutami i ograniczeniami w czasie. Sprawia to, że MetaNFT jest zmienną jednostką pamięci masowej w łańcuchu bloków, zdolną do interakcji zarówno z danymi w łańcuchu, jak i poza nim. MetaNFT obsługuje istniejące i powstające standardy NFT, umożliwiając programistom szybką adaptację i integrację przyszłych standardów.
MetaNFT może również zautomatyzować warunki pożyczek między pożyczkobiorcami i pożyczkodawcami. Co więcej, MetaNFT może zasilać platformy pożyczkowe zabezpieczone aktywami poprzez fragmentację NFT. Oznacza to, że MetaNFT może wykorzystywać istniejące NFT jako zabezpieczenie i dzielić je na mniejsze części NFT, które mogą być sprzedawane lub licytowane bezpośrednio lub za pośrednictwem platform rynkowych NFT.
Natywny token Nexery, NXRA, ma maksymalną podaż 850 milionów i obecnie obsługuje operacje na Ethereum, BNB Smart Chain, Avalanche, Polygon i EnergyWeb Chain. W chwili pisania tego tekstu cena NXRA wynosi 0,28 USD, przy tygodniowym wzroście o 139,7%.
Plume Network
Plume to modułowy blockchain L2 dedykowany aktywom ważonym ryzykiem, integrujący tokenizację aktywów i dostawców usług zgodności bezpośrednio z łańcuchem. Plume ma na celu uproszczenie złożonego procesu wdrażania projektów aktywów ważonych ryzykiem i zapewnia inwestorom ekosystem blockchain. Poprzez swoje aplikacje DeFi, Plume dąży do osiągnięcia złożoności dla aktywów specyficznych dla RWA i oferuje połączenia z nabywcami premium w celu zwiększenia płynności dla wszystkich tokenizowanych RWA.
Zespół sieci Plume składa się z członków największych firm, w tym Coinbase, Robinhood, Layerzero, Binance, Galaxy Digital, Scale Venture Partners, dYdX i innych. Obecnie sieć Plume nie wyemitowała żadnych tokenów, ale posiada program nagród. Plume jest wdrożony jako L2 w sieci testowej Ethereum Sepolia; uczestnictwo w sieci testowej Plume, wykonywanie zadań, takich jak mostkowanie, daje możliwość otrzymania zrzutu.
Minerał
Mineral to pierwszy na świecie napis BRC-420 obsługiwany przez RWA do wydobywania bitcoinów. W przeciwieństwie do wielu niezrównoważonych projektów DeFi 1.0 opartych na dotacjach i blokowaniu płynności, Mineral wprowadza pozytywne efekty zewnętrzne z wydobycia, tworząc zrównoważony model DeFi generujący zyski.
Stawiając Mineral na L2, aby otrzymać bitcoiny, można również uzyskać natywny token MNER, a skarbiec stale nabywa nowe aktywa przynoszące zyski RWA w miarę postępów projektu. Ponadto Mineral będzie współpracować z innymi projektami w środowisku BRC-420, osiągając multi-mining poprzez obstawianie napisów Mineral na L2.
Dzięki natywnemu tokenowi MNER, zaprojektowanemu w celu konsolidacji wartości z RWA i oferującemu wysoką kompozycyjność, otwiera szerokie możliwości współpracy między projektami, realizując projekt wielu kół zamachowych dla DeFi. MNER działa jako token Mineral L2 Treasury, wspierany przez RWA, w szczególności moc wydobywczą bitcoinów. Z biegiem czasu Skarb korzysta z ciągłych wpływów netto z wydobycia BTC i innych RWA, zysków ze współpracy między projektami oraz zwiększonych wpływów netto z nowo nabytych RWA.
Protokół Galileo
Protokół Galileo to platforma tokenizacji zaprojektowana w celu przekształcenia certyfikacji i własności dóbr luksusowych i aktywów świata rzeczywistego (RWA). Koncentrując się na wykorzystaniu pNFT jako dowodu własności i autentyczności, Galileo Protocol ma na celu przynieść korzyści luksusowym markom, firmom, osobistym kolekcjonerom i użytkownikom metaverse.
pNFT oferują identyfikowalność, niezmienność i korzyści w zakresie bezpieczeństwa wynikające z NFT, jednocześnie abstrahując od znacznej złożoności związanej z transakcjami na aktywach fizycznych. Pozwala to na rejestrowanie wszystkich zmian w cyklu życia produktu na pNFT. Protokół obejmuje aplikację mobilną na urządzenia z systemem iOS i Android, umożliwiającą użytkownikom uwierzytelnianie towarów luksusowych i zarządzanie powiązanymi z nimi pNFT. Aplikacja wykorzystuje algorytmy wizji komputerowej do analizy fizycznych cech luksusowych przedmiotów i porównywania ich z metadanymi przechowywanymi w odpowiadających im pNFT.
Ponadto protokół Galileo zapewnia platformę tokenizacji B2B dla luksusowych marek i firm w celu uwierzytelniania ich produktów i śledzenia ich w łańcuchach dostaw. Platforma ta pozwala firmom szybko i łatwo tworzyć i zarządzać pNFT dla swoich produktów, zapewniając, że autentyczność każdego produktu jest dokładnie rejestrowana w łańcuchu bloków.
Protokół Galileo wyemituje 150 milionów tokenów LEOX, z początkową podażą w obiegu wynoszącą 28,9 miliona. W chwili pisania tego tekstu cena LEOX wynosi 1,34 USD, przy tygodniowym wzroście o 120,7%.
MANTRA
MANTRA Chain to blockchain L1 zbudowany na Cosmos SDK, zaprojektowany w celu wspierania sieci współpracy między firmami, przyciągania przedsiębiorstw i programistów do tworzenia wszystkiego, od NFT, gier, aplikacji metaverse po zgodne DEX. Pierwszą aplikacją dApp na MANTRA Chain jest MANTRA Finance, której celem jest stanie się globalnie regulowaną platformą DeFi, która zapewnia szybkość i przejrzystość DeFi tradycyjnym finansom (TradFi), umożliwiając użytkownikom emisję i handel tokenami RWA.
19 marca MANTRA ogłosiła, że zakończyła rundę finansowania o wartości 11 milionów dolarów, prowadzoną przez Shorooq Partners, z udziałem między innymi Three Point Capital, Forte Securities, Caladan, Virtuzone, Hex Trust, Token Bay Capital, GameFi Ventures, Mapleblock, Fuse Capital, 280 Capital.
Nowe fundusze zostaną wykorzystane, aby pomóc MANTRA osiągnąć trzy kluczowe cele: budowę zgodnej infrastruktury, zapewnienie wsparcia dla programistów i rozszerzenie zakresu projektów tokenizacji RWA. W chwili pisania tego tekstu cena OM wynosi 0,72 USD, przy 24-godzinnym wzroście o 26,7%.