Análise da Lido Finance: O Guia Definitivo para Staking Líquido

O Lido Finance é um protocolo protocolo financeiro descentralizado que oferece aos usuários a capacidade de participar de mecanismos de staking em Ethereum, Solana e várias outras redes de blockchain, sem a necessidade de bloquear uma quantidade significativa de capital ou gerenciar operações de staking diretamente. O Lido tem como objetivo resolver os problemas de liquidez associados ao staking em blockchains Proof of Stake (PoS).

No Ethereum, o Lido permite que os usuários façam staking de suas ETH e, em troca, recebam tokens stETH (staked ETH), que podem ser livremente negociados e usados em todo o ecossistema DeFi. Isso significa que os usuários podem apostar sua ETH e, ao mesmo tempo, ter acesso ao seu valor para participar de outros projetos DeFi, sem ter que cancelar a aposta ou esperar por longos períodos de desbloqueio. O valor do stETH está vinculado ao ETH apostado e, ao longo do tempo, também reflete as recompensas de apostas.

O que é Lido DAO?

A Lido foi fundada em 2020 por Konstantin Lomashuk, Vasiliy Shapovalov e Jordan Fish. O estabelecimento da Lido Finance teve como objetivo abordar as limitações do staking tradicional, introduzindo uma opção de staking de liquidez.

A Lido é operada por uma organização autônoma descentralizada (DAO). Seus membros incluem Libertus Capital, Semantic VC, StakeFish e Bitscale Capital, entre outros. Entre os investidores-anjo estão Kain Warwick e Stani Kulechov.

Lido Finance é um dos maiores provedores de staking do mundo. Ele protege bilhões de dólares em ativos apostados. Ele permite que os usuários apostem em ativos como Ethereum, Solana, Polygon, Polkadot e Kusama. Você pode usar os ativos em staking como garantia enquanto obtém retornos de staking e juros por meio de empréstimos.

A plataforma ganhou reputação por sua solução de staking de liquidez. As taxas percentuais anuais (APR) competitivas chegam a 12,9%. Estabeleceu um DAO, emitiu tokens derivados e usa o token utilitário nativo LDO para governança e gerenciamento de taxas.

Redes suportadas pela Lido DAO

A Lido Finance permite que os usuários façam stake de ativos em várias redes, incluindo:

• Ethereum
• Solana
• Polygon
• Polkadot
• Kusama

Isso oferece uma ampla gama de opções para atender às diferentes preferências do usuário.

Serviços de estaca semi-custodial

A Lido oferece serviços de pool de staking semi-custodial. Ele distribui o Ethereum dos usuários entre seus nós validadores. Nesse processo, o stETH representa o ETH apostado pelos usuários. Você pode trocar de forma flexível a qualquer momento.

O Lido estende seus serviços de staking a vários blockchains. Ele inclui a camada de consenso da Ethereum pós-fusão, Polygon, Kusama, Solana e Polkadot. Ele permite que você faça staking em vários blockchains PoS de camada 1.

Lido Pools

Os pools da Lido são um recurso fundamental oferecido pela Lido Finance. Ele permite que os usuários participem do staking de Ethereum 2.0. Os usuários podem depositar seus ETH no pool da Lido.

Ele agrega esses depósitos e os envia aos validadores de staking do Ethereum 2.0. Em troca, os usuários recebem tokens stETH (staked Ethereum). Ele representa sua participação na rede Ethereum 2.0.

Esses tokens stETH são líquidos e podem ser facilmente negociados ou transferidos. O Lido Pool permite que os usuários se beneficiem das recompensas de staking sem executar seus próprios nós validadores.

Títulos Lido

Os títulos da Lido são outro componente dos serviços da Lido. Eles representam tokens que rendem juros para as partes interessadas no ecossistema da Lido.

Os participantes podem bloquear seus tokens stETH em títulos da Lido. O Lido Bond funciona essencialmente como uma conta de poupança, permitindo que os usuários acumulem juros além das recompensas de staking.

Registro na Lido

O processo de registro na Lido é fácil de usar e direto. Os usuários podem iniciar facilmente o processo de staking. Não há etapas de registro complexas ou demoradas.

A plataforma não implementa procedimentos extensivos de combate à lavagem de dinheiro (AML) durante o processo de registro. Isso permite que os usuários comecem a fazer staking rapidamente.

Ela tem uma opção de indicação. O programa de indicação da Lido oferece a chance de distribuir ganhos de staking e ganhar tokens LDO.

Para ser elegível para participar do programa, os participantes devem mostrar potencial para trazer pelo menos 2.500 ETH para a Lido ao longo de 12 a 24 meses. Além disso, eles devem estar dispostos a promover a Lido juntamente com tokens alternativos de staking líquido.

Recursos educacionais disponíveis

Em termos de suporte educacional, a Lido oferece uma série de recursos aos usuários. Você encontrará uma seção informativa “Sobre” em seu site oficial. Ela explica a missão e os produtos da plataforma. Além disso, os usuários podem obter os últimos insights e atualizações por meio do “Blog” da plataforma.

Há uma seção abrangente de “Perguntas frequentes” no site da Lido. Ela aborda dúvidas comuns dos usuários, fornecendo respostas claras para ajudá-los a navegar.

A plataforma também oferece uma “Central de Ajuda” para usuários que buscam orientação adicional. Esse recurso valioso funciona como um hub central para os usuários buscarem ajuda quando necessário.

Uma grande quantidade de documentação está disponível no site da Lido. Ela fornece insights e guias detalhados sobre como maximizar as vantagens da plataforma. Tudo isso foi projetado para ajudar os usuários a atingir com confiança seus objetivos de staking.

Taxas da Lido

A Lido Finance adere a uma política de taxas transparentes. Permita-me apresentar-lhe uma breve visão geral:

Taxa de prêmios de apostas

Quando se trata de suas recompensas de staking, a Lido cobra uma taxa de 10%. Essa taxa é distribuída entre os operadores de nós e a tesouraria do protocolo.

Vale a pena observar que uma taxa sobre as recompensas de staking é uma prática comum na área de serviços de staking. Certifique-se de levar em conta a dedução de 10% de seus ganhos.

Considerações fiscais

A renda que você ganha por meio de staking com a Lido pode estar sujeita a impostos, dependendo de sua localização. Como uma plataforma financeira descentralizada, a Lido pode não fornecer os formulários fiscais necessários para relatar sua renda de staking.

É aconselhável cumprir os regulamentos fiscais locais e consultar as autoridades fiscais relevantes quando necessário.

Taxas de retirada do token DAO da Lido (LDO)

Se você desejar transferir ou retirar tokens Lido DAO (LDO) para outra carteira ou bolsa, poderá ser aplicada uma taxa de retirada.

Essa taxa é normalmente cobrada pela plataforma ou carteira usada para a transferência. Seu objetivo principal é incentivar os nós da rede (mineradores) a processar e validar transações.

As taxas de retirada são normalmente expressas em satoshis por byte (sat/b) ou gás, dependendo das condições atuais da rede.

Vale a pena observar que a velocidade de sua transação normalmente depende da tarifa que você escolher pagar. Os mineradores priorizam as transações com taxas mais altas para um processamento mais rápido.

A Lido é segura?

A Lido Finance prioriza a segurança do usuário por meio de uma série de recursos de segurança importantes. Esses recursos incluem:

• Revisões contínuas de código: A Lido Finance passa por revisões regulares de código para manter uma estrutura segura e confiável. Essas revisões aumentam a transparência e identificam e resolvem proativamente possíveis vulnerabilidades.
• Organização autônoma descentralizada (DAO): A Lido Finance opera com governança DAO, ressaltando seu compromisso com a segurança do usuário. Essa abordagem permite a tomada de decisões coletiva e transparente.
• Sistema de validação múltipla: O staking tradicional envolve o staking com um único validador. A Lido emprega um sistema de validadores múltiplos para distribuir o risco. Com mais de 260.000 validadores, a Lido diversifica efetivamente o risco.

Auditorias de segurança

A Lido Finance foi submetida a auditorias de segurança abrangentes. Ela foi examinada por empresas renomadas, como a Quantstamp, a Sigma Prime e a MixBytes. Essas auditorias garantem que a plataforma adere a protocolos de segurança rigorosos.

A segurança dos tokens Lido DAO (LDO) e staked Ethereum (stETH) foi recentemente questionada. Os relatórios indicaram que isso se deveu a uma falha de segurança conhecida no contrato do token LDO. A Lido Finance respondeu rapidamente a essas preocupações.

Ela confirmou que os fundos LDO e stETH permanecem seguros. A falha permitiu um ataque de “depósito falso”. No entanto, nenhuma evidência na cadeia foi fornecida para apoiar qualquer exploração bem-sucedida.

A Lido também reconhece vários riscos envolvidos no staking de ETH com um protocolo de staking líquido:

• Segurança de contratos inteligentes: Há um risco potencial de vulnerabilidades ou erros de contratos inteligentes. Portanto, o código-fonte aberto da Lido é auditado e apoiado por um amplo programa de recompensa por bugs.
• ETH – Risco técnico: a Lido opera usando tecnologia experimental. As possíveis vulnerabilidades na ETH podem afetar o stETH.
• ETH – Risco de adoção: o valor da stETH está relacionado à adoção da ETH. Ele é suscetível à volatilidade se a ETH não atingir os níveis de adoção esperados.
• Risco de corte: os validadores de ETH enfrentam penalidades por má conduta.
• Risco de preço do stETH: os usuários enfrentam o risco de flutuações de preço do stETH. Isso se deve às restrições de saque da Lido.

Apesar desses riscos, a Lido Finance permanece proativa na gestão e mitigação dos mesmos. Ela está comprometida com a proteção da segurança do usuário. Ela é transparente sobre suas possíveis vulnerabilidades em seu blog.

Linha de fundo

A Lido Finance é um participante importante no campo do protocolo de staking líquido descentralizado. A Lido Finance se destaca no fornecimento de serviços de staking de alto nível. Ela apresenta uma interface amigável, uma estrutura de taxas competitiva e um atraente programa de recompensas por indicação. A plataforma se dedica a fornecer liquidez para ETH em staking e conta com o apoio de líderes do setor.

No entanto, dados os riscos associados aos investimentos em criptomoedas, é preciso ter cautela com a Lido. A transparência das taxas da plataforma, as medidas de segurança e o compromisso com a segurança do usuário são louváveis, mas os desafios recentes com a falha de segurança no contrato do token LDO lembram os usuários dos riscos potenciais.