Aave em foco: Explorando a mecânica do novo protocolo DeFi líder
Aave é um protocolo de decentralized finance (DeFi) que permite que as pessoas tomem emprestado e emprestem criptomoedas sem a necessidade de intermediários financeiros tradicionais, como bancos. Os usuários podem ganhar juros ao depositar ativos criptográficos no pool de liquidez da Aave ou tomar emprestado por meio da garantia de ativos criptográficos. Um recurso exclusivo da Aave em comparação com outras plataformas de empréstimo DeFi é a oferta de um produto chamado “flash loans”, que permite que os usuários tomem emprestado e paguem em uma única transação sem qualquer garantia, o que é particularmente útil para a execução de negociações complexas sem capital.
O que é AAVE
O protocolo Aave é um protocolo não gerenciado para provedores de liquidez e tomadores de empréstimos. O Aave possui alguns dos maiores tamanhos de mercado e pools de empréstimos no mundo do blockchain e se tornou um nome conhecido entre os especialistas em criptomoedas e blockchain.
A Aave simplifica e instancia o processo de empréstimo de ativos digitais e de obtenção de juros. Além de empréstimos, os usuários também podem obter empréstimos rápidos em seu mercado de empréstimos DeFi. Esses empréstimos rápidos não são garantidos e incorrem em uma taxa; no entanto, o valor máximo desses empréstimos normalmente permanece baixo.
Uma lista diversificada e impressionante de partes interessadas garante a boa governança da plataforma e contribuições positivas. Isso aprimora a experiência da comunidade, especialmente para usuários iniciantes ou relativamente novos. A plataforma também fornece aTokens (tokens que rendem juros da Aave), ajudando indiretamente os usuários a ganhar dinheiro por meio da mineração de liquidez. Com o Aave, os juros podem ser obtidos em várias stablecoins, como aUSDT, aDai e outras.
A Aave é desenvolvida no blockchain Ethereum, usando contratos inteligentes para executar automaticamente acordos de empréstimo, garantindo assim a transparência e a segurança do sistema. A Aave também introduziu um mecanismo de governança exclusivo, permitindo que os usuários que possuem seu token nativo AAVE votem na direção do desenvolvimento futuro da plataforma, alcançando um estilo de gerenciamento descentralizado.
O protocolo Aave foi criado em 2017 pelo CEO da Aave, Stani Kulechov. Inicialmente inspirado no blockchain Ethereum, ele usou o LEND como seu token. Após sua oferta pública inicial, arrecadou mais de US$ 16,2 milhões.
Desde sua criação, a Aave fez progressos significativos e é uma das principais plataformas no setor de finanças descentralizadas (DeFi) em crescimento exponencial.
A filosofia de transparência dos sistemas financeiros digitais (baseados em blockchain) e a infraestrutura totalmente aberta impulsionaram sua criação e seu sucesso. A Aave trouxe alguns recursos e funcionalidades inigualáveis para o mercado, crescendo rapidamente e conquistando uma maior participação de mercado. Ao longo de seu desenvolvimento, o protocolo Aave também iniciou vários experimentos no setor financeiro descentralizado.
Como o Aave funciona?
Aave é fundamental para o empréstimo de ativos digitais e criptomoedas. O protocolo pode ser usado para tomar emprestado ou emprestar criptomoedas e depois devolver os juros. Embora o protocolo cobre por empréstimos rápidos, as taxas de transação para determinados tokens são gratuitas.
Alguns ativos têm taxas de juros estáveis, o que é uma das vantagens da escalabilidade e do uso. A Aave oferece suporte a mais de 15 tipos de ativos de criptografia, embora nem todos os ativos possam ser usados como garantia ao solicitar empréstimos de criptografia. Esses ativos incluem (mas não estão limitados a) ETH, ETHlend, etc.
Como usar o Aave?
Os usuários podem facilmente emprestar ou tomar emprestado fundos sem concluir qualquer processo KYC (Know Your Customer). Para acessar uma conta Aave, uma carteira precisa estar conectada à plataforma. Eles precisam escolher a carteira que estão usando e, uma vez conectados à conta da Aave, os usuários podem usar as funcionalidades fornecidas pelo protocolo.
Novos usuários podem criar uma carteira de criptomoeda e se conectar ao protocolo. Ao se registrar na Aave, os usuários devem preencher as informações básicas de contato e se registrar na plataforma. A lista de carteiras compatíveis vem diretamente da rede principal Ethereum ou da rede principal Polygon. A plataforma não oferece suporte a outras opções, pois foi lançada inicialmente para o blockchain da Ethereum.
Características
Com seus recursos exclusivos e os benefícios incomparáveis que traz aos indivíduos na plataforma, o protocolo Aave está entre os mais altos.
O Aave oferece empréstimos instantâneos, uma das características mais benéficas do protocolo. Para manter um ambiente seguro, as transações devem ser feitas com detalhes corretos, reduzindo as chances de erros. Por ser de código aberto por natureza, o código do protocolo está aberto a desenvolvedores que desejam usar o protocolo de sua própria maneira e ainda assim obter todos os benefícios e funcionalidades que o acompanham.
O Aave também beneficia os usuários que frequentemente realizam grandes volumes de transações financeiras.
As funcionalidades e vantagens do protocolo Aave são vastas e abundantes. A maioria das funcionalidades da plataforma pode ser operada imediatamente sem que os usuários precisem completar o KYC. Recursos exclusivos, como transferências instantâneas de fundos e empréstimos rápidos, aumentam as possibilidades e melhoram a experiência. Algumas criptomoedas têm taxas de juros estáveis, tornando o processo de pagamento de juros mais fácil de gerenciar.
O Aave é de código aberto e também fornece um repositório Git para desenvolvedores. Isso deixa espaço para novas funcionalidades e áreas de expansão. A ausência de medidas contra a lavagem de dinheiro torna o processo mais rápido.
O Aave Pay é outro recurso altamente conveniente, permitindo que os residentes europeus remetam dinheiro rapidamente (em troca de criptomoeda) em moeda fiduciária.
Como comprar Aave?
Comprar e armazenar o Aave digitalmente se tornou uma tarefa simples por meio de várias plataformas disponíveis. Os indivíduos precisam se registrar em uma plataforma de sua escolha. Uma vez conectados, os usuários podem verificar suas contas. Os usuários verificados podem comprar o Aave adicionando depósitos fiduciários (pagando pelo Aave com moeda fiduciária). Os usuários podem comprar o Aave (AAVE) por meio de suas respectivas bolsas de valores.
O Aave não é compatível com todas as carteiras de hardware (ou, tecnicamente, nem todas as carteiras suportam seu token nativo). Para armazenar tokens Aave, é preciso usar uma carteira compatível com o blockchain Ethereum, o que também se aplica a carteiras de software.
Como tomar emprestado na Aave?
Para tomar empréstimos na Aave, os usuários precisam atender a determinados critérios. Os mutuários que buscam um empréstimo (que não sejam empréstimos rápidos) devem depositar garantias para serem bloqueados. O valor da garantia fornecida pelo mutuário deve exceder o valor relativo de seu empréstimo. Os fundos são retirados do pool de liquidez.
Em caso de inadimplência, a plataforma pode vender os termos bloqueados para recuperar a receita. Esse processo é automatizado, garantindo que o pool de liquidez permaneça positivo. Para obter informações mais detalhadas sobre as taxas de empréstimo, clique aqui.
Empréstimos na Aave
A Aave tem muitos pools de empréstimos onde as pessoas podem ganhar juros por meio de seus ativos digitais. A natureza descentralizada dos empréstimos torna o processo de empréstimo perfeito, ao contrário das instituições tradicionais, que muitas vezes se tornam um fator limitante.
A plataforma garante a segurança dos ativos dos credores por meio de reservas mantidas pela Aave. Essas reservas adicionam um amortecedor contra a volatilidade e as quedas do mercado. Os credores interessados podem conectar suas carteiras de Ethereum à plataforma e, em seguida, selecionar os ativos que desejam emprestar.
Após inserir a quantidade de ativos a serem emprestados, os fundos dos usuários se tornam parte do pool de liquidez do respectivo ativo, a partir do qual eles podem ganhar juros.
Taxas de juros de empréstimo
Embora alguns ativos na Aave de fato tenham taxas de juros estáveis, as taxas de juros para a maioria dos ativos restantes são variáveis e podem estar sujeitas às flutuações do mercado. Os usuários podem alternar entre esses dois tipos de taxas de acordo com a proporção atual, para reduzir as taxas de juros gerais.
Um aspecto a ser lembrado é que cada troca incorrerá em taxas de gás Ethereum. O site exibe taxas de juros em tempo real para diferentes taxas de ativos. Devido à flutuação das taxas variáveis, elas podem ser mais altas ou mais baixas do que as taxas estáveis.
Aave Pay
O Aave Pay maximiza a conveniência da plataforma. O Aave Pay permite que os usuários europeus enviem imediatamente fundos para outras contas em moeda fiduciária (para sua criptomoeda).
Os empréstimos flash podem ser obtidos na plataforma e usados para fazer pagamentos em moeda fiduciária a qualquer instituição (sem a necessidade de vender ou declarar seus ativos criptográficos).
O que são aTokens?
Os aTokens são os tokens de interesse nativos da plataforma. Um aToken refere-se a “tokens de juros da Aave” que podem ser cunhados ou minerados digitalmente na plataforma. Esses aTokens podem ser trocados ou emprestados a tomadores de empréstimos.
Os aTokens têm custos de transação gratuitos e podem acumular juros em tempo real. Os aTokens também têm a vantagem adicional de estar em uma proporção de 1:1 com seus ativos subjacentes.
Segurança da Aave
A equipe por trás do protocolo parece priorizar a segurança como sua principal tarefa. A verificação contínua de vulnerabilidades e a auditoria do protocolo são formas de garantir sua segurança.
Como um protocolo de código aberto, a regulamentação do código subjacente é aberta. A equipe também tenta informar os usuários sobre suas atualizações de segurança por meio de blogs. O gerenciamento de chaves ajuda ainda mais na segurança e na governança da plataforma. O protocolo Aave conseguiu garantir o fluxo de informações em tempo real para cerca de 54 criptomoedas.
Para oferecer incentivos muito atraentes para a denúncia de erros, a equipe também oferece recompensas de até US$ 250.000 se os erros e vulnerabilidades denunciados forem críticos.
Suporte ao cliente
Para aumentar o suporte, a equipe está desenvolvendo um protocolo de governança que deverá ser tão revolucionário quanto os empréstimos flash. Para entrar em contato com a equipe, os usuários podem escolher entre diferentes canais de comunicação da equipe. Esses canais incluem e-mail, Discord, Twitter, Instagram e Telegram. Apesar de ter uma grande base de usuários, a Aave ainda é conhecida por seu atendimento ao cliente pontual.
Linha de fundo
O Aave é um excelente protocolo para usuários avançados e também oferece alguns recursos e benefícios verdadeiramente sem precedentes para usuários de alta e baixa capacidade. Para aqueles que estão familiarizados com os meandros do empréstimo baseado em criptomoeda, o protocolo de empréstimo simples e instantâneo faz dele uma escolha inteligente.
À medida que o mercado de criptomoedas amadurece e se expande, a Aave se tornou uma parte indispensável da economia de criptomoedas, oferecendo uma forma nova e descentralizada de serviços financeiros.