Top 10 Defi Coin na świecie: Najnowsze wybory

DeFi, czyli zdecentralizowane finanse, to jeden z najszybciej rozwijających się sektorów Web3. Od stakingu po tworzenie rynku, tutaj znajdziesz najlepsze tokeny DeFi, w które możesz zainwestować.

Wszystkie protokoły DeFi działają na zasadach open-source technologii blockchain. Ethereum jest głównym blockchainem dla DeFi, dzięki czemu każdy portfel inwestycyjny DeFi jest niekompletny bez Ethereum (ETH).

Aby określić wagę portfela tokenów DeFi, pomocne będzie zrozumienie różnych rynków DeFi i ich rozmiarów (mierzonych całkowitą zablokowaną wartością).

Uniswap (UNI)

Uniswap to największy istniejący zdecentralizowany protokół wymiany kryptowalut (DEX), oferujący płynność dla setek różnych kryptowalut ERC-20 za pośrednictwem zautomatyzowanych animatorów rynku. Uruchomiony w 2018 r., Uniswap był pierwszym DEX, który zyskał szerokie zastosowanie. Według DefiLlama, UNI jest obecnie siódmym co do wielkości zdecentralizowanym protokołem finansowym (DeFi) pod względem całkowitej zablokowanej wartości.

„UNI” to natywny token, który zasila ekosystem Uniswap.

• Protokół: Uniswap (V1, V2 i V3)
• Symbol tokena: UNI
• Kapitalizacja rynkowa: 6,47 mld USD
• Całkowita wartość zablokowana (TVL): 3,6 mld USD
• Łańcuch: Ethereum, Arbitrum, Polygon, Optimism, Celo

Lido (LIDO)

Protokół Lido, oprócz tego, że jest najpopularniejszą aplikacją do stakowania kryptowalut, jest również jednym z najpopularniejszych istniejących protokołów. Jego imponujący TVL w wysokości 9,19 mld USD znacznie przewyższa jego konkurentów. Lido umożliwia każdemu inwestorowi obstawianie kryptowalut poprzez inwestowanie w „pule” obstawiania. Pule stakingu Lido są „płynne”, co oznacza, że inwestorzy mogą w dowolnym momencie wycofać swoje tokeny.

Token zarządzania „LIDO” pozwala inwestorom uczestniczyć w zarządzaniu protokołem, głosując w kwestiach takich jak nagrody za obstawianie.

• Protokół: Lido (V1, V2, V3 i Arc)
• Symbol tokena: LIDO
• Kapitalizacja rynkowa: 3,05 mld USD
• Całkowita wartość zablokowana (TVL): 18 miliardów dolarów
• Łańcuch: Ethereum, Solana, Moonbeam, Moonriver, TerraClassic

Aave (AAVE)

Aave jest czwartym co do wielkości protokołem DeFi na świecie i największą aplikacją dApp w dziedzinie pożyczek. Każdy uczestnik kryptowalut może zarabiać odsetki, deponując kryptowaluty w pulach płynności Aave. Pożyczkobiorcy mogą korzystać z tych samych pul środków, aby pożyczać kryptowaluty po bardzo korzystnych stawkach.

„AAVE” to natywna kryptowaluta sieci Aave. Ten token ERC-20 umożliwia swoim właścicielom głosowanie nad zmianami w sieci.

• Protokół: Aave (V1, V2, V3 i Arc)
• Symbol tokena: AAVE
• Kapitalizacja rynkowa: 1,56 mld USD
• Całkowita wartość zablokowana (TVL): 5,7 mld USD
• Łańcuch: Ethereum, Polygon, Avalanche, Optimism, Arbitrum, Fantom, Harmony

Curve Finance (CRV)

Uruchomiony w 2010 roku Curve Finance jest drugim co do wielkości protokołem DEX w 2023 roku. Podobnie jak Uniswap, Curve wykorzystuje inteligentne kontrakty (zautomatyzowani animatorzy rynku) i pule płynności, aby zapewnić płynność dla setek par kryptowalut. Chociaż Curve ma mniejszy udział w rynku niż Uniswap, protokół może współpracować z około 12 różnymi sieciami blockchain, podczas gdy Uniswap obsługuje tylko 4.

Curve DAO (zdecentralizowana autonomiczna organizacja) jest kontrolowana przez właścicieli tokena zarządzania „CRV”.

• Protokół: Curve Finance
• Symbol tokena: CRV
• Kapitalizacja rynkowa: 697 milionów dolarów
• Całkowita wartość zablokowana (TVL): 2 miliardy dolarów
• Łańcuch: Ethereum, Avalanche, Arbitrum, Binance Smart Chain, Fantom, Harmony, Optimism, Polygon, Aurora, Celo, Gnosis, Moonbeam, Kava

PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap to największy i najczęściej używany DEX na blockchainie Binance (BSC). Podobnie jak inne DEX-y na naszej liście, PancakeSwap zapewnia płynność poprzez zautomatyzowane rynki. Oprócz BSC, PancakeSwap jest również kompatybilny z Aptos i Ethereum. Opłaty oferowane użytkownikom PancakeSwap są nieco niższe niż Uniswap.

„CAKE” to natywny token PancakeSwap. Oprócz tego, że jest tokenem zarządzania, CAKE jest również wykorzystywany jako zachęta dla dostawców płynności, aby stali się animatorami rynku na Pancake Swap DEX.

• Protokół: PancakeSwap (AMM, AMM1 i StableSwap)
• Symbol tokena: CAKE
• Kapitalizacja rynkowa: 759 milionów dolarów
• Całkowita wartość zablokowana (TVL): 1,48 mld USD
• Łańcuch: Binance (BSC), Aptos, Ethereum

Compound (COMP)

Compound to platforma pożyczkowa Ethereum, podobna do Aave. Jednak w przeciwieństwie do Aave, Compound nie rozszerzył jeszcze swojej działalności na inne warstwy 1 i 2.

„COMP” służy zarówno jako token narzędziowy, jak i token zarządzania dla Compound.

• Protokół: Compound (V3)
• Symbol tokena: COMP
• Kapitalizacja rynkowa: 711 milionów dolarów
• Całkowita wartość zablokowana (TVL): 1,16 mld USD
• Łańcuch: Ethereum

Rocket Pool (RPL)

Rocket Pool jest drugim co do wielkości protokołem stakingu. Obecnie jedynym tokenem, który można stakować za pomocą Rocket Pool jest Ether (ETH). Podczas gdy Lido posiada niewielką część uprawnień węzłów (tych węzłów, które faktycznie weryfikują), Rocket Pool pozwala każdemu zostać węzłem, pomagając zdecentralizować ryzyko węzłów. Jednak w porównaniu do Lido, Rocket Pool płaci obecnie niższą roczną stopę procentową od stakingu ETH.

„RPL” to token użytkowy ERC-20 wydany przez Rocket Pool, umożliwiający jego właścicielom głosowanie nad zmianami w protokole.

• Protokół: Rocket Pool
• Symbol tokena: RPL
• Kapitalizacja rynkowa: 644 miliony dolarów
• Całkowita wartość zablokowana (TVL): 2,3 miliarda dolarów
• Łańcuch: Ethereum

GMX (GMX)

GMX był jednym z niewielu protokołów, które przyniosły zysk w 2022 roku. Ten protokół DeFi, dostępny tylko na blockchainach Avalanche i Arbitrum, jest zdecentralizowaną giełdą spot i wieczystą. Jest to również największy istniejący protokół instrumentów pochodnych. Po podłączeniu portfela self-custody do GMX można spekulować ceną BTC, ETH i AVAX z dźwignią do 50x.

„GMX” działa zarówno jako token użytkowy dla protokołu GMX, jak i token zarządzania.

• Protokół: GMX
• Symbol tokena: GMX
• Kapitalizacja rynkowa: 494 miliony dolarów
• Całkowita wartość zablokowana (TVL): 540 milionów dolarów
• Łańcuch: Avalanche, Arbitrum

Just (JST)

Just jest preferowanym protokołem pożyczkowym sieci blockchain Tron. Uważany za protokół z dwoma tokenami, jego ekosystem zbudowany jest wokół JST i USDJ (JustStable), przy czym ten ostatni jest stablecoinem powiązanym z dolarem amerykańskim.

Token „JST” ma wiele zastosowań, w tym głosowanie nad zmianami protokołu i płacenie odsetek.

• Protokół: JustLend, JustStables
• Symbol tokena: JST
• Kapitalizacja rynkowa: 310 milionów dolarów
• Całkowita wartość zablokowana (TVL): 590 milionów dolarów
• Łańcuch: Tron

Balancer (BAL)

Balancer to DEX, który oferuje inwestorom dostęp do niestandardowych pul płynności. Większość DEX-ów ma pule płynności zawierające tylko 2 kryptowaluty; pule Balancera pozwalają na użycie do ośmiu tokenów kryptowalutowych. Poza tym Balancer jest prawie identyczny z Uniswap.

Balancer (BAL) to token ERC-20, który zarządza ekosystemem Balancer.

• Protokół: Balancer (V1 i V2)
• Symbol tokena: BAL
• Kapitalizacja rynkowa: 274 mln USD
• Całkowita wartość zablokowana (TVL): 849 milionów dolarów
• Łańcuch: Ethereum, Arbitrum, Polygon, Optimism, Gnosis