Aave In Focus: Explorarea mecanicii noului protocol DeFi de vârf

Aave este o protocolul de finanțare descentralizată (DeFi) care permite oamenilor să împrumute și să împrumute criptomonede fără a fi nevoie de intermediari financiari tradiționali, cum ar fi băncile. Utilizatorii pot câștiga dobânzi prin depunerea de active criptografice în fondul de lichidități al Aave sau pot împrumuta prin garantarea activelor criptografice. O caracteristică unică a Aave, în comparație cu alte platforme de împrumut DeFi, este oferirea unui produs numit „împrumuturi flash”, care permite utilizatorilor să împrumute și să ramburseze în cadrul unei singure tranzacții fără nicio garanție, deosebit de util pentru executarea de tranzacții complexe fără capital.

Ce este AAVE

Protocolul Aave este un protocol neadministrat pentru furnizorii de lichidități și împrumutători. Aave se mândrește cu unele dintre cele mai mari dimensiuni de piață și grupuri de împrumuturi din lumea blockchain și a devenit un nume cunoscut printre experții în criptomonede și blockchain.

Aave simplifică și instanțiază procesul de a împrumuta active digitale și de a câștiga dobânzi. În plus față de împrumuturi, utilizatorii pot obține, de asemenea, împrumuturi flash de pe piața sa de împrumuturi DeFi. Aceste împrumuturi flash sunt negarantate și implică un comision; cu toate acestea, suma maximă a acestor împrumuturi rămâne de obicei scăzută.

O listă diversificată și impresionantă de părți interesate asigură o bună guvernanță a platformei și contribuții pozitive. Acest lucru îmbunătățește experiența comunității, în special pentru utilizatorii începători sau relativ noi. Platforma oferă, de asemenea, aTokens (jetoane Aave purtătoare de dobândă), ajutând indirect utilizatorii să câștige prin extragerea de lichidități. Cu Aave, se pot câștiga dobânzi pentru diverse stablecoins, cum ar fi aUSDT, aDai și altele.

Aave este dezvoltat pe blockchain-ul Ethereum, folosind contracte inteligente pentru a executa automat acordurile de împrumut, asigurând astfel transparența și securitatea sistemului. Aave a introdus, de asemenea, un mecanism de guvernanță unic, permițând utilizatorilor care dețin token-ul său nativ AAVE să voteze asupra viitoarei direcții de dezvoltare a platformei, realizând un stil de management descentralizat.

Protocolul Aave a fost creat în 2017 de către Stani Kulechov, CEO al Aave. Inspirat inițial de lanțul de blocuri Ethereum, acesta a folosit LEND ca token. După oferta publică inițială, a strâns peste 16,2 milioane de dolari.

De la înființarea sa, Aave a înregistrat progrese semnificative și este una dintre platformele de top în sectorul financiar descentralizat (DeFi), aflat în creștere exponențială.

Filozofia de transparență a sistemelor financiare digitale (bazate pe blockchain) și infrastructura complet deschisă au stat la baza creării și succesului său. Aave a adus pe piață câteva caracteristici și funcționalități de neegalat, crescând rapid și obținând o cotă de piață mai mare. De-a lungul dezvoltării sale, protocolul Aave a inițiat, de asemenea, diverse experimente în sectorul financiar descentralizat.

Cum funcționează Aave?

Aave este fundamentală pentru împrumutul de active digitale și criptomonede. Protocolul poate fi folosit pentru a împrumuta sau împrumuta criptomonede, apoi pentru a returna dobânda. Deși protocolul percepe taxe pentru împrumuturile flash, comisioanele de tranzacție pentru anumite token-uri sunt gratuite.

Unele active au rate stabile ale dobânzii, ceea ce reprezintă unul dintre avantajele scalabilității și utilizării. Aave suportă peste 15 tipuri de active cripto, deși nu toate activele pot fi folosite ca garanție atunci când se aplică pentru împrumuturi cripto. Aceste active includ (dar nu se limitează la) ETH, ETHlend, etc.

Cum se utilizează Aave?

Utilizatorii pot împrumuta sau împrumuta cu ușurință fonduri fără a completa niciun proces KYC (Know Your Customer). Pentru a accesa un cont Aave, trebuie să fie conectat un portofel la platformă. Aceștia trebuie să aleagă portofelul pe care îl folosesc, iar odată conectați la contul Aave, utilizatorii pot utiliza funcționalitățile oferite de protocol.

Utilizatorii noi pot crea un portofel de criptomonede și se pot conecta la protocol. Atunci când se înregistrează la Aave, utilizatorii trebuie să completeze informațiile de contact de bază și să se înregistreze pe platformă. Lista de portofele acceptate provine direct din rețeaua principală Ethereum sau din rețeaua principală Polygon. Platforma nu acceptă alte opțiuni, deoarece a fost lansată inițial pentru blockchain-ul Ethereum.

Caracteristici

Datorită caracteristicilor sale unice și a beneficiilor de neegalat pe care le aduce persoanelor de pe platformă, protocolul Aave se situează printre cele mai înalte.

Aave oferă împrumuturi instantanee, una dintre cele mai benefice caracteristici ale protocolului. Pentru a menține un mediu securizat, tranzacțiile trebuie să fie făcute cu detalii corecte, reducând astfel șansele de erori. Fiind open-source prin natura sa, codul protocolului este deschis dezvoltatorilor care doresc să folosească protocolul în felul lor și să obțină în continuare toate beneficiile și funcționalitățile care vin cu el.

De asemenea, Aave aduce beneficii utilizatorilor care efectuează frecvent tranzacții financiare de mare valoare.

Funcționalitățile și avantajele protocolului Aave sunt vaste și abundente. Cele mai multe dintre funcționalitățile platformei sunt imediat operabile fără ca utilizatorii să fie nevoiți să completeze KYC. Funcționalități unice, cum ar fi transferurile instantanee de fonduri și împrumuturile flash, sporesc posibilitățile și îmbunătățesc experiența. Unele criptomonede au rate stabile ale dobânzii, ceea ce face ca procesul de plată a dobânzilor să fie mai ușor de gestionat.

Aave este open-source și oferă, de asemenea, un depozit Git pentru dezvoltatori. Acest lucru lasă loc pentru noi funcționalități și domenii de extindere. Lipsa măsurilor împotriva spălării banilor face ca procesul să fie mai rapid.

Aave Pay este o altă funcție foarte convenabilă, care permite rezidenților europeni să trimită rapid bani (în schimbul criptomonedelor) în monedă fiduciară.

Cum să cumpărați Aave?

Achiziționarea și stocarea digitală a Aavei a devenit o sarcină simplă prin intermediul diferitelor platforme disponibile. Persoanele fizice trebuie să se înregistreze pe o platformă la alegere. Odată conectați, utilizatorii își pot verifica conturile. Utilizatorii verificați pot cumpăra Aave prin adăugarea de depozite fiat (plătind Aave cu monedă fiat). Utilizatorii pot achiziționa Aave (AAVE) prin intermediul burselor lor respective.

Aave nu este compatibil cu fiecare portofel hardware (sau, din punct de vedere tehnic, nu fiecare portofel acceptă token-ul său nativ). Pentru a stoca jetoane Aave, trebuie folosit un portofel compatibil cu blockchain-ul Ethereum, ceea ce este valabil și pentru portofelele software.

Cum să te împrumuți pe Aave?

Pentru a împrumuta pe Aave, utilizatorii trebuie să îndeplinească anumite criterii. Împrumutații care doresc un împrumut (altul decât împrumuturile flash) trebuie să depună garanții pentru a fi blocați. Valoarea garanției depuse de către împrumutat trebuie să depășească valoarea relativă a împrumutului lor. Fondurile sunt retrase din fondul de lichidități.

În caz de neplată, platforma poate vinde condițiile blocate pentru a recupera veniturile. Acest proces este automatizat, asigurându-se că fondul de lichidități rămâne pozitiv. Pentru informații mai detaliate despre ratele de împrumut, faceți clic aici.

Prinderi pe Aave.

Aave are multe pool-uri de creditare unde oamenii pot câștiga dobânzi prin intermediul activelor lor digitale. Natura descentralizată a împrumuturilor face ca procesul de creditare să fie fără probleme, spre deosebire de instituțiile tradiționale, care devin adesea un factor limitativ.

Platforma asigură siguranța activelor creditorilor prin rezervele deținute de Aave. Aceste rezerve adaugă un tampon împotriva volatilității și a prăbușirii pieței. Creditorii interesați își pot conecta portofelele Ethereum la platformă și apoi pot selecta activele pe care doresc să le împrumute.

După introducerea sumei de active de împrumutat, fondurile utilizatorilor devin parte a fondului de lichidități al activului respectiv, din care pot câștiga dobândă.

Ratele dobânzii la împrumut.

În timp ce unele active de pe Aave au într-adevăr rate ale dobânzii stabile, ratele dobânzilor pentru majoritatea activelor rămase sunt variabile și pot fi supuse fluctuațiilor pieței. Utilizatorii pot comuta între aceste două tipuri de rate în funcție de raportul curent, pentru a reduce ratele generale ale dobânzilor.

Un lucru de reținut este că fiecare schimbare va atrage după sine comisioane de gaz Ethereum. Site-ul web afișează în timp real comisioanele de dobândă pentru diferite rate de active. Din cauza fluctuației ratelor variabile, acestea pot fi în cele din urmă mai mari sau mai mici decât ratele stabile.

Aave Pay

Aave Pay maximizează confortul platformei. Aave Pay permite utilizatorilor europeni să trimită imediat fonduri către alte conturi în monedă fiduciară (pentru criptomoneda lor).

Împrumuturile flash pot fi obținute de pe platformă și folosite pentru a face plăți în monedă fiat către orice instituție (fără a fi nevoie să își vândă sau să își declare activele cripto).

Ce sunt aTokens?

aTokens sunt jetoanele de interes native ale platformei. Un aToken se referă la „jetoane purtătoare de dobândă Aave” care pot fi bătute sau minate digital pe platformă. Aceste aTokens pot fi schimbate sau împrumutate împrumutaților.

aTokens au costuri de tranzacție gratuite și pot acumula dobânzi în timp real. aTokens au, de asemenea, avantajul suplimentar de a fi la un raport de 1:1 cu activele lor suport.

Securitatea aave.

Echipa din spatele protocolului pare să prioritizeze securitatea ca sarcină principală. Verificarea continuă a vulnerabilităților și auditarea protocolului sunt modalități de a asigura securitatea acestuia.

Fiind un protocol cu sursă deschisă, reglementarea codului de bază este deschisă. De asemenea, echipa încearcă să informeze utilizatorii cu privire la actualizările de securitate prin intermediul blogurilor. Gestionarea cheilor ajută și mai mult la securitatea și guvernanța platformei. Protocolul Aave a reușit să securizeze fluxul de informații în timp real pentru aproximativ 54 de criptomonede.

Pentru a oferi stimulente foarte atrăgătoare pentru raportarea erorilor, echipa oferă, de asemenea, recompense de până la 250.000 de dolari dacă erorile și vulnerabilitățile raportate se întâmplă să fie critice.

Suport clienți

Pentru a spori sprijinul, echipa se pare că dezvoltă un protocol de guvernare care se așteaptă să fie la fel de revoluționar ca împrumuturile flash. Pentru a contacta echipa, utilizatorii pot alege dintre diferitele canale de comunicare ale echipei. Aceste canale includ e-mail, Discord, Twitter, Instagram, Telegram. În ciuda faptului că are o bază mare de utilizatori, Aave este încă cunoscută pentru serviciul de asistență pentru clienți în timp util.

Bottom Line

Aave este un protocol excelent pentru utilizatorii avansați și oferă, de asemenea, câteva caracteristici și beneficii cu adevărat inedite atât pentru utilizatorii cu capacitate mare, cât și pentru cei cu capacitate redusă. Pentru cei care sunt familiarizați cu complexitatea împrumuturilor bazate pe criptomonede, protocolul de împrumut simplu și instantaneu îl face o alegere înțeleaptă.

Pe măsură ce piața criptomonedelor se maturizează și se extinde, Aave a devenit o parte indispensabilă a economiei criptografice, oferind o nouă modalitate descentralizată de servicii financiare.