Negociar ou investir em criptografia? O mais recente Guia Premier 2024

Negociação versus investimento em criptomoedas

As abordagens distintas de negociação e investimento em criptomoedas sempre confundiram os traders, e a comunidade financeira ainda não tem certeza de qual método oferece o maior benefício.

Imagine, de um lado, os rápidos operadores de criptomoedas que se apressam em entrar no excitante mundo das transações rápidas, onde decisões em frações de segundo podem levar a ganhos significativos ou perdas catastróficas.

Do outro lado, encontramos os investidores experientes em criptomoedas que, como mestres jardineiros, cuidam pacientemente de seus portfólios, selecionando cuidadosamente os ativos para cultivar e crescer ao longo do tempo.

O que é negociação de criptomoedas?

Semelhante à negociação tradicional de ativos financeiros, a negociação de criptomoedas gira em torno da arte de prever movimentos de preços e especular sobre o futuro de moedas digitais como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), e Ripple (XRP).

Os traders mergulham na emocionante busca de “sincronizar o mercado”, comprando e vendendo estrategicamente ativos com base em previsões calculadas dos melhores pontos de entrada e saída.

Um ponto importante a ser observado é: “estrategicamente comprando e vendendo ativos”. Sim, a ênfase está em “estratégia”. Em geral, os traders empregam uma variedade de estratégias de negociação.

Descobrindo as estratégias de negociação mais populares

Aqui estão as estratégias de negociação mais populares:

Arbitragem

Essa estratégia capitaliza as diferenças de preço entre as bolsas para obter lucros rápidos.

Por exemplo, um operador pode comprar Bitcoin a um preço mais baixo na Bolsa A e, simultaneamente, vender BTC a um preço mais alto na Bolsa B, lucrando com a diferença de preço entre as duas bolsas.

Negociação diurna

Essa estratégia tira proveito das mudanças de preço intradiárias para obter ganhos diários.

Por exemplo, os day traders podem explorar os movimentos de preços intradiários fazendo várias negociações em um dia. Eles podem perceber que o Ethereum está experimentando um aumento no valor devido a um anúncio de notícias positivas e imediatamente assumem posições, vendendo suas participações antes do fim do dia de negociação para garantir um lucro rápido.

Swing Trading

Essa estratégia tira proveito das rápidas flutuações de preço durante vários dias ou semanas.

Imagine um trader de swing aproveitando o poder da volatilidade do mercado, observando cuidadosamente o aumento e a queda dos preços das criptomoedas. Ele pode identificar um padrão em que o preço do Bitcoin flutua entre US$ 55.000 e US$ 60.000, entrando estrategicamente em posições quando o preço cai para US$ 55.000 e saindo quando ele sobe para US$ 60.000, capturando, assim, lucros potenciais dentro dessa faixa.

Negociação de posição

Essa estratégia examina as tendências comerciais ao longo de vários meses ou anos.

Por exemplo, os operadores de posição podem acumular tokens XRP, acreditando que a adoção da tecnologia Ripple aumentará seu valor ao longo do tempo, esperando pacientemente pela valorização desejada do preço.

Escalpelamento

Essa estratégia captura pequenos movimentos de preço por meio de negociações rápidas e frequentes.

Imagine um scalper na vanguarda do campo de batalha das criptomoedas, executando negociações extremamente rápidas para explorar pequenas flutuações de preço. Ele pode comprar Bitcoin a US$ 45.000 e vender a US$ 45.500, garantindo lucros pequenos, mas rápidos.

O que é investimento em criptomoeda?

O investimento em criptomoedas gira em torno da aquisição e manutenção de longo prazo de ativos digitais, acreditando que seu valor aumentará com o tempo. Ao contrário de buscar lucros rápidos por meio de flutuações de mercado de curto prazo, como no comércio, o investimento em criptomoedas envolve um compromisso de longo prazo.

Em geral, os investidores adotam uma abordagem de “hodling”, o que significa que eles mantêm os ativos esperando um crescimento futuro. Os investidores em criptomoedas não se deixam levar pela volatilidade diária dos preços, mas se concentram em analisar os fundamentos das criptomoedas nas quais decidem investir.

Eles geralmente consideram fatores como o potencial de adoção tecnológica, a equipe por trás do projeto e as tendências gerais do mercado para tomar decisões de investimento informadas. Assim como os traders de criptomoedas usam estratégias de negociação, os investidores em criptomoedas usam várias estratégias de investimento.

Explorando as estratégias de investimento mais populares

HODLing

Essa estratégia envolve manter seus ativos de criptografia a longo prazo, acreditando que seu valor aumentará com o tempo. É como manter um cartão colecionável raro que se torna mais valioso com o passar do tempo.

Imagine comprar Bitcoin e armazená-lo com segurança em sua carteira de criptografia, esperando que seu preço aumente nos próximos anos.

Média de custo do dólar (DCA)

Essa estratégia envolve investir uma quantia fixa em criptomoeda regularmente, independentemente dos altos e baixos do mercado. Esse método pode reduzir o impacto da volatilidade dos preços em seu investimento geral.

Por exemplo, você separa US$ 100 todos os meses para comprar uma pequena quantidade de Ethereum, independentemente de seu preço estar alto ou baixo. Com o tempo, seu custo médio de compra se equilibrará.

Investimento em valor

Essa estratégia envolve a busca por criptomoedas subvalorizadas com fundamentos sólidos e potencial de crescimento. Simplificando, investir em criptomoedas subvalorizadas quando o preço delas estiver abaixo do valor real, com o objetivo de lucrar quando o valor aumentar.

O melhor exemplo é: identificar um projeto promissor de altcoin com uma equipe de desenvolvimento sólida, tecnologia inovadora e um preço de mercado relativamente baixo em comparação com seu potencial. Comprar e manter o token, esperando que seu valor aumente à medida que ele ganhe reconhecimento.

Investimento em crescimento

Essa estratégia envolve o investimento em criptomoedas emergentes com potencial de crescimento significativo no futuro. Esses ativos podem estar nos estágios iniciais de desenvolvimento ou representar tecnologias revolucionárias.

O melhor exemplo é: investir em um projeto de criptomoeda relativamente novo com o objetivo de revolucionar as finanças descentralizadas (DeFi). Ao apoiar esse projeto desde o início, você espera se beneficiar de seu rápido crescimento à medida que ele for amplamente adotado.

Investimento em fundos de índice

Essa estratégia envolve a escolha de um fundo de índice de criptomoeda, permitindo que você invista em um portfólio diversificado de moedas digitais. Esses fundos oferecem investimentos em uma variedade de criptomoedas, reduzindo os riscos associados ao investimento em ativos individuais.

O melhor exemplo é a compra de ações de um fundo de índice de criptomoeda que acompanha o desempenho de várias moedas digitais (como Bitcoin, Ethereum e Litecoin). Dessa forma, seu investimento pode refletir o desempenho geral do mercado mais amplo de criptomoedas.

Decifrando as principais diferenças

Aqui, você analisará as principais diferenças entre o investimento em criptomoedas e o trading de criptomoedas.

Podemos usar oito indicadores-chave: Prazo, Maximização de lucros, Preferência por riscos, Análise de mercado, Resposta emocional, Engajamento, Conhecimento e habilidades e Comprometimento de tempo:

1. Período de tempo: os investidores têm uma perspectiva de longo prazo, mantendo ativos e esperando a valorização dos preços ao longo do tempo. Os traders se concentram em oportunidades de curto prazo, capitalizando a volatilidade do mercado para obter lucros rápidos.
2. Maximização de lucros: os investidores buscam ganhos de longo prazo selecionando criptomoedas com fundamentos sólidos e potencial de crescimento. Os traders visam maximizar os lucros por meio de compra e venda ativas em períodos mais curtos.
3. Preferência de risco: Os investidores geralmente são mais avessos ao risco, priorizando a estabilidade e dispostos a suportar as flutuações do mercado. Os traders têm uma tolerância maior ao risco, envolvendo-se ativamente no timing do mercado e alavancando a volatilidade dos preços para obter ganhos potenciais.
4. Análise de mercado: os investidores geralmente realizam uma análise fundamental completa, examinando fatores como tecnologia, adaptabilidade e posicionamento de mercado. Os traders enfatizam a análise técnica, estudando gráficos de preços, padrões e indicadores para identificar oportunidades de negociação de curto prazo.
5. Resposta emocional: Os investidores normalmente são menos afetados pela volatilidade do mercado de curto prazo e evitam tomar decisões impulsivas com base nos movimentos de preços. Os traders devem gerenciar as emoções e tomar decisões rápidas para capitalizar as flutuações de preços de curto prazo.
6. Engajamento: Os investidores geralmente adotam uma abordagem sem intervenção, permitindo que seus investimentos cresçam de forma passiva. Os traders participam ativamente do mercado, executando negociações com frequência e monitorando de perto as tendências de preços.
7. Conhecimento e habilidades: os investidores se concentram em entender o potencial de longo prazo de criptomoedas específicas e sua tecnologia subjacente. Os traders precisam de um conhecimento profundo da dinâmica do mercado, da análise técnica e das estratégias de gerenciamento de risco.
8. Compromisso de tempo: investir em criptomoedas exige menos compromisso de tempo, pois os investimentos de longo prazo envolvem a manutenção por longos períodos. Os traders, devido ao monitoramento, análise e execução frequentes das negociações, precisam de mais tempo e atenção.

Conclusão

A distinção entre negociação de criptomoedas e investimento em criptomoedas é fundamental para alinhar as estratégias com as metas pessoais e as condições do mercado. Cada abordagem oferece oportunidades e desafios exclusivos, e os indivíduos podem encontrar valor em participar de ambas as atividades ou fazer a transição entre elas. Ao adotar uma abordagem informada e sistemática, os participantes do mercado podem se esforçar para alcançar os resultados desejados no mundo em evolução das criptocurrency.