Surge o conceito RWA, destacando 8 protocolos que merecem atenção
Em 26 de março, de acordo com dados da CoinGecko, o conceito de RWA (Real World Assets, ativos do mundo real) registrou ganhos generalizados. O protocolo líder, Ondo Finance, com seu token nativo ONDO, teve um aumento semanal de mais de 110%, liderando todo o setor de protocolo RWA, já que vários tokens de projeto atingiram novos máximos históricos.
Notavelmente, POLYX (Polymesh) teve um ganho semanal de 197,4%; TOKEN (TokenFi) subiu 210,5%; NXRA (AllianceBlock Nexera) aumentou 129%; GFI (Goldfinch) teve um aumento de 97,3% em 24 horas; e RIO (Realio Network) subiu 141,7% durante a semana.
O que é RWA?
A criptomoeda RWA (Real World Assets, ativos do mundo real) refere-se a um instrumento financeiro que combina ativos do mundo real com a tecnologia blockchain. Esse tipo de criptomoeda permite que ativos físicos, como imóveis, ações, títulos, obras de arte e até mesmo propriedade intelectual, sejam representados, divididos, negociados e gerenciados no blockchain. A criptomoeda RWA oferece uma maneira de trazer os ativos tradicionais do mundo financeiro para o mercado de ações. The Latest Premier Guide 2024″>decentralized finance (DeFi), permitindo que esses ativos se beneficiem da transparência, segurança, eficiência e acessibilidade global oferecidas pela tecnologia blockchain.
A implementação da criptomoeda RWA normalmente envolve a criação de ativos tokenizados que existem no blockchain como tokens, representando a propriedade ou propriedade parcial de ativos do mundo real. Esses tokens podem ser comprados, vendidos, trocados ou usados como garantia, assim como qualquer outra criptomoeda. Por meio da tokenização, as RWAs podem melhorar a liquidez, reduzir as barreiras de entrada e oferecer novas oportunidades de investimento para os investidores.
ONDO dobra em uma semana, a entrada da BlackRock reacende a trilha da RWA
Além disso, a fase de alta do mercado parece não ter se deslocado para o DeFi. De acordo com os dados do DeFi Llama, do início de 2022 a julho de 2023, o rendimento médio do DeFi aumentou da baixa do ano passado de 2% para os atuais 3,24%. No entanto, esse rendimento ainda é menor em comparação com o rendimento dos títulos públicos, com o rendimento atual de 10 anos do Tesouro dos EUA em 4,22%. Além disso, os dados do CME FedWatch sugerem que o Federal Reserve provavelmente manterá as taxas de juros na faixa de 5,25% a 5,50% em maio.
No ambiente de aversão ao risco predominante no ano passado, as instituições consideraram os retornos medianos oferecidos pelos rendimentos DeFi muito baixos para os riscos associados. Quando os principais investidores não conseguiram gerar retornos suficientes na cadeia, trazer os rendimentos do mundo real para o DeFi surgiu como uma solução viável.
Após o aumento geral do conceito de RWA, até mesmo um meme do conceito de RWA, ElonRWA, surgiu em meio ao hype do meme. ElonRWA, a primeira moeda de meme do Elon relacionada à narrativa do RWA, tem origem em um retrato de Musk desenhado à mão. Com o “efeito riqueza” associado a Musk, a ElonRWA registrou ganhos significativos, com um aumento de 80,51% em 24 horas.
Rede Realio
Fundada em 2018, a Realio Network, originalmente uma plataforma especializada em investimento de patrimônio privado imobiliário e negociação P2P, tem sede em Nova York. A Realio estabeleceu sua rede de blockchain L1, desenvolvida com base no Cosmos SDK, com o lançamento da rede principal em abril do ano passado.
A plataforma da Realio aproveita a tecnologia blockchain para oferecer uma série de serviços, incluindo tokenização, emissão de ativos digitais e negociação no mercado secundário, com aplicativos como o realioVerse e a futura carteira Freehold. No futuro, a Realio planeja expandir-se para além do setor imobiliário e incluir títulos. Um dos recursos exclusivos da Realio é seu sistema de gerenciamento de chaves distribuídas, que garante validadores e delegadores de staking seguros.
A Realio adota um modelo nativo de prova de participação com dois tokens, RIO e RST, dando suporte à participação na rede, governança e gerenciamento de chaves. Além disso, a Realio lançou um fundo tokenizado, o LMX, especializado na produção de Bitcoin de baixo custo.
RST, um token de patrimônio lançado em 2020 em colaboração com a Algorand, vendido como um Algorand Standard Asset (ASA) e apresenta interoperabilidade com outras blockchains e plataformas compatíveis (como a RealioX). Os detentores de RST desfrutam da distribuição de receita da plataforma e podem apostar RST na Realio Network para ganhar recompensas de validação. Com uma oferta máxima de 50 milhões, o RST é vendido por meio de produtos de pré-venda e oferta de token de segurança na plataforma realio.fund.
RIO, o token nativo de gás e serviços públicos da Realio Network, tem um suprimento máximo de 75 milhões, emitido em várias cadeias, incluindo Ethereum, Algorand e Stellar, sem pré-mina. A inflação é feita por meio de recompensas de blocos validadores e mineração de liquidez. No momento em que este artigo foi escrito, o preço do RIO era de US$ 2,04, com um aumento semanal de 140,9%.
Propchain
A Propchain é um mercado de investimento em tokens imobiliários baseado em blockchain que oferece aos usuários a oportunidade de investir no mercado imobiliário global, fornecendo ferramentas de várias naturezas, tamanhos e avaliações. A Propchain aborda muitos desafios enfrentados por investidores imobiliários em mercados tradicionais, adquirindo continuamente novas propriedades e listando tokens após a devida diligência para assegurar uma seleção incessante de opções de investimento, garantindo assim a segurança e a sustentabilidade das propriedades.
A Propchain permite que os investidores comecem com um investimento mínimo de 1.000 euros. Todas as propriedades são gerenciadas pela equipe de administração de propriedades da Propchain, permitindo que os investidores simplesmente coletem o aluguel das propriedades. No momento da redação deste artigo, o preço da PROPC é de US$ 4,84, com um ganho semanal de 83,4%.
AllianceBlock Nexera
A AllianceBlock é um provedor de infraestrutura para o mercado descentralizado de tokens. Ela oferece liquidez às empresas e permite que elas emitam, gerenciem e negociem ativos digitais tokenizados, incluindo RWAs, em conformidade. A tecnologia de tokenização da AllianceBlock permite que instituições e empresas desenvolvam soluções que sejam compatíveis e eficientes.
A AllianceBlock introduziu o protocolo NFT Nexera, baseado nos padrões atuais de NFT, capaz de criar NFTs mutáveis e compostas, conhecidas como MetaNFT.
O MetaNFT representa a terceira geração de NFTs, capaz de armazenar dados e metadados mutáveis para expandir suas funcionalidades, permitindo que eles evoluam dinamicamente com novos atributos e limitações ao longo do tempo. Isso torna o MetaNFT uma entidade de armazenamento mutável na blockchain, capaz de interagir com dados dentro e fora da cadeia. O MetaNFT é compatível com os padrões NFT existentes e emergentes, permitindo que os desenvolvedores se adaptem rapidamente e integrem padrões futuros.
O MetaNFT também pode automatizar os termos de empréstimos entre tomadores e credores. Além disso, a MetaNFT pode alimentar plataformas de empréstimos garantidos por ativos por meio da fragmentação de NFTs. Ou seja, a MetaNFT pode usar NFTs existentes como garantia e dividi-los em partes menores de NFTs, que podem ser vendidas ou leiloadas diretamente ou por meio de plataformas de mercado de NFTs.
O token nativo da Nexera, NXRA, tem um suprimento máximo de 850 milhões e atualmente suporta operações em Ethereum, BNB Smart Chain, Avalanche, Polygon e EnergyWeb Chain. No momento em que este artigo foi escrito, o preço do NXRA era de US$ 0,28, com um ganho semanal de 139,7%.
Rede Plume
A Plume é uma blockchain L2 modular dedicada aos RWAs, integrando a tokenização de ativos e os provedores de conformidade diretamente na cadeia. A Plume visa simplificar o complexo processo de implantação de projetos de ativos ponderados pelo risco e oferece aos investidores um ecossistema de blockchain. Por meio de seus aplicativos DeFi, a Plume busca obter composabilidade para ativos específicos de RWA e oferece conexões com compradores premium para aumentar a liquidez de todos os RWAs tokenizados.
A equipe da rede Plume é composta por membros de grandes empresas, incluindo Coinbase, Robinhood, Layerzero, Binance, Galaxy Digital, Scale Venture Partners, dYdX, entre outras. Atualmente, a rede Plume não emitiu tokens, mas tem um programa de recompensas. A Plume é implantada como uma L2 na rede de teste Sepolia da Ethereum; a participação na rede de teste da Plume, a conclusão de tarefas como a criação de pontes, oferece a oportunidade de receber um airdrop.
Mineral
Mineral é a primeira inscrição mundial de BRC-420 apoiada por RWAs de mineração de bitcoin. Ao contrário de muitos projetos insustentáveis de DeFi 1.0 que dependem de subsídios e bloqueio de liquidez, o Mineral introduz externalidades positivas da mineração, criando um modelo de DeFi sustentável e gerador de rendimento.
Ao apostar na Mineral na L2 para receber bitcoin, também é possível obter o token nativo MNER, com a tesouraria adquirindo continuamente novos ativos de rendimento RWA à medida que o projeto avança. Além disso, a Mineral colaborará com outros projetos dentro do ambiente BRC-420, alcançando a mineração múltipla por meio do staking das inscrições da Mineral no L2.
Por meio de seu token nativo MNER, projetado para consolidar o valor com RWAs e oferecer alta capacidade de composição, ele abre amplas possibilidades de colaboração entre projetos, realizando um design de várias rodas de mosca para DeFi. O MNER atua como o token do Tesouro Mineral L2, apoiado por RWAs, especificamente o poder de mineração de bitcoin. Com o tempo, o Tesouro se beneficia de receitas líquidas contínuas da mineração de BTC e de outros RWAs, ganhos de colaboração entre projetos e receitas líquidas aprimoradas de RWAs recém-adquiridos.
Protocolo Galileo
O Protocolo Galileo é uma plataforma de tokenização projetada para transformar a certificação e a propriedade de bens de luxo e ativos do mundo real (RWA). Com foco na utilização de pNFTs como prova de propriedade e autenticidade, o Protocolo Galileo visa beneficiar marcas de luxo, empresas, colecionadores pessoais e usuários de metaversos.
As pNFTs oferecem os benefícios de rastreabilidade, imutabilidade e segurança das NFTs, ao mesmo tempo em que abstraem grande parte da complexidade envolvida na transação de ativos físicos. Isso permite que todas as alterações no ciclo de vida de um produto sejam registradas na pNFT. O protocolo inclui um aplicativo móvel para dispositivos iOS e Android, que permite aos usuários autenticar produtos de luxo e gerenciar seus pNFTs associados. O aplicativo utiliza algoritmos de visão computacional para analisar os recursos físicos dos itens de luxo e compará-los com os metadados armazenados em seus pNFTs correspondentes.
Além disso, o Protocolo Galileo fornece uma plataforma de tokenização B2B para que marcas e empresas de luxo autentiquem seus produtos e os rastreiem em suas cadeias de suprimentos. Essa plataforma permite que as empresas criem e gerenciem pNFTs para seus produtos de forma rápida e fácil, garantindo que a autenticidade de cada item seja registrada com precisão no blockchain.
O Protocolo Galileo emitirá 150 milhões de tokens LEOX, com um suprimento circulante inicial de 28,9 milhões. No momento em que este artigo foi escrito, o preço do LEOX era de US$ 1,34, com um ganho semanal de 120,7%.
MANTRA
A MANTRA Chain é uma blockchain L1 construída sobre o Cosmos SDK, projetada para promover uma rede de colaboração entre empresas, atraindo empresas e desenvolvedores para criar qualquer coisa, desde NFTs, jogos, aplicativos metaversos até DEXs compatíveis. O primeiro dApp na MANTRA Chain é o MANTRA Finance, com o objetivo de se tornar uma plataforma DeFi regulamentada globalmente que traz a velocidade e a transparência do DeFi para as finanças tradicionais (TradFi), permitindo que os usuários emitam e negociem tokens RWA.
Em 19 de março, a MANTRA anunciou que havia concluído uma rodada de financiamento de US$ 11 milhões, liderada pela Shorooq Partners, com a participação da Three Point Capital, Forte Securities, Caladan, Virtuzone, Hex Trust, Token Bay Capital, GameFi Ventures, Mapleblock, Fuse Capital, 280 Capital, entre outros.
Os novos fundos serão usados para ajudar a MANTRA a atingir três objetivos principais: construir uma infraestrutura compatível, fornecer suporte aos desenvolvedores e expandir o escopo dos projetos de tokenização da RWA. No momento em que este artigo foi escrito, o preço da OM era de US$ 0,72, com um ganho de 26,7% em 24 horas.