As 10 principais moedas definitivas do mundo: Últimas escolhas

cdÚltima Atualização abril 1, 2024

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DeFi, ou Finanças Descentralizadas, é um dos setores de mais rápido crescimento na Web3. De staking a market making, aqui você encontrará os melhores tokens DeFi para investir.

Todos os protocolos DeFi operam sob código aberto tecnologia blockchain. Ethereum é o blockchain principal para DeFi, tornando qualquer portfólio de investimento DeFi incompleto sem Ethereum (ETH).

Para determinar a ponderação de seu portfólio de tokens DeFi, será útil entender os vários mercados DeFi e seus tamanhos (medidos pelo valor total bloqueado).

Uniswap (UNI)

Uniswap é o maior protocolo de troca de criptomoeda descentralizada (DEX) existente, oferecendo liquidez para centenas de diferentes criptomoedas ERC-20 por meio de criadores de mercado automatizados. Lançado em 2018, o Uniswap foi o primeiro DEX a ganhar ampla adoção. De acordo com a DefiLlama, a UNI é atualmente o sétimo maior protocolo de finanças descentralizadas (DeFi) por valor total bloqueado.

“UNI” é o token nativo que alimenta o ecossistema Uniswap.

Protocolo: Uniswap (V1, V2 e V3)
Símbolo do token: UNI
Capitalização de mercado: US$ 6,47 bilhões
Valor total bloqueado (TVL): US$ 3,6 bilhões
Cadeia: Ethereum, Arbitrum, Polygon, Optimism, Celo

Lido (LIDO)

Lido protocol, além de ser o dApp de staking de criptomoeda mais popular, é também um dos protocolos mais populares existentes. Seu impressionante TVL de US$ 9,19 bilhões excede em muito seus concorrentes de staking. O Lido permite que qualquer investidor aposte em criptomoedas por meio do investimento em “pools” de staking. Os pools de staking da Lido são “líquidos”, o que significa que os investidores podem retirar seus tokens a qualquer momento.

O token de governança “LIDO” permite que os investidores participem da governança do protocolo, votando em questões como recompensas de staking.

Protocolo: Lido (V1, V2, V3 e Arc)
Símbolo do token: LIDO
Capitalização de mercado: US$ 3,05 bilhões
Valor total bloqueado (TVL): US$ 18 bilhões
Cadeia: Ethereum, Solana, Moonbeam, Moonriver, TerraClassic

Aave (AAVE)

Aave é o quarto maior protocolo DeFi do mundo e o maior dApp no domínio de empréstimos. Qualquer participante de criptografia pode ganhar juros depositando criptomoedas nos pools de liquidez do Aave. Os mutuários podem usar esses mesmos pools de fundos para emprestar criptomoedas a taxas muito favoráveis.

“AAVE” é a criptomoeda nativa da rede Aave. Esse token ERC-20 permite que seus proprietários votem nas alterações da rede.

Protocolo: Aave (V1, V2, V3 e Arc)
Símbolo do token: AAVE
Capitalização de mercado: US$ 1,56 bilhão
Valor total bloqueado (TVL): US$ 5,7 bilhões
Cadeia: Ethereum, Polygon, Avalanche, Optimism, Arbitrum, Fantom, Harmony

Curve Finance (CRV)

Lançado em 2010, Curve Finance é o segundo maior protocolo DEX em 2023. Como o Uniswap, o Curve usa contratos inteligentes (criadores de mercado automatizados) e pools de liquidez para fornecer liquidez para centenas de pares de criptomoedas. Embora o Curve tenha uma participação de mercado menor do que o Uniswap, o protocolo pode interoperar com cerca de 12 redes de blockchain diferentes, enquanto o Uniswap suporta apenas 4.

A Curve DAO (Organização Autônoma Descentralizada) é controlada pelos proprietários do token de governança “CRV”.

Protocolo: Curve Finance
Símbolo do token: CRV
Valor de mercado: US$ 697 milhões
Valor total bloqueado (TVL): US$ 2 bilhões
Cadeia: Ethereum, Avalanche, Arbitrum, Binance Smart Chain, Fantom, Harmony, Optimism, Polygon, Aurora, Celo, Gnosis, Moonbeam, Kava

PancakeSwap (CAKE)

PancakeSwap é a maior e mais usada DEX na blockchain da Binance (BSC). Como as outras DEXs de nossa lista, a PancakeSwap oferece liquidez por meio de mercados automatizados. Além da BSC, a PancakeSwap também é compatível com a Aptos e a Ethereum. As taxas oferecidas aos usuários no PancakeSwap são ligeiramente inferiores às do Uniswap.

“CAKE” é o token nativo do PancakeSwap. Além de ser um token de governança, o CAKE também é usado como um incentivo para que os provedores de liquidez se tornem criadores de mercado no Pancake Swap DEX.

Protocolo: PancakeSwap (AMM, AMM1 e StableSwap)
Símbolo do token: CAKE
Capitalização de mercado: US$ 759 milhões
Valor total bloqueado (TVL): US$ 1,48 bilhão
Cadeia: Binance (BSC), Aptos, Ethereum

Compound (COMP)

Compound é uma plataforma de empréstimos da Ethereum, muito parecida com a Aave. No entanto, ao contrário da Aave, a Compound ainda não se expandiu para outras camadas 1 e 2.

“COMP” serve tanto como token de utilidade quanto como token de governança para a Compound.

Protocolo: Compound (V3)
Símbolo do token: COMP
Capitalização de mercado: US$ 711 milhões
Valor total bloqueado (TVL): US$ 1,16 bilhão
Cadeia: Ethereum

Rocket Pool (RPL)

Rocket Pool é o segundo maior protocolo de staking. Atualmente, o único token que pode ser apostado com o Rocket Pool é o Ether (ETH). Enquanto o Lido possui uma pequena parte das permissões de nó (os nós que realmente fazem a verificação), o Rocket Pool permite que qualquer pessoa se torne um nó, ajudando a descentralizar o risco do nó. No entanto, em comparação com o Lido, o Rocket Pool paga atualmente uma taxa de juros anual mais baixa sobre o staking de ETH.

“RPL” é um token utilitário ERC-20 emitido pelo Rocket Pool, permitindo que seus proprietários votem em mudanças no protocolo.

Protocolo: Rocket Pool
Símbolo do token: RPL
Capitalização de mercado: US$ 644 milhões
Valor total bloqueado (TVL): US$ 2,3 bilhões
Cadeia: Ethereum

GMX (GMX)

GMX foi um dos poucos protocolos a gerar lucro em 2022. Esse protocolo DeFi, disponível apenas nas blockchains Avalanche e Arbitrum, é uma bolsa descentralizada à vista e perpétua. É também o maior protocolo de derivativos existente. Ao conectar sua carteira de autocustódia à GMX, você pode especular sobre o preço do BTC, ETH e AVAX com alavancagem de até 50x.

O “GMX” atua como o token de utilidade para o protocolo GMX e como um token de governança.

Protocolo: GMX
Símbolo do token: GMX
Valor de mercado: US$ 494 milhões
Valor total bloqueado (TVL): US$ 540 milhões
Cadeia: Avalanche, Arbitrum

Just (JST)

Just é o protocolo de empréstimo preferido da rede de blockchain Tron. Considerado um protocolo de token duplo, seu ecossistema é construído em torno do JST e do USDJ (JustStable), sendo este último uma stablecoin atrelada ao dólar americano.

O token “JST” tem vários usos, incluindo a votação de alterações no protocolo e o pagamento de juros.

Protocolo: JustLend, JustStables
Símbolo do token: JST
Capitalização de mercado: US$ 310 milhões
Valor total bloqueado (TVL): US$ 590 milhões
Cadeia: Tron

Balancer (BAL)

Balancer é uma DEX que oferece aos investidores acesso a pools de liquidez não padronizados. A maioria das DEXs tem pools de liquidez contendo apenas duas criptomoedas; os pools da Balancer permitem até oito tokens de criptomoeda. Fora isso, o Balancer é quase idêntico ao Uniswap.

Balancer (BAL) é o token ERC-20 que administra o ecossistema Balancer.